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文档简介

保单年检 让爱无疆,目 录,保单年检的意义 保单年检特大利好 保单年检的工具,保单年检会的意义,近几年来,买保险的人越来越多,但很多百姓对保险依然不了解,发生保险事故得不到理赔,年年缴钱,不知道保险责任;中途解约钱财损失,放弃应有的保障。 为规范保险市场,加大服务力度,维护客户利益和公司声誉,将客户利益提升到最大,完善客户保单利益,为客户做保单年检、咨询服务、保全作业、理赔申请等系列服务。 塑造阳光品牌,共建和谐社会。,,保单年检 对业务员的五大利好,1、主顾开拓的有效途径,参加年检的都是购买过保险的客户,观念好易沟通,接触环节省力省心!,2、塑造服务品牌,提升专业形象,提升客户对公司和业务员的信赖感,对加保的建议更容易接受,可以无压力的进行再次销售。,3、更好的建立影响力中心,参加保单年检的客户对保险理念有一定了解,更容易获得转介绍,且能够获得高质量的转介绍。,4、树立个人的品牌,让客户拥有足额的保障自己安心,同时增加客户对业务员的信任,树立更好、更专业的职业形象。,5、经营客户,提升客户的忠诚度,参加保单年检有自己的老客户,通过保单年检可以稳固客户的续期缴费,避免业务员发生续期损失。,保单年检对客户的好处,1、及时调整使保障额度符合实际需求 2、调整适合的产品,满足人生不同阶段的风险需求 3、整合家庭保单 4、重新审视保单条款与内容了解本身权益 5、及时修正基本资料,保障您的权益,为什么要进行保单检查?,保险业发展20多年以来很多人存在服务隐患: 买保险时没有听; 买过之后没有看; 用保险时不会用; 理赔不顺利会抱怨;,保单年检“检”什么?,保单基本责任 相关权益 家庭保障缺口 公司最新动态 防止投保陷阱,如何定期做保单年检?,利用公司组织的保单检视会 上门服务,一、简易保额缺口计算(适用年缴费5000以下人群),计算方法一: 您目前每月家庭收入是5000元/月,每年是60000元。 按照惯例,您的家庭基本生活保障应该是您年收入的5-10倍,也就是至少30万。 计算方法二: 您的年龄是30岁,按照我们国家的政策,您正常应该是60岁退休,这样离您退休还有30年。 您目前每月家庭收入是5000元/月,每年60000元。这样的话,30年您就为您的家庭承担了180万,这180万就是您的家庭基本生活保障,二、确认保额缺口,请问,这笔钱您准备好了吗? 相信即使准备好了,也不会全部存入银行,我们会有其它的投资。所以,我建议您建立一个相同数额的保障。,保额5年的收入,是危机人生 保额 5-10年的收入,是安逸人生 保额10年的收入,是幸福人生,有时候我们不得不承认:选择大于努力!,第1张:意外险保单 第2张:大病医疗保单 第3张:养老保单 第4张:保障财富的人寿保单 第5张:子女教育及婚嫁保单 第6张:子女医疗保单 第7张:避税避债保单,让爱没有缺口 人生必需的七张保单,客户现有保单年检卡,家庭保障年检卡,产品选择建议:,我们给您推荐两款计划 “一世安康”计划的特色是:轻症+重疾、疾病保障种类多,自由年金转换。 “金世福”计划特色是:灵活缴费,规划终身,操作性强,保额可调整。 为您解决的

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