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金融渠道拓展方案渠道拓展方案 一、渠道战略布局的背景 招行是同业中率先加快发展零售业务、中间业务，并且已形成了有别于国内同业的业务结构与经营特色的银行。截止xx年6月底，债券类基金产品的发行中，招商银行的发售总规模在银行业中排名第三。公司基于对现有渠道进行良性互补的考虑，结合目前行业发展的新契机，决定将与招商银行开展深度合作。 二、招商银行机构情况介绍 1、机构分布 招商银行全国共分为36家分行与1家总行营业部，共有900多个网点，网点主要分布在各经济发达城市或者省会城市。 2、层级 招商银行的机构层级大体为三个层级：总行、分行、支行。总行与分行负责基金销售业务的部门为零售银行部。 3、招商银行的分行类别 招行分类标准：根据分行资产总规模划分为三个类别，其中，北京、上海、深圳为一类行; 同业分类：根据同业提供的参考资料，同业根据各地销售实力、接受新产品的能力、组织销售的反应速度等因素，将招行分为七个梯队，供大家参考。第一梯队：北京深圳上海 第二梯队：南京沈阳武汉广州西安 第三梯队：济南重庆青岛大连成都天津长沙南昌杭州第四梯队：哈尔滨福州苏州兰州东莞昆明 第五梯队：郑州合肥乌鲁木齐厦门佛山宁波总行营业部太原第六梯队：呼和浩特长春南宁第七梯队：贵阳银川石家庄 4、招商银行负责基金业务的部门 总行对口部门：零售银行部-产品研发室-基金产品经理 分行对口部门：公募基金：零售银行部-财富管理室-基金产品经理专户及其他产品类型：零售银行部-财富管理室私钻室 5、招商银行基金业务的考核与产品选择流程 1)考核主要指标：利润考核指标;各分行的存量所产生的尾随佣金收入即为基金的中间业务收入。以存量为准的收入方式与基金公司的目标一致，这一点区别于其他行以交易量下划中间业务收入的考核方式。 2)分行选择基金的原则：分行选择产品的原则主要为业绩优秀，公司整体投研实力、渠道服务、中间业务收入比例等多方面的考虑。但基于对工作量、责任承担等方面的考虑，目前分行主要以总行提供的重点产品池为准，进行再次筛选销售。 3)产品销售流程：新基金IPO-总行每个月初下发产品销售预告，产品发行前针对单只产品下发销售通知，重点产品在通知中说明为重点合作公司的产品，但针对所有基金产品均不下发销售指标 老基金的持续销售每个季度末定下个季度的重点产品池，由总行根据18个月业绩筛选备选产品池，委派分行进行调研，再由8家分行表决，选出25只左右进入中行重点产品池;8家分行为：北京、上海、深圳、南京、天津等。 三、招商银行推进计划 基于招商银行的考核与产品选择的方式，招商银行的渠道推进方式采取上下结合同时推进的方式。 招商银行的推进分为三个阶段，通过三个阶段的渠道推动提升我司在招商银行内的知名度。 (一)第一阶段：初步推进阶段1.时间：9月20日-10月19日2.推进对象：总行 各分公司辖区内的重点分行 3.达成目标：此阶段为初步业务沟通阶段，主要的目标为建立联系并了解渠道的情况与服务诉求。具体如下：总行推进目标： 、了解招商银行的基金业务状况、基金销售的组织形式与各销售条线与 团队情况以及考核关键点; 、确定持续营销产品的打分分行，了解总行针对四季度产品销售的安 排;产品入备选池后获得总行对产品纳入重点的支持; 、初步确定合作方式;分行推进目标： 、了解招商银行的基金业务状况、基金销售的组织形式与各销售条线与 团队情况以及考核关键点; 、争取培训或其他专业交流的机会; 、获得重点分行特别是具有产品打分权的分行的支持; 、获得支行或其他重点人员的名单; 、了解各分行的重点支行与网点; 4.第一阶段结束后需要完成的工作报告：调研报告与辖区招行的推进计划及目标; 5.推进支持：公司与公募产品的简要介绍材料 (二)第二阶段：服务加强阶段 1.时间：10月22日-11月9日2.推进对象：总行 各分公司辖区内的重点分行部分次重点分行与重点网点 3.达成目标：总行达成目标： 、获得培训或其他交流的机会; 、推进老产品的持续销售合作; 、推进IPO产品的合作; 分行与网点推进达成目标：根据第一阶段了解情况，加强招商银行的服务跟进，扩大覆盖面，提升服务深度。 、获得培训或其他交流的机会; 、各分行专业服务方案的初步沟通; 、重点支行的拜访; 4.第二阶段需要完成的工作报告：推进总结报告与下阶段计划 建立部分50-100的名单 5.推进支持：公司与公募产品的简要介绍材料 市场与公司产品的定期专业分析与营销材料专业服务方案制订，如富兰克林大学的部分课程; (三)第三阶段：建立业务合作阶段 1.时间：11月12日-12月30日 2.推进对象：总行 各分公司辖区内的分行重点网点 3.达成目标： 总行达成目标： 、IPO产品销售合作; 、产品定制合作的深入沟通; 分行与网点达成目标： 、IPO产品销售推进; 、老产品的销售活动的推进; 、深入的渠道培训与推介; 、专业服务方案的初步实施; 4.第三阶段需要完成的工作报告：推进总结报告与成果总结 建立重点的50-100