（政治经济学专业论文）货币概念演变历史的逻辑分析.pdf

摘要 目前，各种货币金融学、货币银行学的教科书对“货币是 什么”的问题莫衷一是。而作为前导性概念的货币，影响着整个经济 理论的观点倾向。货币概念这个基础的脆弱与整个西方货币理论的高 楼大厦形成了鲜明的对比。本文以明确进一步研究货币概念的思路与 方法为出发点，结合货币演变的历史，梳理货币概念的演变，并探讨 其中的规律性。 本文第一章通过考察货币演变的历史，明确货币现象的历史性与 现实性，分析了货币由商品货币向信用货币发展的动力，指出研究货 币概念涉及的主要问题，并明确了货币概念是经济学体系的前导性概 念。 第二章对古典经济学家的货币概念进行了梳理，其中包括重商主 义学者从财富角度对货币的片面认识，配第、斯密从劳动价值论角度 对货币的规定，洛克、诺思、休谟、坎蒂隆、李嘉图从货币数量论观 点对货币的认识。 第三章从方法与内容两个方面整理了马克思在货币作为货币的 完备性上对货币的规定。马克思充分注意到货币与商品和资本的内在 联系，并在此基础上界定了货币与商品，货币与资本的关系。马克思 通过对货币起源和本质的分析明确了货币的劳动价值论基础，在这个 基础上研究了货币的职能，并从货币的价值尺度和流通手段两项基本 职能界定货币，分析了货币的符号化发展方向。 第四章整理了现代西方经济学家对货币概念认识的演变，主要有 货币数量论的公式化发展，凯恩斯的管理货币概念，弗里德曼重新表 述货币数量论的货币概念，拉德克利夫报告中的货币流动性概念，格 利和肖从金融发展角度对货币概念的扩展以及当今主流经济学教科 书中所取的一些货币概念。 第五章结合货币演变的内在规律探讨了货币概念的演变。货币的 演变以商品生产与交换的发展为根本动力，以经济危机为直接推动因 素，表现出符号化和全球一体化的发展趋势。研究货币概念应运用历 史与逻辑相统一的系统抽象法，以货币演变史为重要内容，以货币的 基本职能为核心把握货币的本质，进而主动推动货币的演变与发展， 以促进经济的发展。 关键词：货币概念货币演变货币符号化 a bs t r a c t a tp r e s e n t ，t h e r ei sn oc o n s e n s u so nt h ei s s u eo fw h a ti st h ec u r r e n c y i nt h ee n di na l lk i n d s o f ”c u r r e n c yf i n a n c e ，m o n e ya n db a n k i n g t e x t b o o k s a st h eg u i d i n gc o n c e p t ，m o n e yh a si m p a c to nt h ev i e w so ft h e w h o l et e n d e n c yo fe c o n o m i ct h e o r y t h ec o n c e p to fm o n e yi st o os i m p l e t ob et h eb a s eo ft h ew h o l em o n e t a r yt h e o r y t h i sp a p e ra t t e m p t st oc l e a r t h ei d e a sa n dm e t h o d so f r e s e a r c h i n gt h ec o n c e p to fc u r r e n c y t h r o u g ha c o m b i n a t i o no ft h eh i s t o r yo ft h ee v o l u t i o no fm o n e y , t h i sp a p e rh a s s t u d i e dt h el a w so ft h ee v o l u t i o no f c u r r e n c yc o n c e p t i nt h ef i r s tc h a p t e r , t h ee v o l u t i o no fm o n e t a r yh i s t o r yh a sb e e n s t u d i e d t h er e a l i t ya n dh i s t o r i c a l i t yo fm o n e t a r yp h e n o m e n o nh a sb e e n d e f i n e d t h ed r i v i n gf o r c eo ft h ed e v e l o p m e n tf r o mt h ec o m m o d i t y c u r r e n c yt ot h ec r e d i tc u r r e n c yh a s b e e na l s oa n a l y s i s e d a tl a s t ，i t s p o i n t e do u tt h a tt h ec o n c e p to fm o n e yi st h eg u i d i n gc o n c e p to ft h e w h o l e