基金从业考试模拟题.doc

1、证券具有（ ）和风险性的特征A、期限性B、收益性C、流动性D、风险性1题答案A、期限性、B、收益性、C、流动性（3页）2、证券市场（ ）的基本功能A、风险交换B、资本定价C、筹资-投资功能D、资本配置2题答案B、资本定价、C、筹资-投资功能、D、资本配置（4页）3、证券市场的构成主要有（ ）等A、股票市场B、债券市场C、基金市场D、衍生品市场3题答案A、股票市场、B、债券市场、C、基金市场、D、衍生品市场（6页）4、证券市场从无到有主要归因于以下（ ）点A、证券市场的形成得益于社会化大生产的商品经济的发展B、证券市场的形成得于股份制的发展C、信用制度的发展使证券市场的产生成为必然D、信用工具被充分运用4题答案A、B、C（7页）5、我国证券证券市场发展简述A、第一阶段：我国资本市场的萌芽期（1978-1992年）B、第二阶段：全国性资本市场的形成和初步发展期（1993-1998年）C、第三阶段：资本市场进一步规范和发展期（1999-2007年）D、第四阶段：发展期（2008-）5题答案A、B、C（9页）6、证券发行人是指为筹措筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，它包括A、公司（企业）B、政府和政府机构C、金融机构D、个人6题答案A、公司（企业）、B、政府和政府机构、C、金融机构（12页）7、参与证券投资的金融机构包括A、证券经营机构B、商业银行C、保险公司D、各类基金E、人民银行7题答案A、B、C、D（13页）8、各类基金。基金性质的机构投资者包括A、证券投资基金（简称“基金”）B、社保基金C、企业年金D、社会公益基金8题答案A、B、C、D（14页）9、股票的特征是（ ）A、永久性B、短期性C、参与性D、收益性E、流动性F、风险性9题答案A、C、D、E、F（17页）10、我国股票按照投资主体的性质可分为（ ）等不同类型A、国家股B、法人股C、社会公众股D、外资股E、普通股10题答案A、B、C、D（18页）11、影响股票价格的主要因素有A、股票的流动性B、公司层面C、宏观经济层面D、其他因素11题答案B、C、D（21页）12、债券发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有：A、资金的使用方向B、资金的风险性C、市场利率的变化D债券变现能力12题答案A、C、D（24页）13、债券的特征具有A、偿还性B、流动性C、安全性D、收益性E、风险性13题答案A、B、C、D（24页）14、按计息与付息方式分类。根据计息方式的不同，债券可分为（ ）A、单利债券B、复利债券C、零息债券D、附息债券E、息票累积债券F、浮动利率债券14题答案A、B（25页）15、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为（ ）四类A、单利债券B、复利债券C、零息债券D、附息债券E、息票累积债券F、浮动利率债券15题答案C、D、E、F（25页）16、按债券形态分类。债券有不同的形式，根据债券券面形态可分为（ ）A、实物债券B、非实物债券C、凭证式债券D、记账式债券16题答案A、C、D（25页）17我国发行过的特殊国债主要有A、 定向债券B、 普通国债C、 特别国债D、专项国债17题答案A、C、D（26页）18债券与股票的相同点有（ ）A、 都属于有价证券B、 都是筹措资金的手段C、 风险对相D、收益率相互影响18题答案A、B、D（29页）19、债券与股票的区别有（ ）A、权利不同B、目的不同C、期限不同D、收益不同E、风险性不同19题答案A、B、C、D、E（29页）20、金融衍生工具的特征有（ ）A、跨期性B、杠杆性C、联动性D、不确定性或高风险性E、长期性20题答案是A、B、C、D（31页）21、按照基础资产分类可将权证分为（ ）A、非股权类权证B、股权类权证C、债权类权证D、其他权证21题答案B、C、D（32页）22、按照基础资产的来源分类。根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为（ ）A、认股权证B、备兑权证C、认沽权证D、认购权证22题答案A、B（32页）23、按持有人权利分类，按照持有人权利的不同，可将权证分为（ ）A、认股权证B、备兑权证C、认沽权证D、认购权证23题答案C、D（32页）24、股指期货交易与股票交易相比，区别在于（ ）A、股指期货合约有到期日，不能无限期持有。