（政治经济学专业论文）居民市场主体论.pdf

内容摘要 居民是市场经济的基本主体。在市场经济中，居民扮演着要素所有者、要素 供给者、消费者、投资者等多种市场角色，是融多种经济行为于一体的市场主体。 随着社会主义市场经济资源配置框架的发育成熟，中国居民逐渐以独立的市场主 体出现在市场经济的各个领域，积极主动地参与市场运行的全过程，特别是居民 作为生产要素的提供主体，对社会主义市场经济的资源配置方式和社会再生产环 节的构成，产生了重大影响。以此为基础，居民收入持续增长、居民交换范围扩 大、居民分配格局变化、居民消费快速升级、居民投资勃然兴起，居民经济f - j 题 已成中国经济运行的一个重要的方面。 经济过程最终体现为人的经济行为过程。传统经济学认为，经济学是一门研 究财富的学问；而现代经济学提出，经济学也是- f l 研究人的学问。从现有的经 济理论研究来看，政府和企业两个经济主体引起了经济学家长期和持续的研究， 但居民这一主体及其行为特征在理论界尚未深入挖掘。在现行理论经济学教科书 中，多是集中于企业行为与政府行为的阐释，仅仅把居民视为被动的消费者，对 消费者行为独立进行分析，并没有从完整而独立的市场主体角度去理解居民这个 微观主体，宏观经济政策往往也忽视了居民主体的积极而能动的作用。随着市场 取向改革的深化，居民作为市场运行的主体地位日益凸现，行为效应更加突出， 居民的各种形式的经济行为迅速地在实物经济领域和金融经济领域中扩展开来， 居民消费和投资行为对我国扩大内需、拉动经济增长起着越来越大的作用，相应 要求合理高效的经济运行机制。居民作为市场经济的微观基础，不仅从经济运行 上要求效益高的要素使用方式，而且从动力结构上推动要素扩张进程，从而为宏 观经济高速增长及合理的增长方式奠定坚实的基础。从微观机理作用于宏观经济 的内在机制看，必须深入分析居民的要素供给、收入增长、消费需求和投资行为 及其影响。 从市场经济的一般主体来看，通常认为有三个经济主体：政府、企业和居民。 三大经济主体在市场经济条件下的分工是明确的，受传统经济影响，主体之间的 关系出现越位甚至是错位比如，经济主体并不等同于市场主体，有人把政府也 看成市场主体，这就是出于对市场主体的一种误解因此各个经济主体在国民经 济活动中就有一个从越位到归位的过程。改革开放的历史性贡献，在于通过完善 三大经济主体的行为机制，转变政府职能的同时，使企业和居民这两个微观经济 主体在经济变量的决定中实际发挥了作用。但另一方面，改革二十多年，国有企 业改革已经取得了很大的成就，初步建立了现代企业铝4 度，相对而言，居民作为 微观主体的重要组成，其在经济中对应的改革步伐明显滞后。居民从非市场主体 成长为市场主体，这要求从理论和实践上解决如何为居民这一市场主体提供制度 保障，如何建立有效的居民经济制度的问题。我们有必要在马克思主义经济理论 的指导下，构建一个适合中国国情的居民经济制度的分析框架。 居民市场行为主体的核心是居民作为产权主体，从根本上对资源配置方式提 出要求和约束。较之产权主体而言，居民的生产、交换、分配、消费、投资行为 只是居民产权行为的具体实现形式。因此，我们研究居民的各种市场经济行为， 首要任务之一是确认和培育居民成为产权主体，构建以居民产权为基础的权益保 障体系，真正落实好居民作为市场行为主体所应赋予的产权制度，切实保障居民 的各项权益，以便在实际政策制定中给予居民这个市场行为主体有效的激励和约 束，为我国宏观经济增长找到一个新的动力支点，为我国经济体制的新一轮改革 找到一个新的突破1 3 以此为契机，在理顺“政民关系”和“企民关系”的同时， 构建社会主义和谐社会，实现以人为本、统筹发展、共同富裕的全面小康社会目 标。 论文的主要内容包括以下四个部分： 第一部分，导论和第二章。这部分主要对国内外经济理论中的有关居民在经 济中的主体思想进行简要的梳理，并对居民的本质和行为机制作了描述，指出居 民作为市场主体所具有的内在涵义，旨在阐明居民主体论的中心思想和内在本 质。在第二章中还阐述了社会主义市场经济的发展过程也是居民市场主体化的过 程。这一部分为后面几章起铺垫作用。 第二部分，第三章和第四章。这部分把居民在市场经济中的经济行为进行分 解，主要论述了居民的经济行为特征、变迁过程及其对宏微观经济的影响。居民 的经济行为是通过在市场上提供要素贡献所获取的收入用于消费，然后把消费剩 余部分用于储蓄( 静态) 或投资( 动态) 的过程，这一过程就把居民的经济行为 分解为要素贡献行为、收入行为、消费行为、储蓄行为和投资行为，相应地阐述 了居民的要素贡献论、收入主体论、消费发展论、储蓄优化论和投资多元论 第三部分，第五章。这一部分从居民产权角度论述作为市场主体的居民所应 具有的相应权利，对我国现阶段的居民产权效率作出评价，指出居民作为市场主 体所应当赋予的制度安排，相应地提出构建居民产权为基础的居民权益体系，保 护居民应有的权益，以实现市场主体自身所应有的权利。 第四部分，第六章。