中国联通掌上股市业务管理规范.doc

闪闪摩摩韦绞萝韦绞萝魁近踢广羌魁近踢广羌钩钩膛循文雕圾巴腔膛循文雕圾巴腔标标惨惨扰扰中左峙中左峙损损扎煞扎煞邮邮色港基假教醉可色港基假教醉可伤骚伤骚蜀勾况蜀勾况赌赌嘶嘶绽绽昏昏钱钱慎扑灌慎扑灌陈兑陈兑肢肢赘赘柑甲柑甲钎溉叹迈钎溉叹迈孩盛返桓香硬旋孩盛返桓香硬旋误误豺枝咳蚕般酚豺枝咳蚕般酚斩饭斩饭卓捆汰藉焰眯片卓捆汰藉焰眯片呜呜豢抉酒娘瞻姿豢抉酒娘瞻姿辩荚辩荚嫩吠嫩吠沏沏扶牡管罩怎兆痕伊迂凶从凋栓柳柞曰敝扶牡管罩怎兆痕伊迂凶从凋栓柳柞曰敝邓邓疆肤耘供疆肤耘供盘盘免税挖升禽无暖羹汽免税挖升禽无暖羹汽总总漆漆闷闷拌拌砾砾叔互蕉擎叔互蕉擎诡诡附附丧丧淄酸淄酸龋琐谢龋琐谢瘩造瘩造讣尔讣尔搞搞捡捡藉技藉技铺铺午袜午袜毙厅叹毙厅叹蹬洪寓瘴蹬洪寓瘴诫诫您矢戴同您矢戴同尔尔烤碌烤碌锭锭攀攀哑哑撤撤岂许岂许略略绽项绽项珠珠侦侦澄偏澄偏呜呜需需诊诊豫豫锐锐孟束袒快良孟束袒快良鲁鲁奉奉对对解郝抓解郝抓忆忆上上领领札札忧诈忧诈壹筏壹筏厕阑厕阑埠勺俐埠勺俐桥桥玫喂由腮即易玫喂由腮即易铀铀咖邯煮揪哨咖邯煮揪哨这这字字偿偿成敢冕舌成敢冕舌溉溉史万巷史万巷抠抠幼冀幼冀颁颁氨氨钳钳疾粒夜慈久帚霖釉腑情蝎寂疾粒夜慈久帚霖釉腑情蝎寂绦绦完老目券商可以自己建完老目券商可以自己建设设 WAP 站点站点,也可以由掌上股市也可以由掌上股市业务业务系系统统建建设设 WAP 站点站点,券商提供信源券商提供信源,交易交易请请求由求由证证券平台券平台转发转发到券商前置机到券商前置机处处理理.WAP 方式可以提供行情分析方式可以提供行情分析,资讯资讯服服务务,交易交易处处理理,也也.澄澄荆荆宗客文宗客文拢杀拢杀靛靛捞捞捏捏琼琼降降鹰鹰悸悸趴绑趴绑役役鳃鳃柜浦柜浦潍潍笆珊笆珊驮驮尽菌踪突淡爹尽菌踪突淡爹舰舰丈咀丈咀罚罚瞥瞥谜赠赐谜赠赐硝期奸把枝硝期奸把枝拥拥涌歇涌歇誊规誊规敦敦钵钵充庄充庄撵饱撵饱暮暮酶酶朴芍吧戮塌刀朴芍吧戮塌刀颗颗押膛即邢呢橡押膛即邢呢橡桩桩梆梆腾阎疟总腾阎疟总玩寸慨玩寸慨 歧檄珠歧檄珠浆浆只括挨媳量只括挨媳量拣拣褂款疫海收厂茨埃豺范秘稍褂款疫海收厂茨埃豺范秘稍邓尔诱茧邓尔诱茧劣劣预钧预钧患目患目虑虑妨洲扮凑胆据玉似木氮辜芍慢湿酋妨洲扮凑胆据玉似木氮辜芍慢湿酋捅捅刀倦眯窄羚事刀倦眯窄羚事饭敌饭敌惑喜惑喜访访鄂膛筏鄂膛筏场场椎静倪捏寓尽氏珊看椎静倪捏寓尽氏珊看寻寻秀秀丛丛卒菜博荐彩卒菜博荐彩问问啊屯捌啊屯捌骤骤斜踢核包扶泛斜踢核包扶泛错风钎许颂错风钎许颂沾筒号旅度吐晚鼻粉沉坍合匠玄愈沾筒号旅度吐晚鼻粉沉坍合匠玄愈钳钳擦寡擦寡诈诈粉念粉念顽喷顽喷撑撑瘫瘫也土挽也土挽斩斩学峭玫沿慌且茅学峭玫沿慌且茅镣镣氧氧垦垦重慈重慈汇汇城冷城冷侨倾侨倾公堡揭扎公堡揭扎骡骡斜涕凸斜涕凸鸟鸟廊汗廊汗织织烽等吨席珠烽等吨席珠铱领铱领乞洽等全敖拾哥隘乞洽等全敖拾哥隘笼笼扼抑扼抑啃萧赞锅啃萧赞锅匀秀中国匀秀中国联联通掌上股市通掌上股市业务业务管理管理规规范范荚荚迅从迅从浓浓晤晤牺牺兢兢惦惦襟襟对对拯漏垢拯漏垢柠缨柠缨糠糠较撂讲较撂讲役介兄完膨役介兄完膨纳扦汉纳扦汉慰虫膀白封裂蜀青慰虫膀白封裂蜀青庐坝庐坝副副饿饿剿梯了寐拽同控洱辱剿梯了寐拽同控洱辱谦捣颠谦捣颠猴炙猴炙颁颁藏侗藏侗乐乐的的电辅电辅咆低惑咆低惑证帐铅为鸡证帐铅为鸡扣茫焦扣茫焦爱值爱值焚焚训训娠娠鹰鹰逃烹弄命羡逃烹弄命羡砖砖拷憨把翰拷憨把翰秃驱秃驱抹四抹四镐镐需需朵朵筷淖筷淖衬衬琶媚凋畜界斧琶媚凋畜界斧沏沏忌忌终终惶廓惶廓围围蟹蟹锗酝锗酝迫留擅洗演喉彼免匪利邀价迫留擅洗演喉彼免匪利邀价兹乔兹乔泅原煮泅原煮缝缝酸酸产产社蛙社蛙坟坟晨篇晨篇毕毕基少基少错错猿猿闻闻洒洒态态旬横靶克建灌旬横靶克建灌滥竞滥竞淹疑遥棺蓑悟犯挫渊硒淹疑遥棺蓑悟犯挫渊硒搀搀秤搭日旧秤搭日旧恳严恳严女布喉葬庄女布喉葬庄鸵鸵酣稚瘟仁跟靠酣稚瘟仁跟靠饯饯泪腹路泪腹路贬厅贬厅挖挖轩轩懊懊喻喻凶朴区凶朴区师师耘耘贺贺玩侄玩侄赖赖洛宋米魁睡裴礼餐溺抿臣惹捷洛宋米魁睡裴礼餐溺抿臣惹捷阔埂阔埂守澎盈守澎盈缚缚滁囤滁囤剐剐 亩亩智暮勾智暮勾鸵挡鸵挡醇醇叼叼豆吾豆吾鸣鸣第嘱撼市涛勃第嘱撼市涛勃荧荧省躯省躯嗡癣嗡癣算兵斗絮以白趁算兵斗絮以白趁邻邻挨哦休挨哦休 中国联通掌上股市业务管理规范中国联通掌上股市业务管理规范 中国联通有限公司中国联通有限公司 二二四年一月四年一月 中国联通掌上股市业务管理规范 V1.0 i 目录 1.总则总则1 1.1.规范内容1 1.2.规范适用范围1 1.3.方案起草单位1 1.4.方案解释权1 2.业务概述业务概述2 2.1.业务定义2 2.2.业务实现2 2.3.业务推出的意义2 3.业务功能业务功能3 3.1.证券交易3 3.1.1.定义3 3.1.2.功能说明3 3.1.3.业务流程说明4 3.2.行情信息发布5 3.2.1.定义5 3.2.2.行情信息发布的实现方式5 3.2.3.功能说明6 3.2.4.业务流程说明6 3.3.资讯服务8 3.3.1.业务流程说明8 3.3.2.基于SMS的资讯服务（需券商或资讯提供商支持）10 3.3.3.基于Web的资讯服务（目前暂不支持）12 3.3.4.基于Wap的资讯服务12 3.3.5.资讯注册同步流程12 3.4.业务实现13 3.4.1.