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人力资本投资,Human Capital Investment,2,第一章 导论,本章重点： 人力资本投资与人力资源管理 人力资本及其投资的理论分析 人力资本投资的意义 知识经济与人力资本投资,3,第一节 人力资本投资与人力资源管理,人力资本与物力资本 人力资源与人力资本 人力资源管理与人力资本投资,4,一、人力资本与物力资本,体现在物质产品的资本称为物力资本，体现在人身上的资本则是人力资本。 人力资本是物质与能量的结合，是一种特殊资本，处于自然和社会相结合的状态中，可以再生 人力资本决定物力资本的效用。 企业营运成功与否取决于人力资本的运用，离开了人力资本，物力资本的增值能力大大降低。,5,二、人力资源与人力资本,人力资源是“具有智力劳动能力和体力劳动能力的人们的总和”； 人力资本是通过对人力资源投资而体现在劳动者身上的体力、智力和技能，它是另一种形态的资本，而它的有形形态就是人力资源。,人力资源是潜在的人力资本,实现价值增值的人力资源，即为人力资本。,经济增长的源泉要靠增加劳动力的物质投资，更要靠人的能力的提高。,6,三、人力资源管理与人力资本投资,人力资源管理内涵： HR供需预测 HR配置 工作分析与工作设计 招聘与录用 培训与开发 保障：职场劳动保护、社会保障 绩效管理 薪酬与激励,7,三、人力资源管理与人力资本投资,人力资本投资 人本管理：企业管理的核心 以物为中心-泰罗、法约尔 以人为中心-霍桑实验 企业人力资本投资 企业管理战略要体现以人为本思想 尊重人、开发人的智力资源 根据企业人力的实际进行人力资本投资 以开发人的创造力、完善个性为基本出发点,8,第二节 人力资本及其投资的理论分析,一、早期人力资本理论 二、现代人力资本理论 三、当代人力资本理论,9,一、早期人力资本理论,10,11,二、现代人力资本理论（美）,西奥多舒尔茨（Theodore Schultz）,人力资本表现为人的知识、能力、技能和体力价值的总和。人力资本可以通过劳动者的数量、质量以及劳动时间来度量。,1960年在美国经济学会年会上的演讲人力资本投资,人力资本是投资形成的。投资范围有五种： a）营养及医疗保健费用。 b）学校教育费用。 c）在职人员培训费用。 d）择业过程中所发生的人事成本和迁徙费用。 e）外来移民迁入费用。,提出人力资本投资的概念。,12,1960年在美国经济学会年会上的演讲人力资本投资,人力资本投资是经济增长的主要源泉。 人力资本投资是效益最佳的投资。 人力资本投资的消费部分的实质是耐用性的，甚至比物质的耐用性消费品更加经久耐用。,实证研究,教育投资对美国1929-1957年间的经济增长的贡献比例为33。美国各级教育的收益率，初等教育为35，中等教育为10，高等教育为11，整个教育的平均收益率为17.3。,13,加里贝克尔（Gary S. Becker）：人力资本,贝克尔的贡献突出表现在对人力资源的微观分析上。他用成本收益法对教育投资进行了分析，认为对个人教育的投资和普通的商业投资相似，在决策时同样需要将成本与收益进行比较。从经济学的角度对歧视、婚姻、家庭和教育之间的关系进行了剖析。,贝克尔在人力资本形成、教育、培训和其它人力资本投资过程的研 究方面取得了丰硕的成果。贝克尔主要强调了正规教育与职业培训支出 所形成的人力资本。,14,爱德华丹尼森（Edward F. Denison） 增长核算或增长原因分析之“父”,主要贡献,对”余数“（Residue）的定量分析与解释知识进展和应用对经济增长中教育的作用做出估算。教育的经济贡献是很大的达35%。,对美国经济增长因素进行了详尽的分析和计量，明显看出正规教育年限增加对美国经济增长的贡献。论证出1929-1957年间的美国经济增长中，23的份额归因于教育的发展。,美国经济增长因素和我们面临的选择,15,雅各布明塞尔（Jacob Mincer）,系统发展了人力资本理论与分析方法：,提出人力资本论，并用它解释个人收入差别和人力资本投资之间的关系。,用人力资本理论研究劳动力供给问题，尤其是妇女劳动力的供给。,工资差别与工作转换之间的关系。,建立人力资本投资收益率模型 ，提出了人力资本获利函数。(个人收入分配与其接受培训量之间关系的经济模型 ),系统发展了人力资本理论与分析方法：,人力资本投资与个人收入分配,16,人力资本理论的新发展,20世纪五六十年代中期以来，国外人力资源和人力资本理论的研究逐渐升温，并形成一个高潮。随着这一领域研究的深入，一些新兴的经济学分支学科迅速发展起来。,把教育作为生产性投资来研究其分配与经济收益的学科。,以人力资本理论为基础，把国家的医疗费和个人为健康保健而支付的费用看作是对人的投资。,以现代经济理论为基础，提出家庭函数概念,主张在家庭经济活动中也要遵循一般经济法则。,指确定并具体计量有关人力资源的资料与数据，并将此类信息提供给有关方面的过程。