这一部分对理顺居民与政府、居民与企业的关系进行了 基本的分析，提出了确立居民市场主体地位的思路：论证了“以人为本”发展观 对于确立居民市场主体地位的意义，指出建立和谐社会是居民市场主体化的目 标；最后提出建立“以人为本”为核心的居民经济制度的架构体系和基本原则， 这也是确立和保障居民市场主体地位的对策和制度框架。 关键词：居民市场主体市场主体化居民经济制度 m a b s t r a c t h o u s e h o l d sa r et h eb a s i cp a r to f m a r k e te c o n o m yi nw h i c hh o u s e h o l d sp l a yt h er o l e o ft h eo w n e r s ，t h es u p p l i e r s ，t h ec o n s t h n e r s ，t h ei n v e s t o r s ，a n ds oo n w i t ht h e d i s t r i b u t i o no fs o c i a lm a r k e te c o n o m yr e s o u r c e sd e v e l o p i n g ，c h i n e s eh o u s e h o l d s w o u l dg r a d u a l l ya p p e a ri na l lm a r k e te c o n o m yf i e l d sa st h ei n d e p e n d e n tm a i nb o d y a n dt h e yw o u l di n i t i a t i v e l yp a r t i c i p a t ei nt h ew h o l ep r o c e s so fm a r k e tc i r c u l a t i o n a s t h em a i ns u p p l i e r so fp r o d u c t i o nf a c t o rh o u s e h o l d sw o u l dm a t e r i a l l yi n f e c tt h e d i s t r i b u t i o no fs o c i a lm a r k e te c o n o m ya n dt h er e p r o d u c t i o nl i n k s o nt h i sb a s i s i n c r e a s eo fh o u s e h o l di n c o m e ，h o u s e h o l de x c h a n g i n gs c o p ee n l a r g e s ，h o u s e h o l d d i s t r i b u t i n g s i t u a t i o nc h a n g e s ，h o u s e h o l d c o n s u m p t i o nr a p i d l yu p g r a d e s ，a n d h o u s e h o l di n v e s t m e n ti n c r e a s e s ，s oh o u s e h o l de c o n o m yh a sb e c o m eo n eo ft h em o s t i m p o r t a n ta s p e c t so f c h i n e s ee c o n o m yo p e r a t i o n e c o n o m yp r o c e s sf i n a l l yb e c o m e se c o n o m yb e h a v i o r a lp r o c e s so fh u m a nb e i n g i n t h ev i e wp o i n to fc l a s s i c a le c o n o m y ，e c o n o m ym a i n l ys t u d i e sf o r t u n e ，w h i l em o d e m e c o n o m yp u tf o r w a r d st h a te c o n o m ya l s os t u d i e sh u m a nb e i n g e c o n o m i ct h e o r i e si n e x i s t e n c ep o i n to u t 。