B、股指期货交易采用保证金制度C、在交易方向上，股指期货交易可以卖空D、股指期货交易采用当日无负债结算制度。E、股指期货合约可以无限期持有24题答案A、B、C、D（33页）25、股指期货除了具备一般衍生工具可以跨期交易、杠杆效应和价格发现等特征外，还具备以下主要功能：（ ）A、系统风险规避功能B、资产配置功能C、无负债结算功能25题答案A、B（34页）26、金融衍生工具的基本功能有（ ）A、套期保值功能B、价格发现功能C、资产配置功能D、投机功能E、套利功能26题答案A、B、D、E（35页）27、证券发行市场的构成，证券发行市场由（ ）A、证券发行人B、证券投资者C、证券服务机构D、咨询公司27题答案A、B、C（37页）28、债券发行方式。债券的发行方式主要有（ ）A、定向发行B、公募发行C、承包发销D、招标发行28答案A、C、D（38页）29、根据证券交易所管理办法第十一条的规定，证券交易所的具体职能主要包括（ ）A、提供证券交易的场所和设施B、指定证券交易所的业务规定C、接受上市的申请，安排证券上市D、组织，监督证券交易E、对会员进行监督F、对上市公司进行监管J、管理和公布市场信息H、中国证监会许可的其他职能29答案A、B、C、D、E、F、J、H（43页）30、证券交易不得直接或间接从事下列业务（ ）A、以营利为目的的业务B、新闻出版业C、发布对证券价格进行预测的文字和资料D、为他人提供担保E、对上市公司进行监管F、未经中国证券监督管理机构批准的其他业务30答案A、B、C、D、F（43页）31、证券交易原则（ ）A、合法B、合规C、公开D、公平E、公正31答案C、D、E（44页）32、经纪商要将投资者委托指令的内容传送到证券交易所进行撮合。这一过程叫“委托执执行”也称为（ ）A、申报B、报盘C、买空委托D、卖空委托32答案A、B（46页）33股价指数编制分为（ ）A、 选择样本股B、 选定某基期C、 计算计算期平均股价或市值D、指数化E、 执行卖空33题答案A、B、C、D（48页）34、股息的具体形式有A、现金股息B、股票股息C、普通股息34题答案是A、B（54页）35、债券投资收益主要包括（ ）A、债券的股息B、债券的利息收益C、资本得利D、在投资收益35题答案B、C、D（57页）36、非系统性风险包括（ ）A、信用风险B、违规风险C、经营风险D、财务风险36题答案是A、C、D（57页）37、证券投资基金是一种集合理财工具，一般具有以下几个特点A、集合理财、专业管理B、组合投资、分散风险C、风险确定、收益确定D、利益共享、风险共担E、严格监管、信息透明F、独立托管、保障安全37题答案A、B、D、E、F（60页）38、闭式基金和开放式基金比较，不同之处主要表现在几个方面A、 存续期限不同B、 规模的可变性不同C、 存续期限相同D、基金交易方式不同38题答案A、B、D（77页）39、根据投资目标的不同，基金可以分为（ ）A、成长型基金B、债券型基金C、收入型基金D、平衡型基金39题答案A、C、D（78页）40、依据投资理念的不同，基金可以分为（ ）A、债券型基金B、股票型基金C、主动型基金D、被动型基金40题答案C、D（78页）41、特殊类型基金包括（ ）A、系列基金B、保本基金C、基金中的基金D、平衡型基金41题答案A、B、C（79页）42、债券型基金的主要投资风险包括（ ）等A、利率风险B、信用风险C、融资风险D、提前赎回风险E、通货膨胀风险42题答案A、B、D、E（85页）43、通常根据资产配置不同，将混合型基金分为（ ）A、配置型基金B、系统型基金C、灵活组合型基金D、其他基金43题A、C、D（89页）44、保本型基金的分析指标包括（ ）等A、保本期B、保本比例C、赎回费D、安全垫E、担保人44题答案A、B、C、D、E（91页）45、根据ETE跟踪指数有不同，可以将ETE分为（ ）A、股票型ETEB、债券型ETEC、全球指数ETED、行业指数ETEE、风格指数ETE45题答案A、B（93页）46、根据标的指数的不同，股票型ETE又可以分为（ ）A、股票型ETEB、债券型ETEC、全球指数ETED、行业指数ETEE、风格指数ETE46题答案C、D、E（93页）47、常见的基金投资风格分析可以从以下角度进行（ ）A、持仓风格B、持股风格C、变盘速度D、行业配置风格47题答案A、B、D（96页）48、简单的基金产品风险评价可分为（ ）等级A、低风险等级（货币型基金、保本型基金）B、中风险等级（债券型基金、部分混合型基金）C、高风险等级（股票型基金、部分混合型基金）48题答案A、B、D（98页）49、基金公司内部控制遵循的基本原则包括A、健全性原则B、有效性原则C、金融防范原则D、独立性原则E、相互制约原则F、成本效益原则49题答案A、B、D、E、F（106页）50、按照是否可以通过分散投资来降低风险的标准，可以将外部风险划分为（ ）A、系统性风险B、非系统性风险C、隐形风险D、非隐形风险50题答案A、B（123页）51、基金管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行封闭式基金份额的发售，封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（ ）个月A、1个月B、2个月C、3个月D、4个月51题答案C、3个月（173页）52、封闭式基金募集期限届满，需满足基金份额总额达到核准规模的（ ）%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。A、60%B、70%C、80%D、90%52题答案 C、80%（173页）53、封闭式基金经基金管理人申请，中国证监会核准，可以在证券交易所上市交易。但基金募集金额不低于（ ）元人民币A、5000万元B、1亿元C、1.5万元D、2亿元53题答案D、2亿元（174页）54、按照沪、深证券交易所截至2008年4月底公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（ ）A、0.1%B、0.2%C、0.3%D、0.4%54题答案C、0.3%（174页）55、开放式基金与封闭基金一样，基金管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行开放式基金的募集。开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过（ ）个月A、1个月B、2个月C、3个月D、4个月55题答案C、3个月（175页）56、开放式基金募集金额不少于（ ）元人民币A、1亿元B、2亿元C、3亿元56题答案B、2亿元（176页）57、我国开放式基金的最低认购金额一般为（ ）人民币，A、1000B、2000C、3000D、5000 57题答案A、1000（178页）58、对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请，投资者可以在当日（ ）前提交撤销申请A、1400点B、1500点C、1600点D、1700点58题答案B、1500点（179页）59、货币市场基金费用比较低，通常申购、赎回率为0。货币市场基金从基金财产中计提不高于（ ）的销售服务费。A、01%B、025%C、05%D、075%59题答案B、025%（180页）60、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（ ）时，为巨额赎回。A、10%B、20%C、30%D、40%60题答案是A、10%（181页 ）61、QDII基金募集金额不得少于（ ）元人民币A、1亿元B、2亿元C、3亿元D、4亿元 61题答案B、2亿元（190页）62、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（ ）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。申购（认购）款应于5日内到达基金在银行的存款账户，赎回款在7日内到达投资者资金账户。A、1日B、2日C、3日D、4日62题答案C、3日（193页）63、按照基金季度报告的披露要求，基金管理人应在每个季度结束之日起（ ）个工作日内编制基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A、5B、10C、15D、2063题答案C、15（205页）64、开放日的收益公告，货币市场基金至少于每个开放日的次日在中国证监会指定的报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净值收益和（ ）日年化收益率。A、1B、4C、7D、1064题答案C、7（211页）65、证券法于（ ）开始实施A、1993年B、1998年C、2003年65题答案B、1998年（214页），注公司法实施为1993年。66、中国证监会派出机构，中国证监会在各省、自治区、直辖市和计划单列市共设立（ ）个证监局和9个稽查局。