银行个人金融岗位风险防范的自查报告.doc

银行个人金融岗位风险防范的自查报告一、加强内控制度执行情况的检查。 1.内部控制规章制度的贯彻落实做到了及时有效。建行相互制约的工作岗位，并配备适当和胜任的人员，分工合理，科学有效，无超期未轮岗人员。认真执行轮岗制度。综合员发挥了对业务监督作用。认真落实并执行了现金、重空及重要物品的检查落实制度，柜面授权操作过程中授权人员对需授权业务做到了认真审核，并现场授权。不存在跨终端授权、事后补授权现象。系统中柜员岗位权限的设置与柜员岗位职责相符，密码的设置及使用符合规定，但有使用初使密码的现象，已做改正。实际工作中不存在串岗、混岗操作的现象。 2.现金及现金库存管理。 严格按规定程序办理现金收付，先存后取，不存在虚增存取调剂现金的现象。系统中柜员尾箱现金及atm现金帐，帐实能做到相符，并坚持日清日结，营业终了整把现金上缴现金柜员，做到了双人清点尾箱现金，双人加锁入库保管。网点现金备付均符合规定，力求每日现金库存在备付限额内，监控设备工作正常范围符合规定，力求每日现金库存在备付限额内，监控设备工作正常，符合规定，但不算准确，画面不是特别清晰，有待整改。 3.大额存取款管理。 对大额现金收付按规定履行审批手续，综合员做到了授权和报备，并认真坚持审慎审核原则，并按照反洗钱法规定对大额存款异常或可疑资金支付进行监控、审查、分析，并及时上报。 4.重要单证的保管使用。 重要单证的保管使用符合规定，账、簿、实做到相符，并及时登记帐簿。交接手续有待整改，综合员应监督交接。作废的重要空白凭证及时登记表外账，及时跟随当日业务上缴稽核中心，需定期销毁或上缴的如作废收回龙卡等，经过认真核实并按规定程序上缴支行集中销毁，相关人员在清单上签字。不存在重要空白凭证预先加盖会计印章现象。 5.印章及重要物品的保管使用。 按规定保管未启用或作废的重要印章，按规定将所有印章及重要物品纳入印章及重要物品保管使用登记簿中管理、使用、保管、封启及上缴手续符合规定，交接衔接手续齐全，登记簿上登记的保管人与实际使用人保持一致性。 6.加强对内外账户及各种挂账账户的管理。 挂账事项入账，按照业务部门的核算依据，审批符合授权范围规定，与制度规定的核算内容相符，挂帐清理及时。但有200元atm短款账需等立案后才能清理。 二、存取款业务 1.严格执行实名制有关规定为客户开立存取账户。依据制度规定留有存款人有效的身份证明。个人存取款业务真实，不存在虚存虚取，不存在用员工账户核算，客户临时 或柜员间业务现金调剂现象. 2.签发特种存单严格执行双签手续，个人存款挂失、挂失解挂、挂失补发、挂失取现、存单密码双挂失等业务操作符合规定，个人存款错帐冲正过程合理合规，教育储蓄、一户通手续严密，符合规定，及时有效。 3.协助有权部门查询、冻结、扣划工作中，建立了登记制度，登记条款符合制度规定，并留存相关法律文件，严格按规定处理，并留有经办人的身份证复印件。 4.出具存款证明严格执行分张审核制度，处理符合规定，签发执行按规定不存在跨越权限的现象。 三、中间业务 1.代理保险业务存在无资格证书进行出售的现象。代理保险业务台帐，办理保险业务时投保人本人在投保单的签字没有代签现象。 2.证券帐户的管理。为客户开立证券卡时依据制度规定请客户提供相关资料，严格审核开户资格的完整性。严格执行了实名制开立证券卡。证券卡帐实每日都能做到相符。证券卡 业务办理手续符合制度规定，基金认购申购管理符合规定，赎回、撤单、业务处理手续符合规定。 3.代理债券发行与兑付业务。受理客户购买国债按照实名制出售，国债收款凭证做到帐实簿相符，兑付审核严密，验证客户密码，计算国债利息正确，双人办理。 4.银行卡管理及自助设备。银行卡片的保管使用符合重空管理规定。借记卡开销户认证客户身份，需本人办理，客户的借记卡挂失、挂失补发、密码挂失、解挂重置手续合规并必须由本人申请办理，自助设备的运行管理，加钞，清机结帐等符合规