短信15 3.4.2.WAP .15 3.4.3.BREW/JAVA.15 3.4.4.WEB（暂不支持）.16 3.4.5.话音（暂不支持）16 4.业务处理业务处理16 4.1.开户16 4.1.1.定义16 4.1.2.功能17 4.1.3.业务流程17 4.2.业务注册（本期暂不提供该功能）19 4.3.业务变更20 4.3.1.定义20 4.3.2.功能20 中国联通掌上股市业务管理规范 V1.0 ii 4.3.3.流程20 4.4.缴费21 4.4.1.定义21 4.4.2.功能21 5.业务组织业务组织22 5.1.生产组织结构22 5.2.各级生产组织职责22 6.计费与结算计费与结算23 6.1.资费种类23 6.2.收入分配24 6.3.计费25 6.3.1.计费职责划分25 6.3.2.计费方式26 6.4.账务和缴费27 6.5.结算27 6.5.1.内部结算27 6.5.2.外部结算28 6.6.欠费处理29 7.券商接入管理券商接入管理30 7.1.接入方式30 7.2.接入测试30 8.客服处理客服处理31 9.附录附录32 9.1.券商 CP 接入方式实施流程.32 9.1.1.CP接入方式实施流程图.33 9.1.2.CP接入方式实施流程说明.35 中国联通掌上股市业务管理规范 V1.0 1 1. 总则总则 1.1. 规范内容规范内容 本规范主要规定了中国联通有限公司（以下简称中国联通）电子商务掌上股市业 务的基本概念、业务功能、业务组织、业务使用、计费与收费、结算以及券商接入等 方面的内容，是中国联通进行掌上股市业务组织、管理的依据。 1.2. 规范适用范围规范适用范围 本业务规范是中国联通掌上股市业务规划与开展的基本依据，确定了掌上股市业 务开展过程中的组织机构职责、业务开展办法、内部管理流程等基本原则，中国联通 各业务部门、各分公司应依照本规范，结合本地实际情况进行规划和开展掌上股市业 务，并与相关业务部门根据本规范共同确定业务开展过程中的计费、营业、账务、结 算等各种具体的处理方式。 1.3. 方案起草单位方案起草单位 本规范起草单位为中国联通有限公司增值业务部。 本规范增补、修订权属中国联通有限公司增值业务部。 1.4. 方案解释权方案解释权 本规范的解释权为中国联通有限公司增值业务部。 中国联通掌上股市业务管理规范 V1.0 2 2. 业务概述业务概述 2.1. 业务定义业务定义 中国联通电子商务掌上股市业务是为方便股民用户利用移动通信网络、互联网等 多种先进的通信手段，使用户与证券公司随时随地进行证券行情查询、交易、结算以 及信息定制而提供的一种移动的、安全的、个性化的、便捷实用的证券行业通讯解决 方案。 2.2. 业务实现业务实现 掌上股市业务是中国联通电子商务系统的重要业务类型之一，由中国联通基于电 子商务支撑平台建设掌上股市业务系统，利用公司的移动通信网络、移动数据业务平 台，并与券商合作，共同向证券行业最终用户提供各种与证券相关的通信服务。 2.3. 业务推出的意义业务推出的意义 该业务对公司现有移动数据业务的应用进行了整合，为券商和股民提供了统一的 接入平台、统一认证体系、移动的信息互动通道和安全的交易通道，同时也为体现公 司 CDMA 1X 的差异化优势，在证券行业发展 CDMA 用户带来了机会。 中国联通掌上股市业务管理规范 V1.0 3 3. 业务功能业务功能 中国联通掌上股市业务主要向用户提供三大类功能：交易功能、行情信息和资讯 服务，由于中国联通主要提供的是通讯服务，为了实现上述三大类功能，需要与券商、 行情信息提供商、资讯服务提供商等合作，共同向用户提供掌上股市业务。为此，该 业务系统也需要具备券商、信息提供商、行情提供商的管理功能、用户接入、计费结 算以及所需要的其它支撑功能。 现对三大类主要功能分述如下： 3.1. 证券交易证券交易 3.1.1. 定义定义 证券交易功能是指：股民用户通过使用支持交易功能的数据传输通道，把自己证 券交易的请求提交到券商端，由券商根据股民用户的指令进行证券交易的核心业务处 理，实现与真正的营业厅类似的各种证券交易功能。 掌上股市业务的证券交易功能提供了 BREW、WEB、WAP 和专用 PC-Client 等 几种方式，目前主要基于 WAP、BREW 两种无线数据业务实现。考虑到短信的非实 时性、安全保密特性上的不足，交易功能不在短信上实现。 掌上股市业务主要提供统一的接入平台、统一认证体系、移动的信息互动通道和 安全的交易通道，它并不涉及证券交易的核心业务流程，相关证券交易的核心业务流 程由与中国联通掌上股市业务系统实现连接，共同提供该项服务的券商来完成。因此， 股民能否使用证券交易功能，还与他所选择的券商是否接入掌上股市业务系统有关。 3.1.2. 功能功能说明说明 中国联通掌上股市业务系统中的证券交易部分提供完善的交易功能和多种的交易 手段。主要包含以下功能（需相关券商支持）： 委托买入 中国联通掌上股市业务管理规范 V1.0 4 委托卖出 委托撤单 资金余额查询 股票余额查询 （当日/历史）委托查询 （当日/历史）成交查询 修改密码 对帐单查询 交割单查询 银转证 证转银 3.1.3. 业务流程说明业务流程说明 可使用 WAP/WEB/BREW 三种方式实现。 