证券公司网站规划书.doc

XX证券公司网站规划书目 录一、前言二、券商网站现状分析 （一）网上证券交易职能 （二）网上资料信息职能 （三）网上服务职能 （四）非经纪业务窗口职能三、公司网站发展状况 （一）现有资源分析 （二）公司网站现状四、公司网站建设的目的及功能定位 1、建站目的 2、确定网站功能五、网站内容规划六、网站设计原则七、网站技术解决方案 （一）网站系统技术架构 1、总体架构 2、网站前台表示层技术 3、后台表示层技术 4、业务逻辑层技术 （二）系统资源整合技术 （三）网站拓扑结构图 （四）网站相关技术介绍 （五）网站系统硬件投入成本 （六）网站系统软件开发成本八、网站项目施工计划 （一）项目日程安排表 （二）项目进展情况表 （三）项目小组成员前 言随着我国证券市场的迅速壮大，证券公司面临着新的发展形式，证券公司如何更好的走向普通投资者，树立良好的市场形象，以及在服务手段和营销上有新的突破，已经成为整个证券公司从业同仁经常思考的问题。与此同时，互联网的发展也在突飞猛进，尤其是利用互联网进行电子商务的营销模式也逐渐得到越来越多消费者的认同和接受。很多券商早已意识到这一点，在利用互联网进行信息传播和形象宣传方面走在了时代的前列，尤其是近年来网上交易规模在迅速增加。据媒体报道，目前网上交易的保有量相当于一个中型券商。有鉴于券商电子商务发展的喜人景象和良好前景，也为我公司利用互联网提升品牌、树立企业形象、利用互联网开展电子商务，提高服务手段与效率，公司决定对现有网站进行升级换代，特制定本规划书。1、 券商网站现状分析根据证监会、协会公布的资料，以及对全市场106家券商网站进行调查分析，大部分券商都是在1996年以后开始建设网站的。建设初期，券商网站由于互联网、银行等电子商务基础建设还尚未成熟，各券商网站从职能方面只是作为公司宣传平台、信息咨询展示平台，还尚未触及电子商务的应用。近年来，由于互联网电子商务平台日益成熟完备，券商利用互联网开展业务、提高服务效率的客观条件已经具备，因此各大券商纷纷对网站改版升级，如齐鲁证券、华泰证券、国泰君安、海通证券、招商证券等证券公司都投入巨资对原有网站进行电子商务的拓展应用。通过我们调查与统计分析，目前证券公司网站在券商业务战略发展规划中所应起到的主要职能应概括为以下四点： （一）网上证券交易职能。 这一职能是证券公司网站最基本也是最核心职能，是后面几个职能的目的。对一般企业而言，开展电子商务的目的就在于希望顾客购买本公司的产品。与此相类似，证券公司开展互联网电子商务的目的也是希望证券投资者能在本公司开户交易，以获取佣金收入。 为了在这一职能上能够与竞争对手抗衡，证券公司必须提高本公司网上证券交易的实时性、准确性和安全性。尽管网上证券交易职能是证券电子商务的核心职能，但由于在技术层面上各证券公司之间的网上交易性能差异性很小。因此，从竞争的角度来看，证券电子商务竞争的重点不在于此职能上的个性化，而应着重在其他职能方面实现公司的特色化。（二）、网上资料信息职能证券业的资料信息浩如烟海，每时每刻都有新的资料信息产生。对投资者而言，他处于一种两难境地，要么不去关心各种资料信息，要么是专心收集和处理各种资料信息，但限于个人的时间和能力的限制，这往往很难实现。对券商而言，这一职能可提供的服务分为两个部分，第一是大而全的数据，第二是经过公司自有研发部门分析、封装后的数据以及购买其他研发公司的产品。就第一部分数据而言，券商之间不存在竞争性，基本上都是采用第三方数据库产品，如巨灵、港澳资讯，或者投资者可以在互联网的任何地方都能搜索到。那么券商吸引投资者、券商之间展开竞争只能来自于第二部分数据。（三）、网上服务职能网上服务职能是指证券公司在其网站上对投资者提供一系列与证券交易无直接关系的服务。