项目评估报告格式文本.doc

评估报告编号：借款人组织机构代码：/bgxx(13)/bgxx(1)/项目评估报告 评估机构：评估机构公章：评估报告完成日期：年月日项目评估小组人员名单直接评估人 高级工程师 经 济 师/bgxx(13)/市分行 经 济 师/bgxx(13)/市分行 经 济 师评估审核人信贷评估部经理 高级工程师 声 明 与 保 证我们在此声明与保证：此报告是按照/bgxx(13)/固定资产贷款项目评估办法和有关规定，根据贷款申请人提供的和本人收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理后完成的。报告全面反映了贷款申请人及项目最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。直接评估人签字： 年月日 评估审核人签字： 年月日目 录第一章 前 言7一、项目受理情况7二、项目可行性研究主要结论8三、贷款项目评估结论8四、借款人/项目基本信息和数据10第二章 借款人评价11一、借款人概况11二、股东情况13三、股东的其它承诺16第三章 项目概况分析17一、项目基本情况17二、项目组织形式17三、项目建设必要性18四、项目竞争优势和劣势分析18五、项目建设进度19六、项目建设条件及生产条件19七、工艺技术与设备21八、环保评估21第四章 产品及市场分析22一、宏观趋势分析22二、产品目标市场分析22三、市场竞争能力分析22四、市场风险22第五章 投资估算与融资方案评估24一、估算范围24二、估算依据24三、投资估算25四、资金筹措26五、资金落实27第六章 财务效益评估28一、对项目进行利润测评29二、项目偿还能力测算30三、项目盈利能力分析30第七章 不确定性分析32第八章 银行相关效益与风险评估33一、银行相关效益评估33二、贷款风险及防范34三、担保评价35第九章 总评价37一、评估概要37二、项目的主要优势和风险38三、评估结论38附表附件第一章 前 言一、项目受理情况（可摘录可行性研究报告总论有关内容，也可按下述内容填空）项目名称：/bgxx(1)/建设规模: /bgxx(2)/项目背景如下：1.年月/bgxx(3)/委托/bgxx(4)/就/bgxx(1)/开展初步可行性研究（代项目建议书）工作，年月完成“初步可行性研究报告”。2.年月日（审批部门）以号文予以批复项目建议书，项目正式立项。3.年月/bgxx(3)/委托/bgxx(4)/就/bgxx(1)/开展可行性研究工作，年月完成“可行性研究报告”。4.据此，/bgxx(4)/根据业主意见在年月完成了该工程可行性补充报告。（此条可有可无）5./bgxx(5)/于年月在/bgxx(8)/主持召开了本工程可行性研究审查会议，并于年月日以号下达了/bgxx(1)/可行性研究报告审查会议纪要。在落实了会议纪要中所要求的各项技术经济问题以后，/bgxx(5)/于年月日以号/bgxx(1)/可行性研究报告的审查意见文件，上报（审批部门）。6./bgxx(6)/受（审批部门）委托，于月日至日在主持召开了本工程可行性研究报告的评估会议，根据评估会议的要求，/bgxx(4)/将需要补充阐明和修改的内容编写成该可行性研究补充报告，上报评估单位。7.年月/bgxx(6)/组织评估小组到现场进行了详细地实地调查、走访和座谈。年月评估小组最终完成评估报告并提交委托方。二、项目可行性研究主要结论（摘录可行性研究报告总论中的结论、提示的主要风险、主要评价指标）/bgxx(4)/年月完成了/bgxx(1)/可行性研究报告。该报告认为：三、贷款项目评估结论（建议在编制第二章第九章后再编写本章节）（一）项目评估结论项目借款人/bgxx(7)/目前（规模）已拥有，其生产经营正常、资信好、自我积累能力强。