（西方经济学专业论文）中国劳动力市场的逆向选择问题研究.pdf

中文摘要 本文基于阿克洛夫的逆向选择理论对劳动力市场中的不对称信息问题进行了 探讨。劣质品市场即“柠檬”市场在一定程度上会通过逆向选择规律作用而缩减。 为了解决劳动力市场的逆向选择问题，文中相继介绍了阿克洛夫的“柠檬”模型和 斯彭斯的“信号传递”模型，并分析了这两个模型在中国劳动力市场上的应用。 文中首先介绍了旧车市场与信息不对称理论，提出了简单的质量均匀分布的二 手汽车市场上的“柠檬”模型。在此基础上又着重介绍了劳动力市场中的逆向选择 问题，之后针对中国劳动力市场上的逆向选择问题进行了研究。应对逆向选择的劳 动力市场，文中提到了一种重要的解决方法“信号传递”。本文首先介绍了中国劳 动力市场上信号传递的种种表现，然后结合“信号传递”模型分拆我国劳动力市场 中的信号传递与信号失灵。最后应对中国劳动力市场的信号失灵，本文提出了解决 的途径。 关键词：信息不对称；逆向选择；柠檬市场：信号传递模型；信号失灵 a b s t r a c t t h i sa r t i c l e , o nt h eb a s i so fa k e r l o f sa d v e r s es e l e c t i o nt h e o r y ，i n v e s t i g a t e si n t ot h e p r o b l e md u et on o n s y m m e t r i c a li n f o r m a t i o ni nt h el a b o rm a r k e t ac o u n t e r f e i tm a r k e t ， n a m e l y l e m o n m a r k e t ，c a l ln a t u r a l l yd e c l i n et o ac e r t a i ne x t e n td u et ot h ea d v e r s e s e l e c t i o nm e c h a n i s m i no r d e rt os o l v et h ea d v e r s es e l e c t i o np r o b l e m ，t h e “s i g n a l i n g m o d e lo fs p e n c ea n dt h e s c r e e n i n g ”m o d e lo fs t i g l i t za r ei n t r o d u c e di n t h i st h e s i s ， t o g e t h e rw i t ht h ea p p l i c a t i o n so f t h e mi nt h el a b o rm a r k e t a s i m p l em o d e lo f t h es e c o n d h a n dc a rm a r k e tw i t hq u a l i t yu n i f o r m l yd i s t r i b u t e di s p o s e di nt h es e c o n dp a r to ft h i sp a p e r o nt h eb a s i so fi t ，w em a k ea ni n t e n s i v es t u d yo f t h ep r o b l e mi nt h el a b o rm a r k e td u et oa d v e r s es e l e c t i o n , e s p e c i a l l yi nt h er e c r u i t m e n t a n dt h el a b o ru n i o n i nt h es i g n a l i n gm o d e l ，w ec o n s i d e rs e p a r a t e l yt h ep o o l i n g e q u i l i b r i u ma n dt h es e p a r a t i n ge q u i l i b r i u m i nv i e wo ft h ec o n f u s e di n f o r m a t i o ni nt h e j o bm a r k e t ，t h i sp a p e ra p p l i e st h es c r e e n i n gm o d e lt ot e s tt h ef u n c t i o no fe d u c a t i o nu s e d t oi d c n t i f ye m p l o y e e s a g a i n s tt h e l e m o n ”p r o b l e mi nt h el a b o rm a r k e t ，s o m em e a s u r e sa l ei m p l e m e n t e d , l i k eb u i l d i n gu pt h em e c h a n i s mo fc r e d i t ，s i g n a la s s i s t