国内结算业务从业人员资格认证考试题库(532题)

国内结算业务从业资格考试题库 支票的提示付款期（A）天。 A.10 B.30 C.12 D.15 出票人签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，由中国人民银行处以票面金额 （A）但不低于（A）的罚款。A.5% 1000元 B.3% 1000元 C. 5% 500元 D.10% 2000 元 银行承兑汇票是由（A）签发，委托银行作为承兑行在指定日期无条件支付确定的金额给收 款人或者持票人的票据。A.出票人 B.承兑行 C.银行 D.承兑人 银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（B）年。A.5 B.10 C. 20 D.永久 承兑申请人需在承兑行办理承兑业务，首先应在承兑行开立（ A ）账户。A.基本户或一般 户 B.临时户或基本户 C.一般户或临时户 D.临时户或专用账户 承兑行办理承兑时，应按票面金额的（C）收取手续费，承兑逾期垫款每日按票面金额的 （C）计收利息。A.万分之十，万分之十 B.千分之五，万分之五 C.万分之五，万分之五 D.千分之十，万分之五 承兑汇票未用注销只能在（C）处理。 A.发出托收行 B.持票人开户行 C.承兑行 D. 承兑行所属上级行 票据法自（B）起实施。 A.1997 年 12 月 1 日 B.1996 年 1 月 1 日 C.1997 年 1 月 1 日 D.1996 年 12 月 1 日 查询核心系统跨机构银行承兑汇票信息的入口交易为（A）A.22017 B.22014 C.22016 D.22018 银行承兑汇票挂失业务在（A ）办理。A. 承兑行 B.持票人开户行 C.发出托收行 D.承 兑行所属上级行 出售支票时使用的交易码是（C） 。 A.29163 B.29156 C.802 D.9021 出票行（B）将空白银行承兑汇票凭证预先出售给客户。A.可以 B.不可以 C.制度 无规定 D.根据客户需求 发现重大问题、(B )操作事件，下级行应随时向上级行报告。 A.错误 B.违规 C.失误 D.正确 单张汇票金额（C）部分转让。 A.可以 B.有约定的可以 C. 不可以 支付结算办法对纸质商业汇票的最长付款期有明确规定，该期限为（C） 。 A.一个月 B.三个月 C.六个月 伪造、变造票据和结算凭证上的签章或其他记载事项的，应当承担（A）或刑事责任。 A.民事责任 B.法律责任 C.违规责任 银行承兑汇票的承兑章为（C） 。 A.公章加其法人或授权人章 B.结算章加其法人 或授权人章 C.汇票专用章加其法定代表人或授权经办人章 背书转让的承兑汇票，背书是否连续应审核（A ） 。 A.前一手的被背书人是后一手的背书 人 B.前一手的背书人是后一手的被背书人 C.前一手的被背书人是后一手的被背书人 商业汇票的出票日期书写应（B） 。 A.阿拉伯数字小写 B.中文大写 C.罗 马数字 背书生效后，背书人即成为票据上的（C）人，必须承担担保承兑和付款的责任。 A.担 保 B.债权 C.债务 银行受理客户汇款申请后，交给客户的回单（C） 。A.可以作为收款人发货的依据 B.可以作为收款人的收账通知 C.只能作为银行受理汇款的依据 D.不能作为银行 受理汇款的依据 申请开办全国银行汇票业务的营业机构，必须经（B）审批并核发银行汇票专用章。A.总行 B.一级分行 C.二级分行 D. 人民银行 一般存款账户、( C )实行备案制度。A. 基本存款账户 B.临时存款账户 C. 非预算单位专用存款账户 D.预算专用存款账户 2 单位在票据上的签章，应为该单位的（A ）及法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章。 A.公章或财务专用章 B.现金收讫章 C.现金付章 D.转讫章 （ D ）由其基本存款账户转账存入。该账户不得办理现金收付业务。A. 专用存款账户 B.财政预算外资金 C.