目前证券公司网站能提供的该类网上服务主要有：在线培训、专家解盘、研发服务、投资者教育、模拟炒股、积分管理、投资顾问团、会员管理等。这一职能是证券公司网站的重中之重，首先，在其他职能方面，券商之间提供服务品质的差异很小，很难体现证券公司的特色，这样就造成了投资者可选择的余地很大，其忠诚度就低。其次，网上服务职能的强化可以提高投资者的素质和投资能力。当投资者的水平提高后，一方面他会通过“口碑效应”向其他投资者进行宣传，吸引其他投资者到本公司来开户交易，另一方面他自己也会增加操作次数，增加自己的交易量。最后，证券公司可以对重要的网上服务实行客户分级、会员制、积分管理等方式，收取一定的服务费。为证券公司创造新的利润增长点。 （四）非经纪业务窗口职能 随着证券市场的不断发展，证券公司业务品种越来越多，如投行业务、资产管理业务、自营投资业务、研发业务、信息技术业务、期货IB业务等，虽然目前在网站直接开展此类业务的电子商务基础条件还不成熟，但是提供一个对外窗口还是很有必要，网站保留必要的扩充接口，为未来可能的发展打好基础。2、 公司网站发展状况 （一）现有资源分析XX证券有限责任公司于XX年XX月XX日成立，注册资本XX亿元，发起设立了XX基金管理公司，投资控股XX期货经纪公司。公司具有承销保荐、证券经纪、自营投资、资产管理、证券投资咨询、财务顾问等证券综合经营资质；公司人才资源丰富，拥有大批投资银行保荐代表人、证券研究分析专家、信息工程师和注册会计师；公司投资交易品种齐全，信息系统先进稳定，电子商务平台的发展基础坚实。 （二）公司网站现状 公司现有网站是2003年建立的，截止目前累计访问量两百余万，每日平均在线人数200余人，按最近国际网站排行公司ALEXA公布的数据，我公司网站在全国排名为80万名，与其他券商排名差距接近75万。这对于一个有着XX万客户基础的券商网站来说无疑是不符合期望的。 以券商网站应具备的四个职为标准，我公司现有网站存在以下问题： 1、网上交易平台简陋，只是为客户简单的提供了一个看行情、下单的功能，在线顾问、咨询关联等配套功能没有建立。且软件操作不便利，页面显示、点击迟缓，相应硬件性能不足。 2、在证券咨询方面，提供的内容可阅读性很差，投资者不能很快找到所需信息，个股全景图内容匮乏，知识库没有建立，公司研发产品过少等等。 3、在线培训、专家解盘、研发服务、投资者教育、模拟炒股、积分管理、投资顾问团、会员管理等增加吸引率的服务一概没有或者过于简单，做不到吸收吸引客户。 4、公司介绍、公司非经纪业务介绍过于平淡，没有体现公司企业文化，对公司提高市场形象没有起到任何作用。 5、硬件配套不足，不能支持大流量访问，访问客户过多后很易造成网站崩溃。相应带宽配给不足，线路部署不合理。 6、网站系统维护、扩展、管理困难重重，修改调整页面框架基本不可能，网站的整体技术已经落伍。 7、没有相应的网站管理团队，没有任何网站推广活动，没有任何线上线下活动。 8、网站栏目没有突出重点，结构设计不合理。 9、没有很好的整合公司现有资源，公司各方面人才没有一个施展平台。 10、网站没有粘度，从网站的三个要素资源、互动、服务上看，做的不好。缺少客户互动区域，不能为投资者提供一个提意见、提建议、寻求帮助、相互交流的平台。 11、访问方式单一，没有提供配套的手机WAP网站。3、 公司网站建设的目的及功能定位 1、建站目的： 通过上述分析，我公司原有网站已经不能满足于公司业务需求，已经不符合公司战略发展的要求，建立一个行业先进的电子商务平台、一个吸收吸引投资者、一个提高企业市场形象、一个快速适应市场及公司发展的新网站已迫在眉睫。公司新网站是一个系统工程，这就首先需要一个准确的定位，主要体现以下几个方面： （1）公司新网站主要是为展示XX证券自身形象、提高公司知名度、以及为公司自身业务更好开展而服务的，是为了给公司带来新的利润点为目标的。 （2）网站客户也就是访问者是相对固定的，最大的用户群应该是现有公司开户的股民，新网站必须首先考虑访问者的组成，区别对待，网站的第一步建设应该主要考虑现有XX证券客户。 （3）公司新网站要求较高的安全性与可靠性，较高的扩展性。采取的技术要保证客户交易安全、客户数据安全，保证未来公司业务发展。 （4）网站必须要有给投资者带来实实在在好处的功能，要有自己的特色。2、确定网站功能根据公司现有资源和业务，我公司网站应定为一个客户服务型、网上营销型和电子商务型相结合的网站。 4、 网站内容规划网站的内容主要包括以下栏目：（1） 首页 首页不再表现大而全的内容，主要目的是展示公司企业形象、表达企业文化，为访问者展现一个一目了然的观感，对公司有一个良好的映象。（2） 客户空间 为现有公司交易客户提供网页行情、网页下单、咨询分级产品、自助服务、投资顾问、积分兑换管理、在线指导、账户管理、账户诊断、资金流量分析、投诉建议等功能。（3） 体验中心 对潜在客户提供各种服务功能的试用体验，如账户诊断、资金流向分析等，并保留设计完好的接口，方便不断增减体验模块。（4） 网上营业厅 为交易客户与潜在客户提供的服务接口。主要分为“来开户、做交易、享服务、品特色”四个模块。基本网站所有的模块都能在这里找到相应链接，相当于一个网站全景图。（5） 基金通 提供全市场基金数据查询、基金按条件筛选，并支持代销基金的线上开户、申购、赎回等。（6） 营业网点 公司营业部在全国的分布图，各个营业部的介绍、联系方式、营业部公告、营业部活动、营业部投资顾问资料等。（7） 帮助中心 主要为投资者提供在线客服、投资顾问、问卷调查、投资者教育、UC大课堂、帮助指南等。（8） 走近XX 包括公司简介、领导致辞、组织架构、公司业务、企业文化、XX动态、荣誉历程、信息披露等内容。5、 网站设计原则网页设计作为一种视觉语言，讲究编排和布局，而且也决定着网站的结构，设计公司网站时应做到以下几点：第一，公司的首页应能够给访问者比较强烈和突出的印象，要突出XX证券企业形象，要表现出XX证券的的特点和风格。新网站的设计首先要抓住公司在同行业中的突出特点，以增加访问量，挖掘潜在客户；其次要突出公司的企业文化、服务宗旨、服务特色。显著位置留给重点宣传栏目，结合网站栏目设计在首页导航上突出层次感，使客户渐进接受。 第二，网页结构设计合理、层次清楚、结构清晰。为了将丰富的含义和多样的形式组织成统一的页面结构，结构上必须符合页面的内容。灵活运用各种手段，通过空间、文字、图形、动画之间的相互关系建立整体的和谐。使访问者可以从主页得知自己应去的方向。 第三, 网页内容应简练，尽量以导航的方式引导客户用最短的路径、最少点击、最快的速度找到所需的信息或服务。 第四, 页面中文字、图片、动画数量的比重上要安排合理，防止动画过多导致页面下载缓慢，给访问者带来抵触情绪。6、 网站技术解决方案 要建设一个行业先进、技术先进，并满足公司各方面业务需求，为公司未来业务发展提供一个可扩充的平台，能够很好的整合公司现有资源，新网站必须在技术层面上站到一个高度，一个好的技术架构是不可缺的。（一）网站系统技术架构 （1）总体架构系统整体结构如下，对高并发、高负载网站，还会在 Web 层和应用层中引入多层缓存服务器，对页面显示的内容进行不同级别的缓存，提高网站的整体负载能力。（2）网站前台表示层技术l 基于 FrontController 前端控制器模式的 MVC 设计框架。l 页面显示采用 JSTL，也可支持其它任何模板展示层技术，如 reeMarker、WebMacro 等。l 具体业务只需实现 Action 接口，通过 URL 反射技术，无需任何 XML 配置文件。l 性能高，消耗资源非常少。l 结构简单、开发方便、二次开发上手容易。