a n c e ，a n ds oo n r e d u c i n gt h e n o n s y m m e t r i c a li n f o r m a t i o nl c a d st oap a r e t oi m p r o v e m e n ti nt h el a b o rm a r k e t k e yw o r d s ：a s y m m e t r i ci n f o r m a t i o n ；e m p l o y m e n ta d v e r s es e l e c t i o n , l e m o nm a r k e t ； t h es i g n a l i n gm o d e l ；s i g n a lt r a n s m i s s i o n ；c r e d i tm e c h a n i s m n 华中师范大学学位论文原创性声明和使用授权说明 原创性声明 本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师指导下，独立进行研究工作 所取得的研究成果。除文中已经标明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或 集体已经发表或撰写过的研究成果。对本文的研究做出贡献的个人和集体，均已在 文中以明确方式标明。本声明的法律结果由本人承担。 作者签名：l 婶馋 日期：弘0 7 年彳月n 日 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，即：学校有权 保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借 阅。本人授权华中师范大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进 行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。同时授权 中国科学技术信息研究所将本学位论文收录到中国学位论文全文数据库，并通 过网络向社会公众提供信息服务。 作者签名：叩乞蓬 日期：p 一7 年月i _ 日 导师签名： 日期：年月日 本人已经认真阅读“c a m s 高校学位论文全文数据库发布章程”，同意将本人的 学位论文提交“c a l i s 高校学位论文全文数据库”中全文发布，并可按“章程”中的 规定享受相关权益。圜重途塞逞銮卮鲎卮! 旦主玺i 旦二二生；旦三生蕉鱼! 作者签名： 日期- 矽，7 年月l o 日 导师签名： 日期：年月 日 绪论 1 选题的背景与意义 劳动力是最重要的生产要素，所有的创造性活动都是由人来实现的。因此，如 何充分地调动劳动力、特别是稀缺的高质量劳动力的积极性和创造性，将成为任何 一个经济体最终决胜的关键。不对称信息问题会导致市场有劣等产品充斥其中，导 致劳动力市场的逆向选择，也就是“劣货驱逐良品”。 近些年，我国的劳动力市场渐趋国际化、市场化、社会化，劳动力需求更加个 性化和专业化。劳动力信息市场的规则越来越多，参与国际劳动力交易市场的人群 也越来越多，对信息把握程度的层次越来越不平衡，势必会产生更为明显的信息不 对称现象。 随着我国劳动力市场的变化以及高校继续扩招的双重影响，劳动就业问题已经 成为社会、经济、教育等领域日渐升温的热点。在种状况下，一方面，教育文凭仍 然是中国劳动力市场最有用的东西；另一方面，用人单位越来越觉得文凭越来越起 不到信号筛选的作用。人们通常会认为这是由于劳动力供求总量失衡，其实还有一 个重要的原因容易被大家忽视，即劳动力市场存在着信息的不对称，而劳动力市场 的信息不对称必然会引起劳动力市场的逆向选择，因此，研究劳动力市场中的逆向 选择问题和如何消除逆向选择所带来的影响就显得非常重要。 2 研究现状综述 g e o r g e a k e r l o f 在他1 9 7 0 年的论文柠檬市场：质量不确定性和市场机制中对 具有逆向选择这一信息经济学问题，第一次进行了正式分析。他分析了卖方比买方 拥有更完善的商品质量信息的产品市场。 “信号传递”理论是解决劳动力市场上的逆向选择问题的一种思路。m i c h a e l s p e n c e 的开拓性论文就业市场上的信号传递和著作市场信号传递( m a r k e t s i g n a l i n g s p e n c e ，1 9 7 4 ) 分析了受教育水平在劳动力市场上的信号传递功能，即 市场主体如何利用信号传递机制( s i g n a l i n g ) 抵消逆向选择的影响。“信号传递”在这 里是指经济主体通过采取可以观察到的行为向对方证实产品的价值或质量。论文 中分析到在这种非对称信息市场上，拥有信息的经济主体可能有动机做出能够被观 察到的、高成本的行动，借此可靠地向缺乏信息的市场主体“传递”( s i g n a l ) 自己 的私人信息，从而改善自己的市场结果。出于这种动机，企业管理层可能不顾高 税率而分配红利，借此传递自己的高获利能力。他的基本观点是，只有当成本在 y 硕士学位论文 m a s t e r sr h e s i s “信号发送者”之间差异甚大时，信号传递才可能成功。