金融机构存放同业资金账户 D.单位银行卡账户 票据和结算凭证上的签章和其他记载事项应当真实，不得伪造、变造，这里所说的伪造是指 （ D ）A. 对票据的日期进行更改的行为 B.对票据的金额进行更改的行为 C.对 收款人名称进行更改的行为 D .无权限人假冒他人或虚构人名义签章的行为 申请人缺少解讫通知要求退款的，出票银行应( B )。A.申请人必须办理公示催告，出票 银行凭法院判决支付票款 B.于银行汇票提示付款期满一个月后办理退款手续 C.于票据权力 期限届满后办理退款手续 D.于银行汇票民事权力期限届满后办理退款手续 银行汇票丧失，持票人可以凭（B） ，请求出票行付款。A.法院公示催告止付通知书 B.人民 币法院出具的其享有票据权利的证明 C.银行汇票和解讫通知，并提供书面说明 D.出票行上 级行的批文 票据债务人不得以自己与出票人或者与持票人的前手之间的抗辩事由，对抗( B)。A.背书人 B.持票人 C.出票人 D .保证人 如果票据的出票金额为 1万元，依次背书转让给 B、C、D,其中 D将金额变造为 15万元，请 问变造后 B、C 应承担的票据责任为( A)万元。 A.1 B.15 C.14 D.16 支票的出票日期为 2007 年 1 月 1 日，则持票人对出票人的权力期限截止日期为( C)。 A.2009-1-1 B.2009-3-1 C.2007-7-1 D.2007-9-1 持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起( A )个月。A.6 B.3 C.1 D.2 持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的，仍享有民事权利， 民事权力期限为票据权力届满后( C )年。A .0.5 B.1 C.2 D.3 背书日期属于相对记载事项，未记载日期的(C)。A .背书无效 B.背书日期是必须记载事项， 因此必须记载 C.视为在汇票到期日前背书 D.视为在票据权力期限内背书 029010是（A）交易的入口交易。 A.现金或转账兑付银行汇票 /本票 B.转账签发银行汇票 /本票 C.现金签发银行汇票/ 本票冲正 D.转账签发银行汇票/本票冲正 如果需要查询已经签发的银行汇票的明细情况，需要通过 029051交易的返回画面 029011交 易画面中的功能选项中选择（ B ） A.S：挂失止付 B.E：查询明 C.C：重打 D.R：解除挂失止付 存款人开立单位银行结算账户，自( D )，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户 转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。 A.人民银行核准开立之日起 3 个工作日后 B.银行系统开立之日后次日起 C.银行系统开立之日起 3个工作日后 D.正式开 立之日起 3个工作日后 因注册验资而开立的临时存款账户，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致，验资期 间，该账户( B )。A.不能收付 B.只收不付 C.可以付款 D.不能多次付 款 法定代表人或单位负责人授权他人办理申请开立银行结算账户的除出具相应的证明文件及来 人身份证件外，还应出具( B )。A. 单位证明 B.法定代表人或单位负责人的授权书及其身份 证件 C.单位介绍信 D.工作证 核心银行系统打印托收凭证的交易为（B ） 。A .58021 B.58022 C.58023 D.58024 开户行在收到单位客户撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应在（A）个工 作日内办理撤销手续，同时于撤销银行结算账户之日起（A）个工作日内向中国人民银行报 告。