（政治经济学专业论文）我国居民消费需求不足的原因与对策分析.pdf

硕士学位论文 m a s t e r st h e 斟s 内容提要 自1 9 9 8 年开始，我国政府先后采取了一系列积极的财政与货币政策，但从其 最终效果来看，并未从根本上解决消费需求不足问题，目前消费不足的矛盾依然突 出，成为制约经济健康发展的严重障碍，探讨其原因并寻求解决方案是经济研究者 义不容辞的责任。 本文在沥清“消费需求不足概念的基础上，运用西方关于消费函数理论的原理， 分析了导致我国居民消费需求不足的五大原因：居民可支配收入水平低、增长慢， 收入差距过大，消费者支出预期增加，社会保障制度不完善，供求结构不对称，其 中可支配收入低、增长慢，收入差距过大是其根本原因。在此基础上，提出了增加 居民收入、缩小收入差距、提供更多的公共产品、完善社会保障制度、改善供给结 构、优化消费环境等政策建议。 关键词：消费需求不足原因对策 硕士学位论文 m a s t e r s t h e s i s a b s t r a c t s i n c ei n1 9 9 8 ，c h i n e s eg o v e r n m e n th a ss u c c e s s i v e l ya d o p t e das e r i e so fp o s i t i v e f i n a n c i a la n dm o n e t a r yp o l i c i e s b u ts e e nf r o mt h e i rf i n a le f f e c t s ，t h ee x p e n s ed e m a n d i n s u f f i c i e n c yp r o b l e m sc o u l d n tb es o l v e da ta 1 1 a tp r e s e n tt h ed e m a n di n s u f f i c i e n c y p r o b l e m sa l es t i l ls e r i o u s ，a n db e c o m et h es e r i o u sb a r r i e rt oc h i n e s ee c o n o m i c a lh e a l t h y d e v e l o p m e n t d i s c u s s i n gi t sr e a s o na n ds e e k i n gs o l u t i o n si st h ee c o n o m yr e s e a r c h e r s r e s p o n s i b i l i t y t 1 1 i sa r t i c l eb a s e do ne x p l a i n i n gt h ed e f i n i t i o no ft h ee x p e n s ed e m a n di n s u f f i c i e n c y , a n du s i n gt h ew e s t e r np r i n t i p l e sa b o u te x p e n s ef u n c t i o nt h e o r y , a n a l y z e sf i v er e a s o n s c a u s i n gi n h a b i t a n t s e x p e n s ed e m a n di n s u f f i c i e n c y ：t h ei n h a b i t a n t s i n c o m i n g sa r el o w a n dg r o ws l o w l y ；u n e q u a l i t yo fi n c o m i n g sa r ee n l a r g e d ；t h ec o n s u m e r s a n t i c i p a t e d e x p e n d i t u r e si n c r e a s e ；t h es o c i a ls e c u r i t ys y s t e mi si m p e r f e c t ；t h es u p p l ya n dd e m a n d s t r u c t u r ei sa s y m m e t r i c a l a m o n gt h e mt h el o wi n c o m i n g sa n dg r o w i n gs l o w l yo f i n c o m i n g sa n de n l a r g e di n c o m i n g su n e q u a l i t ya r et h eb a s i cr e a s o n s a c c o r d i n gt ot h i s a n a l y s i s ，t h ea r t i c l ep r o p o s e ss o m ec o n s u m i n gp o l i c i e sa n ds u g g e s t i o n so fi n c r e a s i n g p e o p