东营银行2012年年报.pdf

1 东营银行股份有限公司东营银行股份有限公司 20122012 年度报告年度报告 重要提示重要提示重要提示 重要提示 东营银行股份有限公司董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。 本公司第三届董事会第三次会议于2013 年 3 月7 日审议通过公司年度报告。会议应 到董事11 名，实际到会董事11 名。监事会6 名监事列席本次会议。 本公司年度财务报告已经立信会计师事务所根据国内会计准则，出具了标准无保留 意见审计报告。 公司于2012 年 3 月份更名为东营银行股份有限公司。 本年度报告中“本公司、公司”均指东营银行股份有限公司。本公司董事长石 子强、行长高树松、财务负责人刘瑞江，保证年度报告中财务会计报告的真实、完整。 东营银行股份有限公司董事会 2 第一节第一节第一节 第一节 基本情况简介基本情况简介基本情况简介 基本情况简介 一、法定中文名称：东营银行股份有限公司（简称“本公司”或“公司”） 中文简称：东营银行 法定英文名称：dongying bank co., limited 英文简称：dongying bank 二、法定代表人：石子强 三、董事会秘书：李德星 电话传真电子邮箱：boardoffice 四、注册地址和办公地址：山东省东营市西四路226 号 邮政编码：257000 五、本公司指定的信息披露报纸： 金融时报 本公司网站： 年度报告放置地点：本公司董事会办公室 3 第二节第二节第二节 第二节 会计数据和业务数据摘要会计数据和业务数据摘要会计数据和业务数据摘要 会计数据和业务数据摘要 一、本年度主要利润指标 （单位：人民币千元） 二、截止报告期末前三年的主要会计数据和财务指标 （一）主要会计数据 （单位：人民币千元） （二）主要财务指标 项目金额 利润总额750,019 净利润563,713 营 业 利 润751,428 投 资 收 益0 营 业 外 收 支 净 额-1,409 经营活动产生的现金流量净额1,350,558 现金及现金等价物净增加额-940,978 项目2012 年2011 年2010 年 营业收入1,220,0771,113,219806,105 净利润563,713428,800335,527 总资产30,746,02525,744,73025,810,578 总负债27,579,43223,496,85324,507,397 股东权益3,166,5932,247,8771,303,181 4 （单位：人民币元） 三、截止报告期末前三年补充财务数据 （单位：人民币千元） 四、截止报告期末前三年补充财务指标 项目2012 年2011 年2010 年 平均每股收益0.680.710.60 每股净资产3.793.842.32 每股经营活动产生的现金流量净额1.62-2.176.69 净资产收益率（%）20.8224.1529.34 项目2012年2011年2010年 存 款 总 额26,631,20821,959,73718,317,266 其中：长期存款1,972,8261,193,5911,371,172 贷 款 总 额17,815,82915,431,30813,069,729 其中：短期贷款14,136,60211,215,1249,183,846 贴现1,589,5472,338,5051,421,908 中 长 期 贷 款2,030,8701,814,9382,296,380 次 级 贷 款42,46986,11086,820 可 疑 贷 款44,33400 损 失 贷 款3,9391,0730 主要指标（%） 标准 值 2012年2011年2010 年 期末平均期末平均期末平均 5 五、报告期内资本充足率变化情况 （单位：人民币千元） 资本充足率814.7614.4714.6212.4112.2412.72 不良贷款率50.510.510.560.530.660.72 存贷款比例7567.0268.2270.5867.5269.5967.70 资产流动性比例 （人民币） 2550.6057.5158.150.4546.5243.16 拆借 资金 比例 拆入人民币400.440000 拆出人民币80.300.300000 单一最大客户 贷款比例 106.767.055.857.295.956.35 最大十家客户 贷款比例 -48.5950.3546.2154.4156.8357.10 项目2012年 12 月 31 日2011年 12 月 31 日 核 心 资 本2,938,0222,189,672 附 属 资 本428,473393,959 资 本 净 额3,336,4952,563,631 其中：核心资本净额2,923,0222,179,672 加权风险资产22,612,39017,531,532 核心资本充足率12.93%12.43% 资 本 充 足 率14.76%14.62% 6 第三节第三节第三节 第三节 股本变动及股东情况股本变动及股东情况股本变动及股东情况 股本变动及股东情况 一、股份变动情况 报告期内，公司面向2011 年 6 月末在册股东同比例配售股份，配股额度为4亿股，每 股面值人民币1元，并按照“一次性配购，配购资金两期到位”的方式，完成第二期配售 ， 新增股本17544.2776万股；公司以 2012年 9 月末股本为基数，以资本公积向2012年 9 月 末在册股东按其当时持有股份每4 股转增1 股，完成资本公积转增股本工作，新增股本 20760.5390万股。