该公司控股股东是在（项）技术和资金方面实力雄厚。/bgxx(1)/符合国家产业政策。项目在建设条件、技术、筹资和管理上都不存在大的问题。（产品）市场完全消纳；本项目经济效益较好，有一定抗风险能力，是的配套项目，相对风险较小。鉴于上述原因，建议/bgxx(13)/给予该项目利率%的年以上期限的长期贷款/zb(13)/万元。（二）项目的主要竞争优势和劣势（摘录第三章项目概况分析中项目优势及劣势，可适当简化）1政策优势2.开发优势3地缘优势 综上所述，/bgxx(1)/已经具备天时、地利、人和的有利开发建设条件。4.项目的主要风险本项目的主要风险有政策风险、市场风险、利率风险、资金风险等，评估在充分考虑各种可能出现风险的前提下进行，并且对各种风险对项目的影响程度进行了敏感性分析。考虑到各种风险发生的可能性和影响程度后认为：该项目具有一定的抗风险能力。评估强调：在资金风险方面，经办行在该项目建设期和经营期里应密切关注各项资金使用情况，以便尽早发现问题，及时采取措施解决，将风险降到最低。5.需要关注的问题项目评估结论与项目可行性研究结论对比分析项目项目评估结论可行性研究结论总投资（万元）/zb(1)/固定资产投资（万元）/zb(2)/流动资金投资（万元）/zb(10)/贷款偿还期（年）/zb(25)/全部投资回收期（年）/zb(29+n)/全部投资内部收益率（%）/zb(30+n)/资本金利润率（%）/zb(24)/四、借款人/项目基本信息和数据项目名称：/bgxx(1)/借 款 人：/bgxx(7)/注册地址：/bgxx(8)/法定代表人：经营范围：注册资本：亿元可研报告编制单位：/bgxx(4)/建设规模：/bgxx(2)/建设内容：。建设工期：该项目总工期个月第二章 借款人评价一、借款人概况本项目为新设法人项目，并已注册，借款人为/bgxx(7)/。/bgxx(13)/尚未对借款人进行客户评价，根据/bgxx(13)/总行“固定资产贷款项目评估办法”的要求，对借款人的基本情况、资本结构、组织架构、领导者素质、融资情况进行综合评价。（一）借款人的基本情况借款人名称：/bgxx(7)/注册地点：/bgxx(8)/号成立时间：年月日营业执照注册号码：贷款卡号码：法定代表人：芃法人代码证号：注册资本：万元 实收资本：万元经营范围：经营期限：隶属关系：基本账户行及帐号：银行市分行（二）资本结构注册资本：亿元，股东认缴出资比例：/bgxx(9)/bgxx(10)/bgxx(11)/bgxx(12)/投资人资金到位情况：实收资本万元，资金到位%。投资人出任公司董事及总经理情况：（三）借款人的组织结构和领导者素质1.组织结构/bgxx(7)/目前下设总经理工作部、财务部、生产经营部、人力资源部、战略发展部、审计法制、等个部室，另设纪委和工会。该企业按现代企业制度的要求建设，组织机构健全，部门职能责权明确。2.管理及领导人素质/bgxx(7)/实行董事会领导下的总经理负责制，董事会成员人。公司法定代表人为董事长，（男，女），岁，现任集团公司，大学毕业，高级工程师。公司厂级领导有人，总经理,（男，女）, 岁,大学学历,高级工程师,业务能力、领导能力、开拓能力强、视野开阔，有较高的理论水平、学识水平，对行业发展有敏锐的洞察力。领导班子结构优良，平均年龄岁，全部本科学历，全部具有中高级以上专业技术职称，开拓能力强。