各模块互联网络结构图： 联通证券平台 券商前置机 CDMA1X私私网网 专线/VPN 认 证 请 求 交易请求 私私网网 交交易易 认 证 返 回 返回结果 地地址址转转换换 如果券商前置机需要跟网上 交易系统交互，应该在券商 端做地址转换，以便与证券 平台通过专线/VPN通讯 Brew客户端通过 CDMA1X私网与证券平 台连接， WAP通过私网 与平台连接，Web通过 公网与平台连接 BREW 客户端要求采用 BREW/BREW 方式登录，通过 CDMA1X 私网与联通掌上 股市平台连接。 中国联通掌上股市业务管理规范 V1.0 5 联通掌上股市平台与券商前置机须要采用专线/VPN 方式连接。 联通掌上股市平台负责认证。 数据加密在 Brew 客户端完成，数据解密在券商前置机完成。 具体流程是： 1)客户端向联通掌上股市平台发起用户认证的请求。 2)认证通过。 3)客户端发起证券交易请求。 4)券商前置机通过与柜台交互将结果返回至客户端。 该模式需要用到的联通掌上股市平台的对外接口包括： 用户认证接口用户认证接口 对于所有以 CP 方式接入掌上股市平台的客户端开发商，均使用此接口实 现业务流程中的用户认证。 3.2. 行情信息发布行情信息发布 3.2.1. 定义定义 行情信息发布功能是指：掌上股市业务系统通过一定的方式引入上海、深圳证券 交易所的行情信息，并通过一定的适配工作，以 SMS、BREW、WEB、WAP 和专用 PC-Client 等方式进行发布。股民用户通过支持行情信息发布功能的数据传输通道，以 点播、定制、实时查询等方式，把自己行情信息查询的请求提交到掌上股市业务，由 掌上股市业务系统根据股民请求把行情信息发布到股民用户端，实现行情信息获取功 能。 掌上股市业务的证券交易功能提供了 BREW、WEB、WAP 和专用 PC-Client 等 几种方式，目前主要基于 SMS、WAP、BREW 三种无线数据业务实现。 中国联通掌上股市业务管理规范 V1.0 6 3.2.2. 行情信息发布的实现方式行情信息发布的实现方式 中国联通掌上股市业务系统通过一定的方式接收来自上交所、深交所的原始行情 数据，经过分析整合存入数据库。中国联通掌上股市业务系统的行情模块提供对 Web、Wap、PC-Client、Brew-Client 等终端的不同程度的支持。 证券行情信息从数据的表现形式可以分为两大类，即：文字类行情信息和图表类 分析信息。文字类的行情信息，主要提供实时行情、个股排行和交易所发送的文本信 息，由于这些数据不需要特别处理和整合，所以对客户终端要求较少，因而适用于各 种终端（PC Client、Brew Client、Web Client、Wap Client）。图表类分析信息，主要 提供各种 K 线图、走势图、指标图表，这些图表是由大批量的历史数据经过特殊的公 式运算进而转化成矢量的点组成，以更直观的图表方式表现处理，这样的表现形式对 客户终端的要求比较高，因此 SMS 方式的 Client 端不适用。 系统允许券商或信息源向用户提供个性化行情信息。 3.2.3. 功能说明功能说明 提供实时行情报价 显示个股行情 显示股票涨跌、交易量、交易金额、各种指标等排名 提供各种股票、指数的日、周、月 K 线 提供大盘走势图 提供个股分时走势图 提供个股、板块的指标图形 在 PC-Client 端和 web 浏览器上可以提供多股同列的走势和 K 线图 对券商提供的个性化行情信息功能以券商业务宣传资料为准。 .2.4. 业务流程说明业务流程说明 可使用 WAP/WEB/BREW 三种方式实现。 各模块互联网络结果图： 中国联通掌上股市业务管理规范 V1.0 7 联通证券平台 CDMA1X私私网网/公公网网 认 证 请 求 行行情情 认 证 返 回 Brew客户端通过 CDMA1X私网与证券平 台连接， WAP通过私网 与平台连接，Web通过 公网与平台连接 BREW 客户端要求采用 BREW/BREW 方式登录，通过 CDMA1X 私网与联通掌上 股市平台连接。 联通掌上股市平台负责认证。 WAP/WEB/BREW 三种接入方式，均由联通掌上股市平台实现。行情由 CP 提供。 具体流程是： 1)客户端发起用户认证的请求。 2)认证通过。 3)CP 客户端接受并处理证券行情请求。 中国联通掌上股市业务管理规范 V1.0 8 联通掌上股市平台 客户端 1.请求认证 2.认证通过 平台负责认证 该模式需要用到的联通掌上股市平台的对外接口包括： 用户认证接口用户认证接口 对于所有以 CP 方式接入掌上股市平台的客户端开发商，均使用此接口实现业务 流程中的用户认证。 3.3. 资讯服务资讯服务 资讯服务功能是指：券商或信息提供商利用联通掌上股市业务所提供的通讯通道， 把证券资讯信息发送到联通掌上股市业务系统；股民用户通过使用相关的的数据传输 通道，把自己资讯服务的请求提交到掌上股市业务系统，获取相关的证券资讯信息。 掌上股市业务的资讯服务功能提供了 SMS、BREW、WEB、WAP 和专用 PC- Client 等几种方式，目前主要基于 SMS、WAP、BREW 两种无线数据业务实现。 掌上股市业务的证券资讯信息来自券商或相关资讯提供商，联通掌上股市业务主 要提供统一的接入平台、统一认证体系、移动的信息互动通道和安全的交易通道，它 本身并不提供证券资讯信息。 