A、12B、24C、36D、4866题答案C、36（216页）67、证券法于1998年12月29日由第九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过，1999年7月1日起实施。经2004年8月28日和2005年10月27日两次修订。现行证券法于（ ）起生效A、2005年10月1日B、2005年12月1日C、2006年1月1日67题答案C、2006年1月1日（218页）68、公司法于1993年12月29日由第八届全国人大党委会第五次会议通过，1994年7月1日起施行。此后，分别于199年12月25日、2004年8月28日和2005年10月27日进行了三次修仃。现行公司法于（ ）施行A、2005年10月1日B、2005年12月1日C、2006年1月1日68题答案C、2006年1月1日（220页）69、基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的，代表基金份额总额（ ）的基金份额持有人可以自行召集基金持有大会。A、5%B、10%C、15%D、20%69题答案B、10%（232页）70、证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法于2004年9月22日由中国证监会公布，自（ ）起施行A、2004年9月25日B、2004年10月1日C、2004年10月5日70题答案B、2004年10月1日（ 233页）71、中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则简称销售人员执业守则是中国证券业协会于（ ）发布并实施的自律规则。A、2006年4月25B、2007年4月25C、2008年4月2571题答案C、2008年4月25（244页）72、证券是各类记载代表一定的权益的（ ）A、书面凭证B、法律凭证C、收入凭证D、资本凭证72题B、法律凭证（1页）73、二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面并进行交易，另一种交易形式是（ ）.A、场外交易市场B、有形市场C、第三市场 D、第四市场73题答案是A、场外交易市场 （7页）74、中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成立的（ ）.A、上海证券交易所 B、上海众业公所C、上海华商证券交易所D、北平证券交易所74题答案D、北平证券交易所75、我国公司法规定，股东大会一年或者半年召开（ ）次年会。A、1 B、2C、4 D、没有规定75题答案是A、1 （22页）76、证券必须同时具有的两个最基本特征是（ ）.A、法律特征与经济特征B、法律特征与书面特征C、经济特征与书面特征D、经济特征与权益特征76题答案B、法律特征与书面特征（1页）77、在下列几种基金中，一般（ ）的年管理费率最低。A、债券基金B、货币基金C、股票基金D、认股权证基金77题答案B、货币基金 （128页）78、一个基金是否有效益主要是看（ ）是否偏高。A、管理费B、托管费C、运作费D、宣传费78题答案C、运作费79、国际上，基金起源于19世纪60年代的( )A、美国B、英国C、日本D、法国79题答案B、英国（67页）80、按投资市场分类。按照投资市场的不同，股票型基金可分为（ ）基金三大类。A、被动型、主动型、平衡型B、指数型、保本型、创新型C、国内股票型、国外股票型、全球股票型80题答案C、国内股票型、国外股票型、全球股票型（81页）81、我国基金的会计年度为公历（ ）。基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位。A、每年的1月1日-次年的1月1日B、每年的1月1日-12月30日C、每年的1月1日-12月31日81题答案C、每年的1月1日-12月31日（129页）82、基金费用的核算。包括计提基金管理费、托管费、预提费用、摊销费用、交易费用等。这些费用一般也按（ ）计提。A、年B、月C、日82题答案：C、日（130页）83、从2008年4月24日起，基金买卖股票按照（0.1%）的税率征收印花税。A、0.1%B、0.3%C、0.2%83题答案A、0.1%（133页）94、中国证监会（ ）颁布了证券投资基金销售适用性指导意见简称适用性指导意见。A、2003年8月12日B、2007年7月12日C、2008年6月12日84