五年规划一年实施方案模板.ppt

我的财务自由之路（标题）,分享人:,我为什么要加入金朝阳ifc,。； 。； 。； 。； 。； 。,参加金朝阳之前的观念,。； 。； 。； 。； 。； 。,加入金朝阳之后的改变,。； 。； 。； 。； 。； 。,规 划人生目标的定向投资 策 略资产增值的方法、工具、渠道 配 置投资资金的合理分配比例 优 化 定期分析、评估，调整更新投资组合,梦想,5年后，我看到了 从以下几个方面描述：,成为什么样的人具体描述（主要事业的角色） 家庭成员的梦想描述（与家人互动结果，越具体越好） 资产描述（落实的具体的数字、场景） 我在俱乐部的角色具体描述（比如说投资人、教练、事业伙伴） 我对团队的贡献 慈善、爱心事情 5年最荣耀的事情（帮助人） 影响了多少人，具体程度、变化 健康 生活品质（休闲、旅游）,内核：梦想,一、规划,根据个人的人生目标和自己想要的生活品质去定向规划，比如退休、子女教育、家庭旅游、个人爱好、照顾父母，想拥有的资产如车、别墅等，明确你要多少时间去实现这些目标，同时你到时需要多少钱。,我们家庭的梦想,五年后我看到了。,一生的规划,所需费用合计：,核心二：策略,清晰自己能够承受的风险程度，根据现有的资产和现金流状况，对投资环境进行有效分析和预测，制定一个适合自己的投资策略，进取型、稳健型还是保守型。,风险测试压力： 目前投资风格类型属于：（承受能力） 根据目前净资产 万，按照净总比 %（安全边际），每年总资产 %的增长，5年的投资计划，净资产目标 万，总资产目标 亿。,我的投资策略,五年资产增值预测演算表,核心三：配置,根据投资策略和投资环境情况，在风险承受力及预期回报率的基础上，将可用资金放在不同资产、证券上进行配置，构建一个能使投资风险最小化的资产组合。,一、目标排序（五年）,二、盘点家底,2013年10月个人资产盘点表（单位：万元）,资产配置比例（工具金额/净资产*100）,1、 合计：,三、了解本金（现在可用的资金和信用额度）,工作收入：万(可作投资） 租金收入：万 个人借款：万 银行信贷：万 股权分红：万 个人授信：万 。,四、累积现金（预计的可用资金和信用）,五、盘活资产（已有的有形、无形资产变现）,六、降低开支（家庭日常支出管理表）,节流渠道和方式： 1、节约消费 2、延期还款 3、拉大还款期限 4、降低利息 5、减少预付账款 6、易货 7、交换服务 8、折扣 ,七、第一年实施方案,现金流量预测表,八、配置后的资产表（已有+实施方案）,固定资产类：,流动资产类（股权、基金、债券、REITS、收藏）,现金、信用类,优化后配置比例（按净资产）,总结,总资产：固定资产总额+流动资产现值总额+现金余额+其他现金价值= 总负债：固定资产负债+流动资产负债+已用信用额+其他借款= 净资产：总资产-总负债= 净总比：净资产/总资产*100=,九、资产配置的防火墙,配置完成后，市场行情下跌10%，怎么办？ 配置完成后，市场行情下跌20%，怎么办？ 配置完成后，市场行情下跌30%，怎么办？ 配置完成后，市场行情下跌40%，怎么办？ 配置完成后，市场行情下跌50%，怎么办？,核心四：优化,定期分析、评估、检测投资结果，根据季度，半年、1年、2年、3年的投资反馈，调整更新投资组合。,1、依据一年实施方案，每个季度、半年、一年要对投资组合重新审核，作出适当调整。 2、每年的现金流预测，每月的现金流实际流量表 2、对增值的资产再次拉升自己的信用，提升在银行的信贷评级。信用升级方案信用管控表 3、持续不断了解新的融资和贷款政策，增加现金流。,十、定期财务诊断,1、目标排序 2、盘点家底 3、了解本金 4、累积现金