如果雇主在招聘新员工时 无法区分劳动生产率高和劳动生产率低的劳动力。那么劳动力市场上有可能就只 存在那些劳动生产率低的人了。他们以较低的工资水平被雇用，这类似g e o r g e a k e r l o f 所说的市场只有“柠檬”存在的市场上的逆向选择结果。m i c h a e l s p e n c e 主要贡献是提出了这一思想并将其模型化，通过建立劳动力市场模型( 1 9 7 4 年) 明和分析了其意义所在，即信号传递的重要性。他认为，劳动力市场上存在着 有关雇员能力的信息不对称，雇员知道自己的能力而雇主不知道，但雇员的教育程 度向雇主传递了有关雇员能力的信息。原因在于，接受教育的成本与能力成反比， 不同能力的人的最优程度是不同的，此理论可以很好的解释“柠檬”模型。在他的 劳动力市场模型中假定：个体接受教育的成本与能力成反比，一个人的能力越高， 接受教育的成本越低，其最优教育程度就越高。后来的研究发展了“信号传递”理 论，并证实了这种理论在不同市场上的重要性。r i l e y ( 1 9 7 9 ) 最早从经验上检验 了s p e n c e 的信号传递模型。r i l e y 认为，信号在工人的生产力难以测定的经济部门应 该是最重要的，因为在这里工资和教育密切相关。随着时间的推移，如企业对雇员的 生产力知道得越多，工资和教育的相关关系会变弱。l a n g 和k r o p p ( 1 9 8 6 ) 对s p e n e e 的模型进行了检验。研究证明，中学入学率、辍学率和信号传递模型一致。w a l d m a n ( 1 9 8 4 ) 考察了这样一种情况，竞争劳动力的企业把竞争者的雇员岗位安排用作其 能力的信号。因为雇主不想把好雇员的真实能力的信号传递给潜在的竞争者，好雇 员就不可能被安排在对企业利润贡献最大的岗位上。b e r n h a r d ( 1 9 9 5 ) 把这些论点 用于分析提升，解释了为什么低教育水平的雇员被提升到高的位置，通常特别有能 力。而s t i 西i 亿提出的信号“甄别”模型，即通过自选择进行“甄别”是解决劳动力 市场逆向选择问题的另一种思路。s t i g l i t z 认为缺乏信息的市场主体能够通过为某一 交易提供多种合同供对方选择而间接地从那些拥有较完善信息的人士那里获得信 息。r o t h s c h i l d 和s t i g l i t z 探讨的问题是，缺乏信息的市场主体，如何能够在 不对称信息条件下的市场上改善自己的结果。 国内对这一理论缺乏较为系统的研究。张维迎教授的博弈论与信息经济学 是较早介绍这理论的书籍。针对劳动力市场逆向选择问题的研究，多集中于运用 s p e n c e 早期模型进行解释，如贺尊和汪小勤( 2 0 0 5 ) 、赵成( 2 0 0 5 ) 、文东茅( 2 0 0 5 ) 等等， 但是他们都并没有开展相应的应用研究。 2 硕士学位论文 m a s _ r e r s1h e s i s 1 信息不对称与“柠檬”模型 1 1 旧车市场与信息不对称问题 信息不对称理论产生于2 0 世纪7 0 年代，它是微观信息经济学研究的核心内容。 自1 9 7 0 年美国经济学家阿克洛夫( g e o r g e a a k c r l 0 0 以旧汽车市场交易模型为基础 分析“逆向选择”开始，阿罗、赫什雷弗、斯彭斯，格罗斯曼、斯蒂格利兹等经济 学家在许多领域对这一理论进行了拓展性研究，并提出了“逆向选择”理论，“市 场信号”理论等基本理论。 信息不对称指信息在互相对应的经济个体之间里不均匀、不对称的分布状态， 即有些人对关于某些事情的信息比另外一些人掌握的多一些。不对称信息是市场上 卖方与买方所掌握的信息不对称，一方掌握的多，另一方掌握的少。劳动力市场的 卖者通常比买者更了解劳动力的生产率等等。信息不对称会产生逆向选择问题。以 旧车市场的交易为例，在旧车市场上，卖方对他自己要卖的这台车的质量十分清楚， 知道它是好车还是坏车。买方则只知道市场上有一定比例的好车和坏车，不知道每 台车的质量。至于价格，好车车主只愿意以高价出售，而次车车主却愿意以较低价 格成交。买主知道有一定的概率会买到次车，因而愿意出的价格就要大打折扣。如 果市场上次车的比例大到一定的程度，好车的车主不愿意夷，市场就只剩下次车了。 上面的分析说明了两层道理。第一，在信息不对称的情况下，市场的运行是无效率 的。就旧车市场而言，有的买主愿意出高价购买好车，但市场这一看不见的手并没 有把好车从卖主转移到买主手中。第二，这种市场失灵具有逆向选择的特点，即次 车驱逐好车，市场上只剩下次车。 1 2a k e r l o f 的“柠檬”模型 “柠檬”在美国俚语中为“次品”或“不中用的东西，。“逆向选择”是指在 信息不对称条件下，信息优势方的当事人可能会故意隐瞒私人的信息，以求在市场 交易中获取更多利益，而另一方则可能因信息缺乏而利益受损。 美国经济学家阿克洛夫( g e o r g ea a k e r l o f , 1 9 7 0 ) 在他那篇开拓性的经典论文 柠檬市场：质量不确定性与市场机制中，以二手车市场模型为切入点，说明信 息失衡可有导致整个市场瘫痪或者形成对劣质产品的逆向选择。