,教育经济学,卫生经济学,家庭经济学,人力资源会计,17,第三节 人力资本投资的意义,一、实施“两大战略”依靠人力资本及其投资 “科教兴国”战略： 教育-人才-科技 “可持续发展”战略：人口、资源、环境 二、实现“两个根本转变”离不开人力资本及其投资 经济体制的根本改变：传统计划经济向社会主义市场经济转变 经济增长方式的根本改变：需求结构、产业结构、要素投入 三、知识经济时代的内在要求 人（人力资源）+ 知识资本,18,第四节 知识经济与企业人力资本投资,一、知识经济（Knowledge/Knowledge Based Economy ）： 它以知识为基础的经济,与农业经济、工业经济相对应的一个概念。只以知识资源的占有、配置、生产和使用为最重要因素的经济。 工业经济和农业业经济虽然也离不开知识，但总的说来，经济的增长取决于能源、原材料和劳动力，即以物质为基础。 以知识为第一要素 以服务业为主要形式、产业结构变化大 以增加知识资本为投资的主要目的,19,以知识创新为源动力 以脑力（知识型）劳动者为主体 以电子通道为主要基础设施 教育（终身/开放式教育）是知识经济的基础工作 二、知识经济的特点 知识经济是知识化的经济。 知识经济是信息化的经济。 知识经济是网络化的经济。 知识经济是全球化的经济。 知识经济是资产投入趋于无形化的经济。,20,三、知识经济与企业人力资本投资 知识经济对企业的影响： 对产品及其制造模式的影响 对产业结构及就业结构的影响 对财富占有方式、地位与权利获取方式的改变 对经济运行效率衡量标准、管理重点、分配方式以及组织结构形式的影响。,21,知识经济与企业人力资本投资： 知识经济的基本问题是生产知识，知识生产质量集中体现在企业的生产能力和技术水平上。 企业人力资本投资是知识经济条件下企业生存发展的应有之意。 知识经济更强调企业人力资本投资的结构与质量。 知识经济条件下企业人力资本投资要研究的基本问题。 优先投资问题研究、投资效益核算问题研究、投资结构优化管理研究以及人力资本投资范围/管理决策研究等等。,22,第二章 人力资本投资的一般原理,人力资本投资的形式及特点 人力资本投资收益分析 人力资本投资供给分析,23,保健投资,教育投资,形式：,第一节 人力资本投资的形式及特点,培训投资,人力迁移投资,信息投资,24,不完全依赖于物质生产过程,具有连续性和可调整性,人力资本投资的特点,人力资本形成过程比较长,流动性和抵押性差,货币难以衡量投资的全部,投资和消费界限模糊,外部性,25,投资的收益率与利息的对比关系决定投资需求（是否需要投资）。由于时差利息理论，货币的现值（PV）大于未来值（Fn），因此计算未来时期收益率便需要加上一定的折扣进行计算，这个折扣也就是贴现，英文叫discount，即折现。,知识准备,投资收益率模型,第二节 人力资本投资收益分析（需求分析）,基于现在与未来两时间点的贴现值(PV)及贴现率(r):,26,1.假设现在投资100元，银行利率为10%，未来3年内的收益值分别为多少？ F1=100(1+10%)=110元 F2=100(1+10%) (1+10%)=121元 F3=100(1+10%) (1+10%) (1+10%)=133.1元 2. 假设现在贴现率为10%，未来3年的收益(Fn)分别为110元、121元、133.1元，那么她们的现值（PV）是多少？ PV1=110/ (1+10%)=100元= 1101/1.1=110.9091 PV2=121/ (1+10%) (1+10%) =100元=1211/1.21=121.8264 PV3=133.1/(1+10%) (1+10%) (1+10%) =100元=133.1.7513,实例：,27,(2) 以Pn为成本支出（Pn=C）。当ri时，即投资收益率高 于利息率，可以进行投资，产生投资需求：,(1) 以利率i代替作为贴现率r(以利率来贴现)。Pn为贴现值,当PnC时,即预期投资的贴现值投资成本,可以进行投资,产生投资需求。,28,例：某企业有两种培训方案，投资额均为30000元，有关资料如下表所示，试计算各方案投资回收期。,甲：Pn=30000,Fn=10000,r=0.06 乙：Pn=30000;F1=5000,F2=7000,F3=9000,;r=0.06,29,人在一生中，前期总是进行人力资本投入，为负收益(成本)，后期获得收益，为正收益（收益），把它们按某固定贴现率来贴现，则贴现值等于。那么该贴现率可称为内在/均衡收益率，即收益现值等于成本现值的贴现率。,(3) 内在(部)收益率/内涵报酬率（投资方案净现值为的贴现率）的计算：r这是为内部收益率，ri时，即投资收益率高于利率，可以投资，产生投资需求：,（上式：假如一人寿命为80岁，30岁以前是投资，此后为其收益期， 则F1-F30为负值,F31-F80为正值。）,30,(4) 净现值计算：净现值指未来收益现值与未来成本现值之间的差额。当NPV0时，表示未来投资收益现值超过投资成本现值，即人力资本投资有收益，可以投资，产生投资需求；反之，当NPV0时，投资无收益。,Fn：第n年的投资收益 Cn：第n年的投资成本 i: 贴现率/利率 n: 投资年限,31,Fn：第n月的投资收益 Cn：第n月的投资成本 i: 月贴现率/利率 n: 投资期限（月）,例：某企业对一线工人进行技术培训,为期3个月,培训期间每月支付培训费1万元,培训结束后，受训工人每月可多创收益0.5万元,预计培训结束后,该企业产品可持续销售1年。