l e si n c o m i n g s ，r e d u c i n gt h ei n c o m i n g su n e q u a l i t y , p r o v i d i n gm o r ep u b l i cp r o d u c t s ， p e r f e c t i n gs o c i a ls e c u r i t ys y s t e m ，i m p r o v i n gs u p p l ys t r u c t u r e ，a n db e t t e r i n ge x p e n s e c o n d i t i o n s k e yw o r d s ：e x p e n s ed e m a n di n s u f f i c i e n c y ；r e a s o n ；m e a s u r e 硕士学位论文 m a s t e r st h e s i s 华中师范大学学位论文原创性声明和使用授权说明 原创性声明 本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师指导下，独立进行研究工作所取得 的研究成果。除文中已经标明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表 或撰写过的研究成果。对本文的研究做出贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。 本声明的法律结果由本人承担。 作者签名： 日期：年月 日 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，即：学校有权保留并向国 家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权华中师 范大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩 印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。同时授权中国科学技术信息研究所将本学位 论文收录到中国学位论文全文数据库，并通过网络向社会公众提供信息服务。 作者签名： 日期：年月 日 导师签名： 日期：年月日 本人已经认真阅读“c a l i s 高校学位论文全文数据库发布章程”，同意将本人的 学位论文提交“c a l l s 高校学位论文全文数据库”中全文发布，并可按“章程”中的 规定享受相关权益。回垂诠塞埕銮后进厦；旦圭生；旦二生；旦三生筮壶! 作者签名： 日期：年 月 日 导师签名： 日期：年月日 硕士擘位论丈 m a s t e r st h e s i s ( 一) 选题的意义 序言 宏观经济总需求由四大部分构成：消费需求、投资需求、政府需求和国外需求 构成。其中消费需求是一个最重要的构成部分，消费是社会再生产的终点和新起点， 只有消费需求才是最终需求。正如马克思所说：“没有需要，就没有生产。而消费 则把需要再生产出来”，“消费的需要决定着生产。砌凯恩斯也谈到：“消费乃是一切 经济活动之唯一目的，唯一对象”，“如果消费倾向一经减低，便成为永久习惯，则 不仅消费需求将减少，资本需求亦将减少。囝因此，消费需求是繁荣市场，促进经 济发展的根本动力和源泉。资料显示，消费每增长l ，对国民经济增长的推动作 用为0 6 ，实际贡献率近6 0 。2 0 0 6 年底，我国城乡居民储蓄余额达到1 6 1 6 万 亿元 ，说明居民潜在的消费能力巨大。如何使这种潜在的消费能力释放出来，拉 动或促进经济的发展，是我们必须解决的一个重大课题。 自1 9 9 8 年开始，我国政府先后采取了一系列积极的财政与货币政策，如政府 增发长期国债、降低利率、推出消费信贷等，旨在拉动内需，刺激消费，但从其最 终效果来看，并未从根本上解决消费不足的问题，目前有效需求不足的矛盾依然突 出。相关资料显示，1 9 7 8 年，我国最终消费率为6 2 1 ，“六五”期间平均为6 6 2 ， “七五”期间为6 3 4 ，“八五”期间为5 8 7 ，“九五”期间为5 9 4 。2 0 0 0 年至2 0 0 5 年我国最终消费率分别为6 1 1 、5 9 8 、5 8 6 、5 5 5 、5 3 和5 2 1 ，2 0 0 5 年 比2 0 0 0 年降低了9 个百分点。而同期世界平均消费率为7 8 左右，我国的最终消 费率比世界平均水平低2 0 多个百分点。刚刚过去的2 0 0 6 年，强劲的投资有力地拉 动着国民经济一路快速前行，在前三季度1 4 1 4 7 7 亿元的国民生产总值中，投资贡 献了4 9 9 个百分点，而消费所占比率仅为3 5 7 。2 0 0 0 年至2 0 0 5 年我国投资率分 别为3 5 t 3 、3 6 5 、3 7 9 、4 1 。o 、4 3 2 和4 2 6 。2 0 0 6 年初开始的新一轮宏观 调控对投资打压有力，但促进消费却是收效甚微。在2 0 0 6 年底的一次会议上，国 家统计局总经济师姚景源表示：“今年的最终消费率估计在5 1 左右，这将比1 0 年 前下降l o 。” 