公司股份由83042.1564万股增至121346.9730万股。 二、股东情况 （一）股东总数 报告期末，公司股东总户数为796 户。 （二）前十名股东持股及股份质押、冻结情况 1、公司前十名股东持股情况如下： 股份类型股份类型股数股数（股）（股）持股比例持股比例 国家股253,375,05420.88% 境内法人及团体股801,844,71266.08% 自然人股158,249,96413.04% 合计合计1,213,469,730100.00% 1东营市财政局国家股 253,375,05 4 79,981,27020.88% 2东营区国有资产运营有限责任公司国有资产股 135,126,99 2 42,654,65611.14% 3山东鑫都置业有限公司一般法人股 120,297,93 9 37,973,6759.91% 7 2、公司前十名股东股份质押情况 报告期间，山东鑫都置业有限公司将所持股份8028.3073万股质押给莱商银行。 3、公司前十名股东股份冻结情况 报告期间，公司前十名股东未发生股份冻结情况。 4万达集团股份有限公司一般法人股92,529,36429,208,1487.63% 5山东天信集团有限公司一般法人股72,359,08622,841,1265.96% 6山东大海集团有限公司一般法人股55,827,92018,260,3044.60% 7东营市河口区国有资产运营有限责任公司国有资产股42,945,70514,046,7413.54% 8青岛中石大控股有限公司一般法人股42,082,81013,764,5623.47% 9山东金达源集团有限公司一般法人股37,044,20012,116,5203.05% 10山东金辰建设集团有限公司一般法人股35,821,12011,716,3842.95% 8 第四节第四节第四节 第四节 董事、监事、高级管理人员和员工情况董事、监事、高级管理人员和员工情况董事、监事、高级管理人员和员工情况 董事、监事、高级管理人员和员工情况 一、董事、监事和高级管理人员情况 （一）基本情况 姓名职务性别年龄任职时间 石子强董事长男472012/09至2015/09 高树松董事、行长男502012/09至2015/09 付光远董事、副行长男392012/09至2015/09 崔殿文董事男472012/09至2015/09 尚吉永董事男442012/09至2015/09 刘晓东董事男412012/09至2015/09 薛在山董事男472012/09至2015/09 李荀董事男382012/09至2015/09 汪健豪独立董事男472012/09至2015/09 胡金焱独立董事男462012/09至2015/09 田泰岩独立董事男612012/09至2015/09 袁学军监事长男492012/09至2015/09 郭启联监事男462012/09至2015/09 李广辉监事男452012/09至2015/09 李旭光监事、内审负责人男492012/12至2015/09 刘福海监事男582012/09至2015/09 王立刚监事男312012/09至2015/09 巴烈芝外部监事男682012/09至2015/09 9 （二）选举、更换公司董事、监事情况 2012 年 9 月 28 日，公司2012 年度第一次临时股东大会选举产生了第三届董事会和 第三届监事会。第三届董事会成员11 人，薛在山、李荀、田泰岩为新任董事，原董事李 中元不再担任本公司董事。第三届监事会成员成员7 人，王立刚、刘福海为新任监事。 2012年 11 月 28 日，公司召开职工代表大会，同意赵金锋同志辞去第三届监事会职工监 事，补选李旭光同志担任第三届监事会职工监事。 （三）董事、监事在股东单位任职的情况 （四）独立董事、外部监事在除本公司以外单位任职的情况 张爱民副行长男442012/09至2015/09 李德星董事会秘书男392012/09至2015/09 孟凡城行长助理男452012/09至2015/09 韩念华行长助理男412012/09至2015/09 刘瑞江财务负责人男412012/11至2015/11 姓名任职单位名称在股东单位担任的职务 薛在山东营市财政局副局长 李荀东营区国有资产运营有限责任公司总经理 崔殿文山东天信集团有限公司董事长 尚吉永万达集团股份有限公司董事局主席、总裁 刘晓东山东鑫都置业有限公司董事长 郭启联河口区国有资产运营有限责任公司董事长、总经理 李广辉信义集团公司财务经理 刘福海山东大海集团有限公司董事长 姓名本公司职务任职单位名称职务 汪健豪独立董事北京普信管理咨询有限公司董事长兼首席管理专家 胡金焱独立董事山东大学本科生院常务副院长 10 注：巴烈芝外部监事自2005 年 1 月从农行东营市分行退休后，未在其他任何单位和 机构任职。