汇丰跨境人民币结算业务.docx

跨境贸易人民币结算 汇丰跨境贸易结算直通服务，令您能与海外贸易伙伴直接跨境结算，从而降低汇率风险，减少交易成本，使您的国际贸易更便捷高效一直以来，汇丰都是人民币国际化业务的领先者，目前在全球50多个国家和地区提供人民币业务。 （详情请见) 结算范围 业务范围 企业益处 实用步骤 汇丰优势 常见问题 跨境贸易人民币结算问答汇丰银行（中国）有限公司汇丰人民币跨境贸易结算直通服务，令您能与海外贸易伙伴直接跨境结算，从而降低汇率风险，减少交易成本，使您的国际贸易更便捷高效。 跨境贸易人民币结算试点概况 1. 是否中国所有的银行都能提供跨境贸易人民币结算服务？ 不是。目前尚在试点阶段，只有符合条件的银行才能提供跨境贸易人民币结算服务。汇丰银行（中国）有限公司是首批通过中国人民银行验收可以开展跨境贸易人民币结算的外资银行之一。随着人民银行进一步扩大跨境贸易人民币结算试点，境内试点地区扩大至全国。汇丰中国在境内所有城市的分行和异地支行可以提供跨境贸易人民币结算服务。2. 是否所有境内客户都可以办理跨境贸易人民币结算服务？ 除出口货物贸易外的所有企业均可以使用人民币进行进口货物贸易，进出口服务贸易，其他经常项目结算，以及经相应投资主管部门批准的境外直接投资。出口货物贸易人民币结算仍实行试点企业管理制度。试点企业名单由人民银行、财政部、商务部、海关总署、税务总局、银监会进行审定。目前，经批准的试点企业数量已增加至67,724家。 3. 公司需要具有哪些特别条件才能被中国人民银行等六部委批准为试点企业？银行可以提供哪些帮助？ 试点企业若有跨境贸易结算需求，可以通过开户银行或直接向当地人民银行/商务委员会等申请进入试点企业名单。进入试点企业名单通常要求企业具有良好的海关评级记录和税务记录。不过，非试点企业仍可以人民币进行进口货物贸易，跨境服务贸易和其他经常项目结算。企业在首次办理跨境贸易结算时，需要通过开户银行向中国人民银行当地分支机构登记公司信息。4. 企业是否可以在异地办理跨境贸易人民币结算？ 企业可以在其他地区的境内结算银行办理人民币结算业务。例如，一家在杭州注册的企业可以到上海开户并办理跨境贸易人民币结算。5. 跨境贸易人民币结算的货物、资金流向如何？ 下图为从中国出口至境外国家与地区的人民币结算流程： 6. 跨境贸易人民币结算试点管理办法和跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则的内容是什么？ 中国人民银行跨境贸易人民币结算试点管理办法和跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则有关内容请参阅：相关网站 .7. 作为一家境内企业，如果我们需要向境外供应商付款，境外供应商是否能在当地银行开立人民币账户？ 这取决于供应商所在国家或地区当地的规定。您需要请供应商先与其当地开户银行确认。此外，经中国人民银行批准后，海外企业可以在境内银行开设境外机构人民币结算账户进行人民币跨境贸易结算款项的收支结算。 8. 哪些国家已经开通跨境贸易人民币结算？ 人民银行已经扩大跨境贸易人民币结算试点，向所有境外国家开放，但受当地的法律法规限制。与此同时，您需要与您供应商开户银行确认其人民币结算能力。目前，汇丰已在超过50个国家和地区提供人民币服务。 9. 在这些国家如何进行人民币清算？ 境外银行可以与包括汇丰银行在内的中国境内代理银行或者港澳人民币清算行开立人民币同业往来账户，用以进行跨境贸易人民币结算。 10. 根据中国人民银行2010年10月实施的境外机构人民币结算账户管理办法，境外公司可以在境内银行开立人民币结算账户。这一账户的开立需要办理哪些手续、提供哪些文件？ 