前三季度工作总结及下阶段工作思路（1500字）.doc

前三季度工作总结及下阶段工作思路（1500字）前三季度工作总结及下阶段工作思路回顾走过的9个月，我在理财经理的岗位上，认真学习业务知识，不断提高自身专业素质，严格按照支行和部门的有关要求，认真做好本职工作，在行长室的高度重视下，部门领导和同事们的关心、帮助下，取得了一定的成绩，现将工作的具体情况总结如下：一、客户维系、挖掘、管理及理财产品销售工作方面1、认真抓好基础工作，挖掘理财客户群，通过厅堂日常工作中输送，运用财富管理系统及贵宾客户系统，重点发展VIP客户，新增VIP贵宾客户，共向分行推荐贵宾客户 名。2、进一步收集完善客户基础资料，运用财富管理工作系统将客户关系管理、资金管理、投资组合管理融合在一起，建立了大部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品的积极营销，取得了一些成效今年以来累计销售理财 万元，理财余额已由20xx年底的5100万提高到现在的 亿元，增长了 %。3、加强媒体宣传，通过报社、移动短信、展版张贴、扬州网、小区宣传横幅及“四进”营销等方式传递信息，一方面增加了我行的基础客户群体的数量，另一很重要的方面是扩大了华夏银行在扬城的良好品牌形象，让更多老百姓认识到华夏银行并最终接受并认可华夏银行。4、结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如节日特供理财、券商类资产管理计划等。二、大堂服务工作方面今年上半年以来，行长室一直非常重视厅堂服务工作，我因此也认真地研究学习了华夏银行服务规范细则等规章制度，通过学习深刻认识到：优质的服务不能仅仅停留在环境美、“三声服务”行为规范等方面，而应该是一种主动意识，一种负责任的态度，一种良好的工作心态，特别需要大堂经理与临柜人员间形成环节整体互动，默契配合。只有秩序好、流程好、整体好才能做到最好。在今后的工作中，我更要不断地提高工作质量和服务艺术，与营业部各位同事加强互动，多沟通多交流，做到无缝对接，更好地为客户提供优质服务，从而进一步提高厅堂服务质量的提升。三、存在的不足及措施：1、尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前，就我支行而言，仅仅销售银行理财产品是远远不够的，产品有待丰富，理财渠道也有待拓展，我行的特色产品及优势还没完全推广开，下一阶段我应着重加强对我行产品的研究及学习，做到将产品运用到极致，力求做到游刃有余。2、基础理财客户群（尤其是中、高端客户）还较少，对客户信息资料了解不全（地址、号码、兴趣爱好），缺少对客户的精细化管理及维护。在今后的工作中，时刻做个有心人，有意识地熟悉客户的基本情况及投资偏好。3、营销力度薄弱，需要团队协作。四季度将迎来今年的旺季，要利用好这一阶段的良好契机，大力做好行外客户的宣传及营销，并且通过行内员工及已有客户的推荐来扩大理财客户的体量，从现在开始就要认真考虑旺季营销的具体方案，细化到每一个细节。4、业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息。下阶段通过与营业部的沟通与协调，努力创造良好的服务营销氛围，提高来我行办理业务客户的满意度。四、下一步工作打算及自身要求1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，努力迅速发展我行的理财业务，提高我行理财产品的知名度，努力打造我行理财的专业品牌。2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训，进一步提高业务水平，能将所学知识转化为服务客户的能力。3.加大营销力度推进各项目标工作，通过产品的组合营销，提高客户对我行产品及服务的依存度，最重要是把重点放在客户量的增长上。4、提高对本职工作的综合管理能力，加快