融资融券资格考试试题及答案.doc

.单选题1.客户申请授信额度的上限比例不能超（ ）3分已自动评判 A.账户净资产的50% B.账户净资产的100% C.账户净资产的150% D.账户净资产的200% E.无 F.无 学员答案：D 学员得分：3 分 2.推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（ ） 3分已自动评判 A.立即通知客户追加担保物 B.在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物 C.在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物 D.都不用通知客户 E.无 F.无 学员答案：B 学员得分：3 分 3.下列关于担保品卖出，正确的是（ ）3分已自动评判 A.担保品卖出有融资负债股票后的所得资金要优先偿还融资负债。 B.担保品卖出后按所有未偿还融资合约到期日顺序偿还负债 C.担保品卖出有融资负债股票后，按本券融资合约开仓日顺序偿还 D.担保品卖出有融资负债股票后所得资金无需偿还融资负债 E.无 F.无 学员答案：A 学员得分：3 分 4.融资融券合同期限多长？如何续签合同？（ ）3分已自动评判 A.融资融券合同有效期6个月。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推 B.融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推 C.融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推 D.融资融券合同有效期两年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推 E.无 F.无 学员答案：B 学员得分：3 分 5.公司调整可充抵保证金证券折算率后，客户信用账户（ ）将会发生变化。3分已自动评判 A.维持担保比例 B.总资产 C.可用保证金 D.融资额度 E.无 F.无 学员答案：C 学员得分：3 分 6.客户用作充抵保证金的证券预定终止上市（未涉及收购）的,公司将如何处理？（ ）3分已自动评判 A.将该证券的折算率计为零，T+2日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零 B.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+1日，将该证券的折算率计为零 C.将该证券的折算率计为零，T+1日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零 D.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+2日，将该证券的折算率计为零 E.无 F.无 学员答案：C 学员得分：3 分 7.客户在什么情形下需追加担保物？（ ） 3分已自动评判 A.当日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于平仓维持担保比例 B.当日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例 C.当日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于取保维持担保比例 D.当日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例或平仓维持担保比例 E.无 F.无 学员答案：D 学员得分：3 分 8.T日收盘后，如客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例，追加担保物的最后期限为 （ ）3分已自动评判 A.T+1日收盘 B.T+2日收盘 C.T+2日开盘 D.T+2日收盘 E.无 F.无 学员答案：A 学员得分：3 分 9.“多空宝”资讯产品是（ ）3分已自动评判 A.一款日交易策略资讯产品，每工作日开市前发布 B.一款周交易策略资讯产品，每周一发布 C.一款月交易策略资讯产品，每月首个交易日发布 D.一款年交易策略资讯产品，每年首个交易日发布 E.无 F.无 学员答案：A 学员得分：3 分 10.客户对融资合约申请展期，每次展期的期限不得超过（ ）3分已自动评判 A.1个月 B.3个月 C.6个月 D.1年 E.无 F.无 学员答案：C 学员得分：3 分 多选题1.