A.2 2 B. 3 3 C. 3 5 D. 2 3 建筑施工及安装单位企业在异地承建项目的，可按照账户管理办法的规定开立（A）存款账 户；同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立（A）的此类账户。A.临时，不 超过项目合同个数 B.专用，不超过项目合同个数 C.临时，一个 D.专用，一个 开户银行为客户办理开户手续时，应对客户身份进行确认，具体包括对（ D ）和（ D ） 。 A.单位资料的审核，开户经办人员身份的确认 B.单位资料的审核，单位法定代表人/负责人 3 身份的确认 C.单位资料的审核，单位法定代表人/负责人及开户经办人员身份的确认 D.单位 资料的审核，单位法定代表人/负责人、开户经办人员及经授权的结算业务经办人员身份的 确认 开户行为符合开户条件的单位开立基本存款账户后，如客户另有结算要求，可在同一机构开 立的账户为（ C ） 。A.基本存款账户 B.一般存款账户 C.专用存款账户 D.临时存款账户 专用存款账户是单位客户按照（ A ） ，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行 结算账户。A.法律、行政法规和规章 B.存款人自行认定需要专项管理 C.法律、行政法规、 规章未作出明确规定 D.上级单位的批示 单位预留银行印鉴，由单位（ D ）或财务专用章加有权签字人的人名章或签字组成。 A.预留印鉴章 B.结算章 C.财务结算章 D.公章 根据中国人民银行结算账户管理办法的有关规定，对下列资金的管理和使用，存款人可以申 请开立专用存款账户的是（ A ） 。 A.基本建设资金 B.注册验资 C.向银行借款 D.支取奖金 根据人民币结算账户管理的有关规定，下列存款账户中，需要经过中国人民银行核准才可以 开立的是（ A ） A.基本存款账户 B.个人存款账户 C.基本建设资金专用存款账户 D.一般存款账户 根据规定，存款人因主体资格终止后而撤销银行结算账户的顺序是（ A ） 。 A.应先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将账户资金转入基本存款账 户后，方可办理基本存款账户的撤销 B.应先撤销基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户，将账户资金转入临时存款账 户后，方可办理基本存款账户的撤销 C.应先撤销基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户，将账户资金转入专用存款账 户后，方可办理基本存款账户的撤销 D.应先撤销基本存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将账户资金转入一般存款账 户后，方可办理基本存款账户的撤销 下列有关单位银行卡账户的资金管理，不符合银行账户管理办法规定的是（ B ） 。 A.由其基本存款账户转账存入 B.由其一般存款账户转账存入 C.不得办理现金收付业务 D.可以办理银行转账业务 根据人民币银行结算账户管理办法 ，银行结算账户的监督管理部门应为（ C ） A.各商业银行总行 B.各商业银行会计结算部门 C.中国人民银行 D.中国银监会 根据总行中国银行股份有限公司人民币单位银行结算账户管理实施细则 ，单位客户应在 （ C）开立银行结算账户，符合规定的，可以在异地开立银行结算账户。 A.经营地 B.办公所在地 C.注册地 D.驻在地 4 （ B ）是中国人民银行依法准予申请人在银行开立核准类银行结算账户的行政许可证件， 是核准类银行结算账户合法性的有效证明。 A.开立单位银行结算账户申请书 B.开户许可证 C.密码纸 D.开户审批书 无字号的个体工商户开立银行结算账户，其银行结算账户的名称应为（ C ） 。 A.该个体工商户营业执照记载的经营者姓名 B.该个体工商户法人营业执照记载的经营者姓名 C.“个体户”+该个体工商户营业执照记载的经营者姓名 D.