m o n e t a r yt h e o r y t h es e c o n dc h a p t e rh a sc h i e f l ys e t t e do u tt h em o n e yc o n c e p to ft h e c l a s s i c a le c o n o m i s t s ，i n c l u d i n gw i l l i a m p e t t y , j o h nl o c k e ，n o r t h ，a d a m s m i t h ，h u m e ，c a n t i l l o na n dd a v i dr i c a r d o i nc h a p t e rt h r e e ，m a r x sc o n c e p to fm o n e yh a sb e e ns t u d i e df r o mt h e m e t h o da n dc o n t e n t s m a r xh a sb e e nf u l l ya w a r e do ft h er e l a t i o n s b e t w e e nm o n e ya n dc a p i t a l h eh a sa l s od i s t i n c t e dt h ec o n c e p to f c u r r e n c ya n dc o m m o d i t i e s t h r o u g ht h ea n a l y s i so f t h eo r i g i na n dn a t u r e o ft h ec u r r e n c y ，i t sp r o v e dt h a tt h ev a l u eo ft h ec u r r e n c yi sd e t e r m i n e db y l a b o r - m a r xd e f i n e dt h ec o n c e p to fm o n e yf r o mt h et w ob a s i cf u n c t i o n s a n dp o i n to u tt h es y m b o l i z a t i o nd i r e c t i o no f c u r r e n c y c h a p t e rf o u rm a i n l yt a l k e da b o u tt h ec u r r e n c yc o n c e p to ft h e m o d e mw e s te c o n o m i s t s ，i n c l u d i n gk e y n e ，f r i e d m a n ，r a d c l i f f er e p o r t ， g u r l e y ，a sw e l la st h em a i n s t r e a me c o n o m i ct e x t b o o k s i nc h a p t e rv ，c o m b i n e dw i t ht h ei n h e r e n tl a wo ft h ee v o l u t i o no f m o n e y ，t h ee v o l u t i o no ft h ec o n c e p to fc u r r e n c yh a sb e e nd i s c u s s e d t h e d e v e l o p m e n to fc o m m o d i t ye x c h a n g ei st h ef u n d a m e n t a ld r i v i n gf o r c eo f t h e c u r r e n c y a n dt h ee c o n o m i cc r i s i s i sad i r e c td r i v e rf a c t o r t h e d e v e l o p m e n to fc u r r e n c yh a ss h o w e dt h et r e n do fs y m b o l i z a t i o na n d g l o b a li n t e g r a t i o n t h em e t h o dc o m b i n e dw i t hh i s t o r ya n dl o g i cs h o u l db e u s e dt os t u d yt h ec o n c e p to fc u r r e n c y t h es t u d yo ft h eh i s t o r yo ft h e e v o l u t i o no fm o n e yi sa ni m p o r t a n ta s p e c t t h es t u d yo fm o n e yc o n c e p t s h o u l dt a k et h eb a s i cf u n c t i o n so fm o n e ya st h ec o r ea n dg r a s pt h e e s s e n c eo fm o n e y ，a n dt h e nt a k et h ei n i t i a t i v et op r o m o t et h ee v o l u t i o n a n dd e v e l o p m e n to f c u r r e n c yi no r d e rt op r o m o t ee c o n o m i cd e v e l o p m e n t 中央民族大学研究生学位论文作者声明 本人声明：本人呈交的学位论文是本人在导师指导下取得的 研究成果。