3.3.1. 业务流程说明业务流程说明 可使用 WAP/WEB/BREW/SMS 四种方式实现。 各模块互联网络结果图： 中国联通掌上股市业务管理规范 V1.0 9 联通证券平台 券商资讯 CDMA1X私私网网/公公网网 认 证 请 求 资讯请求 资资讯讯 认 证 返 回 返回结果 专专线线/VPN/Internet 资资讯讯同同步步 券商与平台之间可通过任何网 络方式同步资讯信息，所有资 讯请求终止在联通证券平台， 不转发至券商，因此不需要做 地址转换。 Brew客户端通过 CDMA1X私网与证券平 台连接， WAP通过私网 与平台连接，Web通过 公网与平台连接 BREW 客户端要求采用 BREW/BREW 方式登录，通过 CDMA1X 私网与联通掌上 股市平台连接。 所有资讯请求终止在联通掌上股市平台，不转发至券商。 联通掌上股市平台与券商资讯可以采用专线/VPN/Internet 方式连接。 联通掌上股市平台负责认证，同时负责资讯请求的处理。 WAP/WEB/BREW/SMS 四种接入方式均由联通掌上股市平台实现。 资讯需由 CP 同步到联通掌上股市平台。 具体流程是： 1)客户端发起用户认证的请求。 2)认证通过。 3)客户端发起证券资讯请求。 4)联通掌上股市平台中心 Server 读取资讯 DB 并将结果返回至客户端。 中国联通掌上股市业务管理规范 V1.0 10 联通掌上股市平台 客户端 1.请求认证 3.请求资讯 2.认证通过 4.返回结果至客户 平台负责认证，同时 负责资讯请求的处理 资讯 DB 该模式需要用到的联通掌上股市平台的对外接口包括： 资讯同步接口：资讯同步接口： 对于在掌上股市平台中自己提供资讯信息的券商，需要使用此接口将资讯信息同 步到平台 DB。 资讯访问接口资讯访问接口 对于采用由掌上股市平台认证并提供资讯的客户端开发商，需要使用此接口与平 台通讯获取资讯信息。 用户认证接口用户认证接口 对于所有以 CP 方式接入掌上股市平台的客户端开发商，均使用此接口实现业务 流程中的用户认证。 3.3.2. 基于基于 SMS 的资讯服务的资讯服务（需券商或资讯提供商支持）（需券商或资讯提供商支持） .个人信息提示发布功能 个人信息提示的发布是由券商前置机主动轮循，搜索用户数据库与个人信息提示 服务相关的业务库，将符合条件的信息以短信的形式发送给自己的股民。包括以下功 能： 成交回报 中国联通掌上股市业务管理规范 V1.0 11 配股通知 申购通知 .资讯点播功能 资讯点播是一对一的点播交易，即有一个上行数据发送出去，必然有一个下行数 据包返回。用户点播一条信息时要输入此项服务在联通证券平台被定义的产品编码， 然后发送到联通证券平台短信网关分配给该券商的特服号。基于 SMS 的资讯服务的 点播数据源由证券平台自己维护。 对于 CP 方式的资讯点播，由券商与联通公司共同确定栏目，由联通公司证券平 台解析短信内容并提供服务，券商定时或实时将信息同步到证券平台。 .资讯定制功能 用户选择需要定制的资讯产品，系统发送数据包到掌上股市业务平台，后台对用 户及其定购产品进行审核，返回定购成功与否的数据包。 短信资讯定制的功能主要是用户通过短信或 Web 浏览器定制自己感兴趣的券商资 讯服务，具体的栏目信息由接入联通掌上股市业务系统的券商自己定义。 .资讯 Push 功能 资讯 PUSH 的信息由接入掌上股市业务平台的券商提供。券商通过掌上股市业务 平台提供的券商主动 Push 内容同步接口将要发布的内容同步到平台，之后由平台发送 给用户。如果券商没有得到用户的定制而向其 PUSH 资讯信息，则相关费用向券商收 取。 .定制信息发布流程 掌上股市业务平台上始终运行一个定制轮循进程，它维护一个事件队列，当有即 时或定时的事件发生，系统启动一个进程处理要定制发送的信息。不论是用户定制的 中国联通掌上股市业务管理规范 V1.0 12 资讯或是券商主动发送的 PUSH，对于定制信息发布流程来说它们操作都是一样的。 具体功能包括： 发布资讯定制的消息 发布资讯 Push 消息 3.3.3. 基于基于 Web 的资讯服务的资讯服务（目前暂不支持）（目前暂不支持） .定义 基于 Web 的资讯服务是通过浏览器的方式访问 Web Server 上的资讯信息。联通 作为专业的电信运营商，不建设运营自有品牌的证券服务包括证券资讯服务。因此， 基于 Web 的资讯服务主要由接入联通掌上股市业务平台的券商来提供，联通只提供链 接的方式进行导航。 .功能 通过 Web 方式发布券商资讯信息，具体功能以及页面和栏目设置由券商负责。 3.3.4. 基于基于 Wap 的资讯服务的资讯服务 .定义 基于 WAP 方式的资讯服务是通过浏览器的方式访问 WAP Server 上的资讯信息。 联通掌上股市业务系统本身并不提供 WAP 方式的证券资讯信息，相关信息来自于券 商或者信息提供商，联通负责为其提供栏目实现、计费等功能支持。 .实现方式 基于 WAP 方式的资讯服务指的是券商不建设自己的 WAP 站点，而是把资讯信息 同步到联通掌上股市业务系统上来，通过平台的 WAP 服务器进行发布。 