该企业年最低利润率假定为12%,求该企业的投资净现值。（NPV=2.684）,Fn=0.5万 Cn=1万 i=12%/12=1% n=12,32,(5) 复杂投资收益率模型。 设两种活动Y（有人力资本投资）与X（无人力资本投资） 投资成本为两种活动的净收入之差为：Cj=Xj-Yj 放弃先前投资可能产生的收益（机会成本）： (Cj=kj/rj) k为投资收益，r表示投资收益率， 表示各个时期投入的成本总和。 任何时期j的投资成本（Cj）都可以表示为放弃X活动直接减少的收入加上因放弃先前投资的收益而间接减少的收入. 各时期投资总成本：,33,人心理上的时间偏好率。 时间偏好率是是人们在多大程度上对现在的事情比对未来的事情看得更重要。偏好率越强说明对当前利益看得越重(心目中的预期利率就比较高)，对未来的利益看得越轻，对人力资本投资需求就越疲软。如：家庭经济条件与智力投资状况，健康与不良嗜好。 人的现实年龄。 假设寿命一定，时间偏好率一定，对同种类同水平的人力资本投资来说，投资者现时年龄越小，完成投资后获得的收益期限越长，投资需求也越旺盛。 投资成本。 投资需求与投资成本成反比。人力资本投资成本越低，投资便越活跃。如：教育成本与投资需求。,影响人力资本投资的因素,34,收入差别。 假设投资成本一定，未来工作年限一定，年收入数额越大（投资收益率越高），投资需求也越旺盛。如：专业选择背后的经济利益动机。 人力资本投资风险。 人力资本投资收益不确定性的风险主要来自两方面：一是生命以外风险，二是市场风险。此外，对于专用性较强的人力资本，由于其流动性和可转移性较差，投资的风险更大。,35,第三节 人力资本投资供给分析,一、人力资本投资供给特点 1、人力资本投资供给指人力资本促进（开发）机构（如学校、医疗、就业指导机构等等）为人力资本投资者提供的各种教育、医疗、职业介绍等等旨在开发其人力资本的服务。 特点：人力资本生产部门（教育培训机构、医疗保健机构）具有正外部效应（提供公共物品）。 正外部强效应很强的投资领域，如正规教育、基本医疗保健等应有政府提供，属于非营利性机构；正外部效应弱的投资领域，如职业教育、专业技术培训等等主要由私人提供，属于营利性机构。,36,2、人力资本供给主要指人力资本投资的融通(人力资本融资),一般情况下，投资者的资金充裕度决定其可能得到的人力资本开发部门所提供的开发人力资本的服务供给。人力资本融资代表了人力资本投资供给。 与人力资本供给的区别： 人力资本供给是完成了人力资本投资的主体在劳动力市场上的求职行为，属于人力资本的配置过程；人力资本投资属于人力资本的生产过程。 人力资本融资（别于物质资本融资）的特点 人力资本蕴涵于人本身，不可转让、抵押，资金所有,37,者通常索要高额利息成本以补偿不可抵押带来的风险，或者减少资金供给。 人力资本融资的时效性特点：越早投资收益越多。但是投资越早资金往往越少，依靠市场往往得不到投资所需要的资金，导致投资需求受抑制。 3、人力资本融资渠道： 政府及其他公共部门的公共投资： 原因：人力资本实为公共物品；人力资本融资的短缺抑制人力资本投资者的投资需求；加剧社会财富不平等分布融资的困难决定家庭和自我融资是主渠道，富裕家庭投资水高于贫困家庭。,38,途径：投资教育、医疗等基础设施；投资基础设施日常高效运行的费用（人员、设备）尤其是人员的保持方面。 私人融资 原因： 接受公共投资的个人因增加收益水平而应支付少量费用；正外部性不明显（涉及人数少特殊需求）的投资，如私立学校、私立医院等等。 投资水平：私人主导的人力资本投资供给量直接受制于市场价格或需求导向供给量与服务价格成正相关；对有关人力资本投资需求的增加导致人们愿意支付更高的价格。,39,二、人力资本投资的供给曲线,1、人力资本投资供给曲线描述的是人力资本融资的价格或边际成本随着投资量的变化而变化的情况。 一般情况下，随着融资量的增加，边际成本也会增加，供给曲线呈自左至右上倾斜的曲线。 由于人力资本（投资）融资渠道的多样化，每一种渠道处于分割或非连续状态。因此，不同人力资本融资量的融资成本差别较大。,40,2、曲线描述：,图2.3.1 人力资本投资供给曲线,投资量,边际 成本,0,g,u,u,h,h,S,0g段: 家庭收入或 赠与融资； (成本为0) gu段:补贴贷款 (成本为gg) uh段:自我资本 (成本为uu) h以上段:资本市场 的商业贷款 (成本为hh) S为人力资本融资 正斜率供给曲线。,g,S,41,1、人力资本生产的特点 人力资本生产蕴涵于人本身，作为投资者的主体要参与到人力资本（产品）的具体生产过程中来，人力资本的生产过程是人力资本投资者本人被“塑造”的过程；物质资本生产的资本品（产品）和投资者主体是截然分开的。 人力资本生产过程不是简单的物质资源的转换过程（投入越多产出越大），而是要以投资者主体的时间和精力为转移（其他要素对于投资者的替代是非常有限的）。 例如：以人力资本生产角度来解读“文凭热”、学习中“出工不出力”、“不出工更不出力” 现象。