对前人及其他人员对本文的启发和贡献已在论文中作 出了明确的声明，并表示了谢意。论文中除了特别加以标注和致 谢的地方外，不包含其他人和其它机构已经发表或者撰写过的研 究成果。 本人同意学校根据中华人民共和国学位条例暂行实施办 法等有关规定将本人学位论文向国家有关部门或资料库提交， 允许论文被查阅和借阅。 ，17 作者签名：缸豆兰日期：z 翌2 年车月笪日 一、选题意义 导论 货币理论是经济学体系中的重要组成部分，但是对于“货币是什么”，“为什 么要用货币 这样的基本问题，西方经济学并没有一致的意见，而且更多停留在 “货币就是货币所行使的职能 这样的描述层面。作为前导性概念的货币，影响 着整个经济理论的观点倾向。货币概念这个基础的脆弱与整个西方货币理论的高 楼大厦形成了鲜明的对比。有鉴于此，从理论上明确货币的概念就显得尤为必要。 从实践的角度，货币政策已经成为世界各国调控经济的主要政策手段，其首先要 解决的也是操作对象，即货币的内涵和外延问题，这就更加突显明确货币概念的 重要。 从经济学说史的角度理清货币概念的演变，并探讨其中演进变化的规律，是 研究货币概念的先导。但是，探讨货币概念的演进应该避免从理论到理论的空洞。 所以，本文以货币概念的演进为研究对象，结合货币演变的历史进行分析，试图 明确进一步研究货币的思路。 二、研究相关动态 目前，货币金融学、货币银行学的教科书可谓众多，一般这类的教科 书都会在开篇对“货币和货币制度作一个简要的介绍，但对“货币是什么 的 问题莫衷一是。有的采用马克思的货币概念，但在其后嫁接西方经济学的货币理 论；有的直接采用西方经济学对货币的界定，又单薄无力。相较于货币理论的不 断发展，对货币的概念界定则显得非常薄弱。 以货币理论为对象，从经济学说史的角度进行系统的梳理已经取得相当的成 果，但是缺少对货币概念演进的专门整理。比如，陈岱孙和商德文合著的近现 代货币与金融理论研究把货币概念作为西方货币理论发展的一个方面进行了论 述，但没有作为一个专题来探讨。在樊苗江与柳欣合著的货币理论的发展与重 建中对货币理论争论的基本命题作了总结，但仍以货币理论为研究对象。在王 永年著的西方货币信用学说一书中，对西方经济学中的货币本质理论作了分 3 类，但是缺少马克思对货币的经典分析，而且以凯恩斯的名目主义理论结束，不 能全面反映货币概念的演进。赵准的探究货币马克思货币理论研究中主 要对马克思的货币理论做了重新梳理与表述。胡海鸥的货币定义的演变及其思 考一文中主要从货币与价值的关系角度探讨货币的概念问题，对货币概念的演 变过程没有系统的整理。综上所述，有必要以货币概念的演进为专题，做一个历 史的考察与逻辑的分析。 三、研究思路方法 本文主要运用历史与逻辑相统一的系统抽象方法，从对货币现象的归纳入 手，提出研究货币概念的主要问题，并以此为线索，结合货币演变史，按照时间 的顺序梳理了重商主义学者、古典经济学家、马克思与现代西方经济学家对货币 的界定，分析了货币概念演变历史的规律性，提出了进一步研究货币概念的主要 思路。 四、创新点与不足 尝试运用历史与逻辑相统一的系统抽象方法，结合货币演变史分析货币概念 演变的规律性是本文的创新之点。但是，尽管在论文的写作过程中搜集了大量资 料，进行了深入的研究，但是，由于写作时间的紧迫，一些英文文献的查找困难， 不得不做出割舍，这是本文的一大遗憾。 4 第一章货币概念在经济学体系中的地位 第一节货币演变的历史 货币是一个现实的经济现象，也是一个历史现象。马克思通过对价值形式的 分析解释了货币的起源问题，但是货币产生之后又经历了一个漫长而复杂的发展 演变过程，其形式经历了由商品货币到信用货币的实质性变化，而货币的内涵又 在这种变化中得到了深化。 从货币史的角度，对货币形态的发展历程进行大致的考察与归类，可以分为 实物货币、金属货币、纸币和电子货币四个阶段。需要指出，上述阶段划分只是 大体的趋势和顺序，不一定有严格的时间界定，经常出现交叉和反复。例如，纸 币就曾长时期的作为金属货币的辅助货币存在。根据各种货币形式的不同价值基 础，我们将货币发展阶段进一步划分为商品货币和信用货币两个阶段。前者以商 品本身的价值为基础，后者则以信用为价值基础。 资本主义经济的发展是推动货币不断演变以适应不断扩大的商品交换规模， 直至现代意义货币产生的动力。资本主义产生之前，“建立在封建制度基础之上 的欧洲经济在1 2 世纪的大部分时间罩( 大约在1 1 8 0 年以前) 还是自给自足的农 业经济。地主收的地租，教会抽的什一税都是采取实物的形式，日常的交易往往 通过交换实物才得以完成。