员工违规行为处理办法试题3.doc

河南省农村信用社员工违规行为处理办法(第一阶段)知识竞赛试题一、单项选择题（每小题1分，共60分，不答、错答均不得分）1.下列不属于办法规定纪律处分的有（ C ）。A. 降级 B.撤职 C.开除留用 D.开除2.受到记过处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效考核工资标准扣发（A ）绩效工资。A.1个月 B.2个月 C.3个月 D.6个月3.应给予撤职处分但无职可撤的，给予（ C ）处理。A. 记大过 B.降一个职级 C.降两个职级 D.开除留用4.处分期间发生新的违规行为，处分期为（ D ）。A.原处分期限 B.新处分期限C.原处分期限与新处分期限之和 D.原处分期尚未执行的期限与新处分期限之和5.处分期间发生新的违规行为应（ C ）处理。A.从轻 B.同等 C.加重 D.免于6.引咎辞职、责令辞职、免职的管理人员，（ A）年内不得担任与原职务相当或高于原职务的管理职务，（ ）年内不得提拔使用。受到调离岗位处理的，（ ）年内不得提拔使用。A.1、2、1 B.2、1、2 C.1、1、1 D.2、1、17.违规行为给农信社造成直接经济损失拒不赔偿的（ C ）。A.给予扣减绩效收人 B.给予组织处理C予以辞退 D给予纪律处分8.受到暴力胁迫时行为失当，事后积极补救的（ D ）。A.可从轻处理 B.可减轻处理C.可从重处理 D可免予处理9.下列属情节严重的情形有（ B ）。A.多次违规，屡查屡犯 B.经他人劝阻仍继续实施违规行为C.打击、报复、陷害检举人 D. 内外勾结实施违规行为10.下列属从轻或减轻处理的行为有（ B ）。A.因不可抗力造成损失、毁损的B.违规后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或交待问题，配合调查的C.受到暴力胁迫时行为失当，事后积极补救的D.业务创新发生不当行为且损害后果轻微的11.对下级反映的情况无正当理由未及时解决或答复，造成严重后果的，应给予（ D ）处分。A.开除 B.撤职 C.降级 D.警告至记大过12.对抵制、报告和正确履职、执行制度的工作人员打击报复的，给予（ C ）处分。A.记过至开除 B.降级至开除 C.撤职至开除 D.开除13.基层乡镇级农信社机构辖内发生1起涉案金额（ B ）万元以上（含）案件的，机构主要负责人、分管负责人应引咎辞职。A. 10 B. 20 C. 50 D. 100 14. 基层乡镇级农信社机构辖内12个月内发生2起涉案金额（ A ）万元以上（含）案件的，机构主要负责人、分管负责人应引咎辞职。A. 10 B. 20 C. 30 D. 50 15.未经批准擅自招录、接收、聘用员工的，给予有关责任人员（ C ）处分。A.警告至记大过 B.记过至降级C.记大过至撤职 D.撤职至开除16.在选拔任用领导人员过程中，可以给予开除处分的有（ A ）。A.利用职权打击报复或者营私舞弊B. 在本人工作调动、机构变动时，突击提拔领导人员C. 为他人提拔、调动施加不正当影响，造成用人失察失误D.在民主推荐、民主测评、组织考察中搞拉票等非组织活动17.工作不负责任，贷款管理不严，辖内出现严重授信违规事件或新增贷款不良率超出规定比例，部门负责人应（ A ）。A. 引咎辞职 B. 降级 C. 撤职 D.开除18.无正当理由拒不服从组织分配、调动或岗位交流决定的，给予警告至记大过处分；情节或后果严重的，给予（C ）处分。A. 降级 B. 撤职 C.降级至撤职 D. 降级至开除19.未按规定程序和手续办理授权事宜的，给予有关责任人员（ A ）处分。A. 警告至记过 B.警告至记大过C.警告至降级 D.警告至撤职20.柜员离岗时不签退或暂退业务系统的，给予( B )处分；后果或情节严重的，给予（ ）处分。A.记过至记大过，降级至开除 B.警告至记过，记大过至开除 C.警告至记过，降级至开除 D.警告至降级，撤职至开除21.隐藏、窃取储蓄重要单证或套取客户密码，给予直接责任人（ C ）处分。A.警告 B.记过 C.开除 D.记大过22.以空库等方式虚假收贷收息的，给与相关责任人员（ D ）处分。A. 