xx合规回头看心得体会精选范文_1

XXXX 合规回头看心得体会精选范文合规回头看心得体会精选范文 要实现银行经营目标就必须在合规价值观念和合规文 化的培育上有统一的合规要求和员工行为规范。加强合规 文化的教育要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规 理念感染和引导员工的合规行为。如要使员工熟练掌握合 规知识，并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合 到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、 员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风 险和操作风险。为确保制度执行的严肃性、权威性，应将 合规工作与提职任用、考核评级、薪酬奖金等挂钩。对合 规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者，要给予保护、 表扬或奖励;对问题查处要从严从重从快，决不姑息纵容， 使违规者得为自己的越轨行为“买单” ，以达到令行禁止。 只有在教化上触及心灵，在惩处上敢下重手，做到教育本 人，又能警示大家，良好的合规文化才能蔚成风气。 回顾过去许多案件的形成，大多是制约机制失控和监 管不严的结果。如何确保一个“规“在建立好后能够被大家 持续地遵守，并且保证这个“规“自身还能够被及时加以修 改和完善，必须有一套机制作保证。要切实建立合规风险 管理机制，就必须从涉及银行整体的企业文化、组织机构 扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳 理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险 管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，真 正在银行日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管 理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。 无论多么 完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是聋子 的耳朵一种摆设而已。我国银行业制度建设比国外银 行复杂，关键是欠缺文化，因为再好的制度也只是提供了 一个共同的规则，只有在执行中形成共同的习惯，并上升 为稳定的价值理念和行为取向，春风化雨般的渗透才能落 到实处。 因此，要引导员工增强利用制度自我保护意识，加大 执行力度，提高执“规”的自觉性。 从全国金融系统发生 的案件表明，银行违规违章行为经常并时时发生，违规员 工的共性就是缺乏法律法规知识、缺乏对违法犯罪后果的 足够认识。 因此，要用依法合规文化构筑预防案件的防线，就要 培育员工树立“四种意识” ，做到“三个加强” 。 四种意识： 一是合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事，凭经验办 事、凭习惯办事的陋习;二是责任意识，应本着对事业负责、 对同志负责、对自己负责，认真执行规章制度，处理业务 要认真审核各项要素; 三是监督意识，员工互相之间不能盲目信任，干部和 员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上， 在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互 监督的习惯，这样才能使自己少犯错误，才能监督别人不 犯错误;四是保密意识，要做好银行内部发展的保密工作， 更要做好为客户保密工作。 三个加强是： 一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、 违规操作业务的，不论是否造成经济损失，都要依据有关 规定进行相应处罚; 二是加强工作作风建设，要以身作则、艰苦朴素、脚 踏实地、积极履行好工作职责，在思想道德上筑起一道预 防违规违纪犯罪的牢固防线。 三是加强培训。要通过一定方式对所有新上任的部门 和网点负 责人进行上任前的合规培训，通过培训使其充分系统 地了解和掌握各项主要规章制度和其所在部门的全部规章 制度，达到对工作中可能涉及到的“规“了如指掌。而对那 些经过培训不合格的，则不能让其上岗工作。 人是各种社会实践的主体。合规文化的形成，与员工 的文化层次、职业道德修养、品行有着直接的联系。首先 要建立“人人有责”的合规文化。由于银行内部风险存在 于各个环节、各个部门，因此，合规文化建设应强调人人 有责，即每个人都是风险的责任人，每个部门或岗位都会 有风险发生，作为银行的员工，每个人都有责任和义务在 自己的岗位上和部门内有效防范合规风险。员工应将合规 文化建设与日常的工作和业务有机结合起来，将合规文化 意识渗透到自己的工作中。 其次，合规的“规“要在实践中得以贯彻执行，必须通 过有效的激励机制，把对合规工作做得好或对举报、抵制 违规有贡献者给予保护、表扬或奖励;对履行工作职责中仅 有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责 或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要 按照规定给予处罚，追究责任，使整个团队形成合规光荣， 违规可耻的工作氛围。 合规文化并不是僵硬的、一成不变的，合规文化建设 必须与时俱进，不断发展和创新，从而达到更高质量和更 有效益的合规。我们既要不断借鉴他行的经验，博采众长， 又要适时根据外部环境、法规的变化，自主创新，培育和 创建具有我行特色的合规企业文化。在实际工作中，将复 杂的制度编写成便于执行的合规小手册 ，或以朗朗上口 的歌诀、快板等形式，使之容易背诵和理解，也是一种创 新。 合规文化建设只有起点没有终点，是一个长期、渐进 的过程，靠我们共同努力和不懈追求。