金融产品销售系统_操作手册_用户管理.doc

操作手册金融产品销售系统 第三章 用户管理集中交易面向的是希望总部集权的券商，在权限管理方面，集中交易便于券商总部进行切实有效、层次清晰的管理自己属下的各家管理总部和各家营业部，而且便于管理总部在自己权力范围之内有效地管理自己属下的各家营业部，具体到营业部来说，营业部的各级别用户之间的也存在类似的关系。在集中交易模式下，我们将业务功能权限集中在券商总部，整个权限分布呈树形结构，总部为树根，由总部管理总部营业部上级用户次级用户逐级授权。用户包括操作员和居间人，不包括客户，用户的权限分为两类，一类是可操作权限，一类是可授权权限，为用户授权不再是将具体的功能授给该用户，而是以角色为单位。本系统权限控制以角色为控制要点，用户的权限由角色权限和特殊权限组成。系统内部共设定500个内部角色，每个用户的角色权限由这些角色组合而成，这些角色基本控制了操作权限（表现为菜单）及其以下功能权限（表现为操作）。对其他限制，诸如客户分类、客户分组、交易类别、委托方式、证券类别、银行代码、币种类别、费用类别等，可以在权限设置和功能权限设置时进行控制。除用户的角色权限外，系统也提供了特殊操作权限和特殊授权权限，方便集中交易的运作和实施。名词解释：角色：由总部定义，与营业部无关，所有分支营业部都可以使用这些角色来为用户授权。角色权限：用户从所属角色继承下来的权限，是这些角色拥有的功能菜单权限的集合，可以为用户在不同的营业部设置不同的角色权限。特殊权限：如果现有的角色权限不足以描述一个用户的权限，可以为用户设置特殊权限，可以为用户在不同的营业部设置不同的特殊权限。对于用户权限的管理有以下原则：l 角色只能由系统管理员（8888）来设置、授权。l 角色一旦使用，就不允许随意删除。要经用户确认并校验用户有此权限后，才能删除此角色，同时删除权限表中与此角色相关的信息。l 应该尽可能合理的设置角色权限，做到每一个用户的权限都能用已有的角色权限来描述，尽量避免使用特殊权限，如果用户的特殊权限设置过多，会严重影响系统效率。l 一个用户在一个营业部的操作权限最多只能有500个角色，授权权限最多可有500个角色。 1. 用户管理1 用户参数功能简介在此菜单中为用户和资产账户分配指定账户区间，用于开户时候自动生成号码时使用。详细说明图11-1在用户参数界面的左侧树形图中包括用户和资产账户，设置用户参数时，先选用户还是资产账户。如果设置用户参数，则如果图11-2所示 图11-2用户类别包括操作员、居间人和客户，如果用户类别为操作员或者居间人则业务机构为0，不允许选择，业务机构只有在用户类别为客户时才要求选择，依次输入起始号和结束号，号码跨度（可以采用默认值），长度限制根据结束号自动产生，前缀数值和配置类别暂时没有启用。如果设置资产账号参数，则如果图11-3所示 图11-3用户类别默认为资产账户，业务机构必须选择，依次输入起始号和结束号，号码跨度（可以采用默认值），长度限制根据结束号自动产生，前缀数值和配置类别暂时没有启用。1 用户参数1 角色定义功能简介该菜单具有角色管理和设置角色权限的功能，并能一次将多个角色的菜单功能权限打印出来。此权限与营业部无关，也与权限类别（操作权限、授权权限）无关，在设置用户权限时才设置用户可操作营业部及权限类型。中心营业部根据自己的业务需要为各种角色设置权限，这些角色为设置用户权限时提供模板。角色权限一旦设置好后，不宜轻易修改，因为如果修改，将会影响到与此角色有关的所有用户的权限，可能会给用户带来不便。详细说明 图11-4在用户参数界面的树形图中角色类别和角色，角色根据角色类别分类，角色分类在系统数据字典中定义，每个角色编号对应角色权限二进制位集的第几位，位号与角色编号相同。角色编号必须在1500之间，因为本系统暂时只支持500个角色。 新增角色 只有系统管理员才能新增角色。角色类别： 角色所属的类别。角色编号： 角色标识，角色编号不能重复。角色名称： 角色的中文名称。 