田泰岩独立董事自2011 年8 月从山东银监局退休后，未在其他任何单位和机 构任职。 （五）经营层成员的金融从业年限及分工情况 （六）年度薪酬情况 公司根据东营银行总部高层管理人员年薪制暂行办法 ，确定高级管理人员的基本 薪酬标准，董事会根据对高级管理人员的全年考核结果最终确定其薪酬数额。 二、员工情况 报告期末，公司共有在职人员790人，其中35周岁以下员工占73.18%；大专及以上学历 占84.71%；具有中高级职称的员工占20.68%；金融从业年限6年以上员工占42.23%；市场 营销岗位员工占21.31%；结算临柜人员占48.58%；管理岗员工占20.57%。公司有内退人员 14人。 姓名职务金融从业年限分工范围 高树松行长29 年 主持公司经营管理工作，分管风险管理部、 计划财务部 付光远副行长17 年 分管人力资源部、 信息技术部、 行政事务部 、 国际业务部、协助分管风险管理部 张爱民副行长26 年 分管信贷管理部、 公司业务部、 个人业务部 、 小企业专营中心、协助分管计划财务部 孟凡城行长助理28 年主持信贷管理部工作，分管资金运营部 韩念华行长助理20 年主持人力资源部工作，分管结算业务部 11 第五节第五节第五节 第五节 公司治理状况公司治理状况公司治理状况 公司治理状况 一、公司治理的概况 （一）关于股东和股东大会 公司无控股股东。公司严格按照公司章程的要求召开股东大会。建立健全了股 东沟通的有效渠道，确保所有股东，特别是中小股东享有平等地位，充分行使权利。报 告期内，公司共召开年度股东大会1 次，临时股东大会2 次，审议通过议案26 项，均由 山东德文律师事务所进行法律见证。 （二）关于董事和董事会 董事会由11 名董事组成，均符合任职资格条件。全体董事均认真履行职责，积极参 与公司重大问题的研究和决策，注重维护公司和全体股东的利益。报告期内，公司共召 开董事会会议6 次，审议通过议案44 项。 根据中国银监会的有关规定，公司董事会下设战略委员会、薪酬委员会、提名委员 会、审计委员会、关联交易控制委员会、风险管理委员会、企业文化建设委员会七个专 门委员会。 （三）关于监事和监事会 公司监事会由7名监事组成，其任职资格和选聘程序均符合公司章程和法律法规 的要求。公司监事会设立监督委员会和提名委员会。报告期内，公司召开监事会会议6次， 审议通过议案24项。 （四）关于部门及分支机构设置 报告期末，公司设异地分行1 家、异地支行3 家，小企业专营中心1 家，总行营业 部 1 家、支行25 家，总行部门16 个。 （五）关于信息披露与透明度 公司严格按照监管机构的要求，制订了信息披露暂行办法 ，明确了信息披露工作 的要求、程序和责任，严格按照充分性、完整性、准确性和及时性的原则，做好公司信息 12 披露工作。 二、独立董事履行职责情况 报告期内，本公司独立董事按照相关法律法规，认真履行职责，能够参加董事会会议 及相关专门委员会会议，并对会议事项发表独立意见，对本公司公司治理、风险管理、财 务管理等重大事项提出建议。 三、公司决策、监督、执行体系 公司最高权力机构为股东大会，董事会负责决策，监事会负责对公司高管人员履职 情况进行监督。行长由董事会聘任，在董事会授权内对公司日常经营活动享有自主权， 并对董事会负责。公司实行一级法人体制，各分支行网点均为非独立核算单位，其经营 活动均由总行授权，对公司总行负责。 四、对高级管理人员的考评及激励约束机制 2012年，公司修订了总行高层管理人员年薪制暂行办法 。高级管理人员薪酬由 基本薪酬和绩效薪酬两部分构成。绩效薪酬考核指标包括经济效益指标、风险成本控制 指标和社会责任指标。绩效薪酬采取延期支付方式，延期支付期限为4 年，支付比例为 40%、20%、20%、20%。规定期内，如风险超常暴露，相应期限内已发放的绩效薪酬全部 追回，并止付所有未支付部分。 13 第六节第六节第六节 第六节 董事会报告董事会报告董事会报告 董事会报告 一、2012 年董事会重点工作情况 （一）公司治理建设更加完善。 一是按法定程序组织实施法人治理换届工作 。 二是修订完善公司章程 、 东营银行股东大会议事规则等制度安排 15项 ， 健全完善了公司治理运行机制。三是加强董事会专门委员会建设，董事会专门委 员会由 4 个增加到 7 个，新设了企业文化建设委员会。 （二）战略性工作实现突破。一是成功更名东营银行。二是编制完成东营 银行中期发展规划纲要 。三是深入推进实施差异化、特色化战略转型。四是督 促经营层做好了新核心系统上线、机构建设、办公大楼建设等重点工作。 （三）资本实力显著增强。一是圆满完成第二期配股工作，新增资本 5.26 亿元，其中增加股本 1.75 亿元，增加资本公积 3.51 亿元。二是圆满完成资本公 积转增股本工作，新增股本 2.08 亿元。 （四）风险管控愈加严厉。一是制定东营银行 2012年度风险管理政策。 二是强化风险管理委员会职能， 设立合规部， 加强审计工作， 完善风险管控的 “三 道防线”建设。三是修订完善员工违规行为责任追究办法 。