风管部内部合规制度考试题目.doc

精选资料一、 反洗钱单选题：1、中华人民共和国反洗钱法于（ ）开始实施。A、 2006年9月1日 B、 2006年10月1日C、 2006年10月31日 D 、2007年1月1日答案：D 出处：中华人民共和国反洗钱法第三十七条2、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ ）年。A、5 B、0 C、15 D、0答案：A 出处：金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十九条3、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、3B、5C、10D、20答案： C 出处：金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第八条4、涉及到反洗钱内容的公司相关部门与人员应严格履行（ ），严禁将反洗钱工作开展过程中所获悉的有关信息非法告知或泄露给他人。A、告之义务B、保密义务C、批露义务D、汇报义务答案：B 出处：*证券有限责任公司反洗钱工作管理办法第二十四条判断题：1、公司相关部门发现客户交易行为可疑或者对已获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。（ ）答案： 正确 出处：*证券有限责任公司反洗钱工作管理办法第十三条2、公司反洗钱可疑交易报告由合规管理部独立处理。（ ）答案：错误 出处：*证券有限责任公司反洗钱工作操作规程第四条3、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，采取相关措施的行为。（ ）答案： 正确 出处：中华人民共和国反洗钱法第二条多选题：1、 自然人客户的“身份基本信息”包括客户的性别、国籍、住所地或者工作单位地址、联系方式和（ ）A、姓名B、身份证件或者身份证明文件的种类C、号码和有效期限D、职业答案： ABCD 出处：金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第三十三第2、金融机构要采取哪三项措施预防洗钱活动（ ）。A、建立客户身份识别制度B、客户身份资料交易记录保存制度C、持续的员工培训制度D、大额交易和可疑交易报告制度答案： ABD 出处：中华人民共和国反洗钱法第二十、二十一条3、公司建立证券反洗钱监控及报送系统，提供真实、完整、准确的经纪业务大额交易报告和可疑交易监控及报告，通过反洗钱监控系统执行的可疑交易申报内部流转一般涉及部门为（ ）A、营业部B、合规管理部门C、人力资源部D、稽核部答案：AB 出处：*证券有限责任公司反洗钱工作操作规程第四条第五点二、风险控制指标监控1、净资本基本计算公式为：净资本=净资产（ ）其他资产的风险调整或有负债的风险调整/+中国证监会认定或核准的其他调整项目。A、自有资金B、金融资产的风险调整C、融入资金D、金融资产估算折扣答案：B 出处：证券公司风险控制指标管理办法第九条2、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币（ ）元。A、5000万B、1亿C、2亿D、12亿答案：C 出处：证券公司风险控制指标管理办法第十九条3、中国证监会对各项风险控制指标设置预警标准，对于规定“不得低于”一定标准的风险控制指标，其预警标准是规定标准的（ ）；对于规定“不得超过”一定标准的风险控制指标，其预警标准是规定标准的（ ）。A、100%，100%B、120%，120%C、120%，100%D、120%，80%答案：D 出处：证券公司风险控制指标管理办法第二十五条4、公司在实施重大业务、大额资产购置、向股东分配利润、编制年度预算等可能导致风险控制指标产生重大变动的事项前，应事先对公司净资本等风险控制指标的潜在影响进行（ ）。A、敏感性分析B、可行性分析C、净资本测算D、投资收益测算答案：A 出处：*证券有限责任公司风险控制指标动态监控预警办法第十五条判断题：1、证券公司应当根据自身资产负债状况和业务发展情况，建立动态的风险控制指标监控和调账机制，确保净资本等各项风险控制指标在任一时点都符合规定标准。（ ）答案： 错 出处：证券公司风险控制指标管理办法第六条2、证券公司应当建立健全压力测试机制，及时根据市场变化情况对公司风险控制指标进行压力测试。