“个体户”+该个体工商户法人营业执照记载的经营者姓名 开户行为单位客户开立备案类银行结算账户，应于开户之日起（ A ）个工作日内向中国人 民银行当地分支行报备。 A.5 B.10 C.3 D.1 网点纸质印鉴卡必须指定（ D ）负责管理，其他无关人员不得接触；无论空白印鉴卡、客 户预留印鉴卡，必须按照规定进行登记，并（ D ）保管。 A.专人；单人入库/柜上锁 B.单人；双人入库/柜 C.单人；双人 D.专人；双人入库/柜上锁 预留印鉴卡的客户联（ A ） ，客户领取印鉴卡时，必须由柜台人员交给开户单位人员，且（ A ） 。 A.严禁网点擅自留存；必须与其履行双方交接签收手续 B.统一交分行集中建库保管；不用履行双方签收手续 C.网点可以无限期留存保管；必须与其履行双方交接签收手续 D.网点指定双人入库/柜上锁保管；不用履行双方签收手续 长期不动户是指满（ B ）未发生资金收付活动（计息入账除外） 、未欠开户银行债务、经通 知（ B ）内未到银行办理销户手续的单位人民币结算账户。 A.一年以上，10 天 B.一年（按对月对日计算） ，30 天 C.一年（按对月对日计算） ，15 天 D.半年，15 天 （ A ）是根据国家标准编制，并赋予组织机构在全国范围内使用的唯一、始终不变的法定 标识，是国家信息化管理的重要基础代码。 A.组织机构代码 B.国税代码 C.工商行政代码 D.法人营业执照代码 贴现票据审验要求进行至少（B）审验 A、单人 B、双人 C、三人 D、四人 （A）应将票据融资交易数据录入总行票据业务报表上报系统 A、当天 B、最迟次日 C、三天内 D、四天内 5 （A）应将纸票贴现信息在 CDS（电子商业汇票系统）系统中进行登记 A、当天 B、最迟次日 C、三天内 D、四天内 省行（C）不定期发布贴现指导利率，此利率是全省办理贴现业务的最低利率 A、国际结算部 B、公司业务部 C、国内结算与现金管理部 D、中小企业部 贴现档案中贴现凭证上应加盖（C） A、业务专用章 B、附件章 C、转讫章 D、结算专用章 贴现档案中查询查复书上应加盖（D ） A、业务专用章 B、附件章 C、查询查复章 D、结算专用章 当日营业结束，贴现票据应放入（B）进行保管 A、重凭库 B、金库 C、保险柜 D、铁皮柜 票据贴现后，在入库前应进行（D ）操作 A、背书 B、不需背书 C、质押背书 D、半背书（在被背书人栏签署我行名称，背书人签章栏不签章） 对于逾期一个月以上无法收回的逾期汇票资产，应移交（C）继续催收、追索、核销。 A、公司部门 B、营业部 C、授信执行部门 D、财会部门 委托代理贴现业务由（B）在商业汇票、贴现凭证上背书和签章，并注明代理关系 A、商业汇票贴现的委托人 B、商业汇票贴现的代理人 C、承兑银行 D、贴现银行 可用于办理中银集富（票据收益权）理财计划的票据仅限于（A） A、中行银行承兑汇票 B、中农工建四行银行承兑汇票 C、国有股份制银行承兑汇票 D、贴现承兑行范围银行承兑汇票 票据融资 BGL 账户专用核算码为：（D ） A、9991001 B、9991002 C、9991018 D、9991019 持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起（B ）年，见票即付汇票、本票， 自出票日起（B ）年。 A.1 6 B.2 C.3 D.4 商业汇票是交易性票据，必须具有真实贸易背景，企业签发、承兑商业汇票和商业银行承兑、 贴现商业汇票，都必须依法、合理、合规， （ B ）签发、承兑、贴现不具有贸易背景的商业 汇票。 A. 限止 B. 严禁 C. 不准 D. 可以 纸质商业汇票付款期限最长不得超过（ A ） 。 A. 六个月 B. 一个月 C. 三个月 D. 二个月 法院专门刊登公示催告票据信息的网站是（B ） 。 A. 民商法律网 B. 中国法院网 C. 中国律师网 D. 公示催告网 商业汇票上的出票人的签章，为该法人或者该单位的（ D ）或者公章加其法定代表人、单 位负责人或者其授权代理人的签名或者盖章；银行承兑汇票的承兑人的签章，为该银行（ D ）加其法定代表人或者其授权代理人的签名或者盖章。 