,三、人力资本的生产函数：,42,2、生产函数（贝克尔）：,物质资本投入越多对人力资本生产越有利； 在条件不变时，物质资本投入对人力资本增加作用是递减的、有限的。 人年少时，时间T、精力B和投入带来的知识、能力积累H大幅增进，中年或老年以后上述各因素的投入对人力资本的增加作用逐步减弱。,h为人力资本增量；R为物质资本投入；T为时间投入；H为以往人力资本存量的积累；B为脑力劳动和体力劳动的付出。R为客观物质资源，T、H、B为人本身主体性投入。,43,结论： 总体上看，人力资本生产函数呈收益递减规律，在人们步入中老年以后更为明显。人力资本投资年龄越早、效果越好。,44,第三章 家庭活动的人力资本理论分析,家庭及其经济功能 婚姻决策 生育决策 家庭内部分工,本章重点：,45,1 家庭及其功能,1.1 家庭的理解 社会学视角：家庭是以婚姻和血缘关系为基础的一种社 会生活组织形式。 经济学视角：家庭是一种社会经济活动单位。（P114） 家庭是消费单位，其基本的经济功能在于 通过家庭资配置实现成员效用和福利最大化； 承认家庭的人口生产功能，但与家庭经济 决策割裂； 抽象的基本消费单位：以家庭为整体而不 以人为主体来分析家庭经济活动。（“暗箱”）,46,贝克尔家庭经济学家庭是同时具有消费和生产功 能并且包含着特定内部关系的 经济组织。,家庭： -要生产消费品：非市场物品或服务(爱抚、快乐、信誉等) -要生产人力资本：家庭成员保健+生育决策行为 -家庭是内部关系复杂的经济组织：正常家庭是互补性人力资本和不同比较优势的共同体；家庭成员的时间配置四分法（工作-家务-闲暇-人力资本投资）；成员因专用性人力资本和比较优势的不同在时间配置和家庭中的劳动分工而不同。,47,1.2 家庭的经济功能,家庭通过婚姻与血缘关系将若干成员组合在一起，形成一种超稳定的单位，为家庭成员之间的分工与合作和家庭资源的有效配置奠定基础。(凝聚功能) -夫妻双方互补的人力资本是家庭的经济基础 -以利他动机调节成员之间的权利和义务关系 -避免厂商存在的弊端实施有效的分工与合作 家庭养育子女并提供未来人力资本。(人力资本供给功能) -养育子女是一种经济决策（父母得到消费上的满足和 效用，并于未来给家庭带来生产效益）； -养育子女要花费成本（特别是时间成本）； -家庭是上述收益和成本的权衡，做出生育决策。,48,生产功能：生产满足家庭成员的物质和精神消费的客体。 一般家庭生产函数：,zi为家庭生产的各种物品或服务； xi为生产每种物品或服务的所投入的市场物品； thi为耗费的家庭劳动时间； Ei为家庭的经济能力、社会与自然环境状态。,因此，家庭最大效用与福利就取决于成员的消费选择和他们的生产决策。生产决策又取决于经济发展水平、市场工资率、家庭劳务的机会成本等因素。,49,例如：经济发展水平较高，市场工资率就高，家务劳动时间成本也高，会导致市场购买对家庭生产制作的替代，即“家务劳动社会化”趋势。 消费功能 消费是家庭活动和社会经济活动的目的。一般家庭消费效用函数：,zi为各种物品或服务；n为子女的数量；q为子女的质量； x为增进家庭福利的其他因素。,家庭通过配置各种资源来实现最大效用的消费，使家庭 经济活动达到均衡状态。这是整个社会资源最优配置的内容 之一。,50,2 婚姻决策,2.1 婚姻市场模型 家庭的基础是婚姻。（经济学上）婚姻的基础是结婚的收益，双方只有当他们结婚后总收益大于独身时的收益时，即结婚比不结婚更幸福，才会选择结婚。 婚姻的市场供求模型 男女寻求接触和交往的场合和途径可以被视为婚姻市场；单身男女为市场上供求双方；每一位求婚者到婚姻市场的目的只有一个在婚姻方面实现个人效用或利益最大化；决策的前提是预期结婚后的福利大于单身时的福利。,51,令 和 分别为男女配偶得自婚姻的收益， 为一次婚姻的家庭总收益或福利。则有：,再令 和 分别为男女保持单身时的收益，那么只有满足下列条件时，单身男女才会选择结婚： 且,贝克尔婚姻市场均衡模型： 两个命题：,52,婚姻市场均衡模型如下：,Df,53,解释： SfSf线为未婚女性婚姻供给曲线，DfDf线为未婚婚姻女性需求曲线（同时又是未婚男性婚姻供给曲线）； 当 时，女性对于结婚与否无差异， SfSf线呈水平; 当 时，女性立刻选择结婚， SfSf线呈垂直状态； 当 时（恰好对应女性得自婚姻收益： ),男性对于结婚与否无差异，SfSf线（即女性DfDf线）呈水平； 当 时，男性立刻选择结婚， SfSf线（即女性DfDf线）呈垂直状态； 婚姻的市场均衡为e点。 -以上为收益分析,54,Nf为总人数女性,Nm为男性总人数，均衡点为e。 当女性人数多于男性人数，（Nf Nm）数量为女性找不到配偶的人数，婚姻收益全部为男性所得,均衡点为e ； 当男性人数多于女性人数，（ NmNf）数量为男性找不到配偶的人数，婚姻收益全部为女性所得,均衡点为e 。 -以上为数量分析 生活中，男女在婚姻偏好的强度相对于婚姻收益并非弹性无限大；相反，其弹性往往随婚姻收益的增加而逐渐增大。所以曲线是平滑的。