融资的敲门砖0715.doc

融资的敲门砖融资的敲门砖-商业计划书商业计划书 一、一、 投资者和项目企业投资者和项目企业 投资合作对双方而言，可以理解为是婚姻。 需求企业投资机构 人品团队+业内声望团队 物质保障专业团队/优秀的合作方/资 金 过往经营业绩+良好的财务情 况 个人优势渠道/增值服务产品特点+公司优势 个人能力过往投资业绩和成功案例市场竞争力+生产能力+市场 策略 理财能力资金到位方案等财务情况和财务规划 缺点随时保持沟通风险分析 未来规划上市策划/兼并策划等发展规划 对另一方的要求专业的融资/改制/调整方案融资计划 其他务实、诚实、志向兴趣相符合 二、二、 商业计划书商业计划书 1、 商业计划书的概念 企业的个人简历 -关键性的第一印象 “对于正在寻求资金的风险企业来说，商业计划书就是企业的电话通话卡片。商业计划 书的好坏，往往决定了投资交易的成败。 ” 2、商业计划书的作用 商业计划书首先是把计划中要创立的企业推销给风险企业家自己 -酝酿中的规划，往往很模糊，通过制订商业计划书，把正反理由都书写下来， 然后再逐条推敲，企业家这样就能对自身有更清晰的认识 把项目推销给风险投资家，筹集资金及其他增值服务。 3、商业计划书的要求 简洁明了，通俗易懂 需阐述内容充分完整 切合实际、理由充分 有效的支撑 三、三、 商业计划书的内容商业计划书的内容 1计划摘要 计划摘要列在商业计划书的最前面，它是浓缩了的商业计划书的精华。 计划摘要涵盖了计划的要点，以求一目了然，以便读者能在最短的时间内评审计划并 做出判断。 一般要有包括以下内容： -公司介绍；管理团队；主要产品和业务范围及特点；市场概貌及竞争和行业地位； 营销策略；运营规划；资金需求状况等。 可以介绍企业家自身的背景、经历、经验和特长等-企业家的素质对企业的成绩往往 起关键性的作用 突出优势，同时保持客观； 摘要要尽量简明、生动。特别要详细说明自身企业的不同之处以及企业获取成功的市 场因素。 2公司情况 公司基本情况、公司历史沿革、公司人员配置、公司组织架构、公司曾获荣誉、公司 持有专利权等； 3. 产品(服务)介绍 在进行投资项目评估时，投资人最关心的问题之一就是，风险企业的产品、技术或服 务能否以及在多大程度上解决现实生活中的问题，或者，风险企业的产品(服务)能否 帮助顾客节约开支，增加收入。 产品介绍应包括以下内容： -产品的概念、性能及特性；主要产品介绍；产品的市场竞争力；产品的研究和开 发过程；发展新产品的计划和成本分析；产品的市场前景预测；产品的品牌和专 利等 在产品(服务)介绍部分，企业家要对产品(服务)作出详细的说明，说明要准确，也要通 俗易懂，使不是专业人员的投资者也能明白 4管理团队 企业管理的好坏，直接决定了企业经营风险的大小。而高素质的管理人员和良好的组 织结构则是管理好企业的重要保证。因此，风险投资家会特别注重对管理队伍的评估。 介绍他们所具有的能力，他们在本企业中的职务和责任，他们过去的详细经历及背景。 5市场行业概况 分析已存在的市场和预测未来的市场 已存在市场分析内容包括： -行业发展情况、目标市场现况、产品需求情况、市场当前竞争情况、企业竞争优 势、本企业市场地位、竞争厂商概览、企业上下游供需方情况、影响市场的因素 等； 未来市场预测包括： -产品未来需求发展趋势、需求程度是否可以给企业带来所期望的利益、潜在的市 场规模有多大、是否存在有利于本企业产品的市场空档、本企业预计的市场占有 率等。 分析和预测要结合实际，要对市场有正确的认识 6经营策略 企业经营中最富挑战性的环节，也是投资者最为关注的环节之一； 体现出公司经营策略是什么、有什么优势、以及策略与企业自身情况和市场的匹配程 度等； 7生产能力 应包括以下内容： -产品制造、厂房和技术设备现状、新产品投产计划、技术提升和设备更新的要求、原 料供应的控制、质量控制和质量改进计划、生产周期等等。 8财务现况 让投资者了解公司财务情况和历史发展情况，投资者的分析重点之一 应包括以下内容： - 上述历年及最近三大财务报表以及附注的对比摘要、财务简要分析等。 9. 财务预测 即拟融资资金使用方法及预测，良好清晰的财务预测方案能给投资方带来信心 应包括以下内容： -资金使用计划、资金使用可带来的经营情况及收益的预测（可与未融资的情况对 比分析） 、资金使用和产出明细预测等； - 10. 公司融资方案 投资者较为关注的一方面； 内容包括： -公司资金需求金额、大概时间、主要用途、 非资金需求、 、退出方案等； 11. 