保险公司综合开拓个人客户经理俱乐部宣导片.ppt

2 推动平安集团综合金融战略 体现平安综合金融服务优势 实现“一个客户、一个账户、 多个产品、一站式服务”理念 培养综合金融业务精英 俱乐部宗旨 3 俱乐部评定指标 4 注：综合开拓佣金指产、养佣金以及银行零售、信用卡、证券、信 托服务奖金之和。 挖掘寿险潜力，强化专业技能 个险fyc 综合开拓佣金 综合开拓产品系列 提升金融能力，提高自身价值 扩展金融技能，全方位服务客户 每年1月份 上年1-6月 上年7-12月 通过，有效期 一年 未通过 每年7月份 上年7-12月 本年1-6月 通过，有效期 一年 未通过 俱乐部评定流程 评定时间 评定期间评定结果 5 *品质管理扣分10分以上将取消评定资格。 俱乐部评定标准 会员 高级 会员 资深 会员 6 产品系列评定说明 7 养短非卡 业务:1单 自然件 车险：1 单自然件 信托：1 单自然件 产品系列 定义 养短卡式业 务：每半年 度累计10件 ，保费600元 产险家财险 ：每半年度 累计10件， 保费600元 银行零售： 每半年度累 计20张借记 卡 信用卡：每 半年度累计 20张新户主 卡 证券:每半年 度累计10个 新客户开户 l精美荣誉奖牌 l精美银质荣誉奖牌 l精美专属铭牌 l长期荣誉奖 l每年一次参加二级机构举办的客户经理论坛的机会 l精美金质荣誉奖牌 l精美专属铭牌 l长期荣誉奖 l资深客户经理平安内部刊物宣传 l每年一次参加机构举办的客户经理论坛的机会 l每年一次参加区域举办的客户经理论坛的机会 俱乐部会员荣誉 会员 高级会员 资深会员 8 俱乐部会员奖金 9 注：满足季度获奖标准，下季度首月系统直接发放奖金。 俱乐部会员荣誉 会员 高级会员 资深会员 10 俱乐部长期荣誉奖 11 若客户经理俱乐部人员持续维持高级（含）以上会员级别达到： 综拓钻石衔接 12 注：4-12月，充足的时间保证顺利衔接，衔接期间的奖金取钻石会 员奖金和客户经理奖较高金额。 确保综拓 钻石顺利 衔接 13 14 银行会员的条件 必要条件（需同时满足）： 1、必须是深寿2010年客户经理俱乐部成员，含资深、高级、会员三个级别； 2、会员们要有能力、有意愿，且全程参加培训并考试通过； 3、最近一年内无品质扣分； 4、有银行存款业绩，且业绩不低于1000元； 5、熟练使用e行销系统。 筛选顺序： 1、剔除无意愿、不能全程参加培训人员； 2、按资深、高级、会员的级别顺序进行筛选； 3、按银行存款业绩进行筛选。 限300席位！ 说明：银行会员资格有效期半年，每年1月、7月跟平安客户经理的评定同步，重新 筛选一次。 15 银行会员的支持 专项支持： 1、公司精心制作会员vip卡，会员每人一卡； 2、享受专属零售业务服务通道（凭卡享受）； 3、享受专项培训与交流； 4、获个推银俱乐部会员精英表彰会议资格。 5、享受跟非会员不同的服务奖金（津贴） 有业绩 有享受！ 2010年度会员的津贴区间为：最低1000元，最高9000元。 16 银行会员的月度津贴 基准增量存款津贴额度 1000元 存量资产*存量存款* （季度日均） （季度日均）（季度日均） 40万1600元875万650万 45万2100元1250万930万 60万2300元1500万1120万 65万2700元1875万1400万 70万3600元2375万1750万 85万4600元2875万2150万 100万5300元3375万2500万 120万6000元4000万3000万 130万7000元4625万3500万 145万8000元5375万4000万 165万9000元6250万4680万 试点期达到 银行会员基 本标准即可 享受相应奖 金* 指标标准 季月均个 险fyc 季日均存 量资产 季日均存 量存款 500元 500万 400万 30万500万400万 说明：会员月度津贴与存量存款服务奖（第二年及以后），两者不可兼得。 17 银行会员的服务奖金 产品 第一年提奖系数（ 月度） 活期(月日均存款)0.33 定期(月日均存款)0.17 新一贷1.2%/一次性发放 举例：某银行会员二季度日均资产总额500万元（400万日均存量存款 +100万新一贷贷款产品），二季度新增存款业绩60万元； 利益1：此会员二季度可获津贴总额6900元 6900元= 3个月 2300元； 利益2：此会员二季度可获服务奖金12594元 12594 元=（ 3个月 60万元0.33）+（100万元1.2%) 说明：2010年2季度，“新一贷”产品按贷款发放额1：1计入金融资产； 正式职级及 以上均可享受 18 竞赛时间：2010年4月1日6月30日 竞赛对象：正式职级及以上人员 参与产品：活期、定期、平安证券第三方存管 二季度特别激励方案 争先奖： 以3月31日的日均存款数为基数，6月30日为结果数 ，新增日均存款200万元且排名公司前100名，奖励 上海世博游名额一个。 业务员方案1 说明：世博游名额弃权无额外补贴。 21 业务员方案2 日日生金奖： 前提：竞赛期间，凡推介客户在平安证券办理平安银行第三 方存管且签订日日生金协议； 标准：累计推介有效客户30名且排名公司前10名，奖励上海 世博游名额一个。 说明：有效客户指保证金帐户资产5万元。 说明：世博游弃权无额外补贴。 22 业务员方案3 日日生金先锋奖： 前提：竞赛期间，凡推介客户在平安证券办理平安银行第三 方存管且签订日日生金协议； 1、累计总资产达到500万元，且排名公司前10名，奖励上海 世博游名额一个； 2、累计总资产达到1000万元，且排名公司前10名，奖励上海 世博游名额二个； 说明：以上奖项不兼得，排名相同以同期寿险标保排名； 同一业务员名下，所有客户的股票市值最高计算至50%。 23 业务员方案4 二季度业务员推介客户，业务员奖额外获得特别服务奖金 。 新增活期存款，提奖系数增加0.5； 新增定期存款，提奖系数增加0.17； 活期首年每月 利益：0.83 定期首年每月 利益：0.34 举例：某业务员二季度新客户新增存款60万元，次月可获奖金498元。 498元=（60万元0.83） 以前：新增存款60万元，可获奖金198元。 （现在提升了151%） 24 银行会员特别奖金 条件1条件2可享受的月度 津贴（次季度 每月发放） 当季度日均存 量金融资产 当季度日均 存量存款 当季度日均基准 增量存款 500万元400万元30万元1000元 40万元1600元 45万元2100元 60万元2300元 说明： 1、2010年2季度，“新一贷”产品按贷款发放额1：1计入金融资产； 2、会员月度津贴与存量存款服务奖金(第二年及以上)不兼得。 25 部经理方案 2季度新增日均区间（ 万元） 4月一次性 奖励（元） 5月一次性 奖励（元） 6月一次性 奖励（元） 100，200） 50010001500 200，300）100015002000 300，600）150025003500 600，