（马克思主义基本原理专业论文）中国知识产权质押融资制度研究.pdf

摘要 摘要 随着市场经济的不断发展，知识产权作为无形财产权越来越被人们所重视，知 识产权质押贷款业务的也逐步开展，建立完善的知识产权评估制度，规范知识产权 登记手续，设立合法有效的知识产权质押贷款合同，限制出质人影响知识产权价值 下降的权利，审查质押知识产权设定行为，及时处置已设质的知识产权等显得尤为 重要。但在我国，知识产权质押贷款开展得却不顺利。 知识产权质押是以可转让的知识产权为标的而设定质权对债权予以担保的法律 制度。作为将知识产权资本化的重要模式之一，知识产权质押对促进资本流通、保 障交易安全、激励自主创新具有重要意义。知识产权质押在我国尚处于起步阶段， 需要政府的扶持引导和银行的积极参与。我国现行的知识产权质押担保制度尚不健 全，理论研究不够深入，市场主体及金融机构缺乏实际操作经验，知识产权的担保 融资功能还未能充分发挥。 本文是以商业银行的知识产权质押贷款业务作为研究对象，通过研究科技进 步法担保法等专业的法律知识理论，具体分析这一业务发展的实际情况，针对 存在的问题进行深入研究，为实现知识产权质押业务更好的发展提供一定的参考。 同时，为中小型科技企业融资的研究提供第一手的理论资料，进而探索出知识产权 质押发展的一般规律，不断丰富和完善发展知识产权质押的新途径。 关键词知识产权；质押；中小企业；融资 河北科技大学硕士学位论文 a b s t r a c t w i t ht h ec o n t i n u o u s d e v e l o p m e n to fm a r k e te c o n o m y ，i n t e l l e c t u a lp r o p e r t y 嬲 i n t a n g i b l ep r o p e r t yr i g h t sh a sb e e ng r o w i n ga t t e n t i o nt oi p rp l e d g el o a nb u s i n e s sh a s g r a d u a l l yc a r d e do u t ，e s t a b l i s ha n di m p r o v et h ei n t e l l e c t u a lp r o p e r t ya s s e s s m e n ts y s t e m ， r e g i s t r a t i o no fi n t e l l e c t u a lp r o p e r t y ，t h ee s t a b l i s h m e n to fv a l i dk n o w l e d g ep r o p e r t yp l e d g e t h el o a nc o n t r a c t ，l i m i t i n gt h ev a l u eo fi n t e l l e c t u a lp r o p e r t yr i g h t so ft h ep l e d g o rt h er i g h t t od e c l i n et or e v i e wt h ep l e d g eo fi n t e l l e c t u a lp r o p e r t yr i g h t ss e tt h eb e h a v i o r ，q u a l i t ya n d t i m e l yd i s p o s a lo fi n t e l l e c t u a lp r o p e r t yh a sb e e ns e tu pi sv e r yi m p o r t a n t b u ti nc h i n a , i n t e l l e c t u a lp r o p e r t ys e c u r i t yf o rl o a n sw a sn o tc a r r i e do u ts m o o t h l y m o r t g a g eo fi n t e l l e c t u a lp r o p e r t yi sal e g a ls y s t e mw h i c hs e tp l e d g et op r o t e c tc r e d i tb y t a k i n gt r a n s f e r a b l ei n t e l l e c t u a lp r o p e r t ya so b j e c t a so n eo ft h em o s ti m p o r t a n tm o d e l so f i n t e l l e c t u a lp r o p e r t yc a p i t a l i z a t i o n ，m o r t g a g eo ni n t e l l e c t u a lp r o p e r t yp l a y sf l g r e a tr o l ei n p r o m o t i n gc a p i t a l c i r c u l a t i o n ，e n s u r i n gt r a n s a c t i o ns