保险代理人职业生涯规划.doc

题目 保险代理人职业生涯规划 11保险代理人职业生涯规划一、前言好的计划是成功的开始，古语讲，凡事“预则立，不预则废”就是这个道理。在今天这个人才竞争的时代，职业生涯规划开始成为人生争夺战中的另一重要利器。对企业而言，如何体现公司“以人为本”的人才理念，关注员工的人才理念，关注员工的持续成长，职业生涯规划是一种有效的手段；而对每个人而言，职业生命是有限的，如果不进行有效的规划，势必会造成生命和时间的浪费。作为一名即将毕业的大学生，若是带着一脸茫然，踏入这个拥挤的社会怎能满足社会的需要，使自己占有一席之地？因此，我为自己拟定这份职业生涯规划书，作为将来步入社会的灯塔，为自己的职业生涯路指明方向。我坚信：“有了目标，才会有动力。” 二、自我评价（一）自我审视兴趣羽毛球，跑步，旅游特长具有较好的沟通能力和组织协调能力性格耐心、有爱心、踏实稳重、做事情有毅力、不怕吃苦，肯付出、 懂得珍惜学识专业知识扎实、英语能力还算可以，但口语较差、计算机能力较强我的价值观向往自由的生活同时又有可观的收入。不被约束我的能力有较好的领导能力， 人际关系良好，具团队精神和写作能力。（二）周围人评价优点缺点家人乖巧、孝顺、懂事、有主见做事大大咧咧老师学习态度端正，思想进步有时过于自信好友学习能力好、能够全方面发展、待人友好、够义气太过于考虑别人的感受、不懂得如何拒绝同学学习认真、踏实努力、进取心强有时会有些偏执其他社会关系开朗、自信、活泼有时容易兴奋（三）通过职业生涯规划测评软件的测试及评价1霍兰德职业兴趣测试通过测试表明我的职业兴趣类型为：e企业型，组合类型为：esr型单职业兴趣类型与我相符的职业为：推销员、进货员、商品批发员、旅店经理、饭店经理、广告宣传员、调度员、律师、政治家、零售商ers组合所代表的相应职业：家居售货员、书店售货员、公共汽车驾驶员、日用品售货员、护士长、自然科学和工程的行为领导。2disc行为方式测试我的测试结果为：s稳定型s型的行为方式可用友善、亲切、可靠、耐心、忠实、从容、合群、稳定、善于倾听、善解人意等描述。在实际工作中表现出：喜欢稳定的工作方式，不喜欢急促多变的工作环境，凡事尽量做好准备，并希望他人按计划行事；不喜欢我行我素和独断专行，希望得到清楚的指示，然后稳定地、持之以恒地完成工作目标；性格温和谦逊，做事慢条斯理，经常面带微笑，但不是很自信，不太喜欢表达自己的感受，不愿意成为众人瞩目的焦点；以大局为重，不争强好胜和意气用事，经常扮演支持者的角色，给别人安全感，自身也需要安全感；富于同情与耐心，乐于倾听，能设身处地为他人着想，总是让人感到安慰；高忠诚度，愿意一个目标而奋斗终生，但有时怕出错，不希望伤害到任何人，追求结果圆满，易导致犹豫不决、优柔寡断。s型人适合从事的职业：老师、辅导员、社会工作者、助理、顾问、行政人员、秘书、幼教人员、非营利组织人员。3职业定位测试我的职业锚测试结果为：t技术/职能型技术/职能型的人追求在技术/职能领域的成长和技能的不断提高，以及应用这种技术/职能的机会。他们对自己的认可来自于他们的专业水平，他们喜欢面对专业领域的挑战。他们通常不喜欢从事一般的管理工作，因为这意味着他们不得不放弃在技术/职能领域的成就。4职业价值观测试我的职业价值观测试结果为:r人际关系 测试结果表明我希望一起工作的大多数同事和领导人品较好，相处在一起感到愉快、自然，认为这就是很有价值的事，是一种极大的满足。5职业能力倾向测试我的职业能力倾向测试结果为：l（社交交往能力）这项能力得分高，是指这个人善于进行人与人之间的相互交往、相互沟通、相互联系，也容易与陌生人建立良好的工作或合作关系。（四）个人小结通过以上评价使我对自己的就业方向有了较清晰的认识，我的总结如下：我是一个喜欢与人交往、不断结交新的朋友、善言谈、喜欢与人合作、热请、关心别人，比较看重社会义务和社会道德，而想要成为一位合格的且能够成功的保险代理人必须具备以上性格特点和生活方式。因此我选择保险代理人这个职位。三、环境评价个人职业是否有升迁发展机会，是由他的智慧能力、父母经济社会地位、本人对权势的需求、个人的价值观、兴趣，人际关系技巧以及社会环境、经济的需求状况等共同决定的。 舒伯（一）家庭环境分析我出生于一个普通家庭，父亲曾担任小学教师，母亲是普通的农民，但二人思想开放，尊重我的任何选择（包括各种求学于就业），对我所作的任何决定都大力支持，并且在我迷茫和受挫时，给予积极的引导。