见下图：,55,婚姻市场供求曲线,56,2.2 婚姻匹配与人力资本,婚姻收益大于独身收益，或者净收益大于时，人们才选择结婚 婚姻的收益是通过生产活动体现出来的 家庭生产活动比个人更容易进行分工与合作，将更有效率，更可以获得婚姻奖励（marriage premium）。 有效率婚姻的条件匹配 -优势互补性原则：家庭生产活动的多样性决定要素投入的互补对增进家庭福利具有积极作用； -婚姻中夫妻在不同方面的强互补性是与他们在同一方面的弱替代性相联系的。强强结合（互补）、强弱结合（替代）与互补性原则是一致的； -上述是经济方面的考量，经济与非经济因素也遵循优势互补原则。,57,2.3 婚姻的存续与解体,存续的条件： 解体的条件： 解体的原因： -信息不完全：由于信息搜集的成本过高，导致婚姻搭配不当，失望增加，导致婚姻在初期解体； -配偶双方（一方）产生变化：往往在婚后较长时间后才解体； -婚姻收益分配不均：婚姻总收益大于独身时收益总和，但是一方收益小于其独身时收益。,58,离婚的成本：投资于特定婚姻的人力资本 -由双方信息不对称导致的婚姻解体，损失共同承担； -由一方过错导致的婚姻解体，损失完全由过错方承担； -子女（婚姻最大最典型的人力资本积累），双方都有可能损失这部分人力资本投资；另，子女的存在增加了再婚成本。 婚姻解体的成本会抑制离婚行为的产生。如果成本过高，人们会选择放弃离婚；因此，双方婚姻积累的人力资本越多，离婚的可能性越低。（离婚率同婚姻年限成反比、有无子女比无子女离婚率低）,59,知识回顾： a.导数的概念与边际的概念关系密切：边际收益为单位产出的变化引起的总收益的变化（同样，边际成本为单位产出的变化引起的总成本的变化）。,Q,(X),0,TR($)(Y),B,C,TR,K,2,3,160,210,230,导数的概念,MR=TR/Q,3 生育决策,D,60,b.函数y=f(x),y关于x的导数即x的变化趋于零时,y相 对于x的变化，即：y相对于X的导数等于X趋近于零时, X/Y是极限。 c.几何上，它对应于曲线上我们要求极限的某点的斜 率; X越小，导数的值越接近于曲线上某点的斜率。 d.边际成本等于边际收益,利润最大。当一个函数最大或最小（求最优）时,它的导数一定为零;在几何上斜率为零。,61,3.1 对孩子的需求,从经济学角度看，孩子是一种能带来效用的“物品”。 对孩子的需求受到价格成本和家庭收入的影响。 令家庭效用函数取决于所消费的商品量Z和所拥有的给定质量的孩子数n，则有效用函数： U=U(Z,n)， 令n表示商品的价格成本，Pn表示养育孩子的总成本，I表示家庭总收入，则有总预算约束条件： Pnn +nZ =I， 则最大效用的一阶条件是： 。,62,图示：,a.家庭对孩子的需求 b.家庭收入变动对孩子需求的影响,63,图解：,a图: 1）n轴指孩子数量，Z轴指其他商品，U为效用无差异曲线（设n和Z有替代关系），A为预算线，E为最大效用均衡，ne为家庭对孩子的需求； 2）在其他条件不变的情况下，预算线由A摆动到A，均衡点由E移动到E，孩子的数量也由ne增加到ne。 b图: 1）家庭收入的增加将导致对孩子需求的增加；反之亦然。 2）当孩子的相对价格较高（如由于女性工资提高所带来的机会成本加大），预算线则从A摆动到A” ，均衡点为E”,孩子数减少为n”e。,64,3.2 孩子数量与质量的相互关系,令q为孩子的质量因子，家庭效用函数即为： U=U(Z,n,q) 总预算约束条件： Pcnq +nZ =I 最大效用的一阶条件是：,Pcq为孩子数量n的均衡价格,Pcn为孩子质量的均衡价格,在Pc,I,n不变条件下,n的增加意味质量Pcn影子价格的提高,对孩子质量q需求减少,这又降低数量Pcq,进一步增加家庭对孩子数量的需求;反之亦然。,孩子数量与质量的关系,65,3.3 教育与生育率控制,短期最优生育控制（右图） P*为平均或自然的怀孕率, C曲线为控制生育率所花费的成本,B为控制生育率的收益。左移表示降低生育率,右移表示提高生育率。 提高和控制生育率都要花费成本。 受教育程度教高的人由于较高的生育机会成本会把生育率确定在边际收益=边际成本的水平，即P2点。偏好子女多的家庭达成于P1点。,生育率控制的成本-收益分析,66,长期生育率控制,如果生育率过低，如孩子数为D，家庭损失abe的收益，如果生育率高，如孩子数为F，则损失了ecd的收益。都要调整生育率。,横轴为孩子数目，纵轴为养育孩子的边际成本和边际收益。 MC曲线呈倒U形,表明随着孩子的增多,每个孩子的边际成本最初因规模、经验因素，成下降趋势，达到一定数目后边际成本则上升。 MB曲线一般呈递减形状。 生育率的均衡点为e,对应孩子数为E。,长期生育率控制,67,4.家庭分工,人力资本投资、比较优势与家庭分工 1）人力资本投资能产生人力资本的比较优势，同样，比较优势促进专用性人力资本的形成； 2）专用性人力资本投资的收益与投资运用于该部门的时间成正比。导致夫妻双方的家庭分工格局固化，专用性人力资本积累在性别方面的差别更强烈地影响了家庭分工; 3）女性的市场工资率相对较低不等于女性的经济地位也低于男性。（见下图） 原因有：A，女性从事市场活动的专用性人力资本投资少于男性，生产率低；B，家庭劳动时间消耗了女性的精力，在市场工作中效率较低；C，其他诸如市场性别歧视等原因。