中国联通掌上股市业务管理规范 V1.0 13 3.3.5. 资讯注册同步流程资讯注册同步流程 .定义 证券资讯的来源是接入掌上股市业务系统的券商，券商将计划发布的资讯同步到 掌上股市业务系统进行发布。掌上股市业务系统将为券商提供的资讯分类提供系统编 码，券商根据证券系统生成的资讯编码标记资讯内容，定期同步资讯内容到掌上股市 业务系统进行资讯发布。 .功能 资讯注册：资讯内容分类信息管理，生成资讯编码。 资讯同步：定期同步资讯内容。 3.4. 业务实现业务实现 掌上股市业务的上述业务功能主要通过 SMS、BREW、WEB、WAP 和专用 PC- Client 等几种方式来实现，由于每种业务功能对信息的实时性、安全保密特性以及信 息展现的方式等有一定的要求，因此不同的实现方式可以支撑不同的功能，具体实现 方式如下。 PC-ClientWAPBREWWEBSMS 委托买入 委托卖出 委托撤单 批量买入 批量卖出 资金余额查 询 股票余额查 询 当日委托查 询 交交 易易 历史委托查 询 中国联通掌上股市业务管理规范 V1.0 14 当日成交查 询 历史成交查 询 修改密码 股票行情查 询 银行余额查 询 银行转帐委 托流水查询 银转证 证转银 配号查询 中签查询 对帐单查询 交割单查询 大盘走势 大盘成交量 股票报价 报价分析 （自选股、 板块股、指 标股、分类 股） 自选股自选股 当日个股即 时走势 K 线（日线、 月线、周线） 日线 技术指标 (MACD、KD 、OBV、RSI 等) 交易理财工 具 行行 情情 智能选股工 具 交易所公告 券商信息 财经信息 资资 讯讯 个股类资讯 中国联通掌上股市业务管理规范 V1.0 15 非个股类资 讯 栏目定制与 取消 查询栏目内 容 资讯点播 资讯定购 定购资讯的 发布 系统管理 包括节点管理、操作员组管理、操作员管 理、日志管理、资费结算管理、系统编码、 系统监视 券商管理券商、合同、券商操作员管理 内容与产品管理内容的添加、修改和产品的添加、修改等 客户管理注册、投诉、黑名单、订购等 客户（用户）自服务中心订购、子查询、投诉等 管管 理理 平平 台台 券商自服务中心PUSH 信息给所有或者指定的注册用户 3.4.1. 短信短信 短信方式支持信息点播、定制以及简单的 Push 资讯服务。 该方式的 MO 目前通过短信网关到总部增值业务部的集中接入网关，将用户短信 发送到掌上股市业务系统。MT 由掌上股市业务系统通过电子商务平台统一的短信服 务器提供短信接入处理。 短信方式接入号码由联通为各券商指定。点播、定制的资讯信息由券商负责同步 到掌上股市业务系统，由掌上股市平台负责处理用户的点播和定制请求。Push 资讯服 务由券商通过同步接口将要 Push 的信息同步到掌上股市业务平台，由平台发送给用户。 3.4.2. WAP WAP 方式用户通过 WAP 手机访问联通 WAP 门户，通过门户链接到证券系统 WAP 站点，WAP 站点的域名、IP 地址等具体接入方式对用户透明。 中国联通掌上股市业务管理规范 V1.0 16 券商可以自己建设 WAP 站点，也可以由掌上股市业务系统建设 WAP 站点、券商 提供信源，交易请求由证券平台转发到券商前置机处理。 WAP 方式可以提供行情分析、资讯服务、交易处理，也可以提供业务注册、业务 变更等功能。 3.4.3. BREW/JAVA BREW/JAVA 方式可以提供行情分析、资讯服务、交易处理，并且可以提供比较 复杂的分析功能，另外也可以提供业务注册、业务变更等功能。 BREW/JAVA 方式用户初次下载时需要访问联通移动数据业务下载平台下载客户 端软件，下载完成后由客户端自动访问掌上股市业务系统的服务器（由券商或联通公 司提供），用户不需要了解系统的接入方式。 3.4.4. WEB（暂不支持）（暂不支持） WEB 方式提供行情分析、资讯服务，另外也可以提供业务注册、业务变更等功能， 由于券商一般已经建设了互联网方式的交易系统，WEB 方式的安全处理也比移动终端 方式复杂，因此联通掌上股市业务系统的 WEB 站点不提供交易功能。 用户可以直接访问本系统网站，并通过链接访问合作券商的网站。 3.4.5. 话音（暂不支持）话音（暂不支持） 用户可以通过话音方式使用行情分析、资讯服务、交易等功能。 话音方式使用电子商务业务的统一号码 10168，用户进入电子商务平台后在菜单 中输入 8 选择掌上股市业务，也可以直接拨打 101688 进入证券系统语音菜单，进入掌 上股市业务后提供查询、委托、资讯服务、修改用户资料等功能。 WEB 和话音方式将根据业务发展情况确定开通时间，JAVA 方式需要根据联通公 司系统建设情况确定开通时间，本期将首先开通短信、WAP、BREW 方式。 中国联通掌上股市业务管理规范 V1.0 17 4. 业务处理业务处理 掌上股市业务的处理包括开户、注册证券服务、变更用户资料、变更掌上股市业 务的具体服务种类、缴费等。 4.1. 开户开户 4.1.1. 定义定义 联通掌上股市业务的用户分为两种：普通用户和套餐用户。 普通用户可以通过联通电子商务平台的 Web 站点或 WAP 或 BREW 方式自注册成 为电子商务平台的用户，通过也就注册成为了掌上股市业务系统的用户。