在美国的二手车市 场上，逆向选择问题来自买者和卖者有关车的质量信息的不对称。卖者知道车的真 实质量，买者不知道。在购买之前，买者无从观察到不同车子之间性能上的差别，因 硕士学位论文 m a s ie r slh e s i s 而市场上的二手车都只卖一个价。但在“理性预期”的前提下，我们假定买者对二 手车市场所销售的车子的平均质量有个整体的正确的认识。这样的信息，我们称 之谓“二阶”信息，原来关于一辆具体的二手车的性能和质量的信息，我们称之谓“一 阶”信息。从原理上说，二阶信息是从一阶信息导引出来的，许许多多的一阶信息 合成了它们导引出来的二阶信息。但一阶信息不完全，不等于二阶信息就一定不完 善。虽然买者并不知道具体菜一辆车的质量，但他知道市场上汽车的平均质量，因而 买者只愿意根据车的平均质量支付价格。这样一来，质量高于平均质量水平的汽车 就会退出市场，只有质量低于平均质量水平的汽车进入市场。其结果是市场上出售 的二手车的平均质量下降，买者愿意支付的价格进一步下降，更多的较高质量的车 退出市场。均衡时，只有低质量的车成交：在极端情况下，市场可能根本不存在。 为分析上述情形，阿克洛夫做了这样一个假定：汽车质量符合区间【o 2 】上的均 匀分布。这个均匀分布的概率密度是l 2 ，因为按照假设，汽车的质量水平总是介于 0 2 之间，所以一辆车的质量水平介于0 2 之问的概率是l 。这个概率可用这个分 布的整个面积来表示( 参见图1 ) 。 图l汽车质量的均匀分布 在图1 中，我们可以在g = p 处画一条铅垂直线。所有位于这条铅垂线左侧的汽 车，其质量q p ，将愿意进入市场：而位于铅垂线右侧的汽车，其质量g 高于价格p ， 这些汽车的所有者将依然保有汽车，不会进入市场交易。这样，在以价格p 成功交易 的汽车里面，有一半车的质量低于，是成交的汽车的平均质量。 4 硕士擘位论文 m a s f e r s 1 h e s i s q 图2买卖双方评价不同时交易的利益 假定在二手车市场上，买者多于卖者且不存在传递信号的可能性，所有卖者获 得同样的价格支付。再假定给定汽车的质量水平是叮，卖者对汽车估价为p = g ，买者 对汽车估价为p = r q ，( 1 ) 。s 表示某种商品的供给曲线，d 表示该种商品的需求曲 线，e 点是供求均衡点，在未到达均衡点之前，买者愿意支付的价格比e 高，卖者愿 意出卖的价格比只低，两者之间的价差就是交易利益( 图2 中阴影部分的面积) 。假 定买者不知道q ，并且也不预期质量低于g 的汽车所有者会诚实显示其质量水平g 。 汽车质量服从 o 2 】区间的均匀分布，于是，市场上汽车的平均质量= f 知由= 1 。 在没有信号传递的情况下，所有汽车都以同一价格p 出售。对卖者而言，如果q p ， 他就会把车送到二手车市场，假如能出售的话，他就能得到p g 的收益。如果q p ， 卖者将不会把他的车拿到市场上出售，出售将导致损失q p 。在市场价格p 2 时， 买者知道市场上二手车的平均质量是：j = ( r 三衲) ( r 丢由) = j 1p 。我们可得：买 者需求方程：p = r q 。卖者供给方程：= p 2 ，q o ，2 】。均衡价格和均衡质量分别 为：p = o ，= 0 ，如果1 f 2 ：p = f ，= 1 ，如果f 2 。 顽士擘位论文 m a s t e r st h e s i s 2 中国劳动力市场的逆向选择问题 2 1 中国劳动力市场的逆向选择问题 中国劳动力市场的典型特征是信息不对称，这势必会造成中国劳动力市场的逆 向选择。这就不难解释为什么很多单位招不到高素质的人，而很多高素质的人又找 不到工作。供大于求是一个方面的原因，但是“劣货驱逐良品”的效应也很明显。 假设中国劳动力市场上的求职者质量只有两种：高质量和低质量。求职者自己 知道自己是高质量还是低质量，但雇主不知道求职者是高质量还是低质量。又假设： 高质量求职者要求的薪资是4 0 0 0 元以上，雇主愿意给高质量的求职者5 0 0 0 元以下 的薪资，即双方可以在4 0 0 0 - - 5 0 0 0 元的区间达成交易；低质量求职者要求的薪资 是2 0 0 0 元以上，雇主愿意给的是2 5 0 0 元以下，即双方可以在薪资2 0 0 0 - - 2 5 0 0 元 的区间达成交易。但是雇主不会一开始就拿出5 0 0 0 元的薪资，因为他没有信息区 分求职者是高质量还是低质量，当然雇主也不会一开始就给2 5 0 0 的薪资，因为那 样的话他就招不到高质量的员工。所以他会在2 5 0 0 - - 5 0 0 0 之间选择一个点作为起 价，比如为了保险起见，以3 7 5 0 ( ( 2 5 0 0 + 5 0 0 0 ) 2 = 3 7 5 0 ) 元以下的薪资雇佣求职 者，结果高素质求职者将退出劳动力市场，因为雇佣价格低于他的劳动力最低供给 价格；当雇主发现雇佣的求职者大多是低素质的时候，他就会把薪资压到2 5 0 0 元 以下，整个劳动力市场就只会剩下低素质求职者了，这就是“劣货驱逐良品”的效 应。更一般的，如果假设劳动力质量服从于( o 一1 ) 间的连续均匀分布，我们还可 以得出劳动力市场瘫痪的结果，即劳动力市场没有劳动力供给。当然，在现实中， 劳动力市场没有瘫痪的例子，但低效率却是常见的。