记大过 B. 降级 C.撤职 D.开除23.在集中采购过程中疏于管理、玩忽职守，造成经济损失的，至少应给予（ B ）处分。A.警告 B.记过 C.记大过 D.降级24.在办理现金出纳业务过程中，应给予开除处分的有（ C ）。A.现金出纳业务没有做到日清日结B.管库员无手续出库C.在办理现金出纳业务时抽张D.当日结账时发现账款不符，不及时查明原因，在规定时间内隐瞒不报25. 违反规定将拆入资金直接用于发放贷款、进行直接投资或者证券交易的，至少应给予（ C ）处分。A.警告 B.记过 C.记大过 D.降级26.违反规定为券商、企业或个人垫交证券交割清算资金或其他用途资金的，至少应给予（ D ）处分。A.警告 B.记过 C.记大过 D.降级27.向不具备借款主体资格或资信条件的客户进行信贷授信的，至少应给予（ B ）处分。A.警告 B.记过 C.记大过 D.降级28.发放假名、冒名贷款套取、侵占、挪用信贷资金的，至少应给予（ D ）处分。A. 记大过 B. 降级 C.撤职 D.开除29.下列属贷款审查过程违规行为的有（ C ）。A.提供虚假或有重大缺陷的材料或报告的B.未按规定核实抵押物、质物的真实性、有效性及抵押物、质物的价值和变现能力的C.伪造虚假信贷资料D.帮助、默许客户编造虚假信息资料30.当日结账时发现账款不符，不及时查明原因，在规定时间内隐瞒不报的，给予有关责任人员（ B ）处分。A.警告至降级 B.警告至记大过 C.记过至降级 D.记过至记大过31.截留客户存折、银行卡和身份资料，后果或情节严重的，给予（ B ）处分。A.记大过至开除 B.降级至开除 C.撤职至开除 D.记大过至降级32.无故拒绝受理客户正常业务申请，或无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的，给予有关责任人员（ A ）处分。A.警告至记过 B.警告至记大过 C.记过至记大过 D.记大过至开除33.未按规定核实抵押物、质物的真实性、有效性及抵押物、质物的价值和变现能力的，给予有关责任人员（ C ）处分；后果或情节严重的，给予（ ）处分。A.警告至记过 记大过至开除 B.记过至记大过 降级至开除C.记大过至撤职 开除 D.记过至撤职 开除34.信贷档案管理混乱，丢失重要信贷档案、保险单据或违反规定销毁或隐匿、篡改信贷档案，后果或情节严重的，给予（ C ）处分。A.记大过至开除 B.记大过至降级 C.降级至开除 D.撤职至开除35.办理代收、代付、代理清算业务时，截留、压延、挪用、占用客户资金，后果或情节严重的，给予（ C ）处分。A.记大过至开除 B.记大过至降级 C.降级至开除 D.撤职至开除36.未按规定保管、处理自助设备吞没卡，后果或情节严重的，给予（ B ）处分。A.记大过至开除 B.记大过至撤职 C.撤职至开除 D.降级至开除37.违规将重要空白凭证、有价单证、重要印章等带出营业场所外办理业务的，至少给予（ ）处分。A.警告 B.记过 C.记大过 D.降级38.以空库等方式虚假收贷收息的，至少应给予（ D）处分。A. 记大过 B. 降级 C.撤职 D.开除39.违规向客户提供委托理财或代客户理财服务的，至少应给予（ B ）处分。A.警告 B.记过 C.记大过 D.降级40.违反规定帮助单位和个人利用信用卡套取现金的，至少应给予（ C ）处分。A.警告 B.记过 C.记大过 D.降级41.违反规定擅自修改、增删客户或柜员资料的，至少应给予（ C ）处分。A.警告 B.记过 C.记大过 D.降级42.从事后台维护的技术人员，违反规定同时进行前台技术维护的，至少应给予（B ）处分。A.警告 B.记过 C.记大过 D.降级43.客服人员因服务态度恶劣，被客户投诉或媒体曝光，造成较坏影响的，应给予（ B ）处分。A. 警告至记过 B.警告至记大过C.警告至降级 D.警告至撤职44.无故鸣枪、动用枪支威胁或伤害他人的，给予（ D ）处分。A. 记大过至开除 B. 降级至开除 C.撤职至开除 D.开除45.泄露农信社商业秘密的，至少应给予（ B ）处分。A.警告 B.记过 C.记大过 D.降级46.销毁悬案待查或尚未清查账务的会计档案，给予（ D ）处分。A. 