A. 汇票专用章，汇票专用章 B. 财务专用章，财务专用章 C. 汇票专用章，财务专用章 D. 财务专用章，汇票专用章 增值税发票或普通发票日期、交易品种、交易金额应与合同相关内容匹配，发票金额不得（ C ）汇票金额。 A. 多于 B. 等于 C. 少于 D. 双倍于 票据贴现业务核算码为（ C ） 。 A. 7077 B. 7084 C. 7121 D. 8048 以背书转让票据时，由（ B ）签章。 A.出票人 B.背书人 C.被背书人 D.持票人 票据丧失后，向（ B ）人民法院申请公示催告。 A.承兑人所在地的中级 B.承兑人所在地的基层 C.持票人所在地的基层 D.持票人所在地的中级 （ B ）用于办理票据贴现、转贴现、再贴现业务；发出委托收款结算凭证；发出电汇结算 凭证及结算业务的查询查复等。 A.业务公章 B.结算专用章 C.业务清讫章 7 D.汇票专用章 2010 版商业汇票主题图案为（B） A.梅 B.兰 C.竹 D.菊 按照现行规定，办理贴现业务的企业必须具备如下条件: （ D ） A.在中国境内，经合法注册经营并持有有效贷款卡 B.能证明其票据合法取得.具有真实贸易背景 C.在银行开立存款账户的企业法人以及其他组织 D.以上三条都是 虚拟账户是现金管理平台特有的账户，虚拟账户账号规则是（C） 。 A. 7 位自定义字母数字，集团内唯一 B. VA+5 位自定义字母数字，集团内唯一 C. VA+5 位自定义字母数字，全辖唯一 D. 与对应实体账户账号相同，全辖唯一 全球现金管理平台业务查询时间为（D ） 。 A. 7*8 B. 5*8 C. 7*12 D. 7*24 法人账户透支产品参数建立在（A ） A. 顶层主账户 B. 中间层主账户 C. 顶层与中间层主账户均可 D. 子账户 以下哪个产品是为了解决我行现金管理平台服务参与行成本收益分配问题（B） 。 A. 内部计价 B. 内部分润 C. 信息加工 D. 虚拟账户管理 现金管理平台在进行服务收费价格谈判时哪种方式较为可行（C） 。 A. 单一产品单独议价 B. 费用减免 C. 整体议价打包收费 现金管理平台售后服务中哪项工作属于银行内部工作（B） A. 提供交易报告单回单 B. 日常生产监控 C. 客户使用情况反馈 D. 客户需求跟进 现金管理平台内部计价按照利息派发方式可以分为手动派发.自动派发，其中以下产品组合可 以设置自动派发利息的是（B） A. SQG 共享限额账户组 B. VAC 虚拟账户 C. VSA 虚拟子账户 D. PCP 实体现金池 根据对现金管理平台业务的影响程度，突发事件划分为几个等级。 （B） A. 2 B.3 C.4 D.5 现金管理平台应急预案规定，从发生突发事件后直至恢复办理现金管理业务的可容忍事 件定为几小时。 （C） A. 1 小时 B. 1.5 小时 C. 2 小时 D. 3 小时 各主办行.协办行因现金管理平台故障需采用垫付方式办理签约客户对外支付时，单笔垫款 金额在（）万元（不含）以下的，由一级分行审批。 （B） A.200 B.500 C.1000 D.2000 下列不属于现金管理平台账户管理产品的是（D ） A交易报告单 B、账户看管 C、限额管理 D、法人账户透支额度 下列不属于现金管理平台定时归集时间点的有（D ） A、9：00 B、11：00 C、16：30 D、17：30 现金管理平台产品中，下列属于银企直连集团客户独有的产品功能为（D） A、额度管理 B、交易报告单 C、限额管理 D、主动推送 下列不可签约现金管理平台交易报告单产品的有（C） A、虚拟现金池 B、实体现金池 C、虚拟账户 D、共享限额现金池 8 下列不可签约现金管理平台额度管理产品的是（D ） A、虚拟现金池 B、实体现金池 C、共享限额现金池 D、虚拟账户 下列关于现金管理平台内部计价产品说法不正确的是（D） A、产品开通的前提条件是开通归集下拨产品 B、支持按月、按季、按年不同周期计息 C、现金管理平台出具的利息回单可选择是否显示实际付款人信息 D、系统不仅支持现金池内部的计息，也支持主账户对各子账户的实体资金结息。 