t h a tg o v e r n m e n ta n db u s i n e s sa r et h et w ob a s i ce l e m e n t so f e c o n o m y ，b u tt h eh o u s e h o l da n di t sc h a r a c t e rh a sy e tt ob es t u d i e dd e 印l y e c o n o m i c t e x t b o o k si ne x i s t e n c em a i n l yf o c u s e do nt h e i n t e r p r e t a t i o no fg o v e r n m e n ta n d b u s i n e s sb e h a v i o rw h i l e r e g a r d e dh o u s e h o l d sa sp a s s i v ec o n s u m e r s ，a n dt h e i n d e p e n d e n ta n a l y s i so fc o n s u m e r sb e h a v i o rd i dn o tr e g a r dh o u s e h o l d s _ t h e m i c r o c o s m i cm a i nb o d ya si n t e g r a t e da n di n d e p e n d e n tm a r k e tm a i nb o d y a tt h es a m e t i m em a c r oe c o n o m i cp o l i c i e si g n o r e dt h ei n i t i a t i v ea n da b i l i t yo fh o u s e h o l d s w i t h t h ed e v e l o p m e n to fm a r k e tr e f o r m a t i o nh o u s e h o l d sp l a yam o r ea n dm o r ei m p o r t a n t r o l ei nm a r k e to p e r a t i o n ，a n dh o u s e h o l dc o n s u m p t i o na n di n v e s t m e n th e l pe n l a r g i n g i n s i d ed e m a n da n da d v a n c i n ge c o n o m yi n c r e a s e ，w h i c hr e q u i r ea ne f f i c i e n to p e r a t i o n s y s t e m g o v e r n m e n t ，b u s i n e s sa n dh o u s e h o l da r et h et h r e ep r i n c i p a lp a r t so fm a r k e t e c o n o m y g e n e r a l l ys p e a k i n gt h et h r e ep r i n c i p a lp a r t sd i v i d et h ew o r kc l e a r l yi n m a r k e te c o n o m yb u tt h e yd on o ta l w a y sw o ks o f o re x a m p l e ，e c o n o m yp r i n c i p a l p a r t sa r en o tm a r k e tp r i n c i p a lp a r t sa n dg o v e m m e n t sa r cn o tm a r k e tp r i n c i p a lp a r t s t h eg r e a tc o n t r i b u t i o no fr e f o r m a t i o na n do p e n i n gl i e si n p e r f e c t i n ge c o n o m y m e c h a n i s m ，c h a n g i n gg o v e r n m e n tf u n c t i o n , a n dm a k eb u s i n e s sa n dh o u s e h o l dp l a y i m p o r t a n tr o l ei nt h ed e c i s i o no f e c o n o m yv a r i a b l e s o nt h eo t h e rs i d ei nt h ep a s tt w o d e c a d e st h er e f o r m a t i o no f s t a t eo w n e de n t e r p r i s es u c c e e d e dg r e a t l yw h i l ea st h em a i n p a r to f m i c r o c o s m i cp r i n c i p a lp a n st h