,68,图：男女时间价值在生命周期的变化,69,经济发展、女性劳动力参与率提高与家庭性别分工的演变,1）经济发展导致女性劳动参与率提高。 经济发展提供了就业岗位；增加了生育孩子的机会成本，家庭劳动时间缩短，市场劳动时间增加 2）市场工资率的提高导致女性劳动参与率提高的约束条件是:替代效应大于收入效应。 女性市场工资率的提升所产生的替代效应大于收入效应，故而其劳动参与率逐渐提高。 3）女性劳动参与率提高降低了夫妻互补性和依赖性，导致结婚比例下降，离婚率上升。,70,第四章 学校教育与人力资本投资,学校教育及其经济功能 学校教育的成本与收益 个人教育投资最优决策 社会教育资源优化配置,本章重点：,71,1 学校教育及其经济功能,1）学校教育与人力资本 学校是专门生产人力资本的组织。 产品对象不是被动被生产出来的产品，而是主动加入生产过程，投入时间、精力等；企业也生产人力资本，但是非正规生产。 学校教育及其人力资本类别,初等教育(小),中等教育(中),启蒙,打基础,成型人力资本,高等教育(大),后工业化时期,最高层次人力资本,工业化时期,前工业化时期,教育种类,人力资本类别,经济发展要求,72,2）学校教育的经济功能：（生产+筛选）,学校教育的人力资本生产功能：“四效应”,提高了工作效率：教育提高人的知识、技术水平，知识技术的增加意味着脑力的增长，以便更好完成工作任务。,人 工 效 应,提高创新能力：使受教育者在学习过程中促进人的认知能力与创造思维发展，提高认知和发明创造能力。,创 新 效 应,提高选择能力：通过学习提高受教育者面对各种机会的判断和选择能力。,配 置 效 应,完善人格：通过伦理道德评价提升受教育者道德水准,促进人们以正确的态度履行职责、调节人际关系,从而影响生产力。,道 德 效 应,73,学校教育的人力资本筛选功能入学考试+颁发文凭,入学考试的本质是筛选（即“投入关”）； 教育要因材施教： 不同类型的人力资本产品要以不同类型的原始人力作为原材料; 同类型不同质量的人力资本产品也需要不同质量的原始人才为原材料。 入学考试是保障人力资本开发正常进行的前提； 入学考试不同于“应试教育”。,入 学 考 试,颁发文凭即对受教育者在教育过程中积累的人力资本总量进行的分等级的评定，是经济社会合理使用人才的依据； 颁发文凭是把握人才成品的“产出关”; 颁发文凭是经济、社会资源优化配置的客观要求（人尽其才）; 资源配置最优化前提是“量才”，为了节省用人单位的成本，学校应该承担此功能。,颁 发 文 凭,74,2 学校教育的成本、收益,1）成本：,公共支出,私人支出,教育成本,资本成本,经常性开支,直接私人成本,间接私人成本,私人捐献,作用时间在1年以上的基础设施、教学设备支出； 1年内花费在教育投入和服务上的成本； 家长与学生本人在受教育时的直接开支； 学生因为接受教育而放弃的机会成本； 家庭或学生对学校的捐助。,75,2）收益,教育收益,76,3）教育收益率评价,贝克尔的内部收益率模型： 明塞尔的人力资本获利函数：,Y为年收入，S为教育年数，X为工作经验或工作年限，U为随机误差，为截距，、为各变量的回归系数。其中代表了教育投资的收益率。,77,3 个人教育投资决策,1）教育需求的动机： 物质利益动机 在其他条件不变的情况下,学费的提高将导致对教育需求的明显减少。(D线) 精神消费动机 在其他条件不变的情况下,学费的提高将不会导致对教育需求的明显减少。（D线）,学费,人数,0,D,D,不同需求动机的价格弹性比较,Na,Nb,C2,C1,N0,78,2)教育需求的影响因素（从个人和社会的角度分析）,教育成本 给定条件下，成本越低，需求越大；反之则相反。 收入水平 给定条件下，收入水平越高，需求越大；反之则相反。 预期收益 给定条件下，预期收入越高，需求越大；反之则相反。,79,3）个人教育投资最优决策,A 从个人教育投资与当前消费的关系看： E1和E2为无差异曲线U1和U2与实际预算曲线切点; 给定预算约束,个人投资需求取决于其时间偏好率,即无差异曲线的位置; 如时间偏好率低比注重长期收益,如同U2所示,e2点为均衡教育投资决策,反之为e1点。,当前消费值,教育投资未来收益,U2,U1,E1,E2,0,c1,c2,e1,e2,图A,80,B 从个人教育投资与家庭物质资本的关系看： 此即教育投资收益率模型（参见净现值法），求r即可得到特定教育程度的均衡投资决策： 实践中，教育收益还有一部分非市场收益没被计入上述公式，因此会出现对r的低估。所以均衡的教育投资决策最终应当确定在r稍小于利息率的水平上。,81,C 供求关系下最优教育投资： 教育投资需求（D线）取决于投资带来的边际收益率； 教育投资供给（S线）随着融资渠道的改变成本加大； e0点为教育投资均衡; 如果人的能力越强,给定投资量所获得的边际收益率越高，融资机会越多且成本较低，因此D线上升为D线,而S线降为S线。,投资成本,投资收益,投资量,0,D,D,S,S,e0,图C,82,D 信号功能角度的教育投资最优,含义:出于应对劳动力市场需求的需要,人们做出的各种教育需求决策，即根据劳动力市场发出的需求信号做出决策。 