投资背景与理财管理(ppt 46页)

,前言,回望2010年，新华保险步步为赢，傲视群雄、稳居三甲；挺进2011年，新华保险斗志昂扬，趁势而上，志在必得！在辞旧迎新之际，公司传承保额分红优势，综合热销产品特色，满足客户理财需求，隆重推出两款贺岁新产品“好利年年”和“吉祥如意”，必将引起新一轮的销售热潮，引爆2011年开门红！,2009年开门红:17.4亿元全年：65.5亿2010年开门红:23.98亿元全年：将突破100亿,开门红全年红,公司个人业务开门红数据(标保),问题:开门红要想成功，拼的是什么？,信心和士气,信心与士气源自何处？！,绝对的实力！,岁月映实力,7.7亿,2500亿,96年总资产,2010年8月总资产,1000万,100亿,96年个险保费,2010年个险保费,1000倍,325倍,分红有实力,十载时光流转，保额分红堪称经典。客户满意，队伍信赖。2010年，新华保险分红险销售占比91.5%。,2011新华要再次超越,第一步：股东追加注资140亿！提升新华整体实力,第二步：2011年“A+H”股上市全面启动,第三步：构建强大后援平台！,第四步：四季度三大营销主题,完成更好的业务目标,未来显实力,如何达成高目标,除了我们强有实力的团队,还需要更有实力的武器产品！,2010年开门红三个月实现标保：,23.98亿,得益于20万件的“尊享人生”,创造了许许多多的大单，新华的实力再次被市场验证!其实我们可以做得更好,2010年“九十双飞”两个月实现标保：,18.3亿,得益于44.2万件的“吉星高照”,创造了全员开单的全国热潮，新华的实力又一次被市场证明!其实我们还可以做得更好,为什么这两大功臣产品能够在全国引起销售狂潮？,安全保本！功能强大！灵活可见！实实在在的利益！,他们能满足老百姓的需要,2011开门红新华产品好吉啦,返的快返的多返保费有豁免核保宽,好利年年新一代快返型产品,直击客户需求,吉祥如意吉系列第四代,全新升级，卖点突出,一份投入，真轻松,二倍保障，身价高,三大功能，用途广,满期领取，规划强,展望未来,吉祥如意全面启动、打爆各层面好利年年带动绩优、攀上新高峰,点、面结合，无与伦比,公司强大的综合实力,新华30万的营销铁军,刮刮卡积累的千万准客户,2100万忠实新华客户的支持,客户最需要的好产品,开门红一定红,大展宏图,总公司市场开发部二一年十一月,中国式理财生活,目录,我们所处的经济环境中国式理财如何慧眼“识利”,经济总量：好字当头,国家统计局新闻发言人、国民经济综合统计司副司长：盛来运,存款总额：稳步攀升,中国储蓄余额连年攀升。截至2010年9月，居民储蓄存款余额达到29.9万亿元。,物价指数：逐月递增,2011年度中央经济工作会议酝酿提高2011年通胀目标至4%。参与政策咨询的人士称，在近期召开的有关会议上，有关部门明确讨论了是否提高通胀控制目标，以及提高多少的问题。,储蓄率：屡创新高,储蓄率是指个人可支配收入总额中储蓄所占的百分比。2008年我国的储蓄率为51.3%，创历史新高，全世界排名第一。2009年虽回落至46%，但与全球平均储蓄率19.7%相比，仍比较高。储蓄，是中国人民传统的理财方式。,1992年2007年中国百姓储蓄率,储蓄：优良传统,未雨绸缪、晴天带伞、低调务实的生活方式得到了世界人民的普遍认可，尤其在金融市场动荡时优势更加凸显。,储蓄目的：愿望,如果未来有心愿，现在就要做好心想事成的财务准备！,“取钱便利与存钱决心”令人纠结：自动提款机，到处可见信用卡，随时透支网银，不用去柜台利息低、诱惑多,储蓄途径：银行,未来我们是否有钱，由“只存不取的决心”决定！,想要守住钱,目录,我们所处的经济环境中国式理财如何慧眼“识利”,中国式理财生活,无钱可理储蓄余额29万亿单一存款理财产品多元化知识空白理财专家众说纷纭,新中国成立60来，老百姓理财生活发生了巨大变化,中国式理财生活,中国式理财生活,理财是必然趋势理财是一种生活态度理财是一项生存技能,中国式理财的三大困境困境一：,银行存款股票债券基金人民币理财,房地产保险外汇期货黄金,选择太多-懵了,幻想一夜暴富重收益，轻风险孤注一掷，不计后果,理财投机谨慎预期风险合理规划，安全稳健,想得太美-惨了,中国式理财的三大困境困境二：,涨得太快-慌了,中国式理财的三大困境困境三：,拨云见日慧眼识利,目录,我们所处的经济环境中国式理财如何慧眼“识利”,就是根据自身特点，选择最适合自己的理财方式及产品，从而获取更多利益。,何谓“识利”,“识利”关注三大平衡。一、创造财富和管理财富的平衡；二、风险与收益的平衡；三、现在与未来的平衡。,曾经日进斗金，如今钱去楼空,创造财富与管理财富的平衡,商界巨子李嘉诚提出：20至30岁之间是努力赚钱和存钱的时候；30岁以后，投资理财的重要性逐渐提高；到中年时，如何赚钱已经不重要了，反而是如何管钱理财比较重要。,迈克-泰森拥有一双令对手胆寒的铁拳，个人净资产曾经高达2亿美金。但他却不能很好地管理财富，2003年8月2日，泰森向纽约曼哈顿区破产法院提出破产申请。,诺贝尔经济学奖获得者马科威茨认为：任何一种投资的风险与收益都是成正比的。即风险越大，收益也越多；风险越小，收益也越少。想要获得较多的收益，就必须冒更大的风险。,多数人对于投资风险的承受底限是保本！,风险与收益的平衡,理财，就是“理未来”！不仅安排现在，还要谋划未来。,现在与未来的平衡,现在有钱未来有钱,创造财