现金管理平台中，关于虚拟子账户说法不正确的是（D ） A、是为解决企业客户有资金分用途、分部门核算，但又不具备实体账户开立条件的需 求而研发的。 B、虚拟子账户是在核心银行系统真实存在的 C、虚拟子账户现金池中虚拟子账户只收不付，所有的付款交易由主账户代理支付 D、虚拟子账户可签约交易报告单、额度管理产品 现金管理平台出具的交易报告单中可剔除掉子账户归集还原交易的参数是（B） A、全部交易 B、无内部往来 C、部分内部往来 D、交易信息不加工 现金管理平台业务中，下列关于虚拟账户的操作可在柜台端进行的有（B） A、内部转账委托 B、待处理调账委托 C、从公共账户往各子账户手工派发利息 D、普通账户之间转账 现金管理平台不支持签约的账户类型为（B） 基本结算账户 B、贷款账户 C、贷款转存的一般结算账户 D、保证金户 客户的验资资金到账并被冻结后，开户行对会计师事务所出具的（C）加以确认 A.企业年报 B.验资报告 C.询证函 D.验资申请 验资账户开立后，需冻结（B）工作日后，方可将资金转入新开立的基本存款账户 A.1 B.3 C.5 D.7 办理验资撤销时，企业需向银行提交的工商行政管理机关（A）等材料。 A.退还入资资金通知书 B.营业执照 C.询证函 D.验资报告 办理验资撤销时，复审人员必须确认临时账户资金退还至（A） 。 A.企业来账账户 B.基本存款账户 C.一般存款账户 D.验资账户 增资时，在增资款项收妥后，办理该帐户的（C）手续。 A.开户 B.销户 C.冻结 D.核准 增资时，无论企业是否在我行开立结算账户，银行经办柜员都必须在核心系统上重新开立 (D)。 A.基本户 B.一般户 C.专户 D.临时户 办理增资/验资手续时，每日营业终了，开户银行应将（ B）进行核对。 A.验资报告的数据与会计系统的账户情况 B.工商验资 E 线通系统产生的凭证与会计系统的账户情况 C.验资系统产生的凭证与验资报告的数据 D.询证函与会计系统的账户情况 9 工商验资 E 线通在全省同业中属于（A ） 。 A.第一家 B.第二家 C.第三家 D.第四家 开户行在核心系统中做增资登记业务时，预登记号栏位需输入（B） 。 A.预登记号 B.注册号 C.开户许可证号 D.股东身份证号 变更预留印鉴后，变更后的新印鉴启用日期为（C） A.开户日期 B.账户的生效日期 C.受理日次日 D.受理日当日 开户银行在受理印鉴变更业务时，应同时收回原印鉴卡片（存款人留存联） ，连同原印鉴卡 片其他联次，加盖注销戳记并批注注销日期后不迟于（B）工作日（有特殊规定的除外）将 已注销的印鉴卡片与相关变更资料一并归入账户资料中保管。 A.10 个 B.11 个 C.12 个 D.13 个 印鉴卡在账户初审、复审、建库部门之间传递时，应( A ) A.双人封包 在封口处加盖业务专用章和人名章 B.双人封包 在封口处加盖人名章 C.单人封包 在封口处加盖业务专用章和人名章 D.单人封包 在封口处加盖人名章 “零余额”长期不动户印鉴卡可归入( A )保管， “有余额”长期不动户印鉴卡应归入( A )，与 长期不动户清单一并指定专人保管，该人员不得从事日常业务凭证的印鉴核对工作。 A.账户资料档案 专立的长期不动户印鉴卡册 B.专立的长期不动户印鉴卡册 专立的长期不动户印鉴卡册 C.专立的长期不动户印鉴卡册 账户资料档案 D.账户资料档案 账户资料档案 存款人销户时，应同时办理预留印鉴( B )手续 A.挂失 B.注销 C.冻结 D.启用 二级分行验印柜员如遇到密码锁定，需联系（C）进行解锁 A 总行系统管理员 B 省行系统管理员 C 二级分行系统管理员 建库时，更改网点机构号的快捷键为（D ） A. F9 B. F10 C. F11 D. F12 审核员进行审核时，扫描仪的分辨率为（B） A. 100dpi B. 200dpi C. 300dpi D. 400dpi 在电子验印系统验印过程中，对于无凭证号的票据，验印柜员输入（A）键，由系统自动生 成凭证号。 