er e f o r m a t i o no f h o u s e h o l d sl a g g e dd e f i n i t e l y a st h ep r i n c i p a lp a r to f p r o p e r t yr i g h ti t i se s s e n t i a lt h a th o u s e h o l d sn e e dt or e s t r i c t t h ed i s t r i b u t i o n s y s t e m o fr e s o u r c e s t h e p r o d u c t i o n ，e x c h a n g e , d i s t r i b u t i o n , c o n s u m p t i o n , a n di n v e s t m e n to fh o u s e h o l da r eo n l yt h ew a yt or e a l i z et h ep r o p e r t y r i g h to fh o u s e h o l d s ow es t u d yt h eb e h a v i o ro fm a r k e te c o n o m yi no r d e rt ov a l i d a t e a n dc u l t i v a t eh o u s e h o l d sa st h ep r i n c i p a lp a r to fp r o p e r t yr i g h ta n dc o n s t r u c t 9 1 1 t s a n di n t e r e s t ss y s t e mo nt h eb a s i so fp r o p e r t yr i g h t t h es y s t e mo fp r o p e r t yr i g h tw i l l b ef u l f i l l e dw h i c he n t r u s t st or e s i d e n t sw h oa r et a k e na st h em a i nb o d yo fm a r k e t b e h a v i o r g u a r a n t e et h er e s i d e n t s r i g h t sa n di n t e r e s t si no r d e rt og i v et h ee f f e c t i v e i n s p i r a t i o na n dr e s t r i c t i o nt or e s i d e n t sw h oa r et a k e na st h em a i nb o d yo fm a r k e t b e h a v i o rd u r i n gt h ep r o c e s so ff o r m u l a t i n gt h ep o l i c y ：i tc a l lf i n dan e wp i v o tf o ro u r c o u n t r y sm a c r o e c o n o m i cg r o w t ha n dan e wb r e a k t h r o u g hf o rt h en e wr e f o r mo fo u r c o u n t r y s e c o n o m i cs t r u c t u r e t a k ei t 罄at u r n i n gp o i n t ，s t r a l g h t e no u t t h e r e l a t i o n s h i pb e t w e e ng o v e m m e n ta n dr e s i d e n t s a n d t h er e l a t i o n s h i pb e t w e e n e n t e r p r i s e sa n dr e s i d e n t s ”，i nt h em e a n t i m e ，c o n s t r u c ts o c i a l i s t i ch a r m o n i o u ss o c i e t y a n da c c o m p l i s ht h eo b j e c t i v eo f w e l l - o f f s o c i e t y c e n t r a lc o n t e n t ： p a r ti p r e f a c ea n dc h a p t e rt w o t h i ss e c t i o nm a i n l yd i s c u s s e se c o n o m i c t h e o r i e sr e l a t e dt