e c u r i t ya n de n c o u r a g i n gi n d e p e n d e n t i n n o v a t i o n p l e d g eo fi n t e l l e c t u a lp r o p e r t yi nc h i n ai ss t i l li ni t si n f a n c y ，t h en e e df o r g o v e r n m e n tt og u i d ea n ds u p p o r tt h e a c t i v ep a r t i c i p a t i o no fb a n k s h o w e v e r ，t h ec u r r e n t m o r t g a g eo ni n t e l l e c t u a lp r o p e r t ys y s t e m i nc h i n ai sn o tp e r f e c t , t h et h e o r yr e s e a r c hi sn o t p r o f o u n d ，t h eo p e r a t i n ge x p e r i e n c e so fm a r k e to b j e c ta n df i n a n c i a li n s t i t u t i o ni s d e f i c i e n t ，a n dt h e n t h es e c u r e df i n a n c i n gf u n c t i o no fi n t e l l e c t u a lp r o p e r t yc a n tf u l l ye x e r t t h i sp a p e ri sc o m m e r c i a lb a n kl o a np l e d g eo fi n t e l l e c t u a lp r o p e r t yr i g h t sa l sr e s e a r c h s u b j e c t s ，t h r o u g hr e s e a r c h ，s c i e n c ea n dt e c h n o l o g yp r o g r e s sl a w ”，”g u a r a n t e el a w ” a n do t h e rp r o f e s s i o n a ll e g a lk n o w l e d g et h e o r y ，s p e c i f i ca n a l y s i so ft h ea c t u a ls i t u a t i o no f t h eb u s i n e s s ，f o rs t u d yi nd e p t ht h ep r o b l e m sf o rn l er e a l i z a t i o no ft h e d e v e l o p m e n to f i n t e l l e c t u a lp r o p e r t ym o r t g a g eb u s i n e s st op r o v i d eab e t t e rr e f e r e n c e m e a n w h i l e ，f o rs m a l l a n dm e d i u me n t e r p r i s ef i n a n c i n go fs c i e n c ea n dt e c h n o l o g yf i r s t - h a n di n f o r m a t i o no nt h e t h e o r ya n dt h e ne x p l o r et h ed e v e l o p m e n to ft h eg e n e r a ll a wo fp l e d g eo fi n t e l l e c t u a l p r o p e r t y ，a n dc o n s t a n t l ye n r i c ha n di m p r o v et h ed e v e l o p m e n to fn e ww a y so fi n t e l l e c t u a l p r o p e r t ym o r t g a g e k e yw o r d si n t e l l e c t u a lp r o p e r t y ；p l e d g e ；s m a l la n dm e d i u me n t e r p r i s e ；f i n a n c i n g i i 第1 章绪论 第1 章绪论 1 1 知识产权质押融资制度的发展背景 1 1 1 社会背景 知识产权在国际上有两大平台，一是世界知识产权组织( w i p o ) ，二是世界贸易 组织( w t o ) ，前者关注的是知识产权在各国的利益，后者则更多地表现富人的立场。 目前，国际知识产权的焦点问题是如何分享国际科技进步的利益，国际保护的趋势 正日益强化。我国已逐步进入一个以知识、信息、人才为主的创新与发展新阶段。 