图11-5 修改角色 只能修改角色名称。图11-6 删除角色 删除选定的角色。只有系统管理员才能删除角色。若要求删除的角色有用户在使用，系统会给予提示： 强行删除 删除选定的角色。只有系统管理员才能强行删除角色，系统会给予警告，因为强行删除后，与此角色相关的用户权限会一并删除，因此请谨慎使用。1 角色授权功能简介此菜单详细说明 图11-7在角色权限设置的窗口中，可以直接在角色编号的编辑框中输入角色号，按下回车键后，菜单树形图中就会显示该角色的菜单和功能权限。用户可以点击图标给选定的菜单或功能授权、取消权限，也可以点下方的“赋予权限”和“取消权限”两个按钮进行权限设置。可以选择右侧对显示菜单号和功能号，那么菜单树形图会显示相应对菜单号和功能，也可以输入菜单号或者功能号对此进行查找。1 用户授权功能简介此菜单设置用户在某个营业部的操作权限、授权权限由哪些角色组成。详细说明图11-8如图11-8所示，在用户角色设置界面左边的“网点选择”树形图中，列出了进行此操作的用户（授权用户）可以进行授权的营业部，右边的“选择对应角色” 树形图中，列出了授权用户在该营业部可以将哪些角色授权给别的用户。在“用户号”输入框中输入需要授权的用户（被授权用户）的编号，该用户编号可以为操作员或者居间人，按回车键后，如果“网点选择”树形图中有被授权用户的营业部，则自动选中此营业部，否则自动选择第一个营业部。授权用户可以在“操作权限”、“授权权限”对应的页中选中某个营业部，然后在右边的角色树形图中增加或去掉角色来更改被授权用户的相应的权限。右下方包括本地角色和机构角色，本地角色是对指定营业部进行授权，在系统中是会对此记录的，机构角色是指对指定营业部及其下级营业部进行批量授权，系统是不会对此记录的。图11-9如果要修改被授权用户在选中的营业部的一些特殊限制，点击“修改限制”按钮，会出现如图11-18所示的“修改限制”窗口。可以在此窗口中对被授权用户可操作的客户分类、客户分组（如果不是分支营业部，则客户分组无意义，不用设置）、交易类别等进行限制。此限制是对所有功能有效。1 用户权限设置功能简介此菜单针对用户在某一营业部的权限中具体的某一个功能设置限制。详细说明图11-10输入用户编号（包括操作员和居间人），并选择需要设置此用户在哪一个营业部的权限，按回车键后左边的树形图中便显示出此用户在该营业部的权限，操作权限和授权权限是用户从所属角色继承的权限，授权用户可以任意设置某个功能上的的限制，但不能像设置角色权限那样将一个功能权限授予被授权用户，或是去掉其某个功能的权限。特殊操作权限和特殊授权权限允许添加和删除，但不宜为用户设置过多的特殊权限，否则会影响系统效率。图11-11点击“权限限制”按钮后，会弹出如图11-11所示的“修改功能限制”窗口，可以在此窗口中对被授权用户指定功能的可操作的客户分类、客户分组（如果不是分支营业部，则客户分组无意义，不用设置）、交易类别、密码类型等进行限制。如果在用户角色设置时，设置了用户的特殊限制，而此处又对具体的某个功能设置了限制，系统在校验该功能的权限时，以此处设置的权限为准。图11-12点击“时间限制”按钮后，会弹出如图11-12所示的“修改菜单功能限制”窗口，可以在此窗口中对被授权用户指定菜单功能的允许起止时间和有效日期。如果用户操作时不在该范围内则会禁止操作。图11-13如果要删除设置的限制，可以在用户特殊授权窗口左边的菜单功能树中选择功能单击鼠标右键出现修改限制、删除限制和时间限制，然后 选择删除限制进行删除。注意：单击鼠标右键出现赋予权限、取消权限、修改权限，选中其中一项，可对功能项或菜单项的权限进行赋予或取消。亦可鼠标左键单击功能或菜单的图标，直接取消或赋予功能项、菜单项的权限。增加用户时，系统缺省设置取款类功能密码类型为1资金密码，其他功能均为0无密码。1 操作员管理1 增加操作员功能简介在此菜单中为指定的营业部增加操作员，并设置操作员相关的信息。