以上数据显示，我国最终消费率呈现出明显的逐年降低趋势，消费需求对经济 。马克思、恩格斯：马克思恩格斯选集第2 卷，人民出版社1 9 7 2 年版，第9 4 、1 0 8 页。 o 凯恩斯：就业利息与货币通论，商务印书馆1 9 8 3 年版，第9 1 、9 2 页。 o 参见2 0 0 6 年国家统计局统计年报。 。参见中华工商时报2 0 0 7 年1 月1 1 日 1 硕士学位论文 m a s t e r st h e s i s 增长的贡献率不断降低，内需不振是这几年我国经济中存在的一个深层次问题。国 务院总理温家宝在2 0 0 7 年第十届全国人民代表大会第五次会议的政府工作报告中 指出：“我国经济社会发展中仍然存在不少矛盾和问题一是经济结构矛盾突 出投资消费关系不协调固定资产投资总规模依然偏大，银行资金流动性过 剩问题突出，引发投资增长过快、信贷投放过多的因素仍然存在。外贸顺差较大， 国际收支不平衡矛盾加剧2 0 0 7 年政府工作的基本思路和任务调整投资与 消费的关系。坚持扩大内需方针，重点扩大消费需求。”有鉴于此，分析制约我国 居民消费需求增长的因素并寻求对策，对于实现我国经济稳定和持续增长无疑具有 重要的现实意义。 ( 二) 文献综述 关于影响消费者支出的决定因素，国内外学者的论述很多。西方学者有关的消 费函数理论主要有绝对收入假说、相对收入假说、生命周期假说、持久收入假说等。 凯恩斯是国外有影响的研究消费函数理论的学者，在就业、利息和货币通论 一书中，他提出绝对收入假说，认为绝对收入决定当前的消费。在短期中，收入与 消费是正相关的，即消费取决于收入，消费与收入之间的关系也就是消费倾向。该 假说主要包括这样几个观点：( 1 ) 实际消费支出是实际收入的稳定函数；( 2 ) 这里 所说的收入是指现期绝对实际收入水平；( 3 ) 边际消费倾向是正值，但小于1 ；( 4 ) 边际消费倾向随收入增加而递减；( 5 ) 边际消费倾向小于平均消费倾向。概括起来， 绝对收入假说的中心是消费取决于绝对收入水平，以及边际消费倾向递减。 1 9 4 9 年美国经济学家j 社森贝利在收入、储蓄和消费者行为理论中提出相 对收入假说，它是以经验、心理分析为依据，在修正了凯恩斯的消费的独立性与消 费时间上的可逆性的假设的基础上发展起来的。杜森贝利认为由于“示范效应”，消 费者的消费是非独立的；由于“棘轮效应”，消费行为是非可逆的。由此出发，消费 并不取决于现期绝对收入水平，而取决于人们的相对收入水平，对凯恩斯的理论进 行了修正。该假说的基本思想是：在稳定的收入增长时期，总储蓄率并不取决于收 入；储蓄率要受到利率、收入预期、收入分配、收入增长率、人口年龄分布等多种 因素变动的影响；在经济周期的短周期阶段中，储蓄率取决于现期收入与高峰收入 的比率，从而边际消费倾向也要取决于这一比率，这也就是短期中消费会有波动的 原因，但由于消费的棘轮作用，收入的减少对消费减少的作用并不大，而收入增加 对消费的增加作用较大。 2 硕士学位论文 m a s t e r st h e s i s fc p = k ( i ，w ，u ) y p( 1 ) j y _ y p + y t ( 2 ) c = c p + c t ( 3 ) lp y y _ 嘲c p c 讲y t c 仁o( 4 ) 硕士学位论文 m a s t e r st h e s l s 函数理论研究我国消费问题时，必须要考虑到我国面临转轨时期的经济特点，才能 得出正确的结论。 改革开放以来，我国城乡居民的收入水平有了大幅度提高，其消费行为也随之 发生了很大变化。在这种新形势下，中国消费函数的研究也成为经济理论研究和实 证研究的热点之一，取得了一些成果。我国目前消费函数的研究主要集中在以下几 个方面： 一是从我国居民收入分配的角度研究居民的消费行为，这方面的研究很多，如 杨天字的收入分配与有效需求，朱国林的中国消费不振与收入分配，任国强、 夏立明的收入分配对消费需求的影响研究等。一些学者从凯恩斯的消费函数理 论出发，试图以我国城镇居民的收入分配为背景，构建一个以收入分配为基础的消 费函数，并利用中国城镇居民的具体数据对其进行计量验证。他们认为，改革开放 以来，我国城镇居民收入的决定机制发生了根本性变化，收入来源由单一性向多样 化过渡，由改革开放前的基本是工薪收入，变为以工薪收入为主，同时利息、股息、 租金等财产收入及经营利润收入比重逐步增加；工薪收入中，由过去基本是单一职 业收入，变为以第一职业为主，同时第二职业收入比重逐步增加，居民阋的收入差 距不断扩大，因而从全社会来看，全体消费者可以分为三个阶层，即高收入阶层、 中等收入阶层和低收入阶层。其中，高收入消费者的消费倾向较低，而低收入者的 消费倾向较高，从这一角度出发，一些学者得出以下结论：即在对宏观经济及其理 论基础消费函数的研究过程中，收入分配是一个不容忽视的重要因素；收入分 配差距的扩大是导致我国居民消费率持续下降的重要原因，所以在我国依靠内需发 展经济的压力加大的情况下，扩大内需应该从调整居民收入分配着手，通过缩小居 民收入分配差距，提高居民消费需求。 