在这个阶段，我国面临两个挑战：一是发达国家知识产权战略的挑战，一个是跨国 公司对中国市场就知识产权进行封堵的挑战。为实现现代化发展战略目标，从我国 的发展理念和发展现实出发，在制定自主创新方针、建设创新型国家的战略部署基 础之上，实施国家知识产权战略是必然选择。 在国内，随着我国市场经济的不断深入和知识经济的日益发展，知识产权作为 无形财产权越来越受到人们的关注，知识产权所蕴含的商业价值逐渐显现于市场。 知识产权质押融资可以加速知识产权商品化、产业化，提升企业的核心价值，用时 也使得资本运作的方式更加多元化，实现科技发展与金融创新的良性互动。知识产 权质押融资进入了金融行业的视野，成为投资的新热点，知识产权质押贷款业务逐 步开展，一些地方政府也在这方面进行有益的创新尝试。 然而，在总体上，知识产权质押融资业务在我国仍然处于初期的探索阶段，大 多数银行还处在观望和徘徊中，对此项业务保持着高度谨慎的态度。近年来出现的 有关案例中，知识产权质押贷款的数量零星稀少，并没有形成完善的知识产权融资 的惯例和制度，贷款业务开展的并不顺利。就专利而言，根据国家知识产权局的数 据，截至2 0 0 6 年1 2 月3 1 日，国内累计授予的专利已达1 4 0 多万件。然而就在这数 量庞大的授权专利之中，“1 9 9 6 年1 月 - 2 0 0 6 年9 月，全国仅有6 8 2 项专利在国家 知识产权局进行专利权质押登记，质押总额不足5 0 亿元人民币，这一数字不及发达 国家一个风险投资项目的金额”。【l 】 1 1 2 政策背景 1 9 9 5 年，我国颁布了担保法，其中第七十五条明确规定“依法可转让的商 标专用权、专利权、著作权中的财产权可以质押”，其他新型知识产权还有集成电路 图、农业新品种、特有专有技术等等。新物权法中第二百二十三条也对此予以 河北科技大学硕士学位论文 重申，并规定质押时必须到相关部门登记。这些都为知识产权成为融资手段提供了 明确的法律依据。同时，国家知识产权局及时制定了相应的专利权质押登记办法， 为知识产权质押融资提供了系统的程序保障。2 0 0 6 年6 月1 日，中国知识产权研究 建议大会在北京召开，就国家知识产权战略制定、专利法第三次修改以及国家保 护知识产权专项行动三个重大专题。党的十六届五中全会和“十一五“规划纲要突 出的提出了要提高自主创新的能力，建设创新型国家，这是关系经济发展全局和长 远发展潜力的重大战略决策。这些政策和法规为知识产权质押融资发展创造了理论 基础。 1 2 研究的主要问题及意义 知识产权制度被视为一种能够促进国内科技创新，推动经济进步和经济发展的 重要机制。但现实是这些预期的目标并没有达到。在当前形势下，有效进行知识产 权质押融资业务的条件已经基本具备。然而，究竟是什么造成了知识产权质押贷款 在我国举步维艰呢? 本文从研究知识产权质押的定义入手，分析我国知识产权制度 的现状，结合金融行业的特点，发掘其中的问题，得出分析结论，做出初步的建议。 完善知识产权质押融资的法律保护，是本文的主要的研究内容。 知识产权既是法律问题，同时也“是政治经济的产物”。质押是债权担保的一 个比较常见的方式之一，能够在一定程度上有利于资金融通与商品流通，同时也有 利于保障交易安全以及债权的有效性，从而有效的促进社会经济秩序的繁荣稳定， 社会意义比较显著。发展中国家必须主动去适应规则，学会利用规则。国际经验证 实，不完善的担保法律会使银行不得不提高贷款利率以弥补借贷风险，最终致使信 贷疲软。而严谨有效的担保法律则有利于减少不良贷款，防范金融风险，有助于降 低贷款利率，促进金融服务的发展，从而推动经济增长。中国在知识产权保护方面 的立法要落后于发达国家，因此，深入展开研究知识产权质押融资问题的相关法律 制度，并提出合理化建议，显得尤为重要。尽快完善我国的知识产权质押制度，对 于加快自主创新成果转化，把科技优势转化为经济优势，促进我国向知识经济转型 具有重要意义。 1 3 国内外研究现状 1 3 1 国内研究现状 知识产权质押在我国尚处于起步阶段，需要政府的引导帮助和银行的积极参与 配合。根据调查，国内商业银行对于这项业务观望的本质原因在于知识产权质押的 风险难以把握，由于知识产权的价值受客观因素影响较大，银行驾驭知识产权质押 2 第1 章绪论 的能力普遍不高。 知识产权中某些内容具有时间性和最优性，一旦处于质押期的权利由于到期不 再发挥作用或者价值明显降低，那么质权人的利益便会受到影响。同样，如果一项 专利权在质押期间，同行业研制出更为先进的技术，那么该项专利也变得一文不值。 并且，由于我国的产权交易市场尚未完善，导致知识产权处置过程变得复杂繁 琐，知识产权的变现能力低。知识产权作为权利质权，不同于动产质权。它的应用 需要与相关的技术平台、专业人员相结合，存在一定的转让条件。 此外，贷款利率不适应知识产权质押。银行对于中小企业现行的贷款标准普遍 是在基准利率的基础上浮3 0 - - 4 0 ，而抵押、质押和信用贷款定价的差异性并不明 显，商业银行产品定价权的缺失也限制了质押贷款业务快速发展。 近年来，有些国内学者认为，在理性经济人和市场经济的条件下，促进知识产 权发展必须有一定的物质利益或者精神激励等外部因素的驱动，这就要求建立合适 的“双赢”市场机制，这种机制应该考虑到组织和知识员工、知识传授者和知识接 受者之间利益的平衡，要使得知识创造者意识到不仅可以从知识产权保护中获得益 处，还可以从积极推动知识循环和知识共享中获益，而且知识产权质押可以成为活 跃融资方式的新途径，并且要让他们感到从后者获得的益处更大。