二、股东情况主要股东的情况如下：（一）/bgxx(9)/1、基本情况企业名称：/bgxx(9)/注册地点：省市号成立时间：年月日营业执照注册号码：贷款卡号码：法定代表人：芃法人代码证号：注册资本：万元 实收资本：万元经营范围：经营期限：隶属关系：基本账户行及帐号：银行市分行2、投资者的资信情况3、法定代表人和领导班子素质4、投资者经营与出资能力分析（1）技术经济指标表对企业财务报表分析表明，上年完成产量，销售量，负荷率及产销率分别为%、%，若用经营效率（负荷率与产销率的乘积，相当于盈亏平衡分析中的生产能力利用率）衡量企业的经营状况，该企业的经营效率为%，说明本投资人：（当经营效率90%）产销两旺，为最佳状态；（当经营效率=8090%）经营状况良好；（当经营效率7080%）经营状况一般；（当经营效率5070%）经营状况较差；（当经营效率50）经营状况极差。20年（去年）完成主营业务收入万元，利润总额万元。总投资净收益率%，（显著高于，略高于，低于）银行贷款利率，说明企业效益（较好；一般；不太好）。20年完成产量比上年同期（增长了；降低）；销售量比上年同（增长了，降低）；经营效率，比上年同（增长了，降低）；主营业务收入比上年同期（增长了，减少）；利润总额比上年同期（增长了，降低）。说明借款人的经营状态处于（上升趋势，下滑状态）。借款人近两年的主要技术经济见表2-1。/bgxx(9)/投资者经营技术经济指标表2-1 单位：万元序号项目名称单位2年(前年)2年(去年)去年比前年增加(%)1设计能力2生产量3负荷率%4销售量5产销率%6经营效率7平均售价8主营业务收入万元9主营业务利润万元10利润总额万元11净利润万元12利息支出万元13总投资万元14总投资净收益率%（2）投资能力分析表通过对投资人的投资能力分析，投资人提供投资的能力为万元，项目认缴的出资额为万元，说明投资者（有出资能力，没有出资能力）。详见表2-2、表2-3，各项资金来源具体如下：现有货币资金：分析表明，借款人（可以为项目提供货币资金万元，没有能力为项目提供货币资金）。未来收益：分析表明，借款人在项目建设期内（可以为项目提供未来收益万元，没有能力为项目提供未来收益）。资产变现：分析表明，借款人（为项目筹集资金可变现的资产为万元，没有可变现的资产为项目筹集资金）。/bgxx(9)/投资者投资能力分析表表2-2序号项目名称项目可利用现有资产项目需利用现有资产1企业现有货币资金(1.1-1.2)1.1货币资金1.2用于周转的货币资金2企业未来经营收益3企业可变现资产(3.1-3.2)3.1可能变现的资产3.1.1短期投资3.1.2应收股利3.1.3应收利息3.1.4应收补贴款3.1.5一年到期的长期债权投资3.1.6其他流动资产3.1.7长期投资3.2应付股利4回收报废资产余值5合计(1+2+3+4)/bgxx(9)/投资者未来经营收益表2-3序号项目2年2年合计每年平均1经营活动净现金流量2还款资金2.1各种利息支出2.2偿还债务本金3企业未来年经营收益（3）资产负债表/bgxx(9)/投资者投资能力分析数据来源于表2-4“资产负债表”及表2-5“现金流量表”。资产负债简表表2-4 单位：万元序号项 目2年(前年)2年(去年)2年1月(本年)1资产1.1流动资产货币资金应收票据应收账款净值预付账款存货待摊费用其他流动资产1.2固定资产固定资产净值在建工程1.3无形和其他资产1.4长期投资2负债及所有者权益2.1流动负债短期借款应付帐款预收账款其他应付帐款其他负债2.2长期负债长期借款其他长期负债负债合计2.3所有者权益实收资本资本公积盈余公积未分配利润资产负债率(%)流动比率(%)速动比率(%)现金比率（%）企业现有财务现金流量表表2-5 单位：万元序号项 目2年（前年）2年（去年）备 