货币的作用还比较小，而且在此之前的2 0 0 年里，货 币的重要性还下降了。1 3 和1 4 世纪的商业革命引起的贸易复兴开始要求更 大、更贵重的硬币，并且要求发展信用工具以及无须金属货币的支付手段，而以 货币为经营对象的银行业也在这一时期产生并逐渐兴盛起来。在资本主义经济发 展的过程中，交易的规则不断地规范化，法制环境得到了重视和加强，这为货币 最终向信用货币演变提供了条件。货币从自发的金属块形式上升到制度层面，成 为国家经济制度中的一项基础性环节。随着经济全球化的发展，从制度层面对货 币的规定已经从民族国家上升到世界经济体系层面，从最初的靠金块自由流动的 自发性质的国际货币制度，发展到通过国际协调形成的布雷顿森林体系及之后的 牙买加体系，以国际货币制度为主要内容的国际金融体系成为国际经济关系的基 。约翰f 乔恩货币史北京：商务印书馆，2 0 0 2 年第4 7 页 5 础。但是，对货币制度起突破性推动作用的有时并不是一种主动的基于理论突破 的货币制度尝试，而是战争等突发重大政治事件导致的被迫应激性货币措施，这 些措施为新货币制度的产生开辟了道路。 现代意义的货币发源于最早产生资本主义的西欧，是资本主义经济发展的结 果。这里就以资本主义经济中的货币演变为主要论述对象。 一、商品货币阶段 商品货币阶段是货币以实物商品为本位的阶段。货币是商品交换的产物。交 换经过了物物直接交换和通过媒介的交换两个发展阶段，在这个过程中货币经历 了从实物货币到金属货币的转变。布雷顿森林体系的解体，黄金与美元的完全脱 钩，黄金的非货币化标志着此阶段的彻底结束。 ( 一) 实物货币阶段 实物货币阶段就是货币以实物商品为本位的阶段。从马克思价值形式发展的 论述看，实物货币阶段可以涵盖从简单的价值形式、扩大的价值形式到一般的价 值形式的发展。严格的说，实物货币还不是纯粹的货币形式，而只是货币形式的 萌芽阶段。 货币在其萌芽的实物货币阶段，还穿着各种特殊商品的外衣。种类极其繁多 的商品，如石块、贝壳、狼牙、牲畜、茶砖、瓷器等等都有被历史记录在世界不 同地区成为货币的历史。在这个选择的过程中形成了对充当货币商品的四方面要 求：一是价值比较高，这样可以用较少的媒介完成较大量的交易；二是易于分割， 即分割之后不会减少其价值，以便于同价值高低不等的物品相交换；三是易于保 存，即在保存过程中不会损失价值，无须支付费用等；四是便于携带，以利于在 广大地区之间进行交易。最终，黄金以其天然的优越性成为最适合充当货币的实 物商品并固定下来。需要指出，以上四条基于货币职能对货币提出的要求在整个 货币演变史中都是支配货币演变的重要准则。 ( 二) 金属货币阶段 金属货币阶段就是以贵金属为本位的货币阶段。这一阶段，金属货币首先通 过铸币在各国国家范围内取得法定的制度形式。随着国际经济交往的不断扩大， 在国际范围内协调各国货币关系的要求日益强烈，最终形成了国际金融体系。从 此，货币的演变通过国家或国际货币体系发展的制度层面表现出来。金属货币阶 段的货币制度经历了银本位、金银复本位、金本位和战后的布雷顿森林体系几个 6 阶段。金属货币阶段的最终结束以布雷顿森林体系的崩溃，货币与黄金完全脱钩 为标志，但是这里把布雷顿森林体系作为从金属货币向不可兑换纸币的重要过渡 放在纸币阶段进行论述，以更完整的表现信用货币取代商品货币的发展过程。 金属货币最初是以金属块的形式流通，这很不方便，因为每笔交易都要称量 重量、鉴定成色，有时还要按交易额的大小把金属块进行分割。随着商品生产和 交换的发展，有些富裕的、有名望的商人在货币金属块上打上印记，标明重量和 成色，以便于流通。当商品交换进一步发展并突破地方市场的范围后，对于金属 块的重量和成色要求更具有权威的证明，最具有权威的就是国家。这就产生了铸 币。 铸币是由国家的印记( 包括形状、花纹、文字等) 证明其重量和成色的金属 块。铸币代替金属块流通，实际上就是不足值货币代替足值货币的开始。铸币产 生历史很早，国家政权通过对铸币发行权的垄断深入参与到经济过程中。但是， 铸币的发展既推动了贸易的发展，也产生了铸币收益税和货币贬值的问题。查看 货币史，不难发现世界各国都普遍存在的铸币长期贬值现象。其中，严重的铸币 贬值引发严重的经济危机。 贸易规模的扩大对币值的要求提高，所以在铜币和银币的基础上引入了金 币。金币的引入又增添了复本位制下格雷欣定律发生作用的问题。“在1 9 世纪后 半叶，由于格雷欣法则的作用而产生的复本位制问题在欧洲大部分地区、美国和 印度，成为人们争论的源泉和焦点。 一个国家，当且仅当其货币单位按纯金来定义时才算是实行了金本位。随着 贸易的不断增长，金本位实际上在各国内都已经实行了多年。国际金本位制作为 一种调节国与国之间的货币安排机制，实际维持的时间非常短。英国在拿破仑战 争之后，于1 8 2 1 年采用金本位制。葡萄牙于1 8 5 4 年实行金本位制。金本位制作 为一种“制度 只是在1 8 7 3 年( 德国正式加入) 到1 8 7 9 年( 美国正式加入) 这 段时间才真正形成。金本位要求各国货币均以一定数量的黄金定值，黄金能够自 由流入、流出；本国货币供应量受黄金储备制约，对外平衡目标是各国政策的主 要目标。各国货币和黄金挂钩，货币供应量受黄金储备制约也为国际收支的自发 调节提供了基本条件。