未来发展规划 之前的信息向投资者介绍项目企业目前的情况，接下来该告诉投资者未来的目标； 应包括以下内容： -企业未来市场情况预测、未来经营规划、预计阶段性可实现目标、上市计划等； 11. 风险分析 风险分析主要是阐述企业目前或未来可能面对的风险，以及企业针对该风险的控制情 况（如已存在有效控制方法）及风险控制方案； 风险内容可包括： -政策风险、行业风险、市场风险、财务风险、技术风险、管理风险、供需风险、 汇率风险等； 客观、深思熟虑 四、商业计划书实例模板四、商业计划书实例模板 商业计划书的排版是在一定框架下，根据企业自身情况、企业希望着重介绍的内容自行安 排的。 1、某投资公司商业计划书模板 商 业 计 划 书 第 一 章项目简介 第一节项目背景 第二节项目意义 第三节本项目进展现状 第 二 章公司及管理层介绍 第一节公司介绍 第二节管理层介绍 第三节目前主营业务与产品介绍 第四节技术创新能力与管理能力 第 三 章项目市场竞争力的评价 第一节市场前景预测 第二节市场策略（渠道、产品、价格等） 第三节相对于竞争对手的优势和劣势 第 四 章公司财务现状 第一节资产现状（有形、无形、净资产） 第二节最近几年销售收入和盈利水平 第 五 章财务评价 第一节项目投资预算及资金来源 第二节单位成本估算 第三节现金流量预测 第四节现金流量预测表 第五节财务结论 第六节投资收益率预测 第 六 章风险因素分析 第一节技术风险与防范措施 第二节市场风险与防范措施 第三节财务风险与防范措施 第四节生产与质量控制风险与防范措施 第五节国家政策风险与防范措施 第七章 融资方案 2、某企业投资建议书模板 第一章：市场状况第一章：市场状况 一、市场介绍 二、产品定位和市场目标 第二章：公司产品介绍第二章：公司产品介绍 一、产品简介 二、研究与开发 第三章，第三章，SWOT 分析分析. 一、竞争优势 二、竞争劣势 三、公司面临的潜在机会(O)： 四、危及公司的外部威胁 五、竞争策略 第四章；产品与服务第四章；产品与服务 一、产品和服务规划 四、生产与储运 五、包装 六、计划的实施 七、服务与支持 第六章第六章 营销计划营销计划 一、市场计划和目标 二、销售策略 1、A产品： 2、B产品： 三、销售渠道与伙伴 四、销售周期： 五、定价策略 1、A 产品和服务：. 2、XX 产品. 六、市场联络； 1、贸易展销会 2、广告宣传 3、新闻发布会 4、国际互联网促销 5、其它促销因素 第七章第七章财务计划财务计划. 一、财务汇总 二、财务年度报表 三、投资回报计划 四、损益平衡预计表： 第八章第八章 附录附录 风险分析 3、 某企业商业计划书 目 录 摘摘 要要 一、企业概要一、企业概要 1、公司简介. 2、股权结构. 3、治理结构. 4、组织结构. 二、业务概况二、业务概况 1、业务定位. 2、业务板块. A. B. C. 3、业务应用. 4、业务价值. 三、公司优势三、公司优势 1、高速成长. 行业前景. 已有项目. 预期项目. 预计收益. 2、自主创新. 研发实力. 核心技术. 知识产权. 科技计划. 政策扶持. 3、资本运作. 上市融资. 优化管理. 战略联盟. 资本收益. 四、竞争分析四、竞争分析 1、竞争对比. 2、竞争优势. 本土优势. 价格服务. 市场定单. 3、风险对策. 五、盈利模式五、盈利模式 1、利润构成. 2、商业模式. 3、市场策略. 目标市场. 区域重点. 市场拓展. 六、管理团队六、管理团队 1、团队简介. 2、团队优势. 3、人才战略. 激励机制. 队伍建设. 企业文化. 七、财务数据七、财务数据 1、历史状况. 2、未来预测. 八、发展规划八、发展规划 1、战略目标. 2、经营理念. 3、经营目标. 总体目标. 近期目标. 4、发展计划. 技术创新. 产品开发. 产业发展. 市场营销. 品牌塑造. 5、业务拓展. 九、融资计划九、融资计划 1、融资需求. 2、资金安排. 3、融资作用. 4、效益分析. 5、退出机制. 五、 其他关注点 1、 三分钟吸引风投？ - 计划摘要 麻雀虽小，五脏俱全； 突出特点； 简洁直接； 2、 正确对待商业计划书 企业和投资方都可以通过钻研商业计划书了解企业的情况； 3、 避免常见的问题和优化 投资方是潜在股东，不是来找麻烦的； 简洁精练 - 我们想知道的很多，我们也知道你们想说的很多，问题是时间不多； 亮点要突出 - 市场能力、技术壁垒、团队优势、发展潜力，总有一个能得到关注； 专业得大众些； 客观，可以修饰，不要夸张，以事实说话； 数据和行业信息如果有根有据，效果会更好； 了解自己的商业计划书和行业； 自信但是别盲目自信； 当然，别让我们感觉我们资金不按时到位你们就没法