四是全面落实地 方金融风险排查工作。五是积极督促抓好日常风险管控。 （五）认真做好董事会日常工作。一是充分发挥董事会科学决策职能。二是 进一步加强了资本管理工作。三是不断完善信息披露工作。四是努力构建和谐的 投资者关系。五是加强与各级监管部门、法律财务顾问团队的日常沟通联系。 二、2013 年董事会工作安排 2013 年董事会将重点做好以下工作：一是着力推进本行持续稳健发展；二 是进一步推进战略规划实施；三是积极推进战略转型；四是切实强化风险管控； 五是提高资本管理水平；六是做实董事会专门委员会；七是健全完善董事会工作 机制。 三、2012 年度利润分配方案 1、按照净利润的 10%计提法定盈余公积。 2、按照净利润的 5%计提任意盈余公积。 3、提取一般风险准备 147,906,944.08 元。 14 4、以 2012 年末股份 1,213,469,730.00 股为基数，按每 100 股向在册股东 分配现金股利 15 元、股份股利 5 股，每股面值人民币 1 元。每位股东按送股比 例计算后不足 1 股的，不予分配。 15 第七节第七节第七节 第七节 监事会报告监事会报告监事会报告 监事会报告 一、2012 年监事会工作开展情况 一是贯彻落实 山东银监局关于加强辖内城市商业银行监事会工作的指导意 见（试行） ；二是完成监事会换届工作；三是制定东营银行监事会对本行董事 、 监事、高级管理人员的履职评价办法 ，完成履职评价工作；四是推动监管重点 工作在全行的贯彻落实；五是完成审计系统对接新核心系统工作；六是组织指导 审计工作。 二、监事会对下列事项发表独立意见 一是东营银行依法运作情况。监事会认为公司依法合规运作，未发现有违法 行为和损害公司利益的行为。二是财务报告真实情况。2012年度财务报告真实、 客观地反映了公司的财务状况和经营成果。三是关联交易情况。2012年公司关联 交易管理各项制度比较完善， 在处理关联交易时， 基本能够遵循有关制度、 规定 。 四是内控制度建设情况。公司内控制度能够适应经营管理工作的需要，未发现在 完整性、合理性与有效性方面存在重大缺陷。 三、2013 年监事会工作思路 一是贯彻落实商业银行监事会工作指引 ；二是突出抓好履职监督工作； 三是加强内外部沟通配合，形成发展合力；四是指导内审工作，提高审计工作效 能；五是升级优化审计系统，发挥风险防控作用；六是提高监事会工作的主动性 和积极性。 16 第八节第八节第八节 第八节 经营情况分析经营情况分析经营情况分析 经营情况分析 一、主营业务范围 公司经营范围包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内 外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府 债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理 收付款项及代理保险业务；提供保管箱业务；买卖、代理买卖外汇业务；经国务 院银行业监督管理机构批准的其他业务。 二、报告期间主营业务收入、营业利润的构成情况 报告期内，本公司主营业务收入为人民币 173691 万元，营业利润为人民币 75143 万元。 （一）按业务种类划分 （单位：人民币千元） （二）报告期内主营业务及其结构与前一报告期比较变化 报告期内，不存在对利润产生重大影响的其他经营活动，主营业务也未发生 较大变化。 三、业务数据摘要 （一）报告期末，本公司营业机构基本情况 （单位：人民币万元 ） 业 务 种 类主营业务收入 贷款1,172,734 拆借、存放等同业业务241,706 其 他 业 务322,470 合计1,736,910 分类机构名称地址员工数量（人）资产规模 总行 总行东营市西四路 226 号 270 220,969 小企业专营中心东营市西二路 200 号 51 175,014 东营 总行营业部东营市西四路 226 号 21 183,671 西城支行东营市东营区淄博路 141 号 22 135,126 17 （二）信贷资产五级分类及各级贷款损失准备金的计提比例 1、信贷资产五级分类及各级贷款损失准备金的计提比例 （单位：人民币千元） 地区 分支 机构 东城支行东营市府前街与东三路交叉路口 24 154,999 河口支行东营市河口区商业街 3 号 19 145,061 济南路支行东营市济南路 172 号 17 313,262 胜东支行东营市济南路鑫都财富中心 16 80,542 石油大学支行东营市太行山路师达中心综合楼 18 80,801 基东支行东营市东营区济南路 283 号 16 113,012 西三路支行东营市西三路中润商务楼北楼 16 99,769 胶州路支行东营市胶州路工商所办公楼 18 85,710 八分场支行东营市东二路金辰花园 16 103,692 燕山路支行东营市燕山路伟浩大厦一楼北楼 16 87,253 孤岛支行东营市河口区孤岛国税局大楼 4 51,750 仙河支行东营市河口区仙河镇建设二区 11 80,736 开发区支行东营市东营区沂州路 68 号 17 