oh o u s e h o l da st h ep r i n c i p a lp a r to fe c o n o m ya n dd e m o n s t r a t e st h e e s s e n c ea n db e h a v i o r a lm e c h a n i s mo fh o u s e h o l d si no r d e rt op o i n to u tt h ei n s i d e m e a n i n go fh o u s e h o l d 舾m a r k e tp r i n c i p a lp a r ta n di l l u m i n a t et h ec e n t r a li d e ao ft h e h o u s e h o l dt h e o r y b e s i d e s ，c h a p t e rt w os h o w st h a tt h ed e v e l o p m e n to f s o c i a lm a r k e t i st h er e a l i z a t i o no f h o u s e h o l 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r i n c i p a lp a r to fm a r k e ta n d e s t i m a t e st h ep r e s e n te f f i c i e n c yo f h o u s e h o l dp r o p e 啊r i g h t p a r t1 v c h a p t e rs i x t h i ss e c t i o nw h i c h p u tf o r w a r dt h ei d e aa b o u te s t a b l i s h i n g m cp r i n c i p a ls t a t eo fh o u s e h o l di nm a r k e tm a i n l ya n a l y z e st h er e l m i o nb e t w e e n h o u s e h o l da n dg o v e r n m e n ta n dt h er e l m i o no fh o u s e h o l da n db u s i n e s s h d e m o n s t r a t e st h es i g n i f i c a n c eo ft h ev i e wo fd e v e l o p m e n t “p e o p l eo r i e n t e d ”o n e s t a b l i s h i n gt h ep r i n c i p a ls t a t eo fh o u s e h o l di nm a r k e ta n dp o i n t so u tt h et a s ko f c o n s t r u c t i n gh a r m o n i o u ss o c i e t y i nt h e e n di tp o i n t so u tt h a tt h ee c o n o m i cs y s t e mo n t h eb a s i so fh u m a nb e i n gs h o u l db ec o n m m c t e di no r d e rt oe s t a b l i s ha n de n s u r et h e p r i n c i p a ls t a t eo f h o u s e h o l di nm a r k e t k e yw o r d ： 跏s e h o l d 脚i 嘲p 日lp a thm a r k e t t h e 藏0 f 船埘r 妇雠p a r t 遍m a r k e t t h e e c o n o m i cs y s t c m o n t h eb a s i s o f h o u s e h o l d v l 第一章导论 第一节问题的提出 只有彻底改造宏观经济的微观基础，构建真正具有独立地位的充满活力的市 场主体，才能实现市场经济的繁荣。社会主义刚刚走过5 0 多年的历程，直到1 9 7 8 年，政府的行为机制决定一切，企业和居民的行为机制对经济变量的决定作用微 乎其微改革开放的历史性贡献，在于通过完善三大主体的行为机制，使企业和 居民这两个微观经济主体在经济变量的决定中实际发挥了作用。改革二十多年， 国有企业改革已经取得了很大的成就，初步建立了现代企业制度，相对而言，居 民作为微观主体的重要组成，其在经济中对应的改革步伐明显滞后。本文的研究 初衷就是要对居民经济主体引起充分重视，对于居民生产、分配、交换、消费过 程中承担的职能应赋予其相应的权责，形成开放高效、良性循环的市场格局。 