《MIT操作实务》PPT课件.ppt

MIT,Mobile Integrated Terminal 移动集成终端，移动展业的硬件载体平台,移动展业新模式,开创寿险 “特种兵”时代,大家一起来学习操作吧,MIT,3,3,方式一：进入金领界面后，点击工具栏“驱动安装”；,方式二：进入“用户模式”，在菜单栏中选择【系统维护】 【POS驱动安装】。,驱动安装,4,4,EPOS安装,MIT登录,金领登陆界面新增MIT登录通道，点击【MIT登录】，进入MIT展业模式下的投保单制作界面。,无论是否使用EPOS刷卡 无论是否勾选电子保单 无论是否自核通过 全部均使用MIT登录。,点击工具栏【新建议书】按钮，为客户制作一份“建议书”,点击【新建议书】,制作建议书,建议书完成录入后，点击【制作投保单】按钮可自动转换成一份新的电子投保单，并自动弹出电子投保书填写窗口；,点击【制作投保单】，可将该份建议书直接转化为电子投保书；,建议书转换成电子投保书,重点提示：必须从电子建议书 转化制作电子投保书！ 不能直接新建投保书！,电子投保书制作页面新增加了【投连风险承受能力调查问卷】、【投保提示书】、 【医疗险特别说明】三项，将传统纸质单证整合成电子单证，减少了客户签字、公司扫描环节，也降低了展业成本，使您的工作更高效、更经济、更环保。,新增【投连风险承受能力调查问卷】、【投保提示书】、【医疗险特别说明】选项卡；,电子投保书制作,制作投保书时选择保单形式,若要即时承保，必须勾选电子保单,电子保单和纸质保单只能二选一；月底冲刺业绩时强烈推荐勾选电子保单，以便立即承保，计发佣金。,承保后客户如果要求将电子保单更改成纸质合同，处理方法如下：1、客户通过一账通免费办理补发2、客户亲办或委托业务员到柜面自费10元工本费办理补发。,上传后查看核保结论,电子投保申请确认书填写,输入电子投保确认书右上角条码，点击【确认】 如果想要返回自核结果页面，请点击【返回】,再次输入投保确认书条形码，点击确认,确认输入的确认书条形码。如果正确，选择“此条形码正确”，并点击【下一步】继续； 如果错误，选择“此条形码不正确，重新输入条码”返回第一步重新输入条码,电子投保申请确认书绑定,注意：电子投保申请确认书 的条行码必须正确,提示：当电子投保单绑定一个确认 书条形码后，确认书严禁修改 更换。请确认好后再绑定！,E-POS刷卡交费,重点提示：支持以下银行借记卡：工商银行、 中国银行、建设银行、交通银行、招商银行、农业 银行、平安银行 刷卡所用借记卡只能是投保人和被保人的！,不管是即时刷卡还是等待转账， 交费方式都必须勾选“银行转账”！,当时要使用EPOS刷卡的选第一项； 不刷卡要等待公司批次转账的选第二项,注意：东莞邮政储蓄的卡不能刷； 平安银行一帐通卡不能刷,注意：EPOS机使用前请将电池开关调至“关”按钮。,E-POS刷卡不成功及补、退费,当E-POS刷卡出现密码错误、余额不足、非指定银行卡等等错误时，电脑屏幕将出现 提示。您可根据情况选择下面3种处理方式之一 重新刷卡 返回上一步，选择不即时交费 重新做一份投保单，此单撤销 提示：当选择第三个选项时，您需要在金领内重新制作上传（注意银行账号的正确性），之后绑定一个新的确认书条形码，即可完成操作、交单。,刷卡成功后，当公司做出核保结论需加费时，由公司进行自动转账收取加收的保费。,E-POS刷卡不成功,补费,退费,E-POS刷卡成功后，当客户选择承保前撤件或核保不通过时，公司进行转账退费。,保单承保,1、 “电子保单+自核通过+刷卡成功” 则：即时承保、即时生效、1080单证交回后计发佣金,2、 “不勾选电子保单+自核通过+刷卡成功” 则：需等1080单证交回录入扫描，公司审核通过后再承保并下发纸质保单,3、若自核不通过，无论选择何种方式交费以及保单形式，均需交回1080单证审核通过后再批次承保。,强力推荐！,16,查阅电子保单,补发纸质保单,电子保单取消后可以申请补发纸质合同。 补发办法： 1、必须在保单回执回销及电子投保申请确认书（1080单证）处理完毕后才可取消 2、到柜面办理补发（工本费10元）； 3、在一帐通上免费申请补发纸质保单合同,提示 此保单回执可由业务员在打印，随身携带，保单实时承保后，客户即可当时签署； 只适用于实时承保的保单； 须投、被保人承保当日签字； 签署完毕后3个自然日内与1080单证一起交回柜面。（周五签署则下周一必须交回；周四签署则周五必须交回）,电子保单回执,重要提醒 非实时承保的保单需等待公司批次承保后统一下发回执。,电子保单凭证及发票,客户投保时选择电子保单，在保单承保后，公司不再打印纸质保单，但是会打印一份“电子保单凭证”和“发票”。电子保单凭证包含两方面内容： 1、客户信息及保障计划，与合同中的“保险单”页内容一致。 2、电子保单查阅指引。,1、 “电子保单+自核通过+刷卡成功” 则：即时承保、即时生效、1080单证交回后计发佣金,2、 “不勾选电子保单+自核通过+刷卡成功” 则：需等1080单证交回录入扫描，公司审核通过后承保并下发纸质保单,3、若自核不通过，无论选择何种方式交费以及保单形式，均需交回1080单证审核通过后再批次承保。,强力推荐！,小结（重要提醒）承保时间,1、若要当时承保，则勾选电子保单； 2、电子保单与纸质保单一样具有法律效力，两者只能二选一； 3、月底冲刺业绩选择电子保单且已及时承保的，如果要纸质合同，可在一账通免费申请/柜面自费10元工本费申请补发纸质合同 4、保单回执： （1）即时承保，使用预印好的保单回执，需投、被保人签名； （2）非即时承保，公司统一下发电子保单凭证、发票、回执。,小结（重要提醒）电子保单,小结（重要提醒）1080单证,1、已绑定的1080单证严禁修改更换； 2、MIT出单且要承保的，则必须在3天内交回1080单证； 3、取消投保的： （1）刷卡成功的在3天内交回1080单证，到公司办理退费； （2）刷卡不成功的可以不交；,4、交回期限： 制作投保书当天起3天内交回（周五的单必须下周一交回；周四的单则周五必须交回）； 超期不交回的则扣品质