企业为了招聘到符合要求的员 工，需要把应聘者区分出来，他们发布招聘广告，对简历进行审查，对应聘者面试、 测评，他们希望获取应聘者更多的、更真实的信息，而应聘者为得到满意的工作， 从教育水平、工作任务、工作能力，甚至服装、谈吐等各方面层层包装，向招聘企 业传递各种信息。双方尽管都变得越来越有经验，然而信息不对称的状况却并没能 改善，就业市场进一步“劣货驱逐良品”，进一步萎缩成或许只有低能力员工存在 的市场。 我们看一组资料： 1 近年来，硕士研究生招生人数和录取人数均以较大幅度递增，招生单位数 量、招生和报名人数均创历史新高，而录取率也呈总体上升之势，这与我国自1 9 9 9 年开始的研究生扩招政策有密切的关系。在扩招政策背景下，各招生单位都逐年加 6 硕士擘位论文 m a s t e r s r h e s i s 大了研究生招生规模，加之本科生就业压力越来越大，考研已经成为目前一大社会 热点。如表一所示： 年份报考人数 增长人数增幅录取人数报名录取比例 f 页 页 琵f 矗 b 2 0 0 61 2 7 5 1 1 9 4 0 3 1 7 2 0 0 51 1 7 2 2 7 2 4 13 63 2 5 2 0 0 49 4 51 4 81 8 43 3 3 4 9 2 ( 2 9 ：n 2 0 0 37 9 71 7 42 7 72 7 3 3 8 7 ( 3 0 ：n 2 0 0 26 2 3 1 6 3 3 5 61 9 5 3 1 3 0 ( 3 2 ：1 1 2 0 0 1 4 66 8 1 7 31 1 0 5 2 4 0 2 ( 4 2 ：n 表一2 0 0 1 2 0 0 6 硕士研究生报名人数与录取人数 2 大学招聘l o 个辅导员，前来竞聘的竞有1 4 名博士研究生和5 0 0 多名硕士 研究生。2 0 0 7 年3 月2 6 日，湖北大学计划招聘l o 名辅导员，学校人事处在部门网 站上刊登了招聘信息。不到3 天，工作人员就收到来自全国各地6 8 5 份报名表，其 中有1 4 名博士研究生和5 0 0 多名硕士研究生。大量前来递交简历的学生基本来自 武汉大学、华中科技大学等名牌院校，甚至还有在国外留学的硕士生。武汉大学新 闻学院硕士研究生李丽珍说：“目前就业压力太大，硕士生在就业上已经没有任何 优势。能在高校做辅导员已经算是不错了。”武汉科技学院学工处处长罗锦银认为， 随着研究生招生规模的扩大，两年制研究生的毕业，就业压力大是必然的事情。 3 “2 0 0 6 年全国人才交流大会”和“第二届全国高级人才洽谈会”在北京展 览馆同时举行，有意思的是，两个会厅虽是同一张入场券，但想进入“高级人才洽 谈会”，你还必须有其他的“通行证”。现场的通告中这样写着：“高级人才购票后 凭下列证件入场：硕士以上学历证书( 应届毕业研究生凭研究生证) ；副高级以上 职称证书；留学人员凭个人护照或国外学生证书；企业部门经理凭工作证、任职证 书或相关证明文件。” 4 2 0 0 6 年深圳劳动市场上“钳工”身价超“硕士”：深圳市今年向社会公布 当年度劳动力市场指导价位，其中硕士研究生月薪离、中、低位分别为：6 0 0 0 元、 3 7 0 0 元、2 6 0 0 元。而高级钳工分别是：6 8 0 0 元、4 5 0 0 元、3 4 0 0 元。 5 一次大型招聘会上，参加招聘的2 6 5 家单位中，“7 家提出了性别限制，占 总数的4 4 。求职几率也往往是女生1 0 次彳能成功而男生只用一半的次数就可以 成功，同样一个岗位，雇佣同等学历的女生只有男生报酬的8 0 左右。这使得资本 或技术密集型的企业中，女性所占的比例要小的多。 7 ：y 硕士学位论文 m a s t e r + s1i l e s i s 用人单位对文凭的期望越来越高，以前一些岗位仅要求大专以上学历，而现 在却要求本科以上：一些以前要求本科以上学历的，现在却要求硕士以上学历。与 此同时，一些人力资本高的学生却无法通过文凭证明自己的真实人力资本，形成 了知识失业。毕业面临着失业，一部分本科毕业生便把不光投向考研。据浙江大学 的一项调查，在众多的考研者中“出于对本专业的热爱，对学术研究的兴趣”而报 考研究生的仅仅占1 5 ，而“为了以后能够获取一份更高报酬的工作”的占4 6 。 可见相当一部分考生是由于不满足当前的工作待遇和条件才报考。可以认为，与相 同教育水平的同学相比，能力相对较低应该是这些人不能获得满意工作的重要原因 之一。一旦能力较低的毕业生进入到上一级就业市场中，就不可避免的造成了上一 级就业市场中的低能力毕业生的比例上升。同时由于不对称，雇主只能依据应聘者 的学历进行选择，在劳动力市场供大于求和低能力毕业生比例上升的情况下，雇主 将可能选择降低招聘员工的起薪，高能力应聘者会因为不满足于较低的起薪而缺乏 应聘的积极性，而低能力应聘者更愿意接受雇主给出的条件，就可能使得低能力应 聘者的就业率高于应聘者，在高端市场产生柠檬效应一一“劣货驱逐良品”现象， 对经济社会发展造成不利的影响。 以上资料告诉我们：l 、不要说本科生不吃香，现在就连研究生也不吃香了。2 、 相比而言，更高层次的学历还是更受我国的企业欢迎些。3 、有时候低文凭比高文 凭的报酬还高些。4 、高端就业市场中由于性别的歧视导致的报酬歧视，优秀女生 的数量越来越少。 