记大过至开除 B. 降级至开除 C.撤职至开除 D.开除47.对检举人、控告人、申诉人或监督检查人员、案件调查人员进行打击报复的，至少应给予（C ）处分。A.警告 B.记过 C.记大过 D.降级48.不履行或不正确履行职责，致使农信社受到行政机关处罚的，给予（ D ）处分。A.警告至记大过 B.警告至撤职 C.记过至记大过 D.记过至撤职49.违反企业形象有关规定，或者未按规定统一制作、发布广告，后果或情节严重的，给予有（ A ）处分。A.警告至记大过 B.警告至撤职 C.记过至记大过 D.记过至撤职50.扣减绩效收入，每人每次原则上不得超过相当于本人（ B ）的绩效工资。A.半年 B.一年 C.二年 D.三年51.受处理的员工对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起（ B ）日内向作出决定的机构申请复审。A.15 B.30 C.60 D.90 52.复审机构应在受理之日起（ B ）日内作出复审决定。A.15 B.30 C.60 D.90 53.复核机构自收到复核申请之日起（ C ）日内作出复核决定。A.15 B.30 C.60 D.90 54.对违规员工作出纪律处分决定，应当按照规定程序经（ D ）决定。A.党委书记 B.纪委书记 C. 监察部门集体讨论 D. 领导班子集体讨论55.处分决定应以（ C ）形式送达本人。A.电话通知 B.电子邮件 C.书面 D.捎话56.组织处理或辞退处理决定作出后，由（ D ）负责办理组织或解除劳动合同的相关手续。A.综合部门 B.审计部门 C.纪检监察部门 D.人力资源部门57.警告处分可在满（ A ）个月提出解除处分申请。A.6 B.9 C.12 D.1858.记过处分可在满（ C ）个月提出解除处分申请。A.6 B.9 C.12 D.1859.记大过处分可在满（ C ）个月提出解除处分申请。A.6 B.12 C.18 D.2460.降级、撤职处分可在满（ D ）个月提出解除处分申请。A.6 B.12 C.18 D.24二、多项选择题（每小题1分，共40分，不答、少答错答均不得分）61.办法规定的经济处罚包括（B D ）A.罚款 B.扣减绩效收入C.扣减工资 D.赔偿经济损失；62. 下列属可免予处理的情形有（BCD ）A. 主动赔偿经济损失或退出非法所得的。B.受到暴力胁迫时行为失当，事后积极补救的。C.业务创新发生不当行为且损害后果轻微的。D.有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规进行抵制并及时向上级报告的。63.办法规定的有关责任人员包括（ ACD ）。A. 直接责任人 B.主管责任人C. 管理责任人 D.领导责任人64.办法规定的其他处理包括(ACD )。A. 批评教育 B.书面检查 C. 组织处理 D.辞退65.负责人工作不负责任，不履行或不正确履行职责的行为有（ ACD ）。A.对重大问题和突发事件处置不当B.假公济私、化公为私C.故意掩盖、隐瞒辖内违规违纪问题D.对发现的问题和隐患不及时整改，或整改弄虚作假66.违反重要岗位分岗作业规定的有（ACD ）。A.重要业务操作岗位、重要业务流程设置没有做到岗位之间、部门之间相互监督制约B.近亲属未回避C.安排重要岗位员工混岗、串岗、交叉操作D.或未能督促执行分岗作业的有关规定，造成重要岗位人员混岗、串岗、交叉操作67.下列属违反廉洁自律规定的有（ BCD ）。A.对明知有违法违纪、重大违规失职问题的人员，予以提拔任用B.利用农信社财产或商业秘密、客户秘密为本人或他人牟利C.隐瞒真实情况，不如实报告个人有关事项D.未经批准擅自出国（境）68.县级行社辖内发生1起涉案金额100万元以上（含）案件的，县级行社机构主要负责人、分管负责人应（ABCD ），待案件查清后，根据案件造成的风险、损失情况给予相应处理。A.责令辞职 B.停职 C.免职 D.引咎辞职69.在以下会计管理过程中，直接给予开除处分的行为有（CD ）。A.经济业务事项发生后未按规定及时入账核算，或提前入账B.核算内容不完整，故意隐瞒或存在重大遗漏C.设置账外账D.伪造、变造会计凭证、会计账簿及其他会计资料70.