假设：雇主和一组求职者，求职者的个人生产力有值1和2的区别，生产力值为1的人所占比例为q1,生产力值为2的人所占比例为（1-q1）。雇主付给每个人的工资等于其边际生产力，但是由于信息不完全，雇主通常根据平均工资来支付生产报酬，即： 如果每个人都始终拿这个平均工资，低生产力者会驱逐高生产力者，最终导致市场解体。,83,雇主通过教育程度来识别求职者的能力高低并赋予相应的差别工资，这样不同的人会根据雇主的工资政策（收入）和不同程度教育投资（成本）来决定其教育需求，实现发信号均衡。 低生产力者学历较低，接受教育的成本也较高；高生产力者学历较高，接受教育的成本则较低。如：对于y 年的教育，高、低生产力者的教育成本分别为y/2和y。 假定雇主给定的教育年限y是一个能力分界线，如yy则其边际生产力为2，雇主工资支付函数如图D-1。 低能力者往往选择零投入，以获取工资1；高能力者往往选择投入y，以获取工资2。作为进入高收入岗位的资格要求，教育年限会在1y2区间内。如图D-2。,84,y,0,1,2,W(y),图D-2,c=y,c=y/2,x:发信号减少的收入,y:发信号增加的收入,低能力者要通过教育投资取得高收入则净收入为： 1-x，x为投资减少的收入； 高能力者要通过教育投资取得高收入则净收入为： 1+y，y为投资增加的收入。,1,2,c,85,4 社会教育资源配置,1）公共教育支出的必要性： 教育投资不仅仅是个人行为，也是政府行为。原由有三： 教育是一种具有正外部性的公共物品； 具有正外部性的公共物品如果由私人提供将会导致投资以至供给不足，政府必须投资以增加产品的供给。如图4-1说明。 公共教育支出促进社会均衡发展； 教育提高劳动生产率，提高个人收入，缩小人们先天的不均衡，避免贫富差距的扩大； 公共教育支出的形式是多样的，且要避免资源浪费。 保证教育与社会经济发展相协调。,86,2）公共教育支出的优化,A.教育投资优化的含义及其标准 含义：教育投资优化指整个社会资源在教育部门的配置使教育的发展与整个社会经济的发展完全协调，或教育的发展对人才的供给与整个社会经济的发展对人才的需求彼此相吻合。 a.总量平衡：教育发展总体规模与社会经济发展总体水平相适应，基本不存在“教育过度”和“教育不足”。 b.结构匹配：教育供给结构在层次等级、专业种类、区域分布等方面与社会经济发展对人才的需求相吻合。 总量平衡与结构匹配应是一个长期、动态的均衡且具有前瞻性。,87,标准： a.规模总量： 教育总投入占GDP比例发达国家6%-7%，发展中国家（如巴西、印度）5%，我国4%(世界平均水平)是目标（实际为不到3%） 教育投资收益率产出指标，资源配置最优则各部门投资收益率相等，低于平均水平则投资过度，反之相反。 其他指标：教育基础设施完好率、适龄学生入学率、师资队伍稳定高效与否 b.结构优化 初中高等结构优化：见ppt第71页。 学科专业结构优化：普通教育与专业技术教育结构、学历层次结构等等，这些都取决于经济发展所具有的产业结构和技术结构特点。 不同地区之间的教育结构优化。,88,B.中国教育结构优化 经济发展总体处于工业化中期； 教育人才供给的超前性是有限度的； 普及中等教育，促进社会平等； 重点发展中等职业技术教育。 3）教育投资方式的合理选择与体制改革 A.教育投资方式的合理选择 教育投资方式的合理选择即受教育者本人及其家庭与政府之间如何分担教育成本。这是由教育的内、外部收益决定的。 合理分配教育投资成本的原则：投资与收益相对等原则；均等化原则；支付能力原则。 我国的教育投资方式：初、中等教育由国家投资为主，个人为辅；中等职业教育与高等教育由国家和个人共同投资，并根据经济发展水平和国民收入的增加逐渐过渡到以个人投资为主，国家投资为辅。,89,B.教育投资优化与体制改革 市场体制下的教育资源配置 a.从需求角度看，市场价格机制可以保证国民对教育的需求与经济社 会对人才的需求相吻合，实现教育与经济社会的协调发展。P215 b.从供给角度看，市场体制引致教育单位的有效竞争，从而不断提高教学质量和投资效率。P217 教育体制改革 a.办学单位拥有充分自主权：招生与就业自主权；教学计划、专业与课程设置权、人事自主权、物资使用管理权。 b.有效的教育管理体制： 调节教育需求市场调节的自发性易产生供求波动、长远发展对人才的需求，需要政府管理介入； 规范教育供给行为依法治教、有效的教育监督评估机制、运用经济杠杆促进教育质量改善。,90,第五章 医疗保健与人力资本投资,医疗保健活动 医疗服务市场及运行 相关公共政策,本章重点：,91,1.1 关于健康 什么是健康? 生理发育、心理发育、社会与环境适应性、行为能力 健康的影响因素: A 生物学先天因素、后天保健 B 生活方式日常行为、体育锻炼、婚姻 C 环境因素自然环境 D 卫生服务维修功能 E 经济社会发展改进生活方式、增强保健活动的物质 基础和心理预期,1 医疗保健活动,92,整体健康生产函数： Y= f（X，Z，H，E，I） Y：平均预期寿命 X：国民保健意识，Z：环境质量，H：卫生服务获得性， E：国民教育程度，I：人均收入水平 个体健康生产函数： H= f（M，T，E） H：健康增量 M：保健物质投入，T：保健时间投入，E：外生因素,93,健康是消费品。 