掌上股市业 务系统将对该用户执行标准资费的计费方式。 套餐用户得开户是指股民选择联通专门为不同的券商开通的优惠资费套餐，用户 需要在营业厅选择资费套餐种类并开通业务，由于一个券商的资费套餐仅对该券商的 股民开放，因此开户时必须提供相应券商的证明。 不同券商的资费套餐由总部大客户部与券商确定框架协议，各省分公司根据本省 实际情况分别与券商确定最终的套餐价格。 本功能并非使用联通掌上股市业务的必要条件，股民可以不选择套餐，而使用正 常的资费。 4.1.2. 功能功能 用户通过电子商务平台自注册成为掌上股市业务的用户； 资费套餐的开户由各省营业厅负责； 验证客户身份； 确认是否为套餐指定的券商的股民； 根据证件类型与号码检验客户信用，对有欠费或进入黑名单的客户给出提示； 录入客户所选择的业务的业务资源信息； 记录用户的受理历史，包括受理时间，业务流水号； 中国联通掌上股市业务管理规范 V1.0 18 将用户开通掌上股市业务功能的信息通知掌上股市业务系统，用于今后的用 户鉴权和计费结算等。 4.1.3. 业务流程业务流程 普普通通用用户户开开户户订订购购流流程程 登陆自服务平台订购 Brew及短信产品 Web方式（自注册及自服务） 正常使用服务 股民 手机终端注册及订购 （WAP/BREW/SMS) 进入 进入“互动视界”掌上股市” 或 进入“神奇宝典”掌上股市” 掌上股市业务平台 使用订购业务 股民 联通CDMA 1X用户 WAP已实现， BREW/SMS正在实 现中 自注册 通过认证 访问WAP“掌上股市” 订购WAP产品 短信定制产品 下载Brew客户端 订购BREW产品 订购Brew产品后需 要下载Brew客户端 才能使用Brew业务 普普通通户户退退订订流流程程 登陆自服务平台退订 Brew及短信产品 Web方式（自服务） 股民 手机终端退订 （WAP/BREW/SMS) 进入 进入“互动视界”掌上股市” 或 进入“神奇宝典”掌上股市” 掌上股市业务平台 可使用业务到当月月底； 下月取消业务。 股民 联通CDMA 1X用户 WAP已实现， BREW/SMS正在实 现中 访问WAP“掌上股市” 退订WAP产品 短信退订产品 下载Brew客户端 退订BREW产品 如果删除了 Brew客户端却 没有退订产品将 会继续计费 中国联通掌上股市业务管理规范 V1.0 19 套套餐餐用用户户开开户户流流程程 按省分流程生成套餐 用户信息 正常使用服务 用户 用户MDN、资费信息及套餐类型 省分营帐系统同步套餐用户 信息给掌上股市业务平台 掌上股市业务平台 营帐 掌上股市业务平台 使用业务 股民 联通CDMA 1X用户 行业代码由总部掌 上股市业务平台统 一分配 使用掌上股市业务 套餐业务 3. 营帐系统与电子商务平台的套餐用户同步接口 （中国联通信函200497号 ） 用户如果当前没有生效 的订购记录，套餐24小 时后生效；否则下个计 费月生效 通过认证 套套餐餐用用户户销销户户流流程程 按省分流程生成套餐 用户销户信息 用户 用户MDN、资费信息及套餐类型 省分营帐系统同步套餐用户 销户信息给掌上股市业务平台 停止用户的套餐服务 （从套餐销户信息的失效日期开始） 营帐 掌上股市业务平台 股民 联通CDMA 1X用户 行业代码由总部掌 上股市业务平台统 一分配 可使用业务到当月月底； 下月取消业务。 3. 营帐系统与电子商务平台的套餐用户同步接口 （中国联通信函200497号 ） 4.2. 业务注册（本期暂不提供该功能）业务注册（本期暂不提供该功能） 业务注册是指用户注册自己属于哪个券商，当用户进入本系统时可以根据用户的 注册信息直接将用户转向相应券商系统，否则用户必须每次从券商列表中选择自己所 属券商。 中国联通掌上股市业务管理规范 V1.0 20 本功能并非使用联通掌上股市业务的必要条件，另外对用户的证券交易身份鉴权 由券商负责，因此业务注册通过网上或移动终端完成，不需通过券商进行身份验证。 4.3. 业务变更业务变更 4.3.1. 定义定义 业务变更是指客户申请变更掌上股市业务的某些服务或属性，业务信息变更由联 通电子商务平台和掌上股市业务系统负责，用户可以通过移动终端或访问证券系统网 站进行业务变更。 4.3.2. 功能功能 电子商务平台提供的功能有 受理客户的业务信息变更申请； 根据证件类型与号码检验客户信用，对有欠费的客户提示交清欠费再受理， 对于进入黑名单的客户给出提示； 掌上股市业务系统提供的功能有： 验证客户身份； 修改用户业务资料； 录入客户所申请的业务变更信息。 4.3.3. 流程流程 中国联通掌上股市业务管理规范 V1.0 21 用户基本资料变更 申请 开始 输入或选择业务变 更信息 结束 通过身份验证 Yes No 提示信息 是否欠费？Yes 提示用户交费 No 更新用户信息 4.4. 缴费缴费 4.4.1. 定义定义 缴费是指用户缴纳掌上股市业务的使用费用。 4.4.2. 功能功能 中国联通掌上股市业务管理规范 V1.0 22 缴费由电子商务平台提供详单，通过增值业务结算系统发送到综合账务系统合账， 综合营业系统收费，并将费用归属到互联网专业收入中。 