所以，建立合理 的组织知识贡献评价体系就显得尤为重要。 对知识产权价值进行科学合理、客观有效的评估，应该是知识产权质押的关键 环节之一，其评估制度完善与否能够直接影响到未来知识产权质押制度的发展完善 道路。针对这种状况，相关业界的学者呼吁，知识产权质押管理部门应该严格规范 评估人员相关素质，并且要马上成立由商标、专利、著作权领域比较权威的专家学 者、各行业代表，资产评估师、律师、会计师和相关管理机构联合组成的评估组进 行评估。 也有些业内专家认为，要推动知识产权质押贷款业务的全面发展，政府首先必 须完善法律制度，尽快颁布实施知识产权质押方面的法律法规，理清质押渠道，从 而将质押贷款的发展瓶颈实现有效的突破。还有就是，相关政府部门以及社会结构 需要强化对于知识产权质押的监督监管，从而将知识产权质押带来的各种风险降到 最低。而在逐渐摸索构建知识产权质押贷款相关配套设施体系方面，银监部门以及 知识产权局更是应该及时发挥各自的作用，进行有效的监管管理，严格控制知识产 权质押以及贷款发放过程当中所带来的金融管理风险。 1 3 2 国外研究现状 3 河北科技大学硕士学位论文 知识产权存在的意义在于获得利益，对经济做出贡献。从世界经济的发展历史 来看，知识产权制度的建立和许多国家的工业经济增长是同步发展的。在工业经济 刚出现的起始阶段，知识产权的重要性不甚明显，但随着工业现代化和经济的进一 步发展，知识产权制度变得越来越重要，最终使得发达国家对建立知识产权制度的 要求极为迫切。当知识产权建立起来以后，由于经济发达国家提供的知识产权法律 制度比较完善，相应的，这些国家从知识产权制度中获得的利益也比较大，加快了 经济和科技的发展速度与规模。从而，这些国家比其他国家更重视利用知识产权战 略来推动知识产权制度的建设和改进。 到1 9 世纪末，包括英国在内的经济发达国家很多都建立了本国的专利法规及其 他知识产权保护制度，并开始运用知识产权战略。知识产权制度和战略极大地促进 了这些国家的经济发展。当时工业基础相对落后的德国，由于成功地利用了实用的 新型知识产权保护制度，实施实用新型战略，为本国发明人的发明创造提供了类似 发明专利的保护措施，使知识产权更好的转化为经济利益，为德国日后成为经济技 术强国奠定了良好的法律制度基础。 目前，发达国家大多己根据本国的战略需要制定了完善的知识产权制度，而且 不断的根据实际国情发展修正相关的知识产权法律法规。而发展中国家的知识产权 制度大多数在本国经济发展到一定水平，为进一步发展本国经济而受制于其他国家 时，在外界的压力下才建立起来的。知识产权制度给发展中国家带来的利益目前远 不如发达国家那样多，但是发展中国家在发展本国经济时也可以利用知识产权制度 与战略来保护科技成果，鼓励发明创造，支持技术革新，促进本国的科技进步和经 济增长。 同为发展中国家，巴西和韩国在近年来运用知识产权制度与战略发展本国经济 方面，都有成功之处，值得我们借鉴。韩国建立了专门的工业产权裁判庭、专利法 院，提高了执法效率，也有利于统一执法标准。巴西是世界上第四个建立专利制度 的国家，由国家工业产权局负责审查和批准专利申请，登记注册商标和审批引进技 术等。从2 0 世纪7 0 年代以来，巴西为了适应本国经济发展的需要，也开始走应用 高新技术和拥有自主知识产权的道路，注重自主研究开发。近年来，巴西不断修改 和完善专利制度，为保护知识产权提供更有效的法律保障。巴西政府相继出台了多 个法律法规，以保护知识产权，鼓励本国企业更深入广泛的开展技术创新活动，依 靠科技发展谋求进步，推动经济增长。 1 4 研究方法 4 第1 章绪论 本文写作拟采用如下方法： 结构功能主义研究方法。社会是具有一定结构或者组织的系统，社会的各组成 部分以有序的方式相互关联并且对社会整体发挥着必要的功能。知识产权质押融资 作为社会的一个部分存在，其必然有着自己存在的社会条件以及对社会独特的功能 贡献。研究这一课题，我们把知识产权质押制度放置于整体的社会条件下进行考察， 考察其与其他社会条件之间的关系以及其运行的社会条件以及存在的社会障碍。这 项研究方法的运用，使我们坚信法的生命力在于经验，使我们更清楚当前我国社会 中知识产权质押融资制度运行的基本情况以及存在的社会问题。 历史研究方法。追究法律的发展本源，理清法律的发展轨迹，总结法律发展的 规律是历史法学研究运用的一项重要的方法。知识产权质押融资的法律保护有着自 己特有的发展历程。在研究此项课题的过程中，我们查阅了大量相关的历史文献， 包括知识产权质押权的产生、发展、完善等各个方面，基本上理清了知识产权质押 融资法律保护的历史发展脉络以及其发展的本源所在，并且在这个基础上，深入研 究了知识产权质押融资法律保护发展的基本规律。这对当前我们国家晚上知识产权 质押融资法律保护制度的完善和发展有着重要的借鉴意义。 比较研究的方法。比较不同时期、不同地区和国家之间的法律制度，进而总结 经验、教训以运用到当前或者本地区和本国家的法律改革之中，是比较法学的目的 所在。我们国家的知识产权法更确切的说是在移植国外的基础上发展起来的，所以 我们感到运用比较法学的研究法学对本课题的必要性所在。