注1经营活动净现金流量1.1现金流入1.1.1销售（营业）收入1.1.2增值税销项税额1.1.3补贴收入1.1.4其他收入1.2现金流出1.2.1经营成本1.2.2增值税进项税额1.2.3销售税金及附加1.2.4增值税1.2.5所得税1.2.6其他流出2投资活动净现金流量2.1现金流入2.1.1回收固定资产余值2.2.2回收流动资金2.2.3投资收益2.2现金流出2.2.1建设投资2.2.2设备更新投资2.2.3流动资产投资2.2.4其他3筹资活动净现金流量3.1现金流入3.1.1权益资金投入3.1.2建设投资借款3.1.3流动资金借款3.1.4债券3.1.5应付账款3.1.6短期借款3.1.7其他3.2现金流出3.2.1各种利息支出3.2.2偿还债务本金3.2.3应付利润（股利分配）3.2.4其他4净现金流量（1+2+3）5累计盈余资金（二）/bgxx(10)/ 1、基本情况企业名称：/bgxx(10)/注册地点：省市号成立时间：年月日营业执照注册号码：贷款卡号码：法定代表人：芃法人代码证号：注册资本：万元 实收资本：万元经营范围：经营期限：隶属关系：基本账户行及帐号：银行市分行2、投资者的资信情况3、法定代表人和领导班子素质4、投资者经营与出资能力分析（1）技术经济指标表对企业财务报表分析表明，上年完成产量，销售量，负荷率及产销率分别为%、%，若用经营效率（负荷率与产销率的乘积，相当于盈亏平衡分析中的生产能力利用率）衡量企业的经营状况，该企业的经营效率为%，说明本投资人：（当经营效率90%）产销两旺，为最佳状态；（当经营效率=8090%）经营状况良好；（当经营效率7080%）经营状况一般；（当经营效率5070%）经营状况较差；（当经营效率50）经营状况极差。20年（去年）完成主营业务收入万元，利润总额万元。总投资净收益率%，（显著高于，略高于，低于）银行贷款利率，说明企业效益（较好；一般；不太好）。20年完成产量比上年同期（增长了；降低）；销售量比上年同（增长了，降低）；经营效率，比上年同（增长了，降低）；主营业务收入比上年同期（增长了，减少）；利润总额比上年同期（增长了，降低）。说明借款人的经营状态处于（上升趋势，下滑状态）。借款人近两年的主要技术经济见表2-1。/bgxx(10)/投资者经营技术经济指标表2-1 单位：万元序号项目名称单位2年(前年)2年(去年)去年比前年增加(%)1设计能力2生产量3负荷率%4销售量5产销率%6经营效率7平均售价8主营业务收入万元9主营业务利润万元10利润总额万元11净利润万元12利息支出万元13总投资万元14总投资净收益率%（2）投资能力分析表通过对投资人的投资能力分析，投资人提供投资的能力为万元，项目认缴的出资额为万元，说明投资者（有出资能力，没有出资能力）。详见表2-2、表2-3，各项资金来源具体如下：现有货币资金：分析表明，借款人（可以为项目提供货币资金万元，没有能力为项目提供货币资金）。未来收益：分析表明，借款人在项目建设期内（可以为项目提供未来收益万元，没有能力为项目提供未来收益）。资产变现：分析表明，借款人（为项目筹集资金可变现的资产为万元，没有可变现的资产为项目筹集资金）。/bgxx(10)/投资者投资能力分析表表2-2序号项目名称项目可利用现有资产项目需利用现有资产1企业现有货币资金(1.1-1.2)1.1货币资金1.2用于周转的货币资金2企业未来经营收益3企业可变现资产(3.1-3.2)3.1可能变现的资产3.1.1短期投资3.1.2应收股利3.1.3应收利息3.1.4应收补贴款3.1.5一年到期的长期债权投资3.1.6其他流动资产3.1.7长期投资3.2应付股利4回收报废资产余值5合计(1+2+3+4)/bgxx(10)/投资者未来经营收益表2-3序号项目2年2年合计每年平均1经营活动净现金流量2还款资金2.1各种利息支出2.2偿还债务本金3企业未来年经营收益（3）资产负债表/bgxx(10)/投资者投资能力分析数据来源于表2-4“资产负债表”及表2-5“现金流量表”。