72,433 胜北支行东营市胜凯小区东门口处 8 43,215 东营区支行东营市东营区滨西北路西段 15 58,810 胜中支行东营市济南路西段 100 号 14 61,913 广饶支行东营市广饶县新城大道中段 68 号 17 179,749 垦利支行东营市垦利县信誉楼西邻 18 99,935 利津支行东营市利津县利二路中段 17 71,189 大王支行东营市广饶县大王镇潍高路 215 号 8 28,197 东营港支行东营港经济开发区管委会大楼 4 17,808 胜园支行东营市肥城路 19 号 4 13,590 锦华支行东营市东营区东二路锦华小区 4 11,371 安泰支行东营市东营区东三路 57 号金辰商务大厦 5 1,441 滨州 地区 分支 机构 滨州分行滨州市黄河三路 563 号 58 43,363 滨州邹平支行滨州市邹平县城黄山三路 119 号 20 148,519 滨州博兴支行博兴县博城二路与新城二路交叉口 15 100,623 滨州无棣支行无棣县新城区广电大厦 11 11,080 总计7903,074,603 金额占比贷款损失专项准备金计提比例 18 报告期末，本公司贷款损失准备金余额总计人民币 45367.14 万元，其中一 般准备人民币 17847.31 万元，专项准备人民币 27519.83 万元。 2、公司不良贷款变动情况，为解决不良贷款采取及拟采取的措施 （单位：人民币千元） 报告期内，公司共核销贷款本金人民币 2467.26 万元。报告期末，公司不良 贷款余额人民币 9074 万元，比年初上升人民币 356 万元，不良贷款率 0.51%， 比年初下降 0.05 个百分点。 （三）贷款投放前五位的行业及相应比例情况 （单位：人民币千元） 正常类 17,623,073 98.92%0% 关注类 102,014 0.57%2% 次级类 42,469 0.24%25% 可疑类 44,334 0.25%50% 损失类 3,939 0.02%100% 贷款总额17,815,829100.00% 五级分类 2012 年 12 月 31 日2011 年 12 月 31 日 余额占贷款总额比例余额占贷款总额比例 次级类42,4690.24%86,1100.55% 可疑类44,3340.25%-0.00% 损失类3,9390.02%1,0730.01% 行业行业20122012 年年 1212 月月 3131 日日比例比例(%)(%)20112011 年年 1212 月月 3131 日日比例比例(%)(%) 制造业8,583,24850.017,373,52449.46 批发和零售业4,204,61224.502,759,02318.51 建筑业1,277,3837.441,009,9086.77 房地产业534,1503.11635,0154.26 农林牧渔业281,7601.6499,0000.66 19 （四）贷款和垫款按担保方式分类情况 （单位：人民币千元） （五）前十名客户贷款 报告期末， 公司前十大户贷款余额人民币 162085 万元， 占贷款总额的 9.1%。 （单位：人民币千元） （六）按照月度计算的主要存贷款类别年平均余额及年均存、贷款利率 合计14,881,15386.7011,876,47079.66 项项目目20122012 年年 1212 月月 3131 日日20112011 年年 1212 月月 3131 日日 信用贷款377,505161,013 保证贷款13,391,85410,880,267 附担保物贷款4,046,4704,390,028 其中：抵押贷款2,148,5131,748,075 质押贷款308,410303,448 银行承兑汇票贴现1,460,6851,944,358 商业承兑汇票贴现128,862394,147 合计17,815,82915,431,308 客户名称客户名称贷款金额贷款金额占贷款总额比例占贷款总额比例% % 山东天圆铜业有限公司 225,540 1.27 东营齐润化工有限公司 200,000 1.12 东营市鑫源新农村建设投资开发有限 公司 200,000 1.12 山东鲁北企业集团总公司 185,790 1.04 东营汇金化纤有限公司 170,000 0.95 山东金岭化工股份有限公司 140,000 0.79 垦利惠能石化产品销售有限公司 130,000 0.73 山东石大科技集团有限公司 130,000 0.73 山东胜利明珠集团有限公司 120,000 0.67 东营东晖食品有限公司 119,520 0.67 合计1,620,850 9.10 20 （七）报告期末投资情况 （单位：人民币千元） （八）报告期末抵债资产情况 （九）可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目余额 （单位：人民币千元） （单位：人民币千元） 项目平均余额平均年利率 各项贷款 16,564,7797.08% 其中：中长期贷款 1,756,824 - 短期贷款（含贴现） 14,807,955 - 各项存款 24,298,9981.75% 其中：企业存款 