详细说明图11-14在增加操作员界面的左侧树形图中按营业部顺序显示了已有的操作员，增加操作员时，先选则操作员所属的营业部，依次输入操作员号、操作员类型、名称等信息，再点击确定即可完成新增一个操作员的操作是否只读表示，如果用户设置为只读，那么用户登录系统后只能查询浏览，不能进行业务操作。1 修改操作员功能简介此菜单对已有操作员的基本信息进行修改。详细说明图11-15在修改操作员界面的左侧树形图中按营业部顺序显示了已有的操作员，在“操作员号”输入框中直接输入操作员号，或是单击要修改的操作员，就可以在右边对操作员的基本信息进行修改，点击“确定” 即可完成修改此操作员基本信息的操作。是否只读表示，如果用户设置为只读，那么用户登录系统后只能查询浏览，不能进行业务操作。1 注销操作员功能简介此菜单对操作员状态进行注销。详细说明图11-9见图，输入要注销的操作员号，按回车键，即可显示该操作员的部分信息，经过确认后，点击“确定”按钮即可完成注销此操作员的操作。操作员注销后，便不能用此操作员进行系统登录，也就不能用此操作员在系统中做任何操作。但此操作员号仍然保留，供查询等业务使用，新增操作员时不能使用此编号。1 冻结操作员功能简介此菜单对操作员状态进行冻结。详细说明图11-10见图，输入要冻结的操作员号，按回车键，即可显示该操作员的部分信息，经过确认后，点击“确定”按钮即可完成冻结此操作员的操作。操作员冻结后，不能用此操作员进行系统登录，也就不能用此操作员在系统中做任何操作。可以用“解冻操作员”功能将冻结的操作员解冻，恢复其登录系统进行业务操作的权利。1 解冻操作员功能简介此菜单对状态为冻结的操作员进行冻结。详细说明图11-11见图，输入要解冻的操作员号，按回车键，即可显示该操作员的部分信息，经过确认后，点击“确定”按钮即可完成解冻此操作员的操作。操作员解冻后，便能重新恢复登录系统进行业务操作的权利。1 操作员清密功能简介此菜单对操作员忘记老密码的情况下进行重置密码，系统不校验操作员老密码。详细说明图11-12见图，输入要清密的操作员号，即可显示该操作员的部分信息，经过确认后，输入新密码，再确认新密码，点击“确定”按钮即可完成操作员清密的操作。此菜单一般是给权限较高的管理级操作员使用的，不需要知道被操作者的密码。1 操作员密码修改功能简介此菜单对操作员的密码进行修改，系统要校验操作员老密码。详细说明图11-13修改本操作员的密码。见右图，输入操作员的旧密码，再输入新密码，然后确认新密码，点击“确定”按钮即可完成操作员密码修改的操作。注意：操作员密码支持8位以内（含）的字符串（可带英文字母）。1 操作员休假功能简介此菜单对操作员进行休假操作。详细说明图11-14操作员如果休假，在休假期间，操作员不允许登录进行业务操作。输入需要休假的操作员号，确定即可。1 操作员收假功能简介此菜单对休假操作员进行收假操作。详细说明图11-15操作员休假完毕，恢复正常状态。输入需要恢复正常的操作员号，确定即可。1 操作员转移功能简介此菜单对操作员进行营业部更换操作，操作员转移时要检查复核权限是否存在，如果存在则要移交。详细说明图11-16操作员如果工作调动到另外一个营业部，可以通过该操作进行转移，转移后操作员所属营业部为新营业部，保留操作员基本信息，原所在营业部的权限全部取消，但原操作流水保持不变。注意：状态正常的操作员才允许转移，系统管理员不允许转移。1 居间人管理1 居间人开户功能简介此菜单对居间人进行开户，居间人号在系统中作为该居间人的唯一标识，是系统进行登记、管理居间人经纪客户的成交和提成等的必要条件。居间人开户实现登记居间人信息，产生居间人号的功能。详细说明 图11-17 图11-18登记居间人的详细信息。包括： 居间人帐号：直接按回车系统自动生成帐号，也可修改。 居间人类别包括经纪人和营销人员。 其他信息页面：用于输入经纪人的别名、传真电话、联系电话、联系地址等通讯信息，以供查询。1 基本信息修改功能简介此菜单对已有居间人的基本信息进行修改。