违反费用管理规定的行为有（ABC ）。A.未经批准超出上级核定费用控制指标B.使用不真实发票报销或报销不应由单位承担的费用支出C.无原始报销凭据或以不合规票据列支费用D.股金分红超规定比例71.员工在受处分期间，下列说法正确的是（ AD ）。A. 不得晋升职称 B.停发工资C.不具有选举权利D. 取消评先评优资格。72.在贷款审议、审批过程中有下列行为的（ ABD ），给予有关责任人员记过至撤职处分，后果或情节严重的，给予开除处分。A.未达到规定人数召开贷审会B.相互串通影响审议结果C.对存在明显缺陷的贷款不予以通过D.越权审批73.违反客服规定，有下列行为的（ ABCD ），给予有关责任人员警告至记大过处分。A.擅自将无关人员带入工作区域B.长时间拨打私人电话C.擅自离岗D.未按要求登入及签退操作系统74.下列违反会计结算等规章制度，可以直接给予开除处分的有（BCD ）。A.多计收入少计支出虚增利润B.编制、提供虚假财务会计报告C.设置账外账D.假冒客户名义或虚拟名称开立账户75.下列行为可以直接给予开除处分的有（ABC ）。A.盗窃、挪用库款B.在办理现金出纳业务时抽张C.白条抵库D.假币流出柜面76.办理信贷业务中，可以直接给予开除处分的有（ AB D ）。A. 发放假名、冒名贷款B.索取、收受客户贿赂或其他好处C. 未按规定进行放款审核D.截留、挪用信贷资金77. 下列严重违反网上银行业务管理规定，应直接给予开除处分的有（ AC ）。A.擅自修改客户指令信息的；B.办理网上银行的相关操作未执行双人复核C.冒用客户名义，伪造相关资料，骗取数字证书D.为不符合发卡条件的个人或单位办理银行卡78. 持卡人发生透支后，未按规定及时对持卡人欠款采取追索措施的，可以给予（AB ）处分。A. 警告 B.记过 C.记大过 D.降级79. 违反规定擅自改动数据或伪造清算信息的，擅自修改、增删客户或柜员资料的，可以给予（ CD ）处分。A. 警告 B.记过 C.记大过 D.开除80.违反信息科技管理规定，应直接给予开除处分的有（ DC ）。A.未经授权，擅自将设备、信息、软件带出办公场所B.故意破坏计算机信息系统及硬件设施 C.故意篡改或删除系统日志或审计信息 D. 利用邮件系统传播损害农信社形象的邮件81. 违反公文档案管理规定，应直接给予开除处分的有（ B ）。A.伪造、变造档案记载内容致使案卷失真B.销毁悬案待查或尚未清查账务的会计档案C.未按规定收发、传递及处理文件D.恶意修改已签发的文件82.违反规定与融资性担保公司或其他中介机构合作，后果或情节严重的，应给予（CD ）处分。A.记大过 B.降级 C.撤职 D.开除83.违反反洗钱规定，应直接给予开除处分的有（ BD ）。A.违反反洗钱管理规定，对大额交易应报告未报告的B. 参与或者从事洗钱活动C. 违反反洗钱管理规定，对可疑交易未尽职调查 D.利用职务上的便利，为洗钱活动提供帮助 84.对监督检查人员打击报复的，可以给予（AD ）处分。A.记大过 B.撤职 C.降级 D.开除85.下列行为应直接给予开除处分的有（ ABCD ）A.参与赌博活动 B.接受色情服务或参与卖淫、嫖娼等非法活动 C.吸食、注射、种植、贩运和私藏毒品及国家明令禁止的麻醉品 D.为吸毒、贩毒人员提供资金 86. 在不良资产管理处置中的违规行为，直接给予开除处分的有（AB ）。A.截留不良资产处置收入B.以虚假拍卖方式处置不良资产C.擅自动用抵债资产D.未经批准擅自将抵债资产转为自用87. 下列行为应当从重或加重处理的有（ABCD ）。A. 多次违规，屡查屡犯B. 违规后逃匿C. 教唆他人违规D. 为他人谋取私利88.下列行为可以从轻或减轻处理的有（ABC ）。A.主动赔偿经济损失或退出非法所得B.有证据证明，对强令其违规有抵制行为C.自查发现违规问题并及时整改纠正D.任职六个月发生涉案（违规）金额、笔数占比较小89.对违规责任人员的处理原则有（ABCD ）。A. 从法原则B.程序规范、人人平等原则C.量责适当、教惩结合原则D.实事求是、客观公正原则90. 下列属“重大责任事故”的有（ CD ）。A. 重伤一人 B.造成30万元损失责任事故 C.核心信息系统故障或瘫痪，影响业务三个