（二）学校环境分析我就读于河北金融学院，我的母校在河北省有一定的影响力，学校内学生素质较高，每一位学生都很有学习动力，因此整个学校学习气氛较为浓厚。校园环境也相当不错，整个校园遍布草坪，路边种植着树木，漫步在校园中可以放松心情陶冶情操。我在这里就读保险实务专业，该专业也是母校的招牌专业，我个人也比较认可该专业。（三）社会环境分析专业现状和前景：可以在银行、证券、投资、保险及其他经济管理部门和企业从事相关工作。总体来说，近年来金融专业人才就业形势良好，由于中国银行业全面开放的临近和外资银行、保险资本的进入，对金融专业人才的需求会日益增加，因此归属于金融类的保险，以及以社会责任为己任的保险公司也急需保险方面的专业人才。（四）职业环境分析1行业分析中共十一届三中全会以后，中国出现了经济体制改革和大规模的经济建设。为适应这一新的形势，金融领域也开始建立以中央银行为领导、多种金融机构并存的金融组织体系，作为国民经济重要组成部分的保险业也随之恢复并得到了迅猛的发展。自1980年以来，短短二十几年间，在改革开放政策的推动下，中国的保险也取得了令世人瞩目的成就：保费收入从1980年的4亿多元人民币增长到2007年的7000亿元人民币，年均增长31.8%，大大高于世界年均增长水平；保险公司的数量从一家发展到40多家，并且形成了既有内资、又有外资，既有国有独资、又有股份制、中外合资在内的多种形式并存的公司组织结构。在我国，保险业被誉为21世纪的朝阳产业，保险市场已初具规模。2007年，随着我国保险业进一步对外开放、保险混业经营格局的逐步确立以及金融混业经营步伐的加快，我国保险经营主体进一步增多，保险中介机构快速增加，市场竞争水平不断提高，呈现出多元化、多层面、多角度的竞争。2007年前10个月，全国保费收入5835.4亿元，截至10月底，保险业银行存款达7332亿元；各类投资合计18944亿元，保险的市场化程度和对外开放程度进一步提高。尽管改革开放以来我国保险市场一直处于高速发展状态，但是，无论是与世界其他国家和地区保险业发展的水平相比，还是与我国经济发展和人民生活提高的内在需要相比，我国保险市场的发展仍显滞后，总体上仍处于高速发展过程中的起步阶段，保险市场仍具备高速增长的社会经济条件。2职业分析随着保险业的快速发展和各种资讯渠道来源的多样化，人们的保险意识也会也来越强，主动选择和了解保险的客户也会逐渐增多。根据国外保险业的发展经验和目前我国的改革趋势，未来的保险代理人大致在以下路线中单栖或多栖发展。（1）走组织发展路线，组建销售团队。（2）走个人展业路线，客户来源不一。（3）通过行业开发建立客户渠道。（4）没有固定客户渠道，单一零散客户开发。同时，保险代理制的实施,保险代理人的出现,为完善保险市场,沟通保险供求,促进保险业发展发挥了重要作用。具体说:（1）直接为各保险公司收取了大量的保险费,并取得了可观的经济效益。（2）各种保险代理人的展业活动渗透到各行各业,覆盖了城市乡村的各个角落,为社会各层次的保险需求,提供了最方便、最快捷、最直接的保险服务,发挥了巨大的社会效益。（3）直接、有效地宣传和普及了保险知识,对提高和增强整个社会的保险意识起到了不可替代的作用,进一步促进了我国保险事业的发展。（4）保险代理人的运行机制,对保险公司尤其是对国有独资的中保公司的机制转换, 有着直接和间接的推动作用;对领导有启发;对员工有触动。3企业分析保险企业发展战略分析我们知道，保险需求决定着保险市场的发展潜力。随着我国经济的不断发展，保险需保求日益增加，保险企业的发展余地非常大。“保险越发展，中介越重要，保险业要满足人们日益增长的保险需求，保险中介不可缺少。此前，保监会政策研究室主任周道许曾经如此表示。”而保险代理人可谓是保险领域最为庞大的中介队伍。纵观西方发达国家保险业的发展史,保险代理人在其中扮演了重要的角色。他们为保险市场的开拓、保险业务的发展起到了功不可没的作用。例如,在英、美、日等国约有80%以上的保险业务是通过保险代理人和经纪人招揽的。在我国,保险法专门以一章的形式阐述了有关保险代理人和保险经纪人的问题,并且于1996年2月和1997年12月两次出台了“保险代理人管理规定”,这些无不说明保险代理人在保险业发展中的地位和作用。