二是从中国经济转轨所导致未来不确定性的角度研究居民的消费行为，如刁永 祚的中国居民消费需求不足的体制与制度背景、裴春霞的流动性约束条件下 的中国居民预防性储蓄行为分析、马树才等的宏观经济政策效应分析等，该 研究思路主要得益于西方消费理论中的预防性储蓄理论，立足于中国处于经济转轨 时期的现实，认为居民储蓄行为受储蓄动机驱使，而动机主要受社会因素影响，在 经济转轨过程中，主要体现在社会制度和人口统计的变化上。从社会制度变迁的角 度来看，收入分配体制、消费体制、社会保障制度、价格体制、金融体制等方面的 改革，使居民更多地面临未来收入与支出的不确定：从人口统计因素方面来看，我 国开始进入老年型社会，这对处于经济转轨时期的老年人家庭来说，养老、疾病等 问题将占据支出的主要地位，使得预期收入的有限性与未来支出的不确定性形成明 4 硕士学位论文 m a s l e r s t h e s i s 显的对比，由此造成其储蓄倾向加大；而从核心家庭( 一股为三口之家) 来看，一 方面子女的教育将成为未来较大的支出，另一方面家庭生命周期的空巢阶段将提前 到来，面对转轨时期的不确定性，家庭的核心成员( 父母) 不得不为进入老年阶段 及早做准备，即增加储蓄。所以从这一角度出发，一些学者得出以下结论：未来收 入的不确定性是居民进行预防性储蓄的原因。未来收入的不确定性既来自未来个人 情况的不确定，称为个人风险，也来自整个宏观经济环境的不确定，称为系统风险； 在计划经济体制下，基本不存在个人风险和系统风险，由未来收入的不确定性所引 起的预防性储蓄数量必定有限；未来收入在市场经济中的不确定程度大大加强。目 前处于转轨时期，个人风险与系统风险都极大上升；收入不确定的增强是导致目前 中国城镇居民消费倾向下降和消费需求增长乏力的重要原因，中国居民的预防性储 蓄有着深刻的制度性原因。 三是从中国经济转轨时期居民流动性约束的角度研究居民的消费行为，如万广 华等的流动性约束、不确定性与中国居民消费、周好文的不确定性、流动性 约束与中国居民的消费行为、申朴等的中国城镇居民消费行为过度敏感性的经 验分析：兼论不确定性、流动性约束与利率等文章。该研究思路主要得益于西方 消费理论中的流动性约束理论，认为随着改革以来财富的逐步积累，中国居民储蓄 额不断创新高，各类消费信贷开始起步，市场经济体制日益完善，中国城镇居民面 临的流动性约束得到了一定程度的放松。但由于体制改革的不彻底性，特别是行政 体制改革的严重滞后，实际的流动性限制并没有多大缓解，流动性约束依然影响他 们的消费行为。具体来讲，中国居民流动性限制豹成因，除了通常提及的社会保障 体制不健全、缺乏个人信用制度、银行服务不够规范、低效率等因素外，还存在几 个重要方面：利率的管制问题；交易成本高；价格不合理；社会贫富化加剧；风险 防范机制不健全。所以从这一角度出发，一些学者得出以下结论：即流动性限制因 素的作用是相当重要的，一方面，无论流动性限制何时起作用，都会使消费者的储 蓄比他们想要的多；另一方面，即使现在没有流动性限制，未来起作用的可能性也 会缩减当前消费，流动性约束的强弱和储蓄水平的高低存在密切的正相关关系。在 目前的体制转轨时期，中国居民流动性限制的根源主要是体制约束，分析表明，我 国居民的流动性约束带有明显的制度特征，其中不合理的利率结构、名目繁多的行 政管制带来的交易成本、垄断定价、政策性背景深厚的社会贫富分化结构以及风险 防范机制的缺乏是强化现阶段流动性限制的重要的和容易忽视的原因。总之流动性 约束的存在也是造成我国居民消费倾向下降的一个重要原因。 四是从特定地区范围来研究居民的消费行为，如王信的我国居民消费行为的 硕士学位论文 m a s t e r 。st h e s i s 结构分析与扩张需求的政策研究、祝瑞的中国农村居民消费结构分析、刘英的 收入分配对我国城镇居民消费结构影响的实证分析等文章。该研究思路认为消 费结构不仅是消费领域的重要问题，而且也关系到整个国民经济的发展。因为合理 的消费结构及消费结构的优化和升级不仅反映消费层次和质量的提高，而且为建立 合理的产业结构和产品结构提供了重要的根据，同时对促进整个国民经济稳定协调 发展具有重要的作用。所以，一些学者从研究特定地区消费结构现状、变动及存在 的问题出发，对消费结构变化趋势进行预测，寻找既能显著影响居民消费，又能对 国民经济的总量增长和结构调整合理导向的消费新领域，促进所研究地区消费结构 优化和升级。 总的来看，就居民消费需求问题，我国经济学者以西方消费函数理论为指导， 从中国转型时期特有的社会、经济、文化背景出发，多角度、多层次、多方面地研 究，其中既有定性研究，也有定量分析，提出许多真知灼见，但这些研究大多就某 以方面提出并解决问题，系统全面的研究却不多见，尤其没有看到居民收入的绝对 水平低、增长缓慢以及收入差距过大是我国居民消费需求不足的根本原因，这正是 我国扩大消费需求所要解决的最主要问题。 硕士学位论文 m a s t e r st h e s i s 一、消费需求不足的涵义 系统提出有效需求不足原理的经济学家是英国的凯恩斯。这一原理以充分就业 为目标，按照这一原理，一定时期的就业总量决定于有效需求的大小。凯恩斯把有 效需求定义为预期可给投资者带来最大化利润量的社会总需求，包括消费需求和投 资需求两部分，它最终由消费倾向、投资收益预期以及人们对货币的流动偏好这三 个基本心理因素与货币量决定。消费倾向决定消费需求；投资收益预期决定资本边 际效率或预期的利润率；而资本边际效率和利得率决定投资需求。