违法发放贷款罪优秀辩护词范文是怎么样的？.doc

违法发放贷款罪优秀辩护词范文是怎么样的？ 违法发放贷款罪优秀辩护词要写上当事人的所有身份信息，还有违法发放贷款的案件；为案件辩护的理由；辩护的时间等等；违法的发放贷款只要有证据，就可以减轻当事人的刑法。 一、违法发放贷款罪优秀辩护词范文是怎么样的？审判长、审判员：受被告人姚xx的委托，担任他的辩护人，依法出庭，履行辩护职责。现根据法庭调查查证的事实，发表如下辩护意见，请法庭在合议时予以考虑。一、起诉书指控的部分事实有误起诉书指控，由于姚xx违法发放贷款，致使孟津信用社贷款损失25万元，利息8万元。 辩护人认为，该指控数额有误。在姚xx违法发放的这10笔贷款中，截止2009年11月20日，郭xx已本息全清的有4笔，涉及本金17万元(见郭xx贷款诈骗十笔42万汇总一览表第1、2、8、9笔)，剩余6笔涉及本金25万元即为本案所指控。但郭xx在清偿了17万元本金和利息之后，在法院审理期间又退出了15万元的赃款(见xxx人民法院【2010】孟刑初字第125号刑事判决书第5页第19行：“另查明，审理过程中被告人郭xx峰已退出赃款15万元”)，依照法律的明确规定，该赃款是应归还给孟xx用社的，如此，本案的本金损失就不是25万，而是10万。二、本案的贷款主体是单位，而不是个人姚xx是信用社的信贷员，这是不争的事实，但涉案这10笔贷款的发放，不是他一个人行为，他所从事的工作，只是这10笔贷款中的一个环节，他的职责和权力就是负责“两见面四相符”的，尽管他因怠于履行职责现在成了被告人，但卷宗中的书证材料显示，这10笔贷款没有一笔是他背着领导擅自做主发放的，而是每笔贷款都按程序经过了信用社贷款领导小组成员的审查和贷款管理小组的签章，显然，这10笔贷款的发放，是信用社的集体行为，是单位放贷，而不是姚新建个人放贷。故 辩护人认为，如果本案构成犯罪，也是应当首先定性为单位犯罪，而后才能追究对10笔贷款直接负责的主管人员和其他直接责任人员的刑事责任。三、姚xx的行为不构成犯罪根据刑法第一百八十六条的规定，银行或者其他 金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，构成违法发放贷款罪。由于本罪属于结果犯，涉案金额的大小直接决定着被告人的行为是否构成犯罪。那么，本罪中“数额巨大及重大损失“的标准是多少呢?根据2001年1月12日最高人民法院印发的全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要规定：银行或者其他金融机构工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成50 100万元以上损失的，可以认定为“造成重大损失”;造成300 500万元以上损失的，可以认定为“造成特别重大损失”;对于单位实施违法发放贷款和账外客户资金非法拆借、发放贷款造成损失构成犯罪的数额标准，可按个人实施上述犯罪的数额标准二至四倍掌握。虽然，2010年5月18日最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)第四十二条将2001年4月18日两家公布的违法发放贷款罪的追诉标准从原来的五十万元修改为“个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上”，但根据刑法的从旧兼从轻的适用原则，根据最高人民法院2010年 6月21日关于在经济犯罪审判中参照适用的通知 第一条关于“最高人民法院对相关经济犯罪的定罪量刑标准没有规定的，人民法院在审理经济犯罪案件时，可以参照适用标准二的规定 ”，最高人民法院早在2001年1月12日就对违法发放贷款罪的定罪量刑标准有过明确的规定【即五十万元以上的损失】，所以，依照最高人民法院的通知，处理本案是不适用标准二“二十万元立案追诉”规定的。而本案中，无论是按个人违法放贷，还是按单位违法放贷，造成的直接经济损失数额远没有达到定罪的数额标准。显然，公诉机关指控姚xx的行为构成违法发放贷款罪不能成立。审判长、审判员：鉴于上述事实，根据刑法第三条关于罪刑法定的原则，及 刑事诉讼法第一百六十二条第(二)项关于“依据法律规定认定被告人无罪的，应当作出无罪判决”之规定，请法院依法判决姚 xx无罪。上述 辩护意见，敬请法庭在合议时予以充分重视。辩护人：河南xx律师事务所二0xx年x月x日综合上面所说的，违法的发放贷款就是属于