4地域分析保定是河北省重要的文化古城，生活在保定地区的人们大多和善豪爽，崇尚文学和武学，乐于助人，但这大都是市里人们的品性，但周围县市则相差较远。5职业分析小结 综合上面的分析来看，我应该乐观的看到职业的前景，扬长避短，发挥个人优势，弥补个人劣势，抓住外部机遇，回避外部威胁，迎接挑战。四、职业定位由于我只是一名应届毕业生，保险的实务方面的知识还没有接触，总的来说是缺乏经验的。不容置疑，对于一名专科生而言，他是大学中学历最低的，所以毕业时面临的职业的选择范围较窄。可以说像我们这些既没有学历又缺乏经验的专科学历的大学生是不幸的，甚至可以说有些灰暗的。既然现状无法改变，我们就必须通过其他方式来弥补和武装。（一）对于自己从事保险代理人的优劣分析内境因素优势劣势1.专业对口，我所学的专业是保险实务专业，所学专业知识比较全面扎实。2.沟通能力强，最为一名保险代理人必须善于沟通，善于交际。3.具有团队合作精神，团队是保险代理人的灵魂。4.有亲和力，乐观，肯吃苦，作为一名保险代理人必须要乐观，经得起打击和磨练。5.心态较为平和，受外界的压力影响较小。6.已获得保险代理人资格证书1.缺乏工作经验，操作方面认知较少。2.有时会有些孩子的稚气，缺乏成熟人士的干练以及涵养。3.容易浮躁，不踏实。4.追求理想主义和完美主义，可能会拖延工作任务。外部因素机会威胁1.现在保险市场上，较高学历的保险代理人比较匮乏，高素质的代理人也比较缺少，就业机会较多。2.保险公司也急需要一批具有一定保险知识的人才。3.保险代理人就业门坎较低1.我是09级专科毕业生，而08级本科毕业生和我们同时毕业，因此会给我的就业带来压力。2.保定高校如河北大学保险专业的学生也会给我的就业带来威胁。3.如果只待在代理人职位停滞不前，可能有被淘汰的可能（二）根据以上优劣分析我为自己制定了一份目标计划短期目标保险代理人中期目标拥有自己的团队长期目标进入管理层人生目标理财规划师五、实施策略计划名称时间跨度总目标分目标计划内容策略和措施备注短期计划2012-2014赢得代理人业绩第一的称号第一年，专心工作，是业绩不断上升。同时拿下自考本科毕业证。第二年，加大力度工作拿到业绩第一。多适应社会，加强人际关系和交往能力，并多积累经验，不断总结经验。多读一些与心理相关的书籍，弄清购买保险者的心理，积累众多客户资料，为以后工作打基础。拿下本科证为自己进入管理层打基础主要培养自己的社会所需求的能力。中期计划2015-2017拥有自己的团队第一年，增员，并积极引导第二年，打造一只较有影响的团队多在事业上拼搏奋斗，能够付负得起责任，能过正确的引导他人多读一些管理类书籍，进行人员管理。同时不断地更新自己的知识，做到与时俱进锻炼自己的为人处事的能力，和随机应变的能力长期计划2017-将来进入管理层，如果可以，实现自己理财规划师的梦想能够事业有成，能够有能力孝敬父母，有能力做自己喜欢的事实现自己的生活梦想。更加注重自己的道德修养，抚养自己的孩子，为子女的将来打造一片天。愈加的读书，愈加锻炼身体，是自己更加活力四射多在事业和家庭上考虑和下功夫六、评估与反馈（一）评估的内容1职业目标评估由于保险代理人就业门槛较低，所以对于就业而言，我面临的难度不大，但对于代理人的实际工作我却了解很少，如果我将来一直代理任行业停滞不前或前景一片渺茫时，我就会转变我的职业目标，从事与我的自考本科相关的会计专业或自己比较感兴趣的专业。2职业路径评估俗话说：“条条大路通罗马”，通往成功的道路也绝不是唯一的。当出现我的工作与计划脱轨是时（如职称在计划内的时限内没有实现），我就会考虑再多学习几年再来实现自己的目标。3实施策略评估我根据自己定下的目标制定了相关的行动策略。但是，并不是所有行动都可以达到预期目标的，也并不是所有策略都适合我并且对我有效的。所以，当我制定策略没有效果时，必需马上改变策略，寻找更适合我的，更有效的方法去完成目标。4其他因素评估如果由于意外事故、家庭原因、经济状况、身体状况等因素不利于我的计划时，我就会改变自己的策略，重新为自己制定计划，以使自己剩下的人生更加美好。（二）评估的时间一般情况下，我定期（半年或一年）评估规划；当出现特殊情况时，我会随时评估并进行相应的调整。（三）规划调整的原则坚持自己的原有计划不变，遇到特殊情况我会做出相应的调整，但是大体方向不会改变。基本原则如下：u 与时俱进，立足现实。u 及时总结，积累经验。u 理性分