2 2 中国劳动力市场上逆向选择模型的理论分析 劳动力市场是在劳动力管理和就业领域中，按照市场规律，自觉运用市场机制 调节劳动力供求关系，对劳动力的流动进行合理引导，从而实现对劳动力的合理配 置。它是劳动力供求之间自愿进行的劳动力使用权转让与购买活动的总和，其基本 功能是通过劳动力使用权的转让与购买来实现劳动力在各种社会用途之间的分配。 但是，由于劳动力市场交易双方的特殊性，作为劳动力市场构成要素的需求方、 供给方在市场上的表现为：雇主拥有确定的、充足的工作信息，但并不能获得相关 求职者的全部信息；而求职者往往不能得到相关职业的可靠充分的信息，也不可能 将个人全部情况告诉雇主。因此，劳动力市场的典型特征就是就业机会与劳动力资 源之间的信息分布不对称。不对称信息在交易中占有主导地位。 劳动力市场的非对称信息障碍会使得雇主和雇员同时陷入困境，从而导致“逆 向选择”。逆向选择是指雇主在不了解可能对自己产生不利影响的信息情况下，与 8 硕士学位论文 m a sr e rsi h e s i s 雇员签订合同所面临的对己不利的困境。劳动力市场上供求双方为了追求利益最大 化，都会尽力改善自己的不利处境，主要表现为对信息的搜寻。一是劳动者的搜寻。 在劳动市场，由于同质劳动力的工资率是离散的，因此，劳动者的搜寻是必要的、 有益的。如果信息是免费的，搜寻将无限进行下去直到同质劳动的工资离散完全消 失。但在实际中，搜寻会受到成本因素的制约，搜寻活动应在搜寻的预期边际收益 等于边际成本时停止。二是雇主的统计歧视。同样，雇主也会尽力搜寻雇员的信息， 但递增的信息成本会阻止雇主作过多的考察，雇主只能根据某些易于判断的特征 ( 如文凭、性别) 对雇员进行等级划分，每一等级以雇员的平均能力为依据制定统一 工资标准，这样就导致了“统计歧视”。由于统一工资水平对低素质雇员具有吸引 力，从而又导致一部分高素质雇员离开，这样就形成了劳动力市场的逆向选择。 假设劳动力市场上有高能力和低能力两种雇员，高能力的生产率为4 ，低能力 的生产率为4 ，两者占雇员数的比例分别为b 和1 一b ( 0 b 。 9 硕士擘位论文 m a s t e r s1 h e s i s ww & 滤力麓、生产攀低德人的帘绣 图3劳动力市场模型 由于劳动力市场上的信息不对称，企业主最初认为招聘到能力强、生产率高的 人的可能性为5 0 ，从而在报酬方面令能力高的人不满意，部分地退出市场，能力 差的人将更多地进入市场。这将使图中的d h 向左移动而d l 向右移动，结果能力 强、生产率高的人和能力差生产率低的人被录用的能力强、生产率高的人被录用的 数量减少而能力差、生产率低的人被录用的数量增加，低于企业主的预期。据此， 企业主将降低其招聘到能力强、生产率高的人的预期，d h 和d l 将作进一步的移 动，甚至直到市场上只有能力差、生产率低的人为止。这种能力差者驱逐能力强者 的现象，即是逆向选择在劳动力市场中的表现形式。这种结果会造成企业主招聘不 到人，而应聘者找不到工作。 从前述的内容和分析模型可以得出以下结论：( 1 ) 劳动力市场上的不对称信息 的产生是必然的。( 2 ) 不对称信息的产生必然导致劳动力市场上逆向选择问题的产 生。( 3 ) 逆向问题的产生导致劳动力市场的低效率。其极端情况是，所有求职者“表 面看起来都一样”，如果允许求职者自荐，求职者都会声称自己的素质和生产能力 是很高的，符合企业的要求。而企业为了区分求职者，花更多的成本去掌握求职者 的信息，但得到有用信息的同时又产生了更多的无效和失真信息，进一步加剧了企 业和求职者之间信息的不对称，最终的结果是只能按照平均水平付给同样的工资。 素质和能力高于平均水平的，就要推出劳动市场，剩下的人素质和能力就比较低。 用劳动力市场的逆向选择模型来分析以上资料，在一般模型中，我们假设高能 力和低能力的人各占一半，这也是雇主所最初认为的。然而在中国的劳动力市场上， l o 硕士学位论文 m a s l 。e r st h e s i s 雇主认为供是远远大于求的，另外扩招、假文凭等等引起毕业生质量的下降，使得 他们愿意相信高能力人才比例远小于5 0 ，上面说到如果认为高能力、低能力各一 半的话，雇主最初给的起薪可能是( 5 0 高能力的期望月薪+ 5 0 低能力的期望的 月薪) ，事实上b 会更小，若b = 3 0 ，那么现在起薪是( 3 0 高能力的期望月薪+ 7 0 低能力的期望的月薪) ，这连上面分析到的一般模型中的起薪都没有达到，渐 渐的高能力的人才退出这个市场，即在中国的劳动力市场中，雇主预期更低，d h 和d l 不断的移动，使得工资不断降低，使得一部分高能力员工退出市场。 资料中提到的男女生就业不平等的问题同样可以用劳动力市场的逆向选择模 型来解释。招聘部门习惯性思维男生的工作能力要强于女生，企业最初对女生的需 求很小，后来因为女生的生理特点会增加劳动成本，“竞争和发展意识弱于男生”、 “综合素质和能力低于男生”等继续降低对女生的需求，使得企业不愿意为女生提 供高的工资，同时女生觉得自己在学校的表现要优于男生，对自己的能力期望有高 的收益，相对男生较低的工资使得她们在高端劳动力市场上的供给也会减少，即 d h 向左下移动到d m 、d l m 。艇，也会由于扩招等原因向右移动，这样均衡的价 格就会比( m 更低。