（ ）答案： 对 出处：证券公司风险控制指标管理办法第六条3、证券公司的董事、高级管理人员应当对公司半年度、年度净资本计算表、风险资本准备计算表和风险控制指标监管报表签署确认意见。（ ）答案： 对 出处：证券公司风险控制指标管理办法第二十七条多选题：1、证券公司必须持续符合下列风险控制指标标准（ ）：A、净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%B、净资本与净资产的比例不得低于40%C、净资本与负债的比例不得低于5%D、净资产与负债的比例不得低于20%答案：ABD 出处：证券公司风险控制指标管理办法第二十条2、证券公司经营证券自营业务的，必须符合下列规定（ ）A、自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100%B、自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500%C、持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%D、持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%答案：ABC 出处：证券公司风险控制指标管理办法第二十二条3、公司在开展以下哪些业务前要进行风险控制指标敏感性分析（ ）A、公司在开展投资银行业务，对于IPO项目、IPO增发项目、金额在人民币一亿元以上的分销项目等重大项目，应进行敏感性分析。 B、公司在开展自营业务，确定自营年度规模时应进行敏感性分析；在单笔投资超过年度自营规模的10%时也需要进行敏感性分析。 C、公司开展定向和集合理财业务，在确定定向理财年度总规模和单只集合理财计划规模上限前进应行敏感性分析。 D、公司进行资产购置、对外股权投资，对单笔金额达5000万元以上或全年累计金额达到净资本的10以上的重大项目应进行敏感性分析。答案：ABCD 出处：*证券有限责任公司风险控制指标动态监控操作规程第四章二、内部监控1、各部门内部控制人员根据业务实际情况建立切实可行的内部控制要点并建立工作（ ）A、考核B、日志C、绩效D、总结答案：B 出处：*证券有限责任公司内部风险控制系统监控操作管理办法第四条2、目前，持有解除限售存量股份的客户在一个月内通过集中竞价交易卖出解除限售存量股份数量不得超过上市公司总股本的（ ）。A、5%B、10%C、1%D、0.95%答案：C 出处：*证券有限责任公司内部风险控制系统监控操作管理办法第十五条第11点3、风险管理部门根据情况有权要求相关营业部落实专人对（ ）的盘中监控。A、异常帐户B、新开账户C、基金账户D、经纪人账户答案： A 出处：*证券有限责任公司内部风险控制系统监控操作管理办法第十八条4、营业部内控人员及时将本部门新增的持有解除限售存量股份的客户明细情况报送风险管理部门（ ）A、总经理B、总经理助C、风险经理D、监控专员答案： D 出处：*证券有限责任公司内部风险控制系统监控操作管理办法第十九条判断题：1、如果没有异常情况发生，内部控制人员无需定期向风险管理部门上报监控报告。（ ）答案： 错 出处：*证券有限责任公司内部风险控制系统监控操作管理办法第四条2、投资部监控人员在投资组合总市值单日跌幅超过5%时，监控人员需要向投资经理提交预警单，投资经理提出处理意见后报部门总经理和分管领导备案，并同时抄报风险管理部门。（ ）答案： 对 出处：*证券有限责任公司内部风险控制系统监控操作管理办法第二十七条3、资产管理建立日常监控、周监控及年度监控报送体系。（ ）答案：对 出处：*证券有限责任公司内部风险控制系统监控操作管理办法第四十条多选题：1、系统监控是指利用技术监控系统对采集到的各业务平台的数据进行分析、对业务活动进行识别、对监控事项的性质进行分类、对风险程度进行分级，并由相关部门的内部控制人员（ ）的一套监控机制。A、核查监控内容B、跟踪和处理监控事项C、修正数据D、建立信息传递答案：ABD 出处：*证券有限责任公司内部风险控制系统监控操作管理办法第二条2、风险管理部门对每个功能点设立相应的识别参数和比较条件，通过预先设置的阀值及频度参数将采集的信息经过加工整理后与判别条件比对，建立以下哪几警示级别：A、通知B、关注C、预警D、报警答案：BCD 出处：*证券有限责任公司内部风险控制系统监控操作管理办法第八条3、收到交易所发