但是，1 9 1 4 年第一次世界大战的爆发使金本位分崩离析。 1 9 2 9 - 1 9 3 3 的经济危机之后，世界主要国家的银行券都不再可以兑换。第二次世 界大战后，以美元为中心的国际货币布雷顿森林体系被建立起来，但是这一体系 约翰f 乔恩货币史北京：商务印书馆。2 0 0 2 年第4 7 页 7 最后受美元危机的影响，于1 9 7 1 年8 月美国政府停止美元兑换黄金，并先后两 次将美元贬值后，也崩溃了。 从远古直到1 9 7 1 年，货币都直接或间接地与一种商品相联系。货币偶然与 商品脱离联系情况也出现过，但那通常都只是在危机时期。而货币与商品完全脱 离联系成为一般性规则是在布雷顿森体系解体后成立的。 二、信用货币阶段 信用货币阶段是货币以信用为本位的阶段，也称虚本位阶段或管理货币阶 段。信用货币即本身无真实价值或直接的价值支持，而依靠发行主体的力量支持 其流通、赋予持有者支取商品和劳务权利的货币。国家以其权威担当货币发行的 主体。信用的发展是信用货币产生和发展的技术条件。信用货币阶段又被划分为 纸币和电子货币两个阶段。 ( 一) 纸币阶段 纸币阶段可分为可兑换纸币和不可兑换纸币两个阶段。可兑换纸币产生的非 常早，但是从属于金属货币阶段，长期作为金属货币的辅助货币，是从金属货币 向不可兑换纸币的过渡的一个必要的、而且是相当长的准备阶段。不可自由兑换 的纸币是现代货币的最为主要的表现形式。 一直以来，“铸币是支付而非交易的唯一实物手段。到1 8 9 6 年以及黄金( 暂 时) 成功的作为交易标准的时候，铸币只占货币供应总量的一小部分。还有一件 事情在此时并行的发展着，那就是信贷。 不足值的铸币已经带有信用货币的性 质。以银行业的发展为代表的金融产业的发展和规范化推动了信用体系的发展， 为货币的演变准备了重要的技术条件。1 4 世纪商业革命时期，意大利和其他一 些国家( 或地区) 就已经出现了银行，开始是主要用作金银的安全存放地，但也 用做中介贷款的工具。一直到1 7 世纪末期也还没有多少我们现在所知道的银行 的概念。“1 9 世纪中期，银行业已经发展到了这样一种高度：任何稍有资产的人 ( 不仅仅是商人和银行家) 一般都会以简单的银行存款形式而不是铸币或钞票形 式持有随时要动用的资金。银行券是随着资本主义银行的发展而首先在欧洲出 现子流通中的一种用纸印制的货币。最初，一般商业银行都可以发行银行券。发 行银行券的银行，保证随时可按面额兑付金币、银币。这时已经存在着高度发展 。约翰f 乔恩货币史北京：商务印书馆，2 0 0 2 年第1 8 7 页 圆同上，第2 4 2 页 8 的银行系统和资本市场，各种金额的支付大部分都可以用银行券或有银行存款开 出的支票来完成。信用机制以节省现金持有量的方式而得到迅速发展。西方工业 化国家在1 9 世纪逐渐把发行权集中于中央银行。1 9 世纪末2 0 世纪初，在银行 券广泛流通的同时，贵金属铸币的流通数量日益减少，表现出纸制钞票的流通终 将取代铸币流通的趋势。促成可兑换纸币向不可兑换纸币转变的，不只是经济发 展的要求和力量，战争等重大政治事件成为货币制度创新性尝试的决定因素。事 件发生的顺序是：某个国家先是推行并逐渐接受可自由兑换为硬币的银行券，接 着面对危机( 通常是战争) 的压力，这些银行券就被宣布为不能自由兑换为硬币 了。法国和美国革命都用了不可兑换的纸币。拿破仑战争期间，英国规定纸币不 能兑换为黄金，战后于1 8 2 1 年又恢复了纸币的可兑换性。但这种中断纸币的可 兑换性都只是暂时的应急措施。最终，两次世界大战的爆发才基本结束了纸币可 兑换的历史。 1 9 2 9 - 1 9 3 3 年的经济危机已经削弱了纸币与黄金的联系。第二次世界大战后， 在1 9 4 4 年布雷顿森林会议上确立了以美元一国主权货币为中心的国际货币体 系，被称为布雷顿森林体系。该体系确定了以黄金为基础，以美元为国际主要储 备货币，即所谓的美元与黄金挂钩，其他国家货币与美元挂钩的双挂钩原则，采 取可调整的钉住汇率制度，各国可按3 5 美元一盎司的官价向美国兑换黄金。这 实际上是一种金汇兑本位制，美国国内不流通金币，但允许其他国家政府以美元 向其兑换黄金，美元是其他国家的主要储备资产。 布雷顿森林体系在战后相当一段时间内，推动国际贸易实现空前的发展。但 是，以美元为中心的国际货币制度能在一个较长的时期内顺利运行，是与美国雄 厚的经济实力和充足的黄金储备分不开的。若美国国际收支持续逆差，美元丧失 其中心地位，则将危及布雷顿森林体系存在的基础。最终，布雷顿森林体系在一 系列美元危机中解体了。布雷顿森林体系的崩溃，彻底割断了货币与黄金的联系， 实现了由可兑换纸币向不可兑换纸币，由商品货币向信用货币的演变。 布雷顿森林体系解体后的1 9 7 6 年1 月，国际货币基金组织( i m f ) 理事会在牙 买加首都金斯敦举行会议，达成了国际货币制度的新协定，即“牙买加协议 。 牙买加协议推行黄金非货币化，正式确认了浮动汇率制的合法化，承认固定汇率 制与浮动汇率制并存的局面，成员国可自由选择汇率制度，从而摆脱了布雷顿森 林体系下各国货币间的僵硬关系。该协议于1 9 7 8 年4 月生效。浮动汇率制度的 广泛实行，使各国政府能够通过汇率变动手段解决国际收支不平衡。