而男生方面就如同图3 中的右图所示，会出现相反的变化，接 下来的过程类似，我们可以看到最终男生在高端就业市场上的就业收益成本比越来 越大，而女生的却越来越小，出现了类似的“柠檬均衡 硕士幸位论吏 m a si e rsr h e s i s 3 中国劳动力市场的信号传递失灵 3 1 中国劳动力市场的信号传递 s p e n e e 在1 9 7 3 年其开创性的论文劳动力市场信号传递和1 9 7 4 年的著作市 场信号传递中考察了劳动力市场模型。在该模型中，他把教育当作劳动力市场的 信号。如果雇主雇佣新工人时不能区分低篚力和高能力劳动者，劳动力市场便可能 萎缩成一个只剩下低能力劳动者以极低的工资被雇佣的市场。 在劳动力模型中，s p e n c e 分析了如何利用信号传递可以避免上面的情况发生。 在这个模型里，劳动力市场存在着有关雇员能力的信息不对称，雇员知道自己的能 力，雇主不知道，但雇员的受教育程度向雇主传递了有关雇员的信息，一般来说， 只有高能力的人才能获得较高的文凭，于是文凭就成为了传递雇员能力的信号。雇 主认为那些不接受较高教育的雇员一定低能力，因而支付较低的工资，而对接受较 高教育的雇员愿意支付较高工资。模型中受教育的程度传递了能力的信号，将不同 的劳动者区分开来。这里关键是我们假设了高能力的人接受同等教育的成本( 如努 力、时间和费用等) 低于低能力的人，正因为如此，高能力的人才能通过选择接受 教育把自己同低能力的人区分开来。企业虽然无法直接看出雇员的生产率，但他们 可以看出雇员们的受教育程度。 在2 0 世纪7 0 年代的模型中，s p e n c e 认为获得教育的成本与生产力负相关是 产生分离均衡( s e p a r a t i n ge q u i l i b r i u m ) 的关键假设或必要条件，被称为s p e n c e - m i r r l e e s 条件或单交叉( s i n g l e - c r o s s i n g ) 条件。因为不同生产力群体的最优教育水 平不同，所以可以将教育水平作为信号。 教育的这种信号功能将影响到雇主和雇员双方的行为。雇主根据过去的市场经 验建立关于教育水平和生产力之间关系的信念，继而按不同的教育水平支付工资。 雇员则根据给定教育投资的收益和成本，理性地选择教育信号投资水平。随着信号 发送量的变化，可能会改变市场中教育水平和生产力的关系，进而有可能改变和调 整雇主的信念，而这通过工资支付的改变又会影响到雇员下一轮的教育信号投资决 策。最终的动态均衡形成过程如图4 所示。 1 2 硕士学位论文 m a s i - rsi h e s i s 詹主关子生产力和 教育永早鹄信客 囊佣后发瑷：市场 巾教育本早和生产 力的实证关系 康主撮据教育求警 支付上瓷 燕员选择教育承平 教育成本 图4 信号发送均衡的概念图5信号发送的分离均衡 劳动市场的信号发送均衡有两种情况：分离均衡和混同均衡。在分离均衡中， 具有不同生产力的个体被i f 确地区分。假设有两组劳动力：组1 为低生产力群体， 生产力为l ；组2 为高生产力群体，生产力为2 。教育水平用占表示，组1 获得教 育水平e 的成本为e ，组2 的成本为占2 。假设雇主的信念为：若e e ，雇员的 生产力为1 ；若e ，生产力为2 。因此，只要2 一f l ，组2 会选择e = e 。这些选择都是理性的，信念也会被肯定， 形成分离均衡。具体如图5 所示。由图5 可见，只要l e 2 ，就可以正确区分 两组群体。因此，存在着无穷多个均衡，最有效率的均衡是e = 1 + 万( j 一个很小 的正数) 。只要艿足够小，f 就会非常接近于l ，可以满足最有效率的条件。如果 没有任何方式区分这两组劳动力，两组群体会得到相同的平均工资2 一a 。( g 为组 1 人口所占的比例，0 口 o ，雾o 掣 岛就己经效用下 1 0 硕士学位论文 m a s t e r st h e s i s 降了，所以他们不会再增加教育年限。企业实际得到的只是低能力学生，逆向选择 己经把所有高能力学生驱逐出市场了。事实上，当，( e i ，e 3 ) 时，企业均无法区别 高能力与低能力学生。可见，无论企业把它的门槛教育年限设在什么水平，它都不 能达到引入高能力人才的目标。要么它引入的只是低能力人才，要么它把低能力人 才当作高能力人才引进。 从以上模型得出的一个主要结论是，高校扩招政策导致了教育信号传递的失 效。上述模型的主要预测结果是，企业难以再依赖文凭分辨那些具有较低生产能力 与较高生产能力的就业学生；在一定程度上，具有较高生产能力的学生将放弃以普 通的本科文凭作为自己能力的显示信号，而选择其他方式显示自己的能力。较好的 和较流行的方式仍然是教育文凭。扩招导致这种信号失效是有其原因的。扩招之前， 中国大学“严进宽出”，进入障碍大，从而教育成本高；扩招之后则“宽进宽出”， 大幅度降低了教育成本，兼之高校教育资源遭遇“瓶颈，学生入学之后只图混个 文凭，得不到严格的训练，自然不能提高素质。 中国劳动力市场中信号传递失灵的产生，总结起来就是存在以下三个外部原 因： 第一，低能者比高能者拥有更多的物质财富基础，其教育投资的财务约束比高 能者要松，因而其教育投资的相对成本低于高能者。