A. / B. * C. - D. + 易保通产品是一款（B）类产品。 A.特定服务 B.资金监管 C.快捷支付 易保通产品的正常业务流程应为（A ） A.填写开办申请表签订协议 开立保证金专户转入监管资金移交权证协助 10 完成资金与权证的交换 B.签订协议填写开办申请表 开立保证金专户转入监管资金移交权证协助 完成资金与权证的交换 C.开立保证金专户填写开办申请表 签订协议转入监管资金移交权证协助 完成资金与权证的交换 在易保通产品开办过程中，如交易一方出现违约，另一方（A） A.可终止协议 B.不可终止协议 如买方在查验权证后约定协议日内不作为，我行（A ） A.可强制付款 B.等待协商 若交易涉及出资方，则我行（A ） A.按照出资方与买方共同签发的支付计划及时通知交易方 B.按照买方的支付计划及时通知交易方 易保通协议编制规则为（B） A.按照顺序号顺延编制 B.9（1 位）+年份（2 位）+机构号（ 5位）+协议顺序号（3 位） 易保通协议中交易方应加盖（A ） A.单位公章与法人章 B.财务章与法人章 C.单位公章与财务章 开户百宝箱是我行研发的组合创新型套餐产品，客户使用开户百宝箱产品，即可尊享我行 （A）种产品。 A.10 B.11 C.9 D.8 开户百宝箱套餐产品采取整体打包的优惠收费方式，其收费标准为（B ）元/户/年。 A.200 B.360 C.60 D.议价 客户申请使用我行开户百宝箱产品，需提交（B） A. 套餐内所有单项产品申请表 B.“开户百宝箱”套餐产品开办申请表 C.国内结算产品开办申请表 D. 各营业网点自行制定 客户申请使用我行开户百宝箱产品，需经（C） 。 A. 省行国内结算与现金管理模块审批 B. 二级分行（石家庄管理部）公司业务部审批 C. 具有开办对公业务资格的营业网点审批 D. 集中授权审批 网点开办开户百宝箱产品，需具备的条件（C） 。 A. 具有银行承兑汇票机构准入资格 B. 具有票据贴现业务机构准入资格 C. 具有对公国内结算业务机构准入资格 D. 所有营业网点均可 开户百宝箱产品适用（A） 。 A. 人民币单位银行结算账户 B. 人民币个人银行结算账户 C. 外币账户 D. 储蓄账户 开户百宝箱产品收费纳入（D ）核算。 A. 5366 B. 5316 C. 5310 D. 5338 客户如不使用我行开户百宝箱产品，单独使用电子回单箱产品，现行收费标准是（A）元/户/ 年 A.200 B.360 C.60 D.议价 客户如不使用我行开户百宝箱产品，单独使用假日缴款通产品，现行收费标准是（C）元/ 笔 11 A.免费 B.360 C.10 D.议价 客户如不使用我行开户百宝箱产品，单独使用对公现金汇集通产品，现行收费标准是（C） 元/笔 A.免费 B.360 C.10 D.50 对客户而言，使用开户百宝箱产品，其价值为（A ） A. 简化开办流程，尊享收费价格优惠 B. 简化开办流程，无价格优惠 C. 尊享收费价格优惠，开办流程无变化， D. 成为我行 VIP 客户 开户百宝箱按整体打包收费，具体收费方式为（A ） A.柜台手工收取 B.系统自动收取 C.后台批量收取 D.以上方式均可 开户行向客户收取开户百宝箱产品整体费用后，电子回单箱不再单独收费，应（A） 。 A.将开户百宝箱登记簿报送省行，由省行统一维护减免 B 自行在电子回单箱设备端维护减免 C 核心系统自动维护减免 D 无需任何操作 对公短信通产品是指中国银行利用手机短信功能，向客户提供对公结算账户收付信息及 （A）等服务。 A.账户余额信息 B 账户回单信息 C 账户对账信息 D 账户币种信息 对公短信通属于（B）产品。 A.