16,743,866 - 储蓄存款 7,555,132 - 项项目目20122012 年年 1212 月月 3131 日日20112011 年年 1212 月月 3131 日日 可供出售金融资产1,615,815220,172 持有至到期投资1,668,9481,369,183 应收款项类投资1,770,0001,049,780 长期股权投资30,00020,000 合计5,084,7632,659,135 （单位：人民币千元） 项目2012 年 12 月 31 日2011 年 12 月 31 日 房屋及建筑物 10,14210,142 土地使用权 5,3495,349 合计 15,49115,491 减：跌价准备 12,67112,715 抵债资产净值 2,8202,776 项目2012 年 12 月 31 日2011 年 12 月 31 日 银行承兑汇票 9,680,0237,877,632 开出保函 56,429124,025 21 以上表外业务只有在申请人无法按期履约或还款的情况下， 公司才需对外垫 款，对利润产生影响。报告期内，公司注重表外业务风险管理，表外业务风险较 小。 （十）集团客户授信业务风险管理情况 公司制定了东营银行统一授信管理办法 。公司的授信与信贷管理流程强 化了对集团客户的表内外授信管理， 并根据银行业务发展状况以及风险监控体系 的具体指标变化调整总体授信额度。 （十一）内部控制制度的完整性、合理性与有效性 公司修订完善了各方面的内控制度， 内控体系已渗透到公司的各项业务过程 和操作环节，覆盖了所有岗位和员工，公司所面临的主要风险得到有效控制。经 审查，未发现公司内部控制制度在完整性、合理性及有效性方面存在重大缺陷。 四、2013 年度公司经营目标 一是各项存款新增 55 亿元；二是各项贷款新增 30 亿元；三是全年计划实现 经营利润 8.5 亿元；四是不良贷款余额控制在 10,000 万元以内，不良贷款占比控 制在 0.50%以内。五是完成年度机构建设规划；六是各项经营指标全面达到银监 会风险评级 2 级行水平，确保安全运营无事故。 开出信用证 2,363,651717,542 合计 12,100,1038,719,199 22 第九节第九节第九节 第九节 风险防控对策风险防控对策风险防控对策 风险防控对策 一、信用风险防控对策 制定2012 年公司信贷投向指引 ，准确传导风险偏好；修订信贷业务管理 办法，完善信贷操作流程；修订信贷资产风险分类办法；上线贷后管理系统；加 强不良贷款清收；规范关联交易管理。 二、操作风险防控对策 日常工作中抓好思想教育和技能培训；建立完善各业务条线的操作手册；建 立专职合规检查团队，定期组织常规和专项合规风险排查；完善违规操作责任追 究制度。 三、流动性风险防控对策 完善流动性风险管理制度；开展流动性压力测试及流动性应急演练；初步建 立主要流动性指标的监测体系；根据资产负债管理的要求，合理配置资产结构。 四、市场风险防控对策 针对利率风险，能审慎预测利率变动对公司流动性造成的影响，并制定有效 应对措施；针对汇率风险，公司业务经营部门建立了定期汇率风险报告和外汇市 场监测报告两项机制。 五、科技风险防控对策 建立健全信息科技风险管理制度；成功上线新核心业务系统；组织科技信息 风险应急演练，检验科技信息风险应对能力；完善远程灾难备份机制，保障营业 机构业务稳定。 六、政策法律风险防控对策 增设合规部，聘请专门的法律顾问机构，正确解读法律、规则和准则；成立 产品管理委员会，对新业务和新产品进行合规审查；加强对宏观调控政策、产业 政策、货币政策以及银行监管政策的研究与跟踪。 七、声誉风险防控对策 公司印发声誉风险管理实施意见，制定了声誉风险应急预案，不断完善 公众评价信息收集机制，加强舆情监督，有效防范了声誉风险。 23 第十节第十节第十节 第十节 重要事项重要事项重要事项 重要事项 一、重大诉讼、仲裁事项 报告期内，公司未发生对经营活动产生重大影响的诉讼、仲裁事项。截至报 告期末，公司没有作为被告被起诉的尚未判决的诉讼案件。 二、收购及出售资产、吸收合并事项 报告期内，公司无重大收购及吸收合并事项。 三、重大关联交易事项 公司不存在控制关系的关联方。 公司无持股 5%（含）以上的关联自然人股东，公司与关联自然人所发生的 关联交易不存在重大关联交易事项。 公司关联法人或其他组织为持股 5%（含）以上的法人股东及其关联法人， 此外无其他关联法人或组织。对关联法人的交易仅为授信业务，无其他关联交易 行为。 （一）持有本行 5%及 5%以上的股份的股东 2012 年末关联交易余额 （单位：人民币元） （二）关联交易不良贷款情况 报告期内，上述贷款五级分类为正常类，另外公司所有关联交易未形成不良 资产。 （三）截至报告期末，关联交易款项净额累计 （单位：人民币千元） 关联方名称贷款余额存款余额 东营市财政局-8,932,610.64 东营区国有资产运营有限责任公司-42,216,033.31 山东鑫都置业有限公司-2,095,803.26 万达集团股份有限公司45,000,000.00110,130.55 山东天信集团有限公司-1,349,015.88 合合计计45,000,000.0045,000,000.0054,703,593.6454,703,593.64 24 四、重大合同履行情况 1、报告期内，公司未发生委托他人进行现金资产管理的事项。 