目前世界上 9 几乎所有国家的货币都已是信用货币，中央银行的货币发行准备也已非黄金化。 在多元化国际储备下，缺乏统一的稳定的货币标准造成了国际金融体系的不稳 定，成为现代经济危机的诱因和表现。 ( 二) 电子货币阶段 电子货币是以金融电子化网络为基础，以商用电子化机具和各类交易卡为媒 介，以计算机技术和通信技术为手段，以电子数据( 二进制数据) 形式存储在银行 的计算机系统中，并通过计算机网络系统以电子信息传递形式实现流通和支付功 能的货币。 电子货币使货币彻底摆脱了实物的表现形式，成为纯粹数字化的货币。这种 特点使电子货币极大地突破了现实世界的时空限制，同时减少了巨额货币印钞、 发行、现金流通、物理搬运和点钞等大量的社会劳动和费用支出，极大地降低了 交换的时空成本。随网络、通讯等技术的不断发展，今天电子货币已经可以在商 店、饭店、通讯、交通等部门广泛使用。人们可以用磁卡购物，磁卡成为等同于 现金和支票的货币。 第二节货币概念的界定 一、货币现象 货币作为一种经济现象，不但是现实的，而且是历史的。它不是理论研究的 产物，也不是某种固定的形式。但是，货币形式的演变以其基本职能为根据，货 币的基本职能没变，货币的基本现象就没变。而且，在货币的演变过程中，其内 涵得到了加强，外延得到了扩展。我们研究货币概念首先应该对货币现象做一概 括。 现代资本主义经济是建立在资本主义再生产基础上的货币经济。一切都以货 币为衡量标准，商品以货币规定其价格，个人以货币决定其财富，企业以货币表 现其经营成果，国家以货币衡量其经济实力。货币充斥在经济的每一角落，从现 象的层面对货币做一简要的概括：首先，货币作为商品标价的计量单位，表现为 价格，通过货币，全部经济世界被数量化；其次，货币是商品交换中的交易媒介， 表现为一手交钱一手交货；再次，由于交换的发展，出现赊销现象，这就是货币 充当支付的手段；再次，货币成为资本的前提条件，而且是资本追逐的唯一目标； d 黄正新关于电子货币理论与现实问题的探讨经济师，2 0 0 1 年，第二期 1 0 最后，在看到货币维持经济运转、促进经济发展的同时，不能忽视历史上一再发 生的恶性通货膨胀和货币大规模贬值现象，这种现象往往伴随着大规模的经济危 机。这就是货币作为整个经济世界的计量标准的核心问题所在，即作为标准的货 币自身不稳定。标准的不稳定波及从生产到分配的各个环节，造成整个经济体系 的动荡。货币自身的大幅波动既是大规模经济危机的诱因，又是其表现。 二、货币界定的主要问题 从货币现象上升到理论的概念层次探讨“到底什么是货币”，可以提出如下 问题：第一，货币作为商品标价的计量单位，其基础是什么，即货币的价值论问 题。经济学说史上对这一问题的回答主要有两种声音，一种持劳动价值论观点， 另一种持货币数量论观点。持劳动价值论观点者主张货币金属论，即认为货币必 须具有金属内容和实质价值，货币的价值取决于贵金属的价值。持货币数量论者 主张货币名目论，从货币的流通手段、支付手段等职能出发，否定货币的实质价 值，认为货币只是一种符号，一种名目上的存在。这一问题是历史上对货币概念 争论的主要问题。对这一问题的不同回答实际上涉及之后探讨货币的所有问题， 从货币的起源、货币的本质、到货币与商品的区别和联系等等。第二，从职能的 角度对货币的探讨，即货币的职能问题。对这一问题的回答争议较小，但受回答 第一个问题的影响，不同的经济学家在研究货币职能时切入的角度不同，侧重的 重点有所不同。第三，货币与经济运行的关系问题，即货币的作用问题。经济学 领域对这一问题的争论表现为货币中性与非中性，货币的内生与外生问题的争 论。马克思从货币与资本的关系回答了这一问题。当然，货币对实体经济是否有 实质影响，如果有实质影响的话，如何具体影响的问题已经突破货币的概念层次 成为货币理论所要回答的核心问题，并不是本篇所要关注的对象。但应该注意到 对货币概念的界定与对这一问题的回答是直接联系的，应该从整个货币理论的高 度看待对货币的概念性认识。 第三节货币是经济学体系的前导性概念 货币是经济学体系中的前导性概念。这是刘永估教授在政治经济学方法论 纲要一书中，对货币在马克思资本论概念体系中地位的概括。 所谓前导性概念，是指在一个论述体系中作为核心概念逻辑前导的概念。一 个科学的理论体系，通过核心概念和主体概念来揭示和论证特定对象的规律性。 然而，特殊的经济规律要受一般经济规律的制约。同时，遵循从抽象到具体的逻 辑行程，在论证核心概念之前，规定和论证反映更为一般性规律的前导性概念， 是科学的政治经济学方法论的重要一环。所以，前导性概念是必要的。在马克思 资本论的论述体系中，以剩余价值为核心概念。因此，商品、价值、货币等 概念，并非资本论论述体系的核心和主体，而是论证核心概念的必要逻辑前 提。从商品到货币，到资本的发展是一个内在的逻辑发展过程。商品内在的包含 货币属性。货币是商品交换发展的产物，是从商品中分离出来的固定充当一般等 价物的商品。资本是在流通中并通过流通自行增值的货币。货币是资本最初的形 式，也是资本始终有效的表现形式。这些概念，是比核心概念更为抽象的概念， 它们所规定的，是比本体系概念的外延更大范围内经济矛盾的本质。 