详细说明 图11-19输入居间人帐号，出现居间人的信息可做修改。具体字段意义同居间人开户模块介绍。1 其他信息修改功能简介此菜单对已有居间人的其他信息进行修改。详细说明 图11-20输入居间人帐号，出现居间人的信息可做修改。具体字段意义同居间人开户模块介绍。1 居间人冻结功能简介此菜单对已有居间人在交易中违反了交易所或营业部的制度，营业部有权冻结他的居间人帐户，使其在帐户冻结期间无法进行经纪交易。详细说明 图11-21见图，输入居间人帐号，窗口右边即显示居间人的基本信息，按“确认”按钮即可进行冻结。1 居间人解冻功能简介此菜单对已有居间人帐户冻结的反向操作。解冻成功后，经纪人帐户的状态恢复正常。详细说明 图11-22见图，输入居间人帐号，窗口右边即显示居间人的基本信息，按“确认”按钮即可进行解冻。1 居间人挂失功能简介此菜单对已有居间人帐户的挂失操作。挂失后，该居间人帐户禁止进行居间人交易。详细说明 图11-23见图，输入居间人帐号，窗口右边即显示居间人的基本信息，按“确认”按钮即可进行挂失。1 居间人解挂功能简介此菜单对已有居间人帐户挂失的反向操作。解挂成功后，居间人帐户的状态恢复正常。详细说明 图11-24见图，输入居间人帐号，窗口右边即显示居间人的基本信息，按“确认”按钮即可进行解挂。1 居间人销户功能简介此菜单对已有居间人销户：居间人在系统中销户。销户即结束该经纪人在系统的一切经纪交易。详细说明 图11-25销户需满足条件： 无居间人关系，如有则必须对居间人与账号之间的居间人关系进行解除。1 居间人清密功能简介此菜单对居间人忘记老密码的情况下进行重置密码，系统不校验居间人老密码。详细说明 图11-26见图，输入要清密的居间人账号，即可显示该居间人的部分信息，经过确认后，输入新密码，再确认新密码，点击“确定”按钮即可完成居间人清密的操作。1 居间人密码修改功能简介此菜单对居间人的密码进行修改，系统要校验居间人老密码。详细说明 图11-27见图，输入要清密的居间人账号，即可显示该居间人的部分信息，经过确认后，输入新密码，再确认新密码，点击“确定”按钮即可完成居间人清密的操作。1 认证管理1 用户认证开户功能简介此菜单对操作员、居间人或者客户开户成功，用户认证未开户成功的情况下进行补开的操作，否则该用户是无法正常登录交易的。详细说明 图11-28见图，输入用户编号，即在窗口上方显示用户部分信息，输入用户交易密码按“确认”按钮即可以实现用户认证开户。1 用户认证销户功能简介此菜单对操作员、居间人或者客户销户成功，用户认证未销户成功的情况下进行补销的操作，否则该用户还在系统中存在，会导致到其他用户开户不成功。详细说明 图11-29见图，输入用户编号，即在窗口下方显示用户部分信息，按“确认”按钮即可以实现用户认证销户。1 资产账户认证开户功能简介此菜单对资产账户开户成功，资产账户认证未开户成功的情况下进行补开的操作，否则该资产账户是无法正常登录交易的。详细说明图11-30见图，输入资产账户，即在窗口右侧显示资产账户的部分信息，输入资金密码按“确认”按钮即可以实现资产账户认证开户。1 资产账户认证销户功能简介此菜单对资产账户销户成功，资产账户认证未销户成功的情况下进行补销的操作，否则该资产账户还在系统中存在，会导致到其他资产账户开户不成功。详细说明图11-31见图，输入资产账户，即在窗口下方显示资产账户的部分信息，按“确认”按钮即可以实现资产账户认证销户。1 可操作客户设置功能简介在此菜单中为用户指定客户操作，如果用户一旦被指定，该用户只能操作该客户。详细说明 图11-32见图，输入用户编号，按回车键，即可显示该用户的部分信息。如果点击右下角的“添加”按钮，即弹出可操作客户增加窗口。 图11-33见图，输入资产账号和有效日期点击确认即可增加可操作客户。 如果窗口右侧列表中已经存在可操作客户列表，则可以选择某一条记录进行删除操作。1 客户可被操作用户设置功能简介在此菜单中为客