我们通过采集美国、英 国、法国、德国以及日本等国家的知识产权质押融资保护的生活文本、制度文本以 及理论文本，进而针对我们国家当前知识产权质押融资法律保护缺陷进行比较研究， 得出进行知识产权质押融资法律保护应该避免的弯路以及应该予以借鉴的经验，为 本课题所提出的关于完善知识产权质押融资法律保护的建议提供了重要的参考。 5 河北科技大学硕士学位论文 第2 章知识产权质押融资的基本理论 概念是任何理论研究的基石。概念是人们用于认识和掌握现象之网的纽结，是 认识过程中的阶段，它的最基本特征是它的抽象性和概括性。概念的内容包括所有 组成该概念的事物的特性和关系。科学的知识产权质押概念应该是内涵和外延的统 一体。从生动的直观到抽象的思维，形成一系列概念，这些概念的真理性又要返回 实践中接受检验。如此循环往复，是人的认识日益接近于客观现实的一般途径。科 学认识的主要成果就是形成和发展概念。概念越深刻、越正确，越完全地反映客观 现实。 2 1 知识产权的内含 “知识产权”一词的英文为“i n t e ll e c t u a lp r o p e r t y ，确切含义为“智 慧财产权 或者“智力财产权”。但自从1 9 7 6 年成立世界知识产权组织公约 ( t h ec o n v e n t i o ne s t a b l i s h i n gt h ew o r l di n t e l l e c t u a lp r o p e r t yo r g a n i z a t i o n ) ， 简称“w i p o 公约”签订，我国在1 9 8 6 年中华人民共和国民法通则中正式使用“知 识产权 这一称谓后，“知识产权一词才被人们广泛使用和接受。知识产权是本文 研究内容的主体，它的内涵和外延决定了知识产权质押的性质和特征。世界知识产 权组织编写的知识产权法教程认为，知识产权的对象是人脑力、智力的创造物， 对这类知识财产及与之有关的各类信息享有的各种权利就是知识产权。狭义的知识 产权分为文学产权和工业产权。文学产权主要包括著作权及和著作权有关的接邻权， 工业产权则包括专利权和商标权。盟1 知识产权不能通过实体占有和控制来实现其专有利益，而只能借助于法律的严 格规定来确保其专有权利。并且，知识产权具有严格的地域性，其效力只限于本国 境内，除非有国际公约或签订的双边或多边协定来确定，否则知识产权是没有域外 效力的。知识产权是人类智力劳动的结晶，最终要归属于社会，成为整个社会的共 同财富。因此，知识产权只在法律规定的期限内收到保护，超过期限该权利就会自 行消灭。3 3 2 2 质押 2 2 1 质权的概念、规则及分类 质权是担保的一种方式，指债权人与债务人或债务人提供的第三人以协商订立 书面合同的方式，实现债务人或者是债务人所能够提供的第三人的动产或权利掌握 的转移，如果相关的债务人不能够及时的清偿自己的债务，那么，相关的债权人方 面就有权利得到质押财产的优先赔偿。质权一般被称之为“质押”。质押是债权担 保的一个常见方式，能够在一定程度上有利于资金融通与商品流通，同时也有利于 保障交易安全以及债权的有效性，从而有效的促进社会经济秩序的繁荣稳定。其具 6 第2 章知识产权质押融资的基本理论 体的属性主要有： ( 1 ) 质押权具备一定的附随性。质押权事实上就是为担保产权的归属而进行的 事先设定，所以，必须要将债权债务的有效设定作为先决条件。也就是质押权的重 要依据就是主债权的客观存在，而如果没有主债权，那么质押权同时也就不可能继 续存在了。如果在这个时候出现他方擅自占有一方的财产，那么就是将其定性为不 当得利或者是侵权行为。此外，质押权随主债权的移动并不一定导致质押物的移转。 ( 2 ) 质押权属于他物权。所谓的“他物权，就是指基于他们所拥有的物品， 设定另外的物权。他物权其实就是在实现占有、使用、收益或处理某一方面物品的 实际及配件。而质押权则是在他人的物品或权利支配上面，所客观设定的担保物权。 ( 3 ) 质押权具有不可分割性。质押权所涉及到的物品的价值，很大程度上就在 于能够对全部债权进行担保，而并不会因为部分偿还了债务而受到影响。虽然债务 人可能已经偿还了一定的债务额，但是，只要没有全部偿还债务额，那么，债权人 同样能够完全行使对质押物的全部标的权。而当质押物受到损失的时候，其存余部 分依旧得担负起债权担保的职责，这个时候，质权的担保范围也不会发生变化。 ( 4 ) 质押权具有物上代位性。这里所说的物上代位性，其实就是物权所具有的 一般共性。当质押物发生灭失或者损毁的时候，能够得到赔偿的，或价值形态发生 改变的，其质押权的效力同样能够转移到质押物的代位物上。而质押权人在质押物 面临价值受损的情况时，也能够采取拍卖的方式，将质押物品交易出去并且用交易 取得金额作为质押物的替代品。我国担保法第七十条规定：“质物有损坏或者 价值明显减少的可能，足以危害质权人权利的，质权人可以要求出质人提供相应的 担保。出质人不提供的，质权人可以拍卖或变卖质物，并与出质人协议将拍卖或者 变卖所得的价款用于提前清偿所担保的债权或者向与出质人约定的第三人提存 担保法第七十三条还规定：“质权因质物灭失而消灭。因灭失所得的赔偿金， 应当作为出质财产。 ( 5 ) 质押权具有优先性。