在西方经济学中没有核心概念、主体概念、前导性概念、辅助概念的概念体 系划分，这也成为其概念体系混乱的原因。但是在其理论学说中，利润、供给、 需求、货币等概念还是突出出来，成为论述的核心。其中，货币概念由于货币理 论在西方经济学理论体系中地位的提升而成为整个西方经济学理论的基础性概 念。但是，由于西方经济学没有概念的运动，所以在概念的规定上往往模糊不清， 不能形成对事物本质的认识，比较明显的就是把货币直接作为现象加以描述，纳 入其理论体系中。 实际上，无论马克思主义经济学还是西方经济学，在论述资本主义经济规律 的过程中，都不可回避作为整个资本主义经济制度前导的货币，都跨不过货币的 概念。对于货币是整个经济理论体系中前导性概念的定位，他们只有自觉与不自 觉之分。但是，这种分别决定他们从不同角度界定货币，得到不同的货币概念， 而对货币的不同规定，影响整个理论体系的观点倾向。 刘永佶政治经济学方法论纲要石家庄：河北人民出版社，2 0 0 0 年第4 9 1 , - - 4 9 4 页 1 2 第二章古典经济学家对货币的认识 第一节重商主义的货币财富观 “重商主义”是由斯密提出来的对1 5 到1 8 世纪初以“重商 为主题的经济 思想的统称。在商业逐渐成为经济发展的主导力量的资本主义原始积累时期，商 品流通是经济活动的主要内容。作为商业资本家意识的反映，重商主义的发生、 发展是与商业资本的发展紧密联系在一起的。重商主义者从商人的立场出发来观 察经济过程，探讨使国家富裕的方法，认为财富来自于流通领域的商业利润。商 业利润是以直观的货币价格差额形式表现出来的，从而货币被确立为其经济学说 的核心。重商主义采取“就事论事的经验总结法，注重感性认识，注重经验， 注重应用，因而他们从经验的层面直接表述货币概念，其探讨是初步的。 可以从货币的本质和货币与资本的关系两个方面来概括重商主义对货币的 认识。重商主义者对于货币本质的认识是其理论的标榜。他们从财富的角度认识 货币，认为金银( 即货币) 是财富的唯一形态，所以货币的多寡就被视为衡量一 国富裕程度的标准。早期重商主义关于货币的认识，仅仅停留在金属货币，即金、 银上。到了1 7 世纪，商业资本逐渐被工业资本取代，伴随着对外贸易的发展， 出现了新的非金属形式、具有某种信用关系的货币。因此，晚期重商主义者对货 币的内涵与外延的认识也取得了突破性的发展，强调信用货币的创造，从而扩大 了其货币财富观的范围，其代表人物是劳和斯图亚特。 重商主义者对财富源泉的探讨实际上暗含着对货币与资本关系的认识。早期 的重商主义倾向于把国民财富等同于金属货币，并主张限制进口，以阻止货币流 向国外。后期更加成熟的重商主义者明确以货币积累为目的，强调确保国际收支 的盈余和货币的净流入，继而认为除了开采金银矿藏之外，对外贸易才是货币财 富的真正源泉( 代表人物为英国的托马斯孟) 。这实际上是把货币不加区分的直 接与资本等同起来。当然，这种对资本的理解还停留在商业资本的视野内。 1 3 第二节前古典经济学家的货币概念 重商主义对前古典经济学家的货币理论的影响是直接的。前古典经济学家包 括威廉配第( 1 6 2 3 - 1 6 8 7 ) 、约翰洛克( 1 6 3 2 1 7 0 4 ) 和达德利诺思( 1 6 4 1 1 6 9 1 ) 等，都以反驳重商主义的观点为理论研究的出发点。此后，休谟( 1 7 1 1 1 7 7 6 ) 提出了一个比较系统的金属货币数量论，但遭到了斯图亚特( 1 7 1 2 一1 7 8 0 ) 的批 判。 一、配第的货币概念 威廉配第是英国资产阶级古典政治经济学的创始人。他之所以对经济学研 究能有所突破，就得力于其从个别到一般的归纳方法，即通过对大量的感性材料 和经验事实的数量考查与比较得出结论。这实际上是科学抽象方法的初步运用。 正是运用这样的方法，配第得到了对货币本质和货币基本职能的一些f 确见解。 这些见解虽然是零散的，但是已经突破了重商主义者对货币的认识，而且奠定了 从劳动价值论角度认识货币的基础。 配第以劳动价值论为基础认识货币。他指出，在考察一般商品( 谷物) 值多 少金银量时，“就看在同一时期内专门从事货币生产与铸造的人，除去自己留用 之外还能剩下多少货币 。配第实际上把货币看作劳动所生产的商品，其价值 也是由耗费的劳动时间来决定。 在货币本质问题上，配第指出用货币可以在任何时候获得任何商品，而普通 商品则不能，这就在一定程度上理解到货币的一般等价物作用。 配第已经认识到货币的价值尺度和流通手段职能。他写道：“由金银铸成的 货币是贸易的最好的尺度，因而必须相等，否则它就不成其为尺度，因而也就不 是货币。” 可见，配第认为货币作为价值尺度，必须有其内在的价值。对于货 币的流通手段职能，配第初步讨论了一国商品流通中所需要的货币量问题，认为 贸易所必需的货币量取决于买卖成交的频率以及按照法律或习惯以其它方式完 成的支付的规模。这已接近于正确的理解。 威廉配第赋税论北京；商务印书馆，1 9 6 3 年第4 5 页 。同上，第1 1 7 页 1 4 二、洛克和诺思对货币的认识 配第之后的一段时期，英国几乎所有的经济学家都在不同程度上讨论了货币 问题。洛克和诺思是配第的直接追随者。 洛克在配第之后，较早讨论了货币问题。他已经认识到了货币的价值尺度和 流通手段职能，但是从货币数量论的角度做出了错误的解释。 