在这三个基本心 理规律中，消费倾向是不变甚至下降的，致使消费增长赶不上收入增长，结果造成 消费需求不足；另一方面，随着投资的增加，资本边际效率下降，利率升高，从而 市场对投资的诱力减弱，结果造成投资需求不足。尤其是，由于投资有乘数效应， 一定量投资可以引起几倍于本身的国民收入增长，收入增加越快，消费需求越是不 适应，以至于投资再度扩展困难。照此看来，单纯市场调节的经济势必存在有效需 求不足，造成就业不充分，大量愿意工作的人找不到工作，形成除了结构性失业、 摩擦失业和自愿失业以外的非自愿失业，而反过来进一步减少居民收入，加剧消费 需求不足。 2 0 0 0 年以来，我国投资率逐年攀升，消费率逐年下降，2 0 0 7 年国家宏观调控 的主要任务是抑制投资，扩大内需，所以当前有效需求不足主要表现在消费需求不 足。 在讨论有关扩大消费需求问题时，笔者感到，对“消费需求”这一基本概念的使 用上，有些论者对其内涵的理解与把握并非是严格的、规范的，而这又影响到分析 的科学性和准确性。因此，有必要首先对“消费需求”概念加以界定，以便准确地理 解与把握其内涵。 消费需求是社会总需求的一个部分，它与其另一个部分投资需求相对应。 理解与把握“消费需求”概念，要区分消费需求欲望、有支付能力的消费需求和现实 消费需求。 消费需求欲望不同于有支付能力的消费需求，一个人有某种消费需求欲望，但 如果没有购买用于这种消费的商品( 或服务) 的支付能力，这种消费需求就是无法实 现的。恩格斯早在批判以卡格律恩为代表的德国“真正社会主义者”认为生产和消费 本质上没有区别、可以直接同一的观点时，就曾经指出，格律恩忘记了“他的需求 7 硕士学位论文 m a s t e r s t h e s i s 应当是有效的需求，他应当为他所需求的产品提供等价物”o 。一般讲消费需求， 并非指消费需求欲望，而是指有支付能力的消费需求，应当说这已是人们的共识。 有支付能力的消费需求也不就是现实消费需求，一个人既有消费需求欲望，又 有支付能力，但这并不意味着其购买力就一定会( 或全部) 用在商品( 包括服务) 的购买 上，这里还有一个有支付能力的消费需求转化为现实消费需求的过程。有支付能力 的消费需求会在多大程度上转化为现实消费需求，具有伸缩性和变动性。马克思曾 经指出：“在需求方面，看来存在着某种数量的一定社会需要，要满足这种需要， 就要求市场上有一定量的某种物品。但是，从量的规定性来说，这种需要具有很大 伸缩性和变动性。它的固定性是一种假象，如果生活资料便宜了或者货币工资提高 了，工人就会购买更多的生活资料，对这些商品就会产生更大的社会需要。”因此， 要区别两种需要量：“一方面是实际需要的商品量，另一方面是商品的货币价格发 生变化时所需要的商品量，或者说，买者的货币条件或生活条件发生变化时所需要 的商品量。囝这段话的含义是：有支付能力的消费需求( 购买力) 随收入水平和商品 价格的变化而变动；在购买力一定的条件下，其中多大一个量会用于商品或劳务的 实际购买，又随买者的货币条件或生活条件的变动而变动。 因此，有支付能力的消费需求是现实消费需求的前提，影响有支付能力的消费 需求的因素( 如消费者实际可支配收入的变动) ，也会影响现实消费需求。然而，购 买力有多大，并不等于现实消费需求就是多大。现实的消费需求，其最大界限是居 民的可支配收入的总和。但实际情况往往不是这样，居民可支配收入的总和并不完 全转化为现实的购买力，形成现实的消费需求。因为随着人们收入的增加，存在边 际消费倾向递减，人们并不是把收入全部化掉，用于购买消费品，而是要将越来越 多的部分储蓄起来，准备未来消费，如买车、购房，用于维持子女上学，用于防备 就业风险、养老、医疗等。这部分购买力就不是现实消费需求，而只是潜在消费需 求。在另一些情况下，结余的购买力会被其所有者动用，即一部分潜在消费需求会 变为现实消费需求。这里的影响和制约因素是收入和支付预期、供给状况等。所以， 考察消费需求问题，不仅要考察消费者的支付能力状况，还要考察和分析影响和制 约有支付能力的消费需求( 购买力) 向现实消费需求转化的因素。 还应指出，在经济学理论研究和实际经济工作中，往往是将有支付能力的消费 需求称作有效消费需求，这是欠妥当的。如上所述，在现实的交易关系和消费行为 中，有支付能力的消费需求还必须向现实消费需求转化。只有当消费者既有支付能 。马克思、恩格斯：马克思思格斯全集第3 卷，人民出版社，1 9 6 0 年版，第6 1 1 页。 。马克思、恩格斯：马克思恩格斯全集第2 5 卷，人民出版社，1 9 7 4 年版第2 1 0 2 1 1 页。 8 力，又将其用于商品和服务的现实购买上时，这种消费需求才是有效的。鉴于此， 为了使概念的含义更加明确，应把“有效消费需求”定位在“现实消费需求”上，它是 一定时期有支付能力的需求中的实现部分，当然，它小于有支付能力的购买力。我 国正处于社会主义市场经济发展的初级阶段，重储蓄、节制消费是多数居民的心态， 因此4 6 左右的高储蓄率便成为我国经济运行的特征，尽管可支配收入和购买力仍 在增长中，但有效需求却增长缓慢和总体不足。这种有效消费需求不足的状况，我 们可以从近几年我国社会消费品零售总额及其增长速度的缓慢上得到说明。如表l 所示。 