根据美国学者思罗的估计，现 实中个人智商的分配比收入分配要更平等些，但财富的差别却可能导致教育投资上 的不平等。这种不平等可能体现在：农村居民、次要劳动力市场中的个人、没有收 入来源的青少年中具有较高智能者受到财务约束而不能投资教育。相反，城市居民、 主要劳动力市场中的个体、有收入来源的在职者中的较低智能者却能投资教育。因 此，教育文凭实际上可能体现的是一种财富象征，或“金钱文凭”，而非个人智能 信号。 第二，政府的扭曲行为可能导致廉价文凭”的产生，使教育信号变得模糊。 如果教育的选拔机制不是按照个人智能标准进行公平竞争，那么，教育的信号作用 就会丧失。在中国传统计划体制下，教育的选拔一度采用“推荐制”，只有家庭成 分好、政治态度好的个人才有资格接受较高等级教育，这就完全模糊了教育信号， 失去了人才选拔的功能。改革丌放以来，政府对普通教育实行了公平竞争的人才选 拔，使教育信号能够真实提供个人潜在能力的信号，这种改制于国于民均是有利的。 但是，政府对非普通教育的管理松懈和放纵，却实际上抵消了政府教育改制的正效 应。从本来意义上说，教育平等意味着人人都有受教育的机会和权利，包括成年人 硕士学位论文 m a s t e r 。s 1 h e s i $ 或在职者，因此，非普通教育也应该发展。然而，在人力资本的创造性替代条件下， 在职者接受非普通学历教育很可能只是为了获得一张防御性“文凭”，以便保住自 己的现有岗位或获得更高的岗位。在这种动机下，个人追求的是用最小的努力成本 “换取”一张文凭。由于在职者的财务约束相对较松，又不损失工资的机会成本， 因而这种文凭可能是“廉价”的。政府的行为实际上是矛盾的：一方面，它要使主 要劳动力市场的个人知识化，因而设置了许多学历“门槛”；另一方面，政府又是 由在职者所组成，它必须首先维护在职者阶层的利益，确保在职者阶层在职位竞争 中的优势，从而不仅鼓励在职者去获取防御性文凭，而且对这种文凭的管理放任自 流。最终造成的后果是，普通教育文凭相当“昂贵”，无法与“廉价”的防御性文 凭相抗衡。防御性文凭的泛滥，必然使教育信号失真。 第三，教育机构本身的行为扭曲，模糊了教育信号。我国的非普通教育采取的 是“宽进宽出，即入学容易，毕业也容易。高校之所以容忍这种局面，主要有两 个原因。一是过分考虑学校的短期经济利益。发展中国家办商等教育存在一个通病， 即规模大，经费少。许多高校为了弥补教育经费的不足，希望通过举办更多的非普 通教育来进行经费自筹，并改善教师福利。这种做法虽然替国家缓解了经费难问题， 但却以培养了不合格学生、模糊了教育信号为代价，并反过来影响到普通高校毕业 生的市场需求。二是高校不愿意得罪各种社会关系。一般来说，接受非普通教育的 学生来自各个与学校具有密切关系的机构或部门，学校的许多工作还须经常求助于 他们，学校为自身利益所计，不得不为其获取文凭“开绿灯”。从表面看来，学校 与学生是“双赢”，但实际上却以牺牲了整体教育声誉为代价，并为人才市场的逆 向选择创造了条件。 硕士学位论文 m a s l e rs1 h e s i s 4 中国劳动力市场信号传递失灵的解决途径 高能力者对社会经济起关键作用，而能力的隐藏特性( 它只能在行动过程中表 现出来并被观察到一一而且观察本身是要花费成本的) 决定了能力的信号传递的必 要性。那么，我们还有什么方式可以较真实地传递这一能力信息呢? 4 1 教育文凭 较好的和较流行的方式仍然是教育文凭。扩招导致这种信号失效是有其原因 的。扩招之前，中国大学“严迸宽出”，进入障碍大，从而教育成本高：扩招之后 则“宽进宽出”，大幅度降低了教育成本，兼之高校教育资源遭遇“瓶颈，学生入 学之后只图混个文凭，得不到严格的训练，自然不能提高素质。发展方向是一方面 扩大教育资源供给，如增加教育经费投入和师资力量建设，另一方面则走“宽进严 出”之路，提高教育的预期成本，包括加大平时考核力度，设置相应毕业门槛等。 教育作为一个多元素的信号集，主要包括纵向学历、横向学历、在校成绩单、 英语四六级、计算机能力、各种荣誉证书等要素。纵向学历与横向学历的最高组合 值是名牌大学的博士，其社会认可度是最高的，在劳动力市场的就业竞争力也是最 大的。英语四六级考试传递着较大的生产能力信号。统计调查显示：“对外语的重 视程度甚至超过了学习成绩、综合测评名次、专业对口和计算机能力等诸多指标”， “有5 4 4 8 的学生经常利用其他课程的时间准备英语四六级，还有4 3 7 的人报名 参加过校外辅导班，6 7 3 8 的人为准备英语四六级考试花费在1 0 0 元以上，其中 1 8 3 5 的人花费超过1 0 0 0 元：只有“5 0 的人，几乎不花什么钱，轻松获得证书”。 英语从小学到中学再到大学乃至硕士、博士研究生考试中都充当筛选工具，考研最 难的也是英语关( 难度系数为6 2 8 4 ) 。由此可见，英语四六级证书承载了大学期 间很强的信号，是低能力学生无法模仿习得的教育信号，解决了文凭“贬值”带来 的信号退化问题。优先获得英语四六级证书的人，则说明发送信号成本低，传递出 在校生产能力高于平均水平、具备高生产率“潜质”的信号。这些信号被用人单位 接收并在实践观察中得到确认，因而把英语四六级证书纳入信号的生产能力就顺理 成章。 大多数招聘单位都希望通过文凭信号识别出有