传统经济学认为，经济学是一门研究财富的学问；而现代经济学提出，经济 学也是一门研究人的学问。现实经济活动与人的主体性是不可分割的。人类社会 化的行为受复杂的社会关系制约，从而导致人的行为选择并非都是建立在理性思 考的基础上，因此从纯理性角度研究人的行为行不通。从经济主体讲，经济过程 最终体现为人的经济行为过程。然而，本世纪西方主流经济学背离古典经济学的 理论传统，摒弃了人的主体性觉醒和人本身发展的分析，专门着力于经济生活现 象层面的数量分析，使经济学的分析处于一种理想状态。譬如，在瓦尔拉斯均衡 的完全竞争一般均衡模型中，权利是完全界定的，交易成本为零，价格具有足够 的弹性将资源配置到帕累托最优状态。而西方制度经济学则使经济学回归现实并 重新将“人”纳入到经济学分析框架中来。虽然它对于经济活动中居民的主体性 及其动态发展并没有显示出足够关注，但毕竟是一种对瓦尔拉斯思维定式的偏 离。它使经济学家不仅关注效用函数和生产函数及其资源约束，而且关注经济关 系中的体制与法律约束事实上，在经济活动中，不同制度约束下的居民行为对 于经济的能动作用是巨大的，尤其在人力资源作用凸显的知识经济时代，考察居 民的市场经济行为十分有助于把握经济发展的动向，也更贴进经济生活的实际。 市场经济条件下，居民的行为是以利益为导向的，居民的利益结构对行为差 异有着直接的影响。在我国现阶段发展市场经济，经济结构和利益结构必然呈多 元化状态：在坚持公有制经济为主体前提下，必须允许多种经济成分共同发展， 以进一步促进生产力；在坚持按劳分配基本制度前提下，必须实行多种社会分配 方式，以进一步调动各方面劳动者的积极性；在坚持共同富裕总原则前提下，必 须允许和鼓励一部分地区、一部分人先富起来，以带动越来越多的人走上共同富 裕道路。经济结构和利益结构多元化，从总体上说有利于解放和发展生产力，因 而也有利于综合国力的提高，有利于社会主义市场经济的深入开展。但是，多元 的经济结构和利益结构会导致居民的行为动机多元化，这有别于计划经济体制下 的居民行为的单一性，这样，居民经济行为对经济发展的影响和作用就更大更复 杂。社会主义的生产目的是为了满足全社会居民的物质和文化需要，在居民经济 行为复杂化的条件下如何实现居民的全面发展是现实经济生活中的重要任务。因 此，研究市场经济条件下不同利益格局中的居民经济行为对宏微观经济发展的作 用机制以及对经济的影响是经济发展中需要引起足够重视的课题。 改革开放以来，我国居民的市场角色及行为特征发生了巨大的变化，尤其是 居民的市场行为对经济成长的影响日益突出。但在有关的经济政策和理论研究 中，居民这一市场主体角色尚未引起足够的重视和研究，甚乏歪还存在着不少误解、 偏见或歧视。研究居民的市场角色问题必然要涉及居民与政府、企业之间的关系。 尤其是在居民产权不够明晰的情况下，政府和企业对于居民权益的侵犯在现实经 济中带有一定的普遍性，解决不好这一问题对于解决社会主义的内部矛盾是不利 的。在我国经济转轨之际，制度和法律政策的制定和施行都不够严密，一方面， 政府自身的职能没有完全转变，政府本身对居民的侵权行为时有发生，典型的有 税费问题、征地问题等；另一方面，政府对企业道德风险的监督不足，企业侵犯 居民权利的行为经常见诸报端，也发生在我们身边。从政府作为“裁判”的作用 来看，在经济实践中也常常存在“偏心”和“误判”的问题，对待企业往往鼓励 发展，强调企业权益保护，而居民资产、消费、社会保障等经常被忽视或是摆在 次要地位上更有甚者，政府与企业共同侵犯居民利益的情形也屡见不鲜。这些 无疑影响了居民作为市场主体的成长和发育，居民投诉、上访问题频频发生，甚 至发生对抗性的社会冲突或严重的社会问题，造成不良的社会影响，对市场经济 秩序建设和经济健康持续发展造成极大的危害。在发达的市场经济国家，好政府 的标准不仅仅是小政府，而且是社会性政府，政府的职能是为了搞好服务，并且， 政府在面对企业和居民二者时，政府形象塑造的关键是面向居民，而不是企业， 在企业与居民发生利益冲突时，政府调停的宗旨是“居民第一”、“企业第二”， 发达国家市场经济的资源配置方式和有效的社会监督机制，迫使政府官员更多地 注意居民的处境和权益。因此，在我国经济现实中必须加大对居民问题的重视与 研究，如何建立有效的居民经济制度是社会主义市场经济条件下能否体现“以人 为本”、实现社会和谐发展的关键环节。 尽管理论界对于居民作为市场主体基本达成了共识，尤其对居民这一市场主 体的角色、行为特征以及居民微观经济行为对于宏观经济的影响等方面的研究取 得了丰硕的成果，但对于为什么居民是市场主体，居民与其它经济主体的相互关 系，市场经济条件下要建立什么样的居民经济制度等问题都缺乏系统的理论分析 和研究。因此，研究居民的市场主体问题，对于深入认识居民作为微观主体的行 为特征、角色及与其它主体的相互关系，构建有助于居民成长的机制，具有重要 的理论和现实意义。