l 通过前端配置，能对显示内容高效进行缓存。 （3）后台表示层技术（Webwork）n 整个表示层也是采用 MVC 模式。n 具体页面的表示可以同时支持 JSP、FreeMarker 和 Velocityn 采用 URL 反转机制，使具体的命令和实现类及转发的页面解耦n 修改和维护比较方便，在开发新业务时，需要进行相应的 XML 配置（4）业务逻辑层技术 业务逻辑层主要采用了基于接口的技术，使具体业务逻辑实现代码和接口进行解耦，而前端 Action 只需要通过一个 ServiceLocator 定位器，就可以获得具体的接口进行调用，而不 用关心具体的实现。 （二）系统资源整合技术 公司现有系统包括交易系统、CRM、咨询数据库、OA等资源需要整合进入网站，通过ThinkBus中间件技术来实现这一过程。这一技术基于 socket 二进制协议通信，并支持访问多种协议接口，在业务流程的处理上可以采用基于编码和基于脚本的方式进行解析，业务流程实现是以 XML 配置文件的方式进行配置。 ThinkBus部署结构如图： （三）网站拓扑结构图 网络结构本身使用了两层防火墙用来隔离WEB访问与核心数据库、生产中心，在加上公司线路均衡外部使用的防火墙，总计达到了三层防护，最大限度的保证了网站系统以及核心交易数据的安全。服务器、交换机都采用双机热备，最大限度保证系统稳定运行。后台服务器规划科学、布局合理，可以支持大客户量的访问，系统建成后最大可以保证两万人在线，由于下载服务器、视频服务器单独建立，能够保证系统始终高效率运行。（四）网站相关技术介绍：1、操作系统：CentOS，来自于Red Hat Enterprise Linux依照开放源代码规定释出的源代码所编译而成。由于出自同样的源代码，因此有些要求高度稳定性的服务器以CentOS替代商业版的Red Hat Enterprise Linux使用。 2、HTTP服务器：Nginx，它是一个高性能的 HTTP 和 反向代理 服务器，也是一个 IMAP/POP3/ SMTP 代理服务器。 Nginx 是由 Igor Sysoev 为俄罗斯访问量第二的 Rambler.ru 站点开发的，它已经在该站点运行多年。Nginx 因为它的稳定性、丰富的功能集、示例配置文件和低系统资源的消耗而闻名了。 3、Servlet引擎：Resin，它是CAUCHO公司的产品，是一个非常流行的支持servlets 和jsp的引擎，速度非常快。Resin本身包含了一个支持HTTP/1.1的WEB服务器。虽然它可以显示动态内容，但是它显示静态内容的能力也非常强。Resin支持负载平衡（Load balancing），可以增加WEB站点的可靠性。 4、统一登录：单点登录SSO，是在多个应用系统中，用户只需要登录一次就可以访问所有相互信任的应用系统。它包括可以将这次主要的登录映射到其他应用中用于同一个用户的登录的机制。它是目前比较流行的企业业务整合的解决方案之一。5、网页安全：网页防篡改程序iGuard，用于保护网站页面不被篡改。（五）网站系统硬件投入成本 XX证券网站设备预算明细表序号用途配置数量单价金额1数据库服务器dell R910 4颗4核 32G 146G*2raid122主站点WEB服务器R710 2颗4核 8G 146G*423主站点App服务器R710 2颗4核 8G 146G*424客户服务站点Web服务器R710 2颗4核 8G 146G*425客户服务站点App服务器R710 2颗4核 8G 146G*426交易站点WEB服务器R710 2颗4核 8G 146G*427交易站点App服务器R710 2颗4核 8G 146G*428交易网关R710 2颗4核 8G 146G*429行情服务器R710 2颗4核 8G 146G*4210行情转码机R