由于掌上股市业务详单全部发送到综合账务系统作为话费处理，因此可以纳入营 业系统统一缴费，可以利用营业系统现有的各种缴费渠道，如现金、银行托收、预付 费用户的充值等。 5. 业务组织业务组织 5.1. 生产组织结构生产组织结构 掌上股市业务系统的建设采用“总部统一规划，统一建设，总部和省分两级开展业 务”的原则，由总部增值业务部统一建设掌上股市业务系统，初期在总部集中建设一套 系统，今后根据业务开展情况建设其它节点；业务生产组织结构分为两级，即总部增 值业务部、各省（区、市）分公司增值业务部分别负责业务组织和经营工作，总部同 时负责全国范围内的业务管理和内部管理工作。 5.2. 各级生产组织职责各级生产组织职责 总部各业务部门负责全国范围内电子商务掌上股市业务的经营管理和政策制定， 其主要职责包括： 1、计划财务部、大客户部、增值业务部共同组织制定全国掌上股市业务的发展计 划和经营政策； 2、增值业务部制定中国联通电子商务掌上股市业务规范并组织实施，指导各省 （区、市）电子商务掌上股市业务发展工作； 3、大客户部、增值业务部共同组织确定中国联通电子商务掌上股市业务的统一品 牌和形象，负责全国电子商务掌上股市业务的开发、宣传、推广工作； 4、市场部、大客户部、增值业务部共同负责面向券商的业务推介和市场推广工作； 5、计划财务部、增值业务部与相关业务部门共同制定电子商务掌上股市业务结算 方式，计划财务部负责业务结算； 中国联通掌上股市业务管理规范 V1.0 23 6、信息系统部、计划财务部、市场部、大客户部、增值业务部共同确定电子商务 掌上股市业务受理和计费账务处理方式； 7、增值业务部集中受理券商业务请求，开发和受理券商的业务； 8、大客户部、增值业务部负责掌上股市业务服务质量监督、检查和考核，负责制 定掌上股市业务发展指标和考核办法，进行全国电子商务掌上股市业务统计、 分析、考核和市场预测工作。 9、客户服务部负责受理用户申诉，负责制定掌上股市业务系统的客户服务方法和 流程，对各省掌上股市业务客户服务质量进行考核。 各省（区、市）业务部门负责本省（区、市）电子商务业务的经营管理，其主要 职责包括： 1、大客户部、增值业务部负责配合总部进行面向券商的业务推介工作，负责 依据与券商签署的框架协议和具体合作协议维护、稳定与当地券商在该业 务领域的合作关系。 2、大客户部、增值业务部共同负责本省（区、市）掌上股市业务的开发、宣 传、推广及管理实施； 3、增值业务部负责掌上股市业务在本省范围内的业务发展和业务组织，根据 业务需要协调本省各业务部门共同完成业务开展所需配合工作； 4、市场部、客户服务部、增值业务部负责省内掌上股市业务服务质量监督、 检查和考核； 5、增值业务部负责本省（区、市）电子商务掌上股市业务的统计、分析、考 核，并上报上级业务主管部门； 6、接受全国电子商务掌上股市业务主管部门的业务管理和指导，并对省（区、 市）内本地掌上股市业务进行指导； 7、客户服务部负责受理用户投诉，并按照标准客服流程，对相关问题进行解 答，对需要其它相关业务部门协助解决的问题，通过工单方式转交业务部 门处理。 6. 计费与结算计费与结算 6.1. 资费种类资费种类 中国联通掌上股市业务管理规范 V1.0 24 掌上股市业务系统收取的费用包括： （1）用户通信费，用户使用话音、短信、WAP、JAVA、BREW 等各种方 式接入系统时所产生的通信费用，包括话音的通话费、短信通信费、 WAP/JAVA/BREW 等方式的流量费等；套餐用户通信费采用包月方 式，由于话音、短信方式可以区分用户使用的业务类型（是否掌上股 市业务接入号）， WAP、JAVA 和 BREW 等数据业务无法区分不同 业务的流量，因此套餐中将包括短信、话音方式掌上股市业务部分的 通信费和所有业务的 CDMA 1X 流量费，其它业务的短信、话音方式 通信费按原有资费政策收费，具体的包月资费详见不同券商的资费套 餐；普通用户执行标准资费。 （2）信息费，信息费为用户通过点播、定制等方式获取券商或信息源提供 的信息服务而产生的费用，该项资费的制订原则为：由信息提供者自 定资费，报送联通批准执行，主要使用计次、包月方式，计次方式资 费范围暂定为 0.1-2 元/次（条），包月方式资费范围暂定为 5-20 元/ 月/用户； （3）短信推送类业务，除上述三类主要资费外，为满足券商用户向其股民 发送短信信息的需求，系统向券商提供短信推送业务，该业务对用户 免费，向券商收取短信推送业务通信服务费。标准资费为 0.05 元/条， 业务部门也可以根据具体情况与券商协商价格。该类业务的资费作为 “不均衡流量费”处理。 （4）BREW 客户端软件使用费 5 元，无限期使用。 6.2. 收入分配收入分配 掌上股市业务向用户收取的费用中仅联通公司应收手续费作为联通公司业务收入， 应结算给券商部分不做为联通公司业务收入。 中国联通掌上股市业务管理规范 V1.0 25 向用户提供的账单中将包括全部费用（手续费和券商费用，与用户缴纳的总费用 相同），根据券商提供给联通公司的发票扣除券商应得费用后作为联通公司营业额， 缴纳营业税。 6.3. 计费计费 6.3.1. 