本文对居民在市场经济成长中的角色、行为特征、权益体系 及与其它经济主体的相互关系问题进行了初步研究，提出了建立“以人为本”为 核心的居民经济制度，希望理论晃和政府部门在制定和研究经济发展战略时正确 认识居民市场角色及贡献，从理顺居民与政府、居民与企业的关系来解决现实中 的消费权益、社会保障、税费问题、环境污染、劳资冲突等问题，从中寻求有助 于居民权益保护、实现以人为本的和谐社会的政策建议或制度安排。 第二节理论基础和研究现状 一、西方经济学中的居民主体论思想 西方经济学中，居民主体论思想不仅仅就居民这名词的表述上，还体现在 与其相对应的概念所揭示的经济学思想中，如古典经济学家亚当斯密的个人主 体论思想、新古典经济学派代表萨缪尔森的家庭主体论思想。这里，个人和家庭 实际上只是居民被赋予不同的名称和市场角色而已，本质上还是关于居民经济的 论述。尽管居民或个人在经济发展中的主体作用不同角度地体现在不同时期的经 济学家思想中，但从总体趋势看，随着生产力的发展和人力资本作用的提升，现 代经济学家更加注重从人本方面重视居民微观机理的作用对宏观经济的影响。 古典经济学家提出“经济人”的行为描述就包含了居民参与市场经济运行的 理性准则。古典经济学的“经济人”思想中，“个人”被视为理性经济人，是一 个高度抽象的概念，包含着作为消费者和生产者的行为，研究理性经济人在有限 资源的约束下如何进行选择，用理性人假设将利益主体的行为本质统一化和规范 化。在“经济入”假定中，个人最大化是决策的基础，实际上指出了居民行为是 进行分析的基本单位。亚当斯密是推崇市场交换的古典经济学家，他在国富 论中提到，整个人类社会有一种物物交换的倾向，这是所有经济活动的基础。 虽然斯密的交换学说是泛指一般的个人，但却是居民交换的初始状态。斯密从“人 类的本性”出发提出交换的思想，恰恰描述了居民为了相互需要而交换劳动产品 与劳动的本质特征。居民交换早于企业交换客观地表述了居民的经济交换活动正 是人类经济活动的基础。亚当斯密的要素收入说虽然在价值论上犯了错误，但 他隐喻居民活动是一切经济活动的起点和居民是要素贡献论者的论点还是可取 的。 居民收入分配理论是西方经济学对于居民主体分析得最为深刻的领域之一 对于古典经济学和新古典经济学而言，对居民收入分配理论都是从微观角度对居 民收入进行分析的，都是对生产要素是否应取得收入及生产要素应取得收入的数 量进行分析的，特别是新古典学派是以社会实现了充分就业均衡的“静态均衡” 为出发点研究分配问题的，雨不是在宏观经济运行中分析居民收入分配的决定和 居民收入对宏观经济运行的影响，因而这两种收入分配理论对某一厂商的生产具 有一定的指导意义，而对宏观经济政策制定者的理论指导意义是非常有限的。相 对而言，现代西方收入分配理论主要从宏观经济角度对居民收入分配的决定以及 居民收入对经济运行的影响进行了全面分析，从而使收入分配理论应用范围更加 广泛，其对实践的指导作用较有意义。现代经济学家西蒙库兹涅茨、罗宾逊夫 人、刘易斯、西奥多舒尔茨等都对居民的收入分配问题作过出色的解释。库兹 涅茨倒u 理论从实证分析角度集中讨论了工业化进程中居民收入分配呈倒u 型 趋势变化的规律和特征，从而将居民收入分配与经济增长关系理论研究迈出了一 大步。罗宾逊夫人把增长引起的居民收入不平等作为资本主义问题的中心，把经 4 济增长与收入分配结合在起，论述了如何通过改变居民收入分配来实现稳定的 经济增长。刘易斯在2 0 世纪5 0 年代提出二元经济现象是从完全自给自足的社会 发展到完全商业化社会的过渡期中，一个社会中部分人转入商业化和分工，而另 一部分人却仍处在自给自足的状况，研究分析了工业和农业二元结构所带来的居 民收入分配的差异。舒尔茨在2 0 世纪6 0 年代建立了人力资本理论，认为居民人 力资本包括教育、保健和人口流动投资，是一种比物质资本更能推动经济增长的 资本，对企业收益的贡献也大大高于物质资本。尽管现代西方经济学家对居民收 入分配从不同角度做了深入的分析，对居民这个生产要素的贡献主体的分析也带 有一定的合理性，但他们完全抹杀了居民的劳动创造财富的价值本源，从根本上 站在资产阶级立场的角度为他们进行辩护或提出相应的改良措施，带有明显的阶 级性。 以居民为主体的投资行为是西方投资理论的一个组成部分。西方投资理论是 西方宏观经济学中重要而又复杂的理论，自从凯恩斯革命以后，西方投资理论开 始作为一个相对完整的体系，出现在宏观经济学中。2 0 世纪3 0 年代末至6 0 年 代末，是西方投资理论快速发展的时期。在这一时期，凯恩斯学派、后凯恩斯学 派、新凯恩斯学派、新古典学派对它的发展都做出了卓有成就的贡献。6 0 年代 是西方投资理论最繁荣的阶段，以艾思纳和乔根森为代表的新凯恩斯流派和新古 典流派之间的激战把投资理论的研究成果推向了最高峰。