所谓的“优先性 ，其实就是指质权人能够就质押物 的实际价值，得到优先的赔偿。当债务最后期限已经过去，而债务人仍然没有对相 关债务进行清偿，那么，这个时候质权人就可以依法行使其质权，这时，质权人有 权利把出质人所提供的知识产权里面的财产权进行出卖，并且从这笔出卖金中取得 应得的受偿金额。我国担保法第六十三条规定，当债务人不履行债务时，债权 人也就能够根据法律规定，将质押物出售拍卖，从所得出售拍卖金额中获得优先受 偿的金额。 质权不能是不动产，它分为动产质权和权利质权两种，本文主要涉及的是权利 质权。质押合同是质权设定的基本形式，属于要式行为，应当采取书面形式，也是 债权行为。质权设定行为是一种物权行为，要求出质人对质物必须享有处分权，并 7 河北科技大学硕士学位论文 且质物须有特定性。 2 2 2 权利质押 权利质押，是指以所有权之外的财产权为标的物而设定的质押。权利质押 主要以债权、股东权和知识产权中的财产权利作为标的物。我国物权法第 2 2 3 条规定，相关债务人或者是第三人有权处理的下列权利能够用来出质： “( 一) 汇票、支票、本票； ( 二) 债券、存款单； ( 三) 仓单、提单； ( 四) 可以转让的基金份额、股权； ( 五) 可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产 权； ( 六) 应收账款； ( 七) 法律、行政法规规定可以出质的其他财产权利。” 权利质押必须得满足的要件权利质押，就是将特定权利看作是担保物的具体质 押形式，也就是用某种权利作为质押的标的物，当相关债务人不能够做到如期偿还 债务的时候，那么债权人也就有权利把质押的权利进行转让以便获得优先偿还金。 事实上，早在古罗马时期，权利质权就已经出现并得到人们的认可。而权利质权制 度在得到了全面的理论研究与客观实践之后，当前阶段，已经能够被各国的法律制 度所认可，而且一般还会把权利质押具体地划分为一般债权质押、证券质押与知识 产权质押等三种主要形式。通常意义上i 用所有权之外的、能够实现转让的财产权 利所作的债权担保，是权利质押的基本属性，这就是说，在设定质押权利的同时， 还需要满足以下两方面的条件： 一方面，质押标的物应该是财产权。因为对权利质押实行具体设定的直接目的， 其实就是为了有效担保债务的按期偿还，而如果这项质押权利没有财产方面的价值 意义，那么，当债务人未能及时偿还债务的时候，也就会出现债权人不能够得到实 际利益的情况，如此一来，权利质押的价值意义也就归于虚妄。当质押物同时具有 了人身权与财产权的双重权利的时候，可以将涉及到的拆产权作为质押限制。 另一方面，质押标的具有着可交易的属性。权利质押目的最终的目的，并不是 为了取得这项权利，而是要将这项权利的可交易性作为能够取得变价款优先受偿的 实际保障，于是，担保的功效才能够发挥到实际的作用。 本文讨论的主要是知识产权质押。但是，并不是所有的知识产权都可以出 质，只有具有财产价值并且可以转让的知识产权才可以作为质权的客体。著作 财产权是具有财产价值的，可以转让，因而可以成为质权的标的。专利权主要为财 产性权利，其财产权内容可以转让，专利权和专利申请权可以为担保物权的标的。 8 第2 章知识产权质押融资的基本理论 商标专用权可以独立转让，既然商标专用权可以转让，商标专用权可以为权利质权 的标的。字号权属于人身权的范畴，虽然企业法人、个体工商户、个人合伙有权使 用、依法转让自己的名称，但其转让应与营业一同为之。因此，字号权不能单独用 于担保，不得成为权利质权的标的。h 1 2 3 融资的概念及分类 广义的融资是指资金在持有者之间流动以余补缺的一种经济行为，这是资金双 向互动的过程，包括资金的融入( 资金的来源) 和融出( 资金的运用) 。狭义的融资 只指资金的融入。随1 在金融活动中，中小型企业自身固有的融资特点和缺陷，使其获 得外部资金的机会明显少于大企业，中小企业融资困难是国内外普遍存在的问题， 是制约中小企业发展的重要因素。在我国，中小企业对经济增长的贡献越来越突出， 已成为国家扩大就业的主要渠道，也是我国技术创新的生力军，并仍有巨大的发展 潜力。因此，中小企业的融资活动需要政府的引导和扶持。 融资分类：对于融资，能够具体的将其分为直接融资与问接融资。所谓的“直 接融资”，就是指不以金融机构作为中间的媒介，而是由政府部门、企业结构和个人 作为最后借款人，向最后贷款人实施的相关融资活动。直接融资的用途主要是生产、 消费和经营。而所谓的“间接融资”，则是政府部门、企业结构和个人作为最后借款 人，通过相关金融机构作为中间媒介，向最后贷款人所实施的具体融资活动，这里 的金融媒介主要是指银行、信托公司等。【e 2 4 知识产权质押的内容及意义 2 4 1 知识产权质押的主要内容 随着市场经济的快速发展，知识产权质押融资的意义越来越重大。在八届全国 人大常委会第十四会议上通过的中华人民共和国担保法颁布实施，使得我国的 权利职业担保制度正式得到了确立，于是，相应的，使得知识产权质押也就在知识 产权法研究领域内具有了一定的影响，成为了一项崭新的课题。 2 4 1 1 知识产权质押的相关概念和具体特征 所谓的知识产权质押，其实就是指债务人或者第三人把一定的知识产权作为所 借债务的有效担保。如果相关债务人未能及时偿还债务，那么，债权人也就有权根 据相关的法律法规将质押人质押的知识产权出售或者拍卖，并且将所得款项作为本 身的优先受偿金额。