表12 0 0 2 2 0 0 6 年社会消费品零售总额及其增长速度 亿元 0 0 0 0 7 0 0 0 0 0 5 0 0 0 0 4 0 0 0 0 3 0 0 0 0 2 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0 3 注：资料来源于 2 0 0 6 年中国国民经济和社会发展统计公报。 9 z 拍 加 佰 伸 5 0 二、我国居民消费需求不足的原因分析 ( 一) 我国居民可支配收入水平低、增长慢是造成居民消费需求不足的 根本原因 ， 关于消费与收入之间的关系分析，在就业、利息和货币通论问世后， 就 始终是经济理论研究中非常重要的一个问题。根据凯恩斯的绝对收入假说，在短期 内，消费是收入的函数，居民消费主要取决于短期的绝对收入多少。在通常情形之 下，总需求函数中之消费部分，以总所得( 以工资单位计算) 为其主要变数，即消费 量与收入量之间存在正向变动关系。这里的消费量，是指扣除物价变动影响的实际 消费量；收入指的是居民可支配收入，而不是国内生产总值，是在g d p 基础上扣除相 关的项目后得出的。制约消费需求首要的因素是居民收入量及其变动，居民可支配 收入增加，是扩大其消费需求的基础；居民可支配收入的变动，决定着消费需求的 变动。在收入水平较低、增长速度缓慢的情况下，消费水平也必然较低，而且消费 扩大与升级明显乏力。就我国而言，居民可支配收入对消费的制约主要体现在以下 方面。 1 、居民可支配收入绝对水平低，增长速度较慢 改革开放以来，虽然我国居民收入总体上表现为上升趋势，但长期以来，城乡 居民可支配收入的绝对水平明显偏低，也远低于g d p 的增长速度，如表2 所示。 2 0 0 1 - 2 0 0 6 年，g d p 年均增长9 6 3 ，而城镇居民家庭人均可支配收入和农村居民 家庭人均纯收入年增长率仅约7 6 9 。城乡居民人均可支配收入明显低于g d p 增 速，特别是农村居民收入增长缓慢，年均增长率仅为4 5 8 。从绝对数量看，2 0 0 6 年我国城镇居民人均可支配收人为1 1 7 5 9 元，农村居民人均纯收人为3 5 8 7 元，这 样的收人水平，只能使居民消费支出主要用于中低档的物质消费方面，而用于高档 的物质消费和精神消费方面的支出较少，这就大大限制了居民的消费扩大和升级， 从而使居民消费需求增长后劲不足，因此，居民可支配收入绝对水平低，增长速度 较慢使居民消费需求增长缺乏有力的收入增长支持和保证，从而造成居民消费需求 不足。 o 硕士学位论文 m a s t e r st h e s i s 表2 不同时期城乡居民收入增速比较( ) 时期( 年份)g d p 增速 城镇居民人均可支配收入增速农村居民人均纯收入增速 “七五”时期 7 9 4 _ 33 o “八五”时期1 2 o7 94 3 “九五”时期 8 3 5 74 7 2 0 0 17 58 54 2 2 0 0 29 1 1 3 44 8 2 0 0 31 0 09 o4 3 2 0 0 4l o 17 7 6 8 2 0 0 5 1 0 49 66 2 2 0 0 61 0 7l o 47 4 2 0 0 4 年第5 期；国家统计局2 0 0 6 年国民经济和社会发展统计公报。 2 、消费品供给结构不合理产生的收入效应导致居民可支配收入减少 目前我国城镇居民已基本结束了对电视、冰箱、洗衣机等商品的大量消费阶段， 正处在向住房、汽车等高档商品以及享受性、发展性服务产品消费转化的起步阶段， 农村居民正处在对电视、冰箱、洗衣机等商品消费的初始阶段。但住房、汽车等商 品以及享受性、发展性服务产品的价格相对于城市居民收入仍然偏高，电视、冰箱、 洗衣机等商品的价格虽一降再降，但相对于农村居民收人也仍然偏高。因此，日前 的消费品供给结构相对于需求结构明显不合理，出现了供给结构与需求结构的断层 与错位。商品价格偏高会产生收人减少效应，即居民消费相同数量商品的支出增加 或一定消费支出购买的商品数量减少，这相当于居民的可支配收人减少，使居民实 际消费能力下降，从而表现为消费需求不足。 应当指出，收入增长与经济增长不协调，致使消费能力赶不上经济的增长，形 成需求不足，只是经济活动呈现出来的表象，要真正弄清其症结所在，还须深入到 经济运行内部机制来探究其根源。而这一点恰恰被经济学研究所忽略，或至少未引 起应有重视。为此，这里要着重就此作些分析。 最近，有学者谈到：马克思主义经济学关于资本主义条件下相对生产过剩经济 危机最重要、最直接的原因的原理，即生产无限增长的趋势与主要由劳动者消费构 成的有购买力需求相对狭小的矛盾的原理，从一般意义上说，对社会主义市场经济 也是适用的。 笔者认为这一看法是有道理的。马克思指出，资本主义生产的直接 目的和决定性动机是追求剩余价值，它驱使生产一个劲地拼命扩张；但社会的消费 汪海波：牢牢把握重要战略机遇期，经济学动态) ，2 0 0 5 年第1 0 期，第3 2 8 页。 l l 硕士学位论文 m a s t e r st h e $ 1 5 力却受到追求积累和扩大剩余价值生产规模的限制，使社会上大多数人的消费缩小 到只能在相当狭小的界限以内变动的最低限度。生产力越发展，它就越和消费关系 的狭隘基础发生冲突。