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v更多请登录： 自我介绍 v万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 代理人姓名：张娜保险代理人任职：客户经理保险公司地址：北京市西城区新街口外 大街12号(北太平庄北师大对面) 邮 编：100088保险代理人资格证号： 00200902110000021320 保险代理人展业证号：02000511010880002009011295 保险代理 人手机声明：本网站为张娜个人网站，非新华人寿保险股份有限公司 官方网站，张娜对网站所提供信息及服务负全责，相关内容如有与疑义， 最终请以新 华人寿保险股份有限公司网站为主。 我是新华保险理财规划师: 买保险一定要通过分析来买,不是只看你的收入,还要看你的支出,保险的本质是风 险的转移,买多了是浪费,买少了保障不够,得不到 应有的保障,我给客户做保险是要调 查整个家庭情况,包括工作,资产负债,收入支出等,家庭情况作一个全面的分析,作全面的 规划,包括 保险,退休规划,房产规划,子女教育规划,投资规划,个人所得税规划等作全面 规划,避免各项规划的冲突,实现你的理财目标,我的网址 ： 联系电话 联系人：张娜 填写准客户20表邀约a级客户参加 产说会送票+计划书填写准客 户筛选表（公司回访确认）到会促成 追踪签单服务索取转介绍 遵循流程： v万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 产品特色（话术篇） 产品描述全省通用版： “尊享人生” 是一款像活期一 样灵活，收益比 定期还高的全 能理财计划。 v万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 金账户特色（参考话术） “金 账 户” “尊享人生”特设的金账户 理财功能，彻底替代家庭 存折！是您居家必备之物 ，活存活用，随时追加投 资，让您的每一分钱都在 增值，是您家庭财富的聚 宝盆！ 追加功能特色（参考话术） 让您的各项收入有了个好去处，既能享受到活期 存折的灵活，又有优于定期存款的高利息，随时追加 ，灵活领取，两年后进入金账户按3.25%复利计息增 值，想领就领，领多少自己决定，让您的存款不再因 通胀蒙受损失，实现灵活性与高息复利递增的完美统 一。 v万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 计划书说明 寿险是无形产品，越是无形产品越要 用有形化的方法行销。一份精美专业的建 议书能带给客户更为直观的感觉，让其受 到尊重，更深刻的印象。 计划书的意义： 使客户更加清晰地了解尊享理财计划的利益。 增强客户信任度，是专业化销售的一种需要。 激发客户开户的欲望。 直观地强化计划书说明效果。 图例描述更加形象。 计划书的制作目的 特别提示：特别提示： 首次拜访时搜集客户资料（年龄）； 递送门票时（二访）必须同时递送计划书； 讲解计划书时突出点：投资理财功能。 v万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 计划书封皮计划书封皮 计划书资料输入界面计划书资料输入界面 计划书第计划书第1 1页页 此处显示公司和营销员信息。 此处显示计划书的险种构成。 产品特色说明，感性上对产品有 一个清晰的认识。 该图展示您选定的三个年龄和80岁满 期时的利益演示。包括金账户、账户 赎回和身价保障的金额，而80岁满期 时的账户赎回显示为满期领取金额。 此处为主险的基本责任说明： 1.关爱年金：每年的关爱年金给付金额为首期保费的 1%，犹豫期次日即行给付，因此给付次数比经过年 度多一次。0岁男孩投保，则满期时共可领取81次。 2.生存领取金：生存领取金为当年的累计有效保额（ 累计有效保额=基本保额+累积红利保额，逐年递增， 年度分红率为1.3%）的9%计算。60岁前每两年给付 一次，60岁后每两年给付一次。 3.金账户：以上两项如每年没有领取则自动进入金账 户进行计息，复利递增，金账户计息的年化利率为 3.25%。 计划书第计划书第2 2页页 v万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 该表为逐年的主险利益演示表。共包括7项： 1.保单年度末 2.累计关爱年金：截止当年度末，单关爱年金这一项，其如未进入 金账户计息可以累计达到的金额。此处重点说明：第一年末时，已 给付两次关爱年金（犹豫期次日一次，第一年末保单生效对应日又 给付一次）。 3.累计生存领取金：截止当年度末，单生存领取金这一项，其如未 进入金账户计息可以累计达到的金额。 4.金账户：假定每年的关爱年金和生存领取金给付时，客户没有领 取，自动进入金账户，按照3.25%进行计息，当年度末时，金账户可 以累计达到的金额。 5.账户赎回：此处借用了基金开户销户的概念，我们将投资尊享比 作开一个户头，那么当你销户（也就是退保）时，客户可以拿到的 金额。说白了，其实就是退保客户可以拿到的钱，但包装成账户赎 回。在销售时也要时刻给客户一个开户销户的概念。 账户赎回=当年金账户金额+基本保额对应的现金价值+累积红利保额 对应的现金价值+当年的终了红利。 当80岁满期时，可领取金额=金账户+终了红利，下面特别高亮标出 了满期领取的金额，即等于80岁时的账户赎回金额。 6.身价账户：此处身价账户即当客户出险时，可以拿到多少钱？除 了赔付的金额，还包括了金账户和终了红利。 身价账户=实际已经缴纳的保费*105%+累积红利保额对应的现金价值 （注意没有基本保额现金价值）+当年的金账户金额+当年的终了红 利。 计划书第计划书第3 3页页 计划书第计划书第4 4页页 此处为理财观念和新华投资渠道、 理赔和领取等信息。 v万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 案例分析： 追加责任： 尊享人生独特的追加功能 ，为客户提供了一条高息通道 ，客户的资金可以随时进入金 账户，并可随时支取。金账户 追加功能的设计使得客户资金 在享受保额分红的高额收益的 同事，获得了资金二次增值的 机会，同时金账户一旦立户， 高息通道便已建立，安享高于 银行定期的收益，专家理财， 安全放心。 保单年度末 累缴保费 累计生息账 户 账户赎 回身故领取 120320413843522611 1010160024773122454181694 2010160061656257898315298 30101600115912500281555001 40101600194570936047986767 5010160030736916457411690741 6010160047576323008912341771 7010160075445530193743078254 791016001101531937142883827355 【方案利益简述方案利益简述】（以年度红利 （以年度红利1.3%1.3%，金账户年化利率，金账户年化利率3.25%3.25%演示）：演示）： 【方案利益简述方案利益简述】（以年度红利 （以年度红利1.3%1.3%，金账户年化利率，金账户年化利率3.25%3.25%演示）演示） ： 基本责任（计划书上第二面） 1、关爱年金 犹豫期结束的次日以及每年保单生效对应日，按首次交纳保费的1%（203元）领取关爱年 金，至期满共领取16256元。 2、生存领取金 60周岁前每2年领取有效保险金额9%， 共领取157427元。 60周岁至80周岁每年领取有效保额9%，共可领取184885元。 3、金账户 关爱年金和生存保险金默认进入金账户二次计息，金账户采取日计息、月复利的计息方 式实现资金的二次增值，客户可以随时按需支取。若全程采用新华保险金账户理财管家，满 期至80岁金账户累计生息可达1105319元。 4、保费豁免 万一投保人因意外伤害身故或身体全残，免交续期保费，仍可继续享受相关利益。 客户喜欢客户喜欢 我们更喜欢我们更喜欢 v万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 佣金回报 客户礼品 30岁男性，5年交费，40000元保额，年缴20320元， 共缴101600元，佣金203200.163251元 30岁男性，5年交费，40000元保额，年缴20320元， 共缴101600元，标保203200.65=13208元 今年将聚财宝鼎置于家门中央，可保您财运亨通，聚财生今年将聚财