境外公司依法办理人民币资金收付，可以申请在境内银行开立人民币账户用于进行跨境人民币结算，境外公司应向银行提供账户开立申请表及相关文件，银行再将所有资料提交至中国人民银行当地分支机构，以获取个案批准。需要提供的文件可能根据各地规定有所不同，但境外公司的营业执照/商业登记证都是必须提供的。 产品、费率与相关规定 11. 跨境贸易人民币结算的产品有哪些？是否与目前的外汇贸易/应收款融资/电汇不同？账户和服务费率如何？ 人民币贸易服务/应收账款融资/汇款等产品与目前的同类外汇产品相同。目前的账户和服务费率同样适用。了解我们最新企业客户的账户和服务费率，请查阅：相关文件12. 跨境贸易人民币结算允许哪些交易模式？ 常用的交易模式都是允许的，包括跟单信用证、跟单托收及赊销交易。 13. 跨境贸易中，跟单信用证统一惯例（UCP600）是否适用于跨境跟单信用证交易？ 是，UCP 600适用于跨境跟单信用证交易。 14. 人民币信用证会收取无兑换手续费吗？ 跨境贸易人民币结算不会收取汇兑损失费。 15. 香港汇丰银行的人民币存款利率是多少？ 请参阅汇丰官方网站16. 跨境贸易人民币汇款汇入/汇出的处理时间是多少？ 在客户递交中国人民银行所要求的完备文件和清晰明确的付款指令的前提下，汇丰中国的相关分行对于收单截止时间前的付款指令会在当天处理完毕。目前，我行对于中午11：00点之前收到的汇往汇丰香港和汇丰澳门的人民币付款指令会优先处理，确保资金当天汇入对方受益人账号。详情请洽客户经理或是各分行柜面和运营部。人民币汇款的处理时间可能会根据中国人民银行不时公布的规定再做更新。 17. 人民币计价的汇款或跟单信用证是否有最高金额限制？ 就目前而言，只要金额与真实交易一致，对于每单人民币计价汇款或跟单信用证，未限定最高金额。 18. 人民币单日转账是否有限额？ 就目前而言，只要金额与真实交易相一致，未限定人民币单日转账限额。 19. 相较于外币结算，对目前客户方面的管理及报表是否会有影响或改变？ 人民币结算情况下，试点企业在办理出口报关或出口退税时无需提供外汇核销单。境内企业应当按照有关规定办理国际收支统计申报。针对人民币汇入与汇出，境内企业还需填交跨境贸易人民币结算出口收款说明和跨境贸易人民币结算进口付款说明 20. 试点企业的人民币资金是否可以存放境外？对出口延期收款或进口延期付款是否有特别规定？ 试点企业可以将出口人民币收入存放境外，但应通过境内结算银行向人民银行当地分支机构备案。货物出口或进口后210天时，试点企业未将人民币货款收回境内或未将人民币货款付出境外的，应当在5个工作日内通过其境内结算银行向人民币跨境收付信息管理系统报送该笔货物的未收回货款的金额或未付货款的金额及对应的出口报关单号，并向其境内结算银行提供相关资料。试点企业应当选择一家境内结算银行作为其跨境贸易人民币结算的主报告银行，由主报告银行负责提示试点企业履行相关信息报送和备案义务。 21. 境内、境外人民币账户间的人民币划转需要满足什么条件吗？需要提供哪些支持文件？ 是的，境内、境外人民币账户间的资金划转可以用于进行跨境货物贸易、服务贸易，其他经常项目结算、境外直接投资和其他允许以人民币进行结算的资金账户交易。境内客户原则上要提交证明其交易背景的单据和文件，如合同、发票等。如是以境外直接投资为目的项下的人民币结算，境内客户应当提供相应投资主管部门的核准件及支持材料。具体要求请洽我行当地分行。 22. 人民币外商直接投资的审批程序是怎样的？ 人民币外商直接投资资本金汇入境内（包括增资）需经过各级商务部门的逐笔批准，境外机构需在申请中注明投资币种为人民币。无需人民银行批准，但需向人民银行备案。初次获得投资的境内外商投资企业需在获得营业执照的10日内向人民银行备案；获得增资的外商投资企业需在15日内向工商局备案。备案所需文件包括：1）外商投资企业批准证书复印件2）营业执照副本 3）组织机构代码证投资资本金汇入需向外汇局备案，外汇局目前没有宣布对相关法规进行变更。 