资产负债简表表2-4 单位：万元序号项 目2年(前年)2年(去年)2年1月(本年)1资产1.1流动资产货币资金应收票据应收账款净值预付账款存货待摊费用其他流动资产1.2固定资产固定资产净值在建工程1.3无形和其他资产1.4长期投资2负债及所有者权益2.1流动负债短期借款应付帐款预收账款其他应付帐款其他负债2.2长期负债长期借款其他长期负债负债合计2.3所有者权益实收资本资本公积盈余公积未分配利润资产负债率(%)流动比率(%)速动比率(%)现金比率（%）企业现有财务现金流量表表2-5 单位：万元序号项 目2年（前年）2年（去年）备 注1经营活动净现金流量1.1现金流入1.1.1销售（营业）收入1.1.2增值税销项税额1.1.3补贴收入1.1.4其他收入1.2现金流出1.2.1经营成本1.2.2增值税进项税额1.2.3销售税金及附加1.2.4增值税1.2.5所得税1.2.6其他流出2投资活动净现金流量2.1现金流入2.1.1回收固定资产余值2.2.2回收流动资金2.2.3投资收益2.2现金流出2.2.1建设投资2.2.2设备更新投资2.2.3流动资产投资2.2.4其他3筹资活动净现金流量3.1现金流入3.1.1权益资金投入3.1.2建设投资借款3.1.3流动资金借款3.1.4债券3.1.5应付账款3.1.6短期借款3.1.7其他3.2现金流出3.2.1各种利息支出3.2.2偿还债务本金3.2.3应付利润（股利分配）3.2.4其他4净现金流量（1+2+3）5累计盈余资金（三）/bgxx(11)/ （复制股东1的内容进行修改）1、基本情况企业名称：/bgxx(11)/注册地点：省市号成立时间：年月日营业执照注册号码：贷款卡号码：法定代表人：芃法人代码证号：注册资本：万元 实收资本：万元经营范围：经营期限：隶属关系：基本账户行及帐号：银行市分行2、投资者的资信情况3、法定代表人和领导班子素质4、投资者经营与出资能力分析（1）技术经济指标表对企业财务报表分析表明，上年完成产量，销售量，负荷率及产销率分别为%、%，若用经营效率（负荷率与产销率的乘积，相当于盈亏平衡分析中的生产能力利用率）衡量企业的经营状况，该企业的经营效率为%，说明本投资人：（当经营效率90%）产销两旺，为最佳状态；（当经营效率=8090%）经营状况良好；（当经营效率7080%）经营状况一般；（当经营效率5070%）经营状况较差；（当经营效率50）经营状况极差。20年（去年）完成主营业务收入万元，利润总额万元。总投资净收益率%，（显著高于，略高于，低于）银行贷款利率，说明企业效益（较好；一般；不太好）。20年完成产量比上年同期（增长了；降低）；销售量比上年同（增长了，降低）；经营效率，比上年同（增长了，降低）；主营业务收入比上年同期（增长了，减少）；利润总额比上年同期（增长了，降低）。说明借款人的经营状态处于（上升趋势，下滑状态）。借款人近两年的主要技术经济见表2-1。/bgxx(11)/投资者经营技术经济指标表2-1 单位：万元序号项目名称单位2年(前年)2年(去年)去年比前年增加(%)1设计能力2生产量3负荷率%4销售量5产销率%6经营效率7平均售价8主营业务收入万元9主营业务利润万元10利润总额万元11净利润万元12利息支出万元13总投资万元14总投资净收益率%（2）投资能力分析表通过对投资人的投资能力分析，投资人提供投资的能力为万元，项目认缴的出资额为万元，说明投资者（有出资能力，没有出资能力）。详见表2-2、表2-3，各项资金来源具体如下：现有货币资金：分析表明，借款人（可以为项目提供货币资金万元，没有能力为项目提供货币资金）。未来收益：分析表明，借款人在项目建设期内（可以为项目提供未来收益万元，没有能力为项目提供未来收益）。资产变现：分析表明，借款人（为项目筹集资金可变现的资产为万元，没有可变现的资产为项目筹集资金）。