2、报告期内，公司未发生委托其他公司托管资产的事项；报告期内，公司 无托管、承包其他公司资产的事项。 3、报告期内，公司没有需要披露的重大担保事项。 4、报告期内，公司各项业务合同履行正常，无重大合同纠纷发生。 五、逾期未偿还债务情况 报告期末，公司无逾期未偿还债务。 六、对外投资情况 报告期内， 公司持有山东省城市商业银行合作联盟有限公司股份 3000 万股， 持股比例 6.74%。 七、聘任、解聘会计师事务所的情况 经 2012 年度第二次临时股东大会审议通过， 公司不再聘请大信会计师事务所 担任本行 2012 年度审计机构， 改聘立信会计师事务有限公司对本公司 2012 年度 的经营状况进行审计。 八、公司董事、高级管理人员接受处罚的情况 报告期内，本公司董事、高级管理人员无受到相关监管部门和司法部门的处 罚的情况发生。 交易款项2012 年末款项净额占比 全部关联方表内外授信净额 136,254 占资本净额 4.08% 25 第十一节第十一节第十一节 第十一节 财务报告财务报告财务报告 财务报告 本公司 2012 年度财务会计报告已经立信会计师事务有限公司根据国内 审计标准审计，出具了标准无保留意见的“信会师报字2013第 330022 号” 审计报告。本公司主要财务报表见附录。 东营银行股份有限公司董事会 26 资产负债表资产负债表 编制单位：东营银行股份有限公司2012 年 12 月 31 日金额单位：人民币元 项目附注四期末余额年初余额 现金及存放中央银行款项（一） 6,735,079,859.765,568,713,989.06 存放同业款项 （二）740,550,874.912,027,568,248.36 拆出资金 （三） 80,000,000.00 交易性金融资产 买入返售金融资产 应收利息 （四）110,050,188.1062,028,070.11 发放贷款及垫款 （五） 17,362,157,472.7315,022,470,816.92 可供出售金融资产 （六）1,615,815,131.26220,172,210.00 持有至到期投资 （七） 1,668,947,552.821,369,183,451.71 应收款项类投资 （八）1,770,000,000.001,049,780,000.00 投资性房地产 长期股权投资 （九）30,000,000.0020,000,000.00 固定资产 （十） 334,000,903.20214,788,507.36 无形资产 （十一）90,716,780.2058,547,878.90 递延所得税资产 （十二） 81,333,275.2966,605,607.62 其他资产 （十三）127,373,098.5564,871,803.50 资产总计 30,746,025,136.8230,746,025,136.8230,746,025,136.82 30,746,025,136.82 25,744,730,583.5425,744,730,583.5425,744,730,583.54 25,744,730,583.54 负债和股东权益 向中央银行借款 同业及其他金融机构存放款项 （十四）42,182,927.0135,142,226.38 拆入资金 卖出回购金融资产款 （十五） 300,000,000.00 790,300,000.00 吸收存款 （十六） 26,631,208,027.0421,959,736,595.89 应付职工薪酬 （十七）10,294,598.8029,640,130.91 应交税费 （十八） 45,342,473.90105,938,406.15 应付利息 （十九）215,921,896.88161,050,802.59 预计负债 应付债券 （二十）249,368,190.65249,078,854.64 递延所得税负债 （十二） 32,045.54 其他负债 （二十一）85,114,522.20165,934,175.87 负债合计 27,579,432,636.4827,579,432,636.4827,579,432,636.48 27,579,432,636.48 23,496,853,237.9723,496,853,237.9723,496,853,237.97 23,496,853,237.97 股本 （二十二）1,213,469,730.00830,421,564.00 资本公积 （二十三） 575,343,361.31437,305,496.62 减：库存股 3,100,000.003,100,000.00 盈余公积 （二十四） 256,194,729.48175,795,298.73 一般风险准备 193,967,830.42193,967,830.42 未分配利润 （二十五） 930,716,849.13613,487,155.80 