但是，早期的投资理论 主要集中在生产领域，以政府和企业投资理论为主，以居民为主体的投资行为作 为对象从事专门研究涉猎的不多不过，从亚当斯密、大卫李嘉图到萨缪尔 森、夏普、米勒、托宾、马柯维茨等经济学家都对居民投资问题都有所涉及，对 居民投资行为的解释力较强，微观化、动态化、数学化如今已成为当代西方居民 投资理论演进的方向但是，西方经济学者都忽视了居民投资权益背后隐藏着深 刻的财产制度问题，马克思则在这个问题上揭示了资产主义的银行信用制度是在 特定社会制度下通过广大居民的消费剩余基金转化为投资资金，并且由此改变资 本主义所有制形式的前景。而且，不少经济学家对居民的投资只限于片面的理解， 如凯恩斯和萨缪尔森对居民个人资产的描述仅限于金融资产，托宾和弗里德曼的 个人资产选择理论的个人资产仅限于金融资产，撇开了居民的实物资产，论述并 不全面。对于发展中国家的居民投资行为，西方经济学家更鲜有涉及。 纵观理论界对产权主体的研究，一般都停留在企业产权方面，很少涉及居民 产权这一范畴。尽管新制度主义者科斯、德姆塞茨、威廉姆森等人在企业产权理 论方面的贡献独树一帜，但也缺乏对居民产权问题的研究。新制度学派所述及的 产权理论，产权主体所依托的是社团法人产权，而不是自然法人产权，其关注的 重点是企业的市场信息、企业的交易成本、企业的外部效应、企业的产权结构以 及企业经营机制等问题他们所从事的研究，产权理论的目的是为了说明企业的 内在激励机制，其中即使提到个人，也是把居民个人当作企业的载体来看，他们 对权益的维护与追求是一种企业行为的表现。当然，西方经济学产生于资本主义 制度条件下，资本主义经济的发展是以相对明晰的居民个人产权为前提的，这也 是其对居民产权研究较少的根本性原因，但对中国居民经济行为而言，如何明晰 居民产权边界是一个需要解决的重大理论和实践课题。 萨缪尔森、斯蒂格利茨综合百家之说先后编撰了经济学教科书，都指出 居民是市场经济运行的三大主体之一，其要素贡献与收入分配和各个市场运行紧 密相连。萨缪尔森在不同的论述中分别以个人、居民或消费者概念进行表述。斯 蒂格利茨一般是以个人概念替代居民概念，“当个人购买物品和劳务时，他们在 产品市场上起着消费者的作用。当他们作为劳动者时，经济学家就说他们在劳动 市场上是出售劳务。当他们购买产商的股份或者借钱给企业时，经济学家说 他们是作为投资者参与资本市场。”。总的来看，他们都没有在教科书中前后一致、 自上而下地贯穿对居民经济问题的阐述。 此外，值得一提的是，加里贝克尔在上世纪7 0 年代发表了一系列有影响 的论文和著作，把经济学的分析方法应用于居民的家庭分析，突破了传统经济学 的局限，创立了家庭经济学，这实际上是以居民这一经济主体为核心所单独创立 的一门经济学贝克尔“用研究人类行为物质方面的工具和结构去分析结婚、生 育、离婚、居民户的劳动分工、声望和其他非物质方面”，把人力资本理论、最 大化行为理论、稳定偏好理论和市场均衡理论贯穿其中，对居民的家庭生活的很 多重要问题给予了经济学意义上的解释。然而，贝克尔的理论也有一些不足之处， 特别是家庭生活是人类社会经济生活的一个特殊而重要的方面，有关家庭的一些 问题，贝克尔的理论还解释不了或者没有做出解释比如，在东西方社会中，家 。斯蒂格利茨经济学 中国人民出版社1 9 9 7 年版第1 5 页 6 庭的地位和作用以及家庭行为就有很大的不同，贝克尔用社会和经济发展阶段差 异显然无法做出完全满意的解释。再如，每一个家庭从成立到解体都有一个生命 过程或生命周期，在其生命过程的不同阶段，家庭结构和家庭行为也有差异，贝 克尔并未注意到其中的变化，也未给予必要的解释。因此，家庭问题的研究仍然 是一个有待深入开拓的领域。 总之，西方经济学家从不同角度对居民经济问题做出了居民经济行为的种种 理论解释，但是，其研究仍然存在一定的局限性，主要反映在：一是缺乏系统化 的研究，迄今没有居民经济学的系统专著；二是没有揭示资本主义经济条件下居 民行为背后的深刻原因，没有把居民市场动机与行为和制度背景结合起来进行探 讨；三是缺少横向和纵向联系，从横向看，居民与政府和企业这三大经济主体之 间也没有有机地统一起来，从纵向看，居民的微观行为没有在宏观经济中得到充 分的阐述，宏观经济政策的制定也不充分考虑居民的微观要求。 ，在传统的西方经济学教科书中，居民通常在不同章节中分别为消费者、投资 者、劳动者等词替代，但它们都是从某个角度分析居民的行为或特征，都难以反 映居民丰富的经济内涵、市场角色和行为特征。长期以来，国内经济学界通常是 以“国家、集体和个人”这一组概念来描述计划经济主体的，实际上，在市场经 济条件下，替代这一组概念的应当是相对应的“政府、企业和居民”近年来， 居民这一词语的普遍应用意味着市场经济的意识得到了不断的强化。 。 二、资本论中的居民主体论思想及其制度安排 第一，居民的经济行为是社会经济发展的直接推动力。 马克思的生产力观点应当从居民主体角度去理解。马克思的相关论述中以 “人”为主体，是从经济和哲学两个层面高度概括的论述，如果单从经济论述角 度来看，实际上就是指居民的经济活动。按照马克思观点，人就是人的现实生活， 人在实践中创造了自己的现实生活。生产实践和经济生活是人最基本的现实生 活，其主体方面是不可或缺的，其自觉