/bgxx(11)/投资者投资能力分析表表2-2序号项目名称项目可利用现有资产项目需利用现有资产1企业现有货币资金(1.1-1.2)1.1货币资金1.2用于周转的货币资金2企业未来经营收益3企业可变现资产(3.1-3.2)3.1可能变现的资产3.1.1短期投资3.1.2应收股利3.1.3应收利息3.1.4应收补贴款3.1.5一年到期的长期债权投资3.1.6其他流动资产3.1.7长期投资3.2应付股利4回收报废资产余值5合计(1+2+3+4)/bgxx(11)/投资者未来经营收益表2-3序号项目2年2年合计每年平均1经营活动净现金流量2还款资金2.1各种利息支出2.2偿还债务本金3企业未来年经营收益（3）资产负债表/bgxx(11)/投资者投资能力分析数据来源于表2-4“资产负债表”及表2-5“现金流量表”。资产负债简表表2-4 单位：万元序号项 目2年(前年)2年(去年)2年1月(本年)1资产1.1流动资产货币资金应收票据应收账款净值预付账款存货待摊费用其他流动资产1.2固定资产固定资产净值在建工程1.3无形和其他资产1.4长期投资2负债及所有者权益2.1流动负债短期借款应付帐款预收账款其他应付帐款其他负债2.2长期负债长期借款其他长期负债负债合计2.3所有者权益实收资本资本公积盈余公积未分配利润资产负债率(%)流动比率(%)速动比率(%)现金比率（%）企业现有财务现金流量表表2-5 单位：万元序号项 目2年（前年）2年（去年）备 注1经营活动净现金流量1.1现金流入1.1.1销售（营业）收入1.1.2增值税销项税额1.1.3补贴收入1.1.4其他收入1.2现金流出1.2.1经营成本1.2.2增值税进项税额1.2.3销售税金及附加1.2.4增值税1.2.5所得税1.2.6其他流出2投资活动净现金流量2.1现金流入2.1.1回收固定资产余值2.2.2回收流动资金2.2.3投资收益2.2现金流出2.2.1建设投资2.2.2设备更新投资2.2.3流动资产投资2.2.4其他3筹资活动净现金流量3.1现金流入3.1.1权益资金投入3.1.2建设投资借款3.1.3流动资金借款3.1.4债券3.1.5应付账款3.1.6短期借款3.1.7其他3.2现金流出3.2.1各种利息支出3.2.2偿还债务本金3.2.3应付利润（股利分配）3.2.4其他4净现金流量（1+2+3）5累计盈余资金（四）/bgxx(12)/ （复制股东1的内容进行修改）1、基本情况企业名称：/bgxx(12)/注册地点：省市号成立时间：年月日营业执照注册号码：贷款卡号码：法定代表人：芃法人代码证号：注册资本：万元 实收资本：万元经营范围：经营期限：隶属关系：基本账户行及帐号：银行市分行2、投资者的资信情况3、法定代表人和领导班子素质4、投资者经营与出资能力分析（1）技术经济指标表对企业财务报表分析表明，上年完成产量，销售量，负荷率及产销率分别为%、%，若用经营效率（负荷率与产销率的乘积，相当于盈亏平衡分析中的生产能力利用率）衡量企业的经营状况，该企业的经营效率为%，说明本投资人：（当经营效率90%）产销两旺，为最佳状态；（当经营效率=8090%）经营状况良好；（当经营效率7080%）经营状况一般；（当经营效率5070%）经营状况较差；（当经营效率50）经营状况极差。20年（去年）完成主营业务收入万元，利润总额万元。总投资净收益率%，（显著高于，略高于，低于）银行贷款利率，说明企业效益（较好；一般；不太好）。20年完成产量比上年同期（增长了；降低）；销售量比上年同（增长了，降低）；经营效率，比上年同（增长了，降低）；主营业务收入比上年同期（增长了，减少）；利润总额比上年同期（增长了，降低）。说明借款人的经营状态处于（上升趋势，下滑状态）。借款人近两年的主要技术经济见表2-1。