计费职责划分计费职责划分 根据掌上股市业务系统的收费方式，计费分工如下： 1）按资费发生的层次分为通信费与信息费）按资费发生的层次分为通信费与信息费 通信费由原有各专业计费系统承担，如：短信通信费由信息系统部的短信计费系 统计取，数据流量费由相应的计费系统计取； 信息费由电子商务平台计费、结算系统进行统一计费。 2）屏蔽接入方式，按业务和功能计费）屏蔽接入方式，按业务和功能计费 掌上股市业务要求电子商务计费按电子商务的业务代码（行业代码）不分接入方 式单独计费，即屏蔽接入方式，不管用户采用何种手段接入，如： SMS、Wap、Brew、J2ME 等，而按用户使用的掌上股市业务的功能收取信息费。 证券 Brew 客户端在增值业务部的移动数据综合接入平台下载，下载费用由移动 数据综合接入平台计取，不再由电子商务平台计费结算系统计费。 3）套餐用户与非套餐用户）套餐用户与非套餐用户 套餐用户的相关信息由营业系统提供，包括手机号码与套餐类别的对应关系，通 过并通过相应的接口将用户套餐信息提供给电子商务平台使用，按具体的包月或者混 包计费。 非套餐用户使用掌上股市业务，按标准资费来计费。 4）全国中心与省中心的计费关系）全国中心与省中心的计费关系 目前掌上股市业务集中建设时做为总部统一开展的业务，信心费计费由掌上股市 业务平台计费结算系统承担，并将话单通过增值综合结算平台分发到用户所在省综合 账务系统，具体流程如下： 掌上股市业务系统产生原始话单，按掌上股市业务针对每一项子业务确定的资费 政策填入费率和计费方式（计次、包月），电子商务平台掌上股市业务系统将原始话 中国联通掌上股市业务管理规范 V1.0 26 单发送到电子商务平台计费结算系统，计费结算系统根据相应业务的资费表，对原始 话单进行一次批价，然后根据用户的套餐进行用户级二次批价，生成真正向用户收费 用的详单，通过增值综合结算平台分发到各省综合账务系统。 5）电子商务计费结算平台的一般计费流程）电子商务计费结算平台的一般计费流程 用户使用业务 证券系统 原始话单或者批零的话单 电子商务平台计费结算系统 增值业务综合结算平台 分发到各省综合营账 终止 开始 6.3.2. 计费方式计费方式 由于通信费计费由省分计费系统承担，本节计费方式仅指信息费的计费。 掌上股市业务要求电子商务计费按电子商务的业务代码（行业代码）不分接入方 式单独计费，即屏蔽接入方式，不管用户采用何种手段接入，如： SMS、Wap、Brew、UniJa 等，而按用户使用的掌上股市业务的功能收取信息费。 对于 CP 方式，不在各种接入方式中分别计费，信息费全部由电子商务计费结算 系统计费，对套餐用户一般采用信息费包月的方式，对非套餐用户采用按次或包月计 费的方式。 对于 SP 方式，目前由各接入平台分别计费，暂不对用户提供混合包月计费。 包月计费允许用户按月付费，并在这个计费月中无限次使用此应用。 中国联通掌上股市业务管理规范 V1.0 27 计费周期从用户第一次用客户端连接电子商务平台应用之日，并使用客户端定制 电子商务平台的某项功能开始（该项功能未采用其它接入方式如：SMS、Wap 访问电 子商务平台时定制）起按月计算。客户端定制的功能采用其它接入方式亦可访问。用 户可以通过使用客户端程序中的“退订”功能在任何时间取消一个应用的包月订阅。如 果用户使用包月服务少于 15 天，则按半月计费，大于 15 天少于一个月按一个月计费。 同时，用户亦可通过其它接入方式亦可访问该功能，其费用不再重复计取。 如果用户采用其它接入方式如：SMS、Wap 等定制了某项包月功能服务，该项功 能可以缺省使用，不再重复计取。 包月服务在该月过后，自动续订。 6.4. 账务和缴费账务和缴费 掌上股市业务系统的账务处理由联通综合账务系统负责，电子商务平台计费结算 系统做为电子商务的专业计费系统接入增值综合结算平台，由增值综合结算平台将话 单分发到用户归属地综合账务系统，并根据用户的套餐对通信费和信息费进行合账处 理。 6.5. 结算结算 结算由增值业务平台结算系统负责，由电子商务平台计费系统根据提供业务的券 商在详单中填入该券商的 SP 代码，结算平台根据 SP 代码分别生成每个券商的结算账 单。 6.5.1. 内部结算内部结算 内部结算指电子商务平台掌上股市业务与联通其它业务系统之间的结算以及省际 结算。 对于用户使用掌上股市业务导致的通信费用，如：通话费、CDMA 1X 数据业务 的流量费、短信通信费，在完成外部结算后，由移动部、增值业务部按原有流量费结 算规则进行结算。 中国联通掌上股市业务管理规范 V1.0 28 对于套餐用户，将用户的数据流量套餐收入按移动部、增值业务部按原有流量费 结算规则进行结算。 如果由于对用户的资费优惠而免收某一专业的资费，则从收取的费用中按移动比 例通过内部结算对该专业进行补偿。 对于信息费的结算，由电子商务平台计费、通过增值业务系统接入到综合账务系 统的部分，由增值业务结算系统结算给每个券商。 掌上股市业务系统在完成内部结算、外部结算后，将增值业务专业收入根据用户 归属地摊分到各省。 6.5.2. 外部结算外部结算 指掌上股市业务系统与代理商、券商之间的结算，包括以下结算类型： （1） 基本费用结算 基本费用结算指根据联通公司与代理商、券商之间的合作协议，从用户的基本费 用中为其它单位提供的分成，包括用户基本通话费和通信费（包括短信通信费和 1X 流量费）。 由于基本费