结论是：一切真正的危机的最根本的原因，总不外乎群众的 贫困和他们有限的消费。尽管这一论断是针对资本主义经济的，但它揭示了市场 经济的一个重要特征：经济活动以利润最大化为主旨，由此导致生产力与消费力的 失衡。现在，我国已基本实现了由计划经济向市场经济的转型，虽然我国实行的是 社会主义市场经济体制，但它同时也具有市场经济的某些一般的性质，因而以利润 最大化作为经济活动的最高原则及由此引起的消费力赶不上生产力增长这一市场 经济的普遍规律，也就在一定范围和程度上发生作用。应当说，这一判断不仅在理 论上符合逻辑，而且也已为我国经济发展实际所证实。 现在，我国市场经济中非公有制经济已占相当大比重，且不断上升，这使利润 最大化原则在相当大程度上成为经济活动的主宰。为了追求更多利润，厂商便力图 提高劳动生产率，生产尽可能多的产品，这势必使供给盲目扩张，以至形成一些行 业的产能过剩。与此同时，劳动力市场定价却使劳动者的实际工资长期处于低水平。 我国劳动力市场具有两个显著特点：劳动力供给长期相对过剩，表现在：城镇存 在相当数量的失业人1 2 ，农村存在数量庞大的富余劳动力。劳动力市场存在需求垄 断，雇主和劳动者双方力量明显不对称。雇主处于垄断者的优势地位，而劳动者无 论是就每一个体还是整体来说都处于弱势地位。这就决定了劳动者的实际工资往往 被压低到劳动力价格以下的低点。其典型表现是，占城镇就业人数约3 0 的1 亿多 农民工，长期以来只能拿到十分微薄的工资，而且还常被拖欠。可是，一些政府官 员、企业领导人和经济学者却常以我国劳动力低廉的竞争优势而自豪，无视其中包 含着严重的不公平不合理现象。这表明，在市场机制盲目地自发地起作用的生产活 动中，厂商所提供的产品与劳动者由工资所形成的社会购买力之间必然存在缺口， 从而出现有支付能力的消费需求不足。可见，市场经济运行机制内在的缺陷，是导 致消费需求不足的深层原因。因此，应加强宏观调控和管理，矫正和弥补市场机制 的缺陷，如政府确定工资增长指导线，实行工资增长指数化( 以国民收入增长率和企 业利润增长率为指数确定工资增长率) ，实行劳动者参与企业决策的制度，在劳动力 市场上充分发挥工会组织的作用，建立制衡机制，从而使工资的市场定位趋于合理 化，纠正过度向利润倾斜而劳动力价格过低的偏向。只有这样，才能有效地解决消 费需求不足的问题。 马克厝、恩格斯：马克思恩格斯全集第2 5 卷，人民出版社，1 9 7 4 版，第2 7 3 5 4 8 页。 。白暴力：总消费需求不足的微观机制分析与对策，教学与研究，2 0 0 5 年第6 期，第1 5 - 2 0 页。 1 2 硕士学位论文 m a s t e r st h e s i s ( 二) 收入差距过大是造成居民消费需求不足的重要原因 居民收入对消费需求的制约，不只是体现在收入量上，还体现在收入分配状 况上。凯恩斯( j m k e y n e s ) 在论述消费与收入的关系时指出；“边际消费倾向随收入 的增加而递减，不幸所得愈大则所得与消费之差就愈大。 。这是由于收入愈高者， 每一单位收入增量中用于增加消费的份额愈小，而收入愈低者，每一收入增量中用 于增加消费的份额愈大。因此，一个社会的收入差距越大，社会财富越是集中在少 数富人手里，其整体的消费率就会越低，因为低收入群体有消费欲求而无消费能力， 高收入群体有消费能力丽无消费欲求，也就是“想花的没钱，有钱的不花”。 收入分配差距与消费的关系，还可在实际生活中找到实例，最好的案例莫过于 上世纪3 0 年代美国的大萧条。对于大萧条的起因，人们已经作出了许许多多不同 的解释，我认为大萧条的首要原因是美国2 0 年代收入分配越来越不平等，进而发 展为财富高度集中。美国一些“结构派”学者就曾指出，2 0 年代收入分配越来越不平 等是导致大萧条的起因。美国著名印裔经济学家莱维巴特拉在其所著1 9 9 0 年大 萧条中语出惊人，提出大萧条的真正原因，或者任何类型萧条的真正原因，是财 富的集中，而不仅仅是收入的集中。财富集中的速度变化通常是极其缓慢的，但是 在2 0 世纪2 0 年代，有一次财富集中的飞跃。1 9 2 2 年，美国1 的家庭拥有国民财 富的3 1 6 ，但到了1 9 2 9 年，即仅仅7 年之后，这些家庭所占份额就上升到3 6 3 。 在1 9 2 1 、1 9 2 4 、1 9 2 6 和1 9 2 8 年，当时的政府多次削减税收，减税措施对大企业和 高收入阶层极其有利。在1 9 2 2 1 9 2 9 年间，富人前所未有地富裕起来，以致出现历 史上最严重的经济崩溃。无怪乎巴特拉指出，大萧条的种子实际上是由2 0 世纪2 0 年代真正错误的财政政策播下的。这个案例说明的虽然是收入分配差距与萧条的关 系，但萧条的主要部分就是消费低迷或消费不振，1 9 2 9 。1 9 3 3 年的大萧条期间，美 国消费价格指数( c p i ) 下降近2 5 ，因此，该案例也说明了收入分配差距与消费不足 的关系。o 我国多年来消费率偏低，一个重要原因就是由于居民收入分配关系失衡，导致 平均消费倾向下降。改革开放以来，我国居民收入总量急剧增加。但是，居民收入 差距也在不断扩大。现阶段，居民收入差距扩大主要表现在： 1 、城乡居民收入差距拉大 1 9 9 1 - - 2 0 0 2 年，我国农民年均纯收入增长2 4 9 ，而城市居民年均收入增长 。