/bgxx(12)/投资者经营技术经济指标表2-1 单位：万元序号项目名称单位2年(前年)2年(去年)去年比前年增加(%)1设计能力2生产量3负荷率%4销售量5产销率%6经营效率7平均售价8主营业务收入万元9主营业务利润万元10利润总额万元11净利润万元12利息支出万元13总投资万元14总投资净收益率%（2）投资能力分析表通过对投资人的投资能力分析，投资人提供投资的能力为万元，项目认缴的出资额为万元，说明投资者（有出资能力，没有出资能力）。详见表2-2、表2-3，各项资金来源具体如下：现有货币资金：分析表明，借款人（可以为项目提供货币资金万元，没有能力为项目提供货币资金）。未来收益：分析表明，借款人在项目建设期内（可以为项目提供未来收益万元，没有能力为项目提供未来收益）。资产变现：分析表明，借款人（为项目筹集资金可变现的资产为万元，没有可变现的资产为项目筹集资金）。/bgxx(12)/投资者投资能力分析表表2-2序号项目名称项目可利用现有资产项目需利用现有资产1企业现有货币资金(1.1-1.2)1.1货币资金1.2用于周转的货币资金2企业未来经营收益3企业可变现资产(3.1-3.2)3.1可能变现的资产3.1.1短期投资3.1.2应收股利3.1.3应收利息3.1.4应收补贴款3.1.5一年到期的长期债权投资3.1.6其他流动资产3.1.7长期投资3.2应付股利4回收报废资产余值5合计(1+2+3+4)/bgxx(12)/投资者未来经营收益表2-3序号项目2年2年合计每年平均1经营活动净现金流量2还款资金2.1各种利息支出2.2偿还债务本金3企业未来年经营收益（3）资产负债表/bgxx(12)/投资者投资能力分析数据来源于表2-4“资产负债表”及表2-5“现金流量表”。资产负债简表表2-4 单位：万元序号项 目2年(前年)2年(去年)2年1月(本年)1资产1.1流动资产货币资金应收票据应收账款净值预付账款存货待摊费用其他流动资产1.2固定资产固定资产净值在建工程1.3无形和其他资产1.4长期投资2负债及所有者权益2.1流动负债短期借款应付帐款预收账款其他应付帐款其他负债2.2长期负债长期借款其他长期负债负债合计2.3所有者权益实收资本资本公积盈余公积未分配利润资产负债率(%)流动比率(%)速动比率(%)现金比率（%）企业现有财务现金流量表表2-5 单位：万元序号项 目2年（前年）2年（去年）备 注1经营活动净现金流量1.1现金流入1.1.1销售（营业）收入1.1.2增值税销项税额1.1.3补贴收入1.1.4其他收入1.2现金流出1.2.1经营成本1.2.2增值税进项税额1.2.3销售税金及附加1.2.4增值税1.2.5所得税1.2.6其他流出2投资活动净现金流量2.1现金流入2.1.1回收固定资产余值2.2.2回收流动资金2.2.3投资收益2.2现金流出2.2.1建设投资2.2.2设备更新投资2.2.3流动资产投资2.2.4其他3筹资活动净现金流量3.1现金流入3.1.1权益资金投入3.1.2建设投资借款3.1.3流动资金借款3.1.4债券3.1.5应付账款3.1.6短期借款3.1.7其他3.2现金流出3.2.1各种利息支出3.2.2偿还债务本金3.2.3应付利润（股利分配）3.2.4其他4净现金流量（1+2+3）5累计盈余资金综上所述，/bgxx(9)/财务状况良好，资信优，管理结构合理，领导班子团结，专业水平高，开拓能力强，企业具有较强的竞争力。企业的控股股东/bgxx(9)/及/bgxx(10)/、/bgxx(11)/、/bgxx(12)/都具有较强的经济实力，是有限公司可持续发展的有力保证和坚强后盾。作为借款人/bgxx(7)/资信可靠。三、股东的其它承诺1、项目参与人对管理方面承诺的履行能力2、项目参与人对技术支持方面承诺的履行能力3、项目参与人对市场销售方面承诺的履行能力4、项目参与人对增加投资的承诺第三章 项目概况分析一、项目基本情况1、建设规模按可行性研究报告的审查意见，本期建设/bgxx(2)/。2、项目投资该项目上报可研报告中的总投资万元。