因此，每一位员工 都要从细微处做起、从我做起，管好自己，留心观察身边 人，将“诚信、正直、守法、合规”的理念贯穿于为客户 服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动 升华为合规文化，把合规文化打造为合规价值，推进合规 经营持之以恒，为建行安全经营、快速发展、提升效益保 驾护航。 总之，加强合规文化建设，在全行积极倡导合规文化 和合规理念，使其“合规”成为银行一切经营活动的自觉 规范行为，也只有这样，良好的合规文化才能蔚成风气。 范文二 为进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建 立良好的道德诚信标准，增强内部会计控制及风险防范能 力，创建农业银行良好的合规文化。农行山东泰安分行按 照农总行、省行的统一部署，结合本行实际情况，从七月 份至九月份，在全行范围内开展“从我做起，合规操作” 专题教育学习活动。 开展这次教育学习活动的目的，就是要帮助员工树立 正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经 营意识;切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强 识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有 效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革发展 的信心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立 良好的合规文化。 该行此次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个 阶段进行。学习自查阶段的活动内容包括：一是学习相关 制度。组织员工采取集中学习和自学相结合的方式，对相 关文件、制度、规章进行学习，学习内容以业务操作规范 为主，做好学习记录和笔记，学习面达到 100%。每名会计 业务管理和操作人员至少撰写 1 篇以“从我做起，合规操 作”为主题的学习心得。 二是对照制度进行自查整改。通 过组织学习，结合“内控管理规范年”和案件治理“回头 看”检查、合规文化教育活动，深入排查会计业务风险点， 查找合规操作方面存在的问题并落实整改。三是组织召开 制度研讨会。在八月底组织一次关于业务系统管理和会计 制度方面的研讨会，包括：对现行的会计业务生产系统和 管理系统的内部控制进行探讨和研究，提出完善系统风险 控制的意见;对现行的会计业务规章制度进行认真梳理，查 找分析现行制度中存在与业务发展不相适应或存在漏洞、 不衔接、不一致的问题，研究解决办法，提出完善意见。 四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。 抽调业务骨干， 组成宣讲组，根据中国农业银行防范案件工作指引中 有关会计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警 示。巩固验收阶段活动内容包括：一是组织集中考试。围 绕本次活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操作人 员进行集中考试。二是检查验收。制定详细检查验收方案， 组织各单位对“从我做起，合规操作”活动进行检查验收。 三是巩固学习成果。修订和完善会计结算专业的相关业务 操作规范，建立岗位风险点提示制度，把合规管理、合规 经营、合规操作的理念深入到每一个员工。 范文三 近期，我行开展了“合规建设回头看”主题活动，在 学习活动期间，我依照支行下发的有关活动意见，并结合 我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意 识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活 动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的 一个理性的认识。 为大力推行我行的合规管理工作，提升人员自我管理 能力，加强我行服务体系，营造“人人合规，事事合规， 时时合规”的工作环境，以此来提高邮政储蓄工作的高质、 高效，全行人员在 09-XX 年开展了“合规管理年”和“业 务行为规范年”等主题活动，均取得了良好的效果。今年 为了进一步提高合规工作在我行的施行，我们开展了“合 规管理回头看”学习活动。通过这次活动的参与和学习， 对我来说可谓受益匪浅。参加这次活动的心得体会如下： 1、响应大局、要求发展 “合规管理回头看活动“的参与不仅仅是一个自我审 查的机会，更是一个自我升华的机会，在活动过程中，我 学习了很多关于职员应该如何定位发展的知识，作为储蓄 银行的一员，在着眼未来发展的时候，要和我行的发展方 向保持一致，时时响应大局发展需求，进而付诸于全力， 所以这就要在前行的道路上不断的丰富自己，发展自己， 充实自己，让自己成为一名子弹上膛的士兵，随时等待被 呼唤冲上战场。在这个自我升华的过程中，合规管理是无 比重要的，它是树立我们踏上正确工作轨道的准则，更是 严格规范我们工作道德的标杆，正所谓：“无规矩不成方 圆”只有合规管理人人化，才能真正达到全员职工发展化。 2、以责为标、以任为尺 通过活动学习和规范，我更加知道了作为信贷员职责 的重要性，作为储蓄银行信贷工作人员，我的岗位职责就 是负责贷款业务的宣传与营销工作;负责贷款受理，对借款 客户进行贷前调查，签署调查意见，并对借款人身份和贷 款申请资料的真实性以及调查意见负责;最为主要的是，严 格把守信贷业务的风险掌控，专注信贷业务的服务质量， 为我行的效益发展做好信贷业务的支撑，这是我必须完成 的责任。所以在工作中我要做到“以责为标，以任为尺” ， 尽自己最大的努力为我行创造价值。 3、清正廉风、光明前行 对警示教育活动的学习，给我心灵的触动是巨大的， 看着一幅幅图文，看着一位位落马的贪官，看着一个个活 生生的教训，我不禁深思，在我的工作岗位中，我该持有 的心态。作为企业的一员，作为信贷的一员，我更应该坚 持内心最深处的声音，认真贯彻落实“三重一大”决策制 度，严格执行工作中的“五十个严禁” ，以“高标准、高要 求、高谨慎”的态度对待工作，牢记信贷人员“八不准” ， 严格遵守