【英】凯恩斯：就业利息和货币通论，商务印书馆，1 9 8 3 版，第9 1 页。 。陈乐一：收入分配与消费不足， 经济问题探索，2 0 0 5 年第4 期。 1 3 硕士学位论文 m a s t e r st h e s i s 3 5 2 ，二者相差1 0 3 个百分点。城乡居民的名义收入之比由1 9 9 1 年的2 3 9 ：1 扩 大到2 0 0 2 年的3 1 1 ：1 ，最近三年也一直保持在3 2 倍左右。如果扣除约4 0 的实 物收入和用于购买农业生产资料的部分，农民人均纯收入中可用于实现在消费品购 买上的实际货币收入就更少了，再加上只有城市居民才享有的各种福利补贴，城乡 居民实际收入差距更扩大到6 ：1 左右。o 2 、地区收入差距扩大 东、中、西地区人均g d p 之比，1 9 8 7 年为1 7 ：1 2 ：1 ，2 0 0 0 年扩大为2 3 ： 1 3 ：l ，2 0 0 2 年继续扩大为2 6 ：1 3 ：1 。东部收入最高的城市和西部收入最低的 城市收入之比在5 ：1 左右。2 0 0 5 年，城镇居民可支配收入排在前5 位的均位于东 部地区，有9 个省份的居民人均可支配收入超过万元，排后4 位的均位于西部地区。 省际间居民收入差距仍然存在，最高收入省与最低收入省的收入相差1 0 6 5 5 元( 上 年为9 4 6 5 元) ，收入之比为2 3 ：1 ，收入之比与上年持平。东部地区和中部、西部、 东北地区居民收入存在明显差距，城镇居民人均可支配收入分别为1 3 3 7 5 元、8 8 0 9 元、8 7 8 3 元和8 7 3 0 元，东部分别是中部、西部和东北地区的1 5 2 倍、1 5 2 倍和 1 5 3 倍。就农村而言，2 0 0 5 年东部地区与中部地区农村居民收入差距由2 0 0 4 年的 1 4 6 ：1 ，提高到2 0 0 5 年的1 4 7 ：1 ；东部地区与西部地区农村居民收入的差距由 2 0 0 4 年的1 9 1 ：1 ，提高到2 0 0 5 年的1 9 2 ：l 。 3 、行业收入差距扩大 1 9 9 0 2 0 0 2 年，职工平均货币工资收入最高最低行业的收入之比由1 7 6 ：1 扩大 到2 9 9 ：i 。2 0 0 2 年以后，受行业门类划分的影响，平均货币工资收入最高与最低 行业的收入之比进一步扩大到2 0 0 3 、2 0 0 4 和2 0 0 5 年的4 6 3 ：1 、4 6 0 ：1 和4 8 8 ：1 。 如进一步考虑到垄断行业中高收入人群的工资外收入和福利大量存在的现状，差距 将会更大。2 0 0 5 年平均工资水平排在前三位的行业分别是信息传输、计算机服务和 软件业，金融业，科学研究、技术服务和地质业，平均工资水平依次是4 0 5 5 8 元、 3 2 2 2 8 元和2 7 4 3 4 元，分别是全国平均工资水平的2 2 l 倍、1 7 5 倍和1 4 9 倍。而排 在后三位的行业分别是建筑业，住宿和餐饮业，农林牧渔业，它们在2 0 0 5 年的平 均工资分别只有1 4 3 3 8 元、1 3 8 5 7 元和8 3 0 9 元，相当于全国平均工资的7 8 、7 5 和4 5 。o 。柳思维：努力实现城乡消费品市场协调发展的思考，财贸经济，2 0 0 4 第4 期，第6 4 - 6 8 页。 。国家发改委：2 0 0 6 年中国居民收入分配年度报告，竖坠：曲! 墼g a ! ：垒m 勉， 2 0 0 7 年2 月1 日 参见发改委详解我国工资分配状况；分配格局不平衡，新华网，2 0 0 7 年3 月3 0 日。 1 4 硕士学位论文 m a s t e r st h e s i s 4 、高低收入群体的收入差距扩大 2 0 0 5 年城镇居民家庭中收入最高1 0 收入组的人均可支配收入为2 8 7 7 3 元， 是收入最低1 0 收入组( 3 1 3 5 元) 的9 2 倍( 相差2 5 6 3 8 元) ，比2 0 0 4 年的8 9 倍进一 步扩大。从增长速度来看，2 0 0 5 年，最高1 0 收入组的人均可支配收入比上年增 长1 3 4 ，而最低1 0 收入组的人均可支配收入比上年增长9 5 ，比前者低4 9 个百分点，数据显示高低收入组的收入增长不平衡，收入越高增长越快。五等分组 显示收入差距呈加速扩大趋势，1 9 9 0 年至2 0 0 0 年的十年问，最高1 0 收入组与最 低1 0 收入组收入比从3 2 倍上升到4 6 倍，扩大了4 4 ；而在2 0 0 0 年至2 0 0 5 年 的五年问，最高1 0 收入组与最低1 0 收入组收入比从4 6 倍上升到9 2 倍，扩大 了一倍。就农村居民的收入状况来看，农村居民内部收入分配差距扩大，速度有所 加快。据对全国3 1 个省( 区、市) 6 8 万个农村住户的抽样调查，2 0 0 5 年农民人均纯 收入的基尼系数为0 3 7 5 1 ，比上年提高0 6 个百分点，高于上年提高o 1 2 个百分点 的幅度。按照住户人均收入水平进行5 等分分组，2 0 0 5 年高收入组与低收入组的 收入差距比由2 0 0 4 年的6 9 ：1 上升到2 0 0 5 年的7 3 ：1 ，比上年扩大了0 4 倍。目 前，我国2 0 的高收入家