股东权益合计 3,166,592,500.342,247,877,345.57 负债和股东权益总计 30,746,025,136.8225,744,730,583.54 27 现金流量表现金流量表 利润表利润表 编制单位：东营银行股份有限公司2012 年度金额单位：人民币元 项目附注四本期金额上期金额 一、营业收入 （二十六）1,220,076,706.211,113,219,293.92 利息净收入 1,191,035,370.441,074,940,887.97 利息收入 （二十六） 、11,686,021,324.891,673,669,510.94 利息支出 （二十六） 、1494,985,954.45598,728,622.97 手续费及佣金净收入 20,591,015.2733,422,772.48 手续费及佣金收入 42,438,442.8948,907,636.58 手续费及佣金支出 21,847,427.6215,484,864.10 投资收益（损失以“-”号填列） （二十六） 、2-433,811.12 公允价值变动收益（损失以”-”号 填列） - 汇兑收益（损失以”-”号填列） 8,450,320.504,636,059.56 其他业务收入 -653,385.03 二、营业支出 （二十七）468,649,018.72544,243,457.14 营业税金及附加 （二十七） 、170,323,946.7864,434,039.46 业务及管理费 （二十七） 、2326,879,116.60311,493,298.37 资产减值损失 （二十七） 、371,132,063.91161,864,147.66 其他业务成本 313,891.436,451,971.65 三、营业利润（亏损以”-”号填列 ） 751,427,687.49568,975,836.78 加：营业外收入 （二十八）1,318,858.913,235,647.91 减：营业外支出 （二十九）2,727,536.92662,795.72 四、利润总额（亏损总额以”-”号 填列） 750,019,009.48571,548,688.97 减：所得税费用 （三十）186,305,572.60142,749,104.14 五、净利润（净亏损以”-”号填列 ） 563,713,436.88428,799,584.83 六、每股收益： 基本每股收益 0.680.71 七、其他综合收益（亏损以”-” 号填列） （三十二）-5,242,297.31985,886.36 八、综合收益总额 558,471,139.57429,785,471.19 28 编制单位：东营银行股份有限公司2012 年度金额单位：人民币元 项目附注四本年金额上年金额 一、经营活动产生的现金流量：一、经营活动产生的现金流量： 客户存款和同业存放款项净增加额4,678,512,131.782,661,248,407.95 向中央银行借款净增加额 收取利息、手续费及佣金的现金1,680,437,649.791,768,758,229.59 收到其他与经营活动有关的现金33,922,743.3263,515,494.90 经营活动现金流入小计经营活动现金流入小计6,392,872,524.894,493,522,132.44 客户贷款及垫款净增加额2,409,616,985.252,361,578,660.42 存放中央银行和同业款项净增加额790,423,021.643,157,374,515.28 向其他金融机构拆入资金净减少额570,300,000.00- 支付利息、手续费及佣金的现金446,147,951.77621,617,445.52 支付给职工及为职工支付的现金156,135,317.79139,705,046.04 支付的各项税费334,589,082.44287,621,454.53 支付其他与经营活动有关的现金335,102,529.47577,625,050.44 经营活动现金流出小计经营活动现金流出小计5,042,314,888.367,145,522,172.23 经营活动产生的现金流量净额经营活动产生的现金流量净额1,350,557,636.53-2,652,000,039.79 二、投资活动产生的现金流量：二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金136,622.49 取得投资收益收到的现金-433,811.12 收到其他与投资活动有关的现金388,327.00 投资活动现金流入小计投资活动现金流入小计388,327.00-297,188.63 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付 的现金 173,525,956.1672,100,146.09 投资支付的现金2,462,520,434.891,186,695,517.87 支付其他与投资活动有关的现金11,276,939.05 投资活动现金流出小计投资活动现金流出小计2,636,046,391.