在这里面所涉及到的为债权提供知识产权担保的债务人或者第 三人为出质人，而债权人作为质权人。其中所质押的知识产权则是质押标的物，也 就是通常所说的“质物”。口3 事实上，质押其实就是一种物权担保。我国担保法第四章明确将质押划分 成两种类型：动产质押与权利质押。权利质押根据具体的质押物品不同，具体的可 以分为四个种类，那就是债权质押、股份质押、知识产权质押以及特殊权利质押。 9 河北科技大学硕士学位论文 知识产权质押贷款包括专利权、商标权、著作权( 版权) 、厂商名称、货源标记、 商业秘密、制止不正当竞争、原产地名称、植物新品种以及其他智慧成果等。专利 权的质押条件是：借款企业经营的核心专利或核心技术或核心无形资产，且正处于 实质性的实施阶段，并形成产业化经营规模，具有一定的市场潜力和良好的经济效 益；被国家相关主管部门依法授权，且是有效专利；发明专利现有有效期不得少于8 年，实用新型现有有效期不得少于4 年。商标权的质押条件是：已经用于产品或服 务上，已使用期限至少在两年以上，且具有盈利能力；已获得商标局批准注册，且 为有效注册商标；实际使用的产品或服务范围与注册范围一致。阴3 知识产权质押既然能够成为权利质押的重要形式之一，其不仅仅只是单纯具备 了质押的一般共性，还具备了几个特殊方面的内容，主要表现为： ( 1 ) 知识产权质押选定得标的物具有着明显的特殊性，具体表现就是：知 识产权质押所选定得标的物是抽象意义上的财产，属于无形的。依据我国担保法 的相关规定，知识产权质押的标的物可以是无形财产，而这种无形财产应该具有创 造性、地域性、时间性、专有性以及有价性等方面的特点。所质押的知识产权， 应该是属于可以转让类型的知识产权，以便实现其担保的具体职责。在世界知识 产权组织公约与保护工业产权巴黎公约的相关规定当中，知识产权包括发明、 发现、实用新型、服务标记、原产地名称、外观设计、商标、版权、商号名称、货 源标记、制止不正当竞争的权利，还有就是在工业、科学和文学艺术领域当中一切 来自知识产权活动的权利。凹1 正是因为以上各方面知识产权的发现、货源标记和原产 地名称、反不正当竞争等知识产权在法律上规定了不能够进行有效转让，所以，在 相关法律的范畴之内也就使得这些知识产权已经不能够作为质押标的物而起到担保 的作用。至于具有着知识产权质押的标的物为可转让性的则主要包括有：专利权、 著作权、商号权、商标权以及相关科学技术的的知识产权。知识产权质押标的物 应该是能够实现依法转让的商标专用权、专利权和著作权等知识产权中的财产权。 知识产权通常与物权以及债权具有着相当的差异性，主要变现就是知识产权能够包 括财产权和人身权两个方面的内容，而与此同时，由于知识产权里面的著作权中的 署名权、修改权、发表权，以及专利权中的署名权等，也是具有着不可转让的具体 特性，所以当债务人不能够如期偿还的时候，质权人也不能够进行变价受偿，因此， 这一部分的知识产权同样的不能够作为质押中的标的物。n 伽我国担保法第7 5 条 第一款第三项明确规定：“依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权 可以质押。 ( 2 ) 知识产权质押的成立条件不受到标的物转移占有的制约。通常意义上的质 押，一般必要的成立要件都是标的物转移占有，也就是质押的成立。在设定质押的 当事人达成合意的基础上，还需要出质人转移标的物的占有权给质权人。这同时也 1 0 第2 章知识产权质押融资的基本理论 是质押和抵押最大的差异之所在。n 绝大部分国家的担保法都明确规定，一般质押 的成立须转移质物占有，但是质物占有转移给质权人的主要目的还是进行社会公示。 质权人所需要获取的占有权，其最终注重的不应该是对标的物的实际占有，而是以 标的物的交易价值作为债务偿还的有效保障。所以这和易物权中的“占有”是完全 不同的。而抵押权的最终能够成立，也不是将转移抵押物的占有作为成立要件的， 而是借助登记的方式来向社会进行公示。n 2 3 质押和抵押的这方面内容的区别，在我 国担保法中也有着明显的显示，比如担保法第3 3 条明确规定：“本法所称 抵押，是指债务人或第三人不转移对本法第3 4 条所列财产的占有，将该财产作为债 权的担保 。而担保法第6 3 条也规定：“本法所称动产质押，是指债务人或第三 人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。担保法第7 6 条则规定： “以汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单出质的，应当在合同约定的期 限内将权利凭证交付质权人”。 2 4 1 2 知识产权质押的设立和主要的性质内容 我国担保法第7 9 条明确规定：“以依法可以转让的商标专用权、专利权、 著作权中的财产权出质的，出质人与质权人应当订立合同，并向其管理部门办理出 质登记。质押合同自登记之日起生效。”这就能够明显地看得出来，对于知识产权法 质押的设立需要走以下两个主要的法定程序： ( 1 ) 出质人和质权人首先要本着公平自愿的原则签订下书面知识产权质押合 同。