1）健康与物品消费一样，让消费者获得满足和主观效用。 从人的保健活动和健康消费来说，健康是一种进入人们效用函数的众多最终消费品之一。 2）人生效用最大化的途径： A 购买一般商品、服务的通常意义消费； B 购买保健服务、活动的直接健康消费。 3）购买健康要注意资源均衡配置，以达到等边际效用。 4）健康增进效用，效用未必增进健康。,1.2 健康的双重属性,94,健康是投资品。 1）从人们从事的经济活动、生产活动及其生产能力方面看，健康是一种人力资本，是投资品。各种增进健康的活动增进了人的体能和市场价值（通过生产能力体现），但又耗费了成本，是投入-产出关系，是典型的投资行为（健康人力资本投资）。简言之： A 健康状态和水平决定工作效率； B 工作效率的货币表现即对健康投入的回报。 2）健康人力资本投资的特点： A 主体参与性引致的时间密集型特征； B 投资与消费界限模糊； C 健康资本存量总体递减。,95,医疗市场体系:（参见p248） 医疗服务需求： 医疗服务需求由健康需求引致。消费者接受医疗服务的支出，相对于不接受服务，会由于减少收入损失而取得回报，这就是一种健康投资。 A 影响消费者医疗服务需求的非经济因素： a 年龄； b 家庭婚姻状况； c 教育。,1.3 医疗服务市场运行,96,B 影响消费者医疗服务需求的经济因素： a 收入水平； b 医疗服务价格； c 接受医疗服务的时间机会成本。 C 影响消费者医疗服务需求的特殊因素： a 医疗保险；（导致的医疗需求曲线变动,左图见P252） b 供方创造需求。（医生目标收入假说，右图见P255）,97,医疗服务供给 A 私人营利性机构供给:垄断竞争类型（服务差异、信息不对称） B 公共非营利性机构供给： a 着眼于“公共利益”; b 着眼于“产出规模”(右图); c 着眼于“医疗水平”(左图)。,98,公共政策介入医疗卫生的必要性： A 市场缺乏竞争，支出膨胀 B 价格机制失灵 再分配矫正外部性 A 医疗卫生的外部性： a 医疗卫生信息外部性 b 医疗卫生消费外部性 c 医疗卫生物品外部性 增加公共卫生经费 原因：A 医疗卫生物品供给不足； B 无法履行矫正医疗消费（需求）中的外部性职能。,1.3 公共政策与医疗卫生资源配置,99,1 企业也是人才工厂 1）什么是企业？ 新古典理论：企业是物质产品和服务的生产单位； 新制度经济学：扩展到企业内部契约、制度安排等。 2）企业是物质产品和人力资本的生产者。 “干中学”（learning by doing）模型（1962年）： 肯尼斯约瑟夫阿罗（Kenneth J. Arrow）(1921-)，美国经济学家，1972因一般均衡理论(将生产的均衡过程与消费的均衡过程、资源分配与收入分配联系在一起，分析所有市场共同均衡的过程)获诺贝尔经济学奖。,第六章 企业经济活动的人力资本分析,100,“干中学”人力资本理论 假定把经济增长过程中的要素投入分为有形的要素投入与无形的要素投入两类的话，学习与经验应是无形的要素投入； 阿罗用“干中学”模型把技术进步用总投资来表述，也就是把学习与经验用物质资本来表述，于是学习与经验这些意味着技术进步的无形要素投入就以有形的要素投入表现出来，即人力资本作为一个有形的要素投入表现出来; 阿罗认为随着物质资本投资的增加，“干中学”会导致人力资本水平相应的提高，技术进步内生化的设想得以实现。 企业生产的是一种联合产品物质产品和人力资本。,101,企业与学校人力资本生产的不同 A 内容上：侧重应用知识技能，专用性、实践操作性；学校侧重是基础性、通用性。 B 形式上：企业常采取在职培训、离职培训，干中学等；学校常采取脱产集中式教育。 企业与学校人力资本生产的关系 A 生命周期中的人力资本投资是一种终身学习的过程，包括前期的学校教育和之后的工作实践； B 企业和学校是互补的人力资源开发，且企业学习更重要； C 企业人力资本开发是国家人力资本开发的最重要环节。,102,1）企业培训投资及其均衡条件 企业人力资本开发：A 干中学或经验积累+ B 培训(在职) A是自发学习过程，随工作年限递增；耗费（直接）成本很低，“成本=f(时间或经验)”。 B是自觉有组织的学习过程；相对于A它不与生产处于同一过程，具有相对独立性;“耗费成本= f(时间，直接支出)”。 A伴随员工的整个职业生涯，B分阶段进行。,2 企业培训与人力资本开发,103,均衡条件 企业培训要花费成本（直接、间接-时间、机会成本），并也取得收益（来源于受训者技能提升导致的边际生产能力的提高）。企业培训最优决策符合等边际原理，边际收益（雇主的和员工的）与边际成本（直接的和间接的）相等。 a 在完全竞争条件下，企业投资决策确定在边际收益（边际产品：MP）等于边际成本（工资：w）状态，t为不同时期的决策，即： b 如果将等边际原理扩展为所有各时期的收益的现值与成本的现值均等，则跨时期最大利润均衡条件为：,104,Rt为任意t时期的收益，Et为任意t时期的成本，i为市场利