对于长期停牌的股票，公司会对该股票进行哪些处理（ ）3分已自动评判 A.降低折算率 B.公允价值按照指数收益法处理 C.调出担保品范围 D.市值记为0 E.无 F.无 学员答案：A,B,C,D, 学员得分 ：0 分 2.下列关于平仓原则正确的是（ ）3分已自动评判 A.强制平仓操作应以最有利于成交为首要原则。 B.客户信用账户同时存在融资负债和融券负债的，按照先偿还融资负债、后偿还融券负债的顺序进行平仓。 C.融资业务中出现强制平仓情形时，应根据市场交易情况，结合客户信用账户担保证券折算率、担保证券市值大小等因素，剔除当日停牌证券，以折算率优先与市值优先的顺序、按照折算率从低到高的原则进行强制平仓。 D.融资业务中出现强制平仓情形时，公司可直接使用客户信用账户中的资金直接还款，直接还款的顺序在卖券还款之前。 E.无 F.无 学员答案：A,B,D, 学员得分 ：3 分 3.转融券出借费率描述正确的有（ ）3分已自动评判 A.3天期1.5% B.7天期1.6% C.14天期1.7% D.28天期1.8% E.182天期2% F.无 学员答案：A,B,C,D,E, 学员得分 ：3 分 4.以下哪些是公司统一规定的投资者教育内容（ ）3分已自动评判 A.融资融券业务基本知识和法律法规 B.公司融资融券业务规则和流程 C.公司融资融券合同、融资融券交易风险揭示书和相关风险提示 D.客户参与融资融券适当性原则和权益维护 E.推荐股票 F.无 学员答案：A,B,C,D, 学员得分 ：3 分 5.对于公司专项券源服务（锁券业务），以下说法正确的是（ ）3分已自动评判 A.证券来源是转融通证券时，期限可以随借随还。 B.融券保证金比例最低可达50%，对应交易杠杆为2倍。 C.客户融券开仓当天可以进行现券还券。 D.融资融券部定期公布最新可融券名单，查看路径为：公用文件夹-融资融券部-公示信息-专项券源服务可融入品种。 E.无 F.无 学员答案：A,B,C,D, 学员得分 ：0 分 6.以下属于专业机构投资者的是（ ）3分已自动评判 A.商业银行、证券公司、基金管理公司、期货公司、信托公司和保险公司等 B.上述金融机构管理的金融产品 C.经证监会或者其授权机构登记备案的私募基金管理机构及其管理的私募基金产品 D.证监会认可的其他投资者 E.无 F.无 学员答案：A,B,C,D, 学员得分 ：3 分 7.下列关于担保证券划转的说法正确的是（ ）3分已自动评判 A.担保证券划转当日实时到账 B.担保证券划转T+1日到账 C.担保证券划转可以撤单 D.担保证券划转不可以撤单 E.无 F.无 学员答案：B,C, 学员得分 ：3 分 8.目前公司客户进行融资融券交易而可能需要支付的相关利息和费用包括（ ）3分已自动评判 A.融资利息 B.融券费用 C.未成交额度占用费 D.逾期罚息 E.无 F.无 学员答案：A,B,C,D, 学员得分 ：0 分 9.目前融资融券业务中，公司主要使用的通知方式是（ ）3分已自动评判 A.网站公告 B.电子邮件通知 C.手机短信通知 D.微信通知 E.无 F.无 学员答案：A,B,C, 学员得分 ：3 分 10.以下哪些是推荐人责职（ ）3分已自动评判 A.面对面向客户讲解合同条款 B.征信调查 C.客户推荐 D.通知送达 E.无 F.无 学员答案：A,B,C,D, 学员得分 ：3 分 判断题1.营业部通知客户授信结果方式是“营业部以电话录音形式通知客户授信结果，并告知客户可通过公司网站的快速交易查询授信结果”。3分已自动评判 A.正确 B.错误 学员答案：A 学员得分：3 分 2.客户参与融资融券交易，有可能亏损完所有担保资金和担保证券后，仍然还有负债需要继续偿还。3分已自动评判 A.正确 B.错误 学员答案：A 学员得分：3 分 3.出现强制平仓情形时，公司有权选择公司认为最利于成交的时间、证券、价格、数量进行申报。3分已自动评判 A.正确 B.错误 学员答案：A 学员得分：3 分 4.客户可以在信用账户里买入被调出担保证券范围的股票。3分已自动评判 A.正确 B.错误 学员答案：B 学员得分：3 分 5.警戒类账户是指日终清算后维持担保比例小于补仓维持担保比例大于或等于平仓维持担保比例的账户。3分已自动评判 A.正确 B.错误 学员答案：A 学员得分：3 分 6.客户融资买入的证券市值在该笔负债未偿还前不可以计入可用保证金。3分已自动评判 A.正确 B.错误 学员答案：A 学员得分：3 分 7.*ST股票不会被调出担保证券范围。3分已自动评判 A.正确 B.错误 学员答案：B 学员得分：3 分 8.公司允许保守型客户参与融资融券业务。3分已自动评判 A.正确 B.错误 学员答案