知识产权质押合同在通常会包括了以下几个方面的因素：债务人偿还债务的 最后期限：知识产权质押双方当事人的名称( 姓名) 、所在地、业务范围、法定代 表人等客观状况；被担保的主债权种类、数额；质押的知识产权名称、权利范 围、证号、使用状况和权利期限等；质押担保的实际范围；其他事项。 ( 2 ) 出质人与质权人将知识产权质押合同交给相关管理部门进行登记备案。质 押合同的登记备案是知识产权质押合同产生法律效力的必要条件，而没有到相关管 理部分进行登记备案的知识产权质押合同是没有法律效力的，也就是无效的合同， 对此，我国企业动产抵押物登记管理办法第1 8 条有着明确的规定：“以依法可 以转让的商标专用权出质的，出质人和质权人应于订立书面协议之日起2 0 日内，向 国家工商局办理出质登记，质押合同自登记之日起生效。 虽然对于涉及到的专利权、 著作权中的财产权质押登记，当前阶段我国的相关法律还没有明确的规定，但是基 于其具体的权利性质，国家专利局和国家版权局还是能够作为其质押登记主管机关 的。 知识产权质押从在相关管理部门进行登记备案的当天开始产生法律效力。能够 符合法律条款的知识产权质押是属于担保物权一种的。这种担保物权其实就是一种 对于质押知识产权交换价值所具有的支配权，也就是将确保价值取得作为基本目标 河北科技大学硕士学位论文 的。因为我国传统的民法认为只有法律实体可以产生实际控制或者是支配的有形体、 有价值的财产才可以作为质押的标的物，这就使得知识产权质押在相当长的时间内 被排除到了物权之外。然而，伴随着社会的发展进步，使得知识产权已经成为一种 重要程度和人们的认可程度都不断增加的财产权，虽然知识产权永远不能够具备物 质形体的相关特征，但是目前人们已经普遍地将其看做成为一种名副其实的物权。n 3 1 我国目前的知识产权质押是属于变卖质而不是归属质。变卖质指的就是当被担 保债务履行期满而相应的质权人却未能得到赔偿的时候，就可以将质物进行变卖， 用卖的的金额来抵偿原有的债务。而归属质则是指在债务人到期不能履行被担保的 债务时，质权人也就有权得到质物的所有权，以便用来补偿债务。n 钔我国担保法 第7 1 条明确规定：“债务履行期届满质权人未受清偿的，可以与出质人协议以质物 折价，也可以依法拍卖、变卖质物。”担保法第1 2 条也规定：“出质人和质权人 在合同中不得约定在债务履行期届满质权人未受清偿时，质物的所有权转移为质权 人所有”。这样看来，我国知识产权质押就是属于变卖质，却不能够实现归属质。 知识产权质押的内容主要是集中在质权人和出质人的权利与义务上面。质权人 的质权主要包括了： ( 1 ) 质权实行权。所谓的质权实行权，其实就是指被担保的债权清偿期已经来 到，而债务人却未能及时清偿债务，那么，债权人就能够把质押的知识产权收为己 有。由于各个国家实施的相关法律不同，所以在质权的实行方法也有所不同。德国 的民法明确规定质物的变价方法有三种：一是私人出售出卖，二是强制执行出售， 三是其他方法。而我国的担保法针对质权的具体实行则做出了以下三种规定： 与出质人协议以质物折价；依法变卖质物；依法拍卖。 ( 2 ) 质物孳息收取权。我国担保法的第6 8 条明确做出规定：“质权人有权 收取质物所生的孳息。质押合同另有约定的，按照约定”，“前款孳息应当先充抵收 取拿息的费用 。其次充抵原债权利息，最后抵偿原债权。如果孳息不是实质的金钱， 那么就应该由当事人双方通过一定的协议来进行估价。而对于那些达不成协议的， 那么就会以拍卖或者其他的方式让孽息能够最终变价，之后再根据上述的程序进行 充抵。 ( 3 ) 债权优先受偿权。出质人与质权人既然已经给持权人的债权设立了知识 产权质押，那么，质权人自然也就能够利用质押的知识产权卖得的价金优先偿还债 务。 ( 4 ) 转质权。对于知识产权质押的转质，我国的担保法很遗憾的没有相关 的明确规定，但是，根据我国担保法的具体立法精神，质权人如果能够争取到 出质人的同意，就可以依法以自己的责任进行转质。 ( 5 ) 限制转让、许可权。在具体的对知识产权进行出质之后，“出质入不得转 1 2 第2 章知识产权质押融资的基本理论 让或者许可他人使用”。出质人如果想要转让、许可他人使用已经质押的知识产权， 那就需要和质权人通过具体的协商，在征得质权人的同意之后，才可以实现转让、 许可。 2 4 1 4 出质人的权利 出质人的权利主要有： ( 1 ) 质物使用权。出质人尽管已经把自己拥有的知识产权质押给了债权人，但 是，这并不代表着出质人已经完全丧失了依法享有的知识产权，所以，在出质人把 自己的知识产权做出质押之后，仍旧可以依法享有知识产权，使用知识产权。 ( 2 ) 求偿权和代位权。假设出质人为债务人以外的第三者，那么，这个第三者 如果还自愿替债务人偿还债务，或者是由于质权的实行而失去了所质押的知识产权， 也就是第三者替代了债权人的法律地位，这时也就可以要求债务人向债权人所要清 偿的债务金额。 ( 3 ) 赔偿请求权。质权人如果是因为转质行为而侵害了出质人的知识产权，那 么出质人也就有权依法向其要求索偿。n 5 3 2 4 2 知识产权质押的意义 知识产权质押融资作为建设创新型国家必要条件之一，党的十六届五中全会和 “十一五”规划纲要已经明确地提出了需要提高自主创新的能力，努力建设一个创 新型的国家。这是直接关系到经济发展全局以及长远发展潜力的战略决策。 单纯地从风险防范的角度来看，形成知识产权绝