对于货币的价值尺度职能，洛克明确提出了“货币是商业的尺度，是一切东 西的价格的尺度”。但是，关于货币为什么能够充当价值尺度职能，他却解释 道：“因为金银作为货币，并没有其他价值，只不过是可以作为使我们得到我们 所想要的东西的保证，而只是由于它们的数量，它们才能使我们得到我们所想要 的东西。所以很明显，在商业中使用的金银的内在价值，不是别的，只是它们的 数量”圆。他从反对重商主义出发，提出金银充当货币，只是人们赋予它们一种 想象的价值，使它们成为一种共同的保证物。金银的内在价值只是在于它们的数 量。这一点虽然否定了重商主义的唯有金银才是真正价值的论断，但却是不科学 的。 对于货币的流通手段职能，洛克认为：“贸易之所以需要一定比例的货币， 是因为货币是在其流通过程中推动着诸多贸易的齿轮” 。这就颠倒了商品流通 和货币流通的关系。正是这一点，使洛克在关于商品价格与流通中的货币数量的 关系问题上，陷入货币数量论，即认为商品的价格取决于流通中的货币量。 诺思认识到“货币是买和卖的通用的尺度”，分析了金银被选作交易的标 准或共同尺度的原因。诺思是明确提出资本概念的第一个人，他把资本称作“存 货 。他认为没有人会因为把其所有财产以货币形式保存起来而能致富。只有那 些总是把财产贷出或用以进行贸易而取得收入的人才会增加财富。诺思关于资本 具有创造利润的性质的见解在当时是进步的。 三、休谟与斯图亚特对货币的认识 休谟的主要目的也在于反驳“货币的多寡是衡量一国富裕程度的标准”的重 商主义观点，但他以美洲发现金银矿，金银大量流入欧洲引起欧洲商品价格的上 。约翰洛克论降低利息和提高货币价值的后果北京：商务印书馆，1 9 6 2 年第1 0 0 页 。同卜，第1 9 页 亩同i ：，第1 9 页 西达德利诺思贸易论北京：商务印书馆，1 9 7 6 年第2 4 页 1 5 涨为历史背景，提出了货币数量论观点，即认为“一切东西的价格取决于商品与 货币之间比例，商品增加，价格下降，货币增加，商品涨价”。马克思曾将他 的学说“归结为下列几条原理：( 1 ) 一国中商品的价格决定于国内存在的货币量。 ( 2 ) 一国中流通着的货币代表国内现有的所有商品。按照代表( 即货币) 数量增加 的比例，每个代表所代表的被代表物就有多有少。( 3 ) 如果商品增加，商品的价 格就降低，或货币的价值就提高。如果货币增加，那末，相反地，商品的价格就 提高，货币的价值就降低。 休谟把金属货币理解成铸币，又把金属铸币理解为单纯的价值符号，由此得 出结论，货币本身不具有价值，只是一种单纯的价值符号。他说：“十分明显， 货币只是一种代表劳动和商品的象征，一种评价和估计劳动和商品的方法。 固进 而，他从数量关系的角度解释了货币对劳动和商品的关系。他提出：“一切东西 的价格取决于商品与货币之间的比例，任何一方的重大变化都能引起同样的结果 价格的起伏。看来这是不言自明的原理。商品增加，价钱就便宜；货币增加， 商品就涨价。反之，商品减少或货币减少也都具有相反的倾向。 锄因此，货币 的绝对数量就无关紧要了，而且他认为，如果在货币数量增加后，价格上涨，其 影响将是有益的，因为那将刺激工业的生产。 以休谟为代表的货币数量论观点是因为跨过货币的价值尺度职能，直接考察 货币的流通手段职能，又从流通手段回过头来认识价值尺度职能。这其中的问题 是显而易见的，即商品和货币在进入流通过程以前都没有价值，在流通过程中， 一定量的商品与一定量的货币相交换，二者才取得各自的价值或价格。这导致其 颠倒了货币流通与商品流通的关系，认为流通中的货币量决定商品价格。 斯图亚待对于货币问题的研究是从批判休谟等人的货币数量论开始的。马克 思认为，“实际上，他是第一个提出流通中的货币是决定于商品价格，还是商品 价格决定于流通中的货币量这个问题的人 。他认为，商品价格与一国的货币 数量完全无关，“商品的市场价格是由需求和竞争的复杂作用决定的，需求和竞 争同一国中存在的金银数量完全无关。 相反，“商业和工业的状况，居民的生 活方式和日常开支，这一切加在一起，调节并决定所需现金的数量，即转移的数 。休谟论贸易甲衡北京：商务印书馆，1 9 9 7 年第4 2 页 。马克思政治经济学批判北京：人民版社，1 9 5 7 年第1 2 3 页 休谟休漠经济论文选北京：商务印书馆，1 9 8 4 年版第3 2 页 国同i ：，第3 6 页 马克思恩格斯全集( 第1 3 卷) 北京：人民i l ；版社，1 9 6 2 年第1 5 5 页 1 6 量。 斯图亚特已经正确地认识到，不是流通中的货币量决定商品价格，而是 商品价格决定流通中的货币量。发现货币流通的一般规律是斯图亚特对古典货币 理论的一个重大贡献。此外，斯图亚待还正确认识到了货币的贮藏手段和世界货 币的职能。 四、坎蒂隆对货币的认识 坎蒂隆( 1 6 8 卜1 7 3 4 ) 在其代表作商业性质概论中详细考察了金属货币 的有关问题，其中一些重要的思想，对后世经济学家产生了一定影响。 坎蒂隆同当时流行的名目主义货币论相反，正确地认为，金银不只具有想象 的价值，而且必须具有内在真实价值，即生产金银时所耗费的土地和劳动的数量。 如其所说，“像其他任何东西一样，金属的真实价值或内在价值同在金属生产中 所使用