23. 人民币外商直接投资的审批要求是怎样的？ 境外企业、经济组织或个人(以下统称境外投资者)以人民币来华投资应当遵守中华人民共和国外商直接投资法律规定 可以合法获得的境外人民币依法开展直接投资活动。境外人民币主要包括:通过跨境贸易人民币结算取得的人民币; 从中国境内依法取得并汇出境外的人民币利润和转股、减资、清算、先行回收投资所得人民币;在境外通过发行人民币债券、人民币股票以及其他合法渠道取得的人民币 跨境人民币直接投资在中国境内不得直接或间接用于投资有价证券和金融衍生品,以及用于委托贷款 跨境人民币直接投资房地产业应按照现行外商投资房地产审批、备案管理规定执行 对于3亿及3亿以上投资项目以及融资担保、外商投资性公司、宏观调控行业等项目,省级商务主管部门需报商务部审核同意后予以批准 24. 以境外股东贷款为目的的人民币划转需要满足什么条件吗?这些条件与以往有何不同？ 需要向外汇局进行备案。备案所需文件可能因所在地外汇局的要求稍有不同，但一般包括：书面申请、营业执照、外商投资企业批准证书或其它行业主管部门的批准、公司章程、股东贷款合同、最近一期验资报告、董事会决议、上年度外汇收支情况报告、上年度审计报告、外汇登记卡、外商投资企业基本信息打印页面等。 25. 汇丰中国目前是否提供人民币跟单信用证相关服务及贸易融资服务？与类似的外币贸易服务和外币融资服务相比，其操作是否有差别？ 是的，目前汇丰中国的所有分行均可提供人民币跨境贸易结算进出口跟单信用证业务，托收业务及贸易融资服务。从国内公司角度而言，操作上的差别可以归纳如下： 跨境贸易人民币结算不纳入外汇核销管理 企业在报关或者办理出口退税时无需提供外汇核销单出口收汇联网核查不再适用 针对人民币的汇入、汇出，需要分别填写 跨境贸易人民币结算出口收款说明跨境贸易人民币结算进口付款说明 需按人民银行相关规定提交发票、合同以及进/出口货物报关单 国际收支申报继续有效。 对境外地区对方企业和银行的要求 26. 对境外区域内的对方银行是否有任何限制？ 否。所有与人民币清算银行或中国内地境内代理银行有结算协议的境外持牌银行都能参与跨境贸易人民币结算。如果境外参加银行由于其客户支付需求而与内地代理行办理人民币购售业务，其只可为在3个月内有真实贸易支付需求的企业客户办理，且交易对手应该是中国内地的企业。 27. 对境外对方企业有何要求？他们是否可以自由进行人民币与其它货币间的相互转换？ 所有与中国内地企业有进出口业务来往和其他人民币结算需求的境外企业，在当地监管法规允许的情况下，可以在境外参加银行开立人民币商业账户进行人民币贸易结算。开立手续具体可咨询相关境外参加银行。只有为3个月内有真是贸易支付需求的企业客户并且其交易对手为内地企业时，境外参加银行才能办理人民币购售业务。 客户利益28. 汇丰跨境贸易人民币结算服务有何优势？ 汇丰自1865年起支持与资助国际贸易的发展。贸易及供应链是汇丰集团的核心业务之一。 汇丰的贸易及供应链全球网络覆盖50多个国家和地区，为您的国际贸易需求提供有效解决方案。 在中国内地，汇丰拥有资深贸易专家与先进电子网络系统，为您提供多方位的进出口贸易服务。 如果您与您的贸易伙伴都选择通过汇丰进行跨境贸易人民币结算，更能节省交易时间与交易费用。 欲询详情，请联络我行客经理，或贸易及供应链业务专员。 服务热线： 400 882 6688免责申明：本文由汇丰银行 (中国) 有限公司刊发。我们认为本文所包含的内容来源可靠， 但未经独立核实。汇丰银行 (中国) 有限公司未作任何形式的陈述与担保（明示或暗示），也不对本文内出现或遗漏的信息、预测、陈述与担保（明示或暗示）的完整性和准确性负责；对应用本文所造成的任何直接或间接损失不承担任何责任。所有举例均仅用来