负债 B 中间业务 C 理财 中央财政授权支付开立的专户（B） A、可沉淀财政部下达的预算资金，可不当日支付到指定收款人 B、必须是零余额账户，当日申领额度后要支付到指定收款人 C、根据财政部的指令支付资金 D、可计息 中央财政非税收入收缴的资金（A ） A、当日必须上划至总行汇缴专户 B、当日可不上划至总行汇缴专户 C、根据总行要求上划资金 D、可计息 中央财政民口集中支付业务开立的专户（B） A、是零余额账户 B、是实有资金账户，由客户具体支用 C、根据财政部的指令支付资金 电子回单箱产品属于（B）产品。 A.负债 B 中间业务 C 理财 电子回单箱收费标准为（B） 。 A.100 元/年 B.200 元/年 12 C.300 元/年 电子回单箱收费方式为（B） 。 A.柜台执行收费 B.后台批量扣收 C.核心系统自动扣收 电子回单箱扣费回单（B） 。 A.由电子回单批量系统打印 B.客户在电子回单箱设备自助打印 C.手工制单 假日缴款通产品属于（B）产品。 A.负债 B 中间业务 C 理财 单位客户有在法定节假日办理现金缴存需求时，可办理（A） 。 A.假日缴款通 B 对公现金汇集通 C 单位客户集中收款 单位（集团）客户在境内同省非开户行办理现金缴存业务时，可使用（B） 。 A.假日缴款通 B 对公现金汇集通 C 单位客户集中收款 账户金钥匙产品属于（B）产品。 A.负债 B 中间业务 C 理财 （C）产品是指开户银行为客户提供的差异化账户印鉴管理服务，客户可在银行预留公章或 财务专用章，及多个被授权人的签章样本，约定根据不同签章（单个或组合）的被授权权限， 办理各项业务。 A.开户百宝箱 B 对公账户通 C 账户金钥匙 （B）产品是指会计师（审计）事务所在执行审计过程中，以被审计企业名义向中国银行发 出的，用以验证该企业的银行存款与借款、投资人（股东）出资情况以及担保、承诺、信用 证、保函等其他事项等是否真实、合法、完整的询证性书面文件。 A.验资证明 B 银行询证函 C 开户证明 银行询证函属于（B）产品。 A.负债 B 中间业务 C 理财 （A）是指中国银行根据开户单位申请所出具的、该开户单位某一时日在中国银行所开立账 户信息的书面证明。 A.单位客户开户证明 B 单位客户验资证明 C 工商验资 E 线通 单位客户开户证明属于（A）产品。 A.中间业务 B 负债 C 理财 单位客户需对已开立账户提供书面证明时，可使用（C） 。 13 A.工商验资 E 线通 B 开户百宝箱 C 单位客户开户证明 客户向我行申请出具开户证明时，应提交（A ） 。 A.中国银行股份有限公司单位客户开立开户证明申请书 B国内结算开办申请表 C 书面证明 单位客户开户证明在所证明的账户销户后自动失效，其有效期自出具开户证明之日起最长为 （C） 。 A.2 个月 B10 个工作日 C1 个月 （A）是指我行根据旅行社委托，为旅行社开立专用账户，提供专项质量保证金监管服务， 在满足旅游行政管理部门约定付款条件的情况下，代理支付质量保证金。 A.旅保通 B 见证通 C 易保通 二、多项选择题 下列那些票据丧失，可以办理挂失止付(ABCEF)。 A.商业汇票 B.转账支票 C.现金银行汇票 D.转账银行汇票 E.现金银行本票 F.现金支票 支付结算办法所称结算方式是指（ABC） A.汇兑 B.托收承付 C. 委托收款 票据丧失可采取的救济办法（ABC） 。 A.向付款人挂失止付 B.向法院申请公示催告 C.向法院提请普通诉讼 查询查复工作必须(ABD)。 A.严格按规定时限办理，避免延误积压造成资金损失 B.实地查询必须双人前往，手续完备、查复加封 C.银行承兑汇票查询查复业务经办人员与办理承兑人员可以为同一人 D.查复内容需经业务主管签字授权办理回复 银行承兑汇票查询查复方式包括 ( ABCDE)。 A.人民银行大额支付系统查询 B.核心银行系统查询 C.实地查询 D.邮寄查询 E.传真查询 下列关于凭证管理的说法那些是正确的（ABC） 。 A.建立银行承兑汇票凭证出库预留印鉴制度，下级行必须向上级行凭证库预留印鉴 B.银行承兑汇票的领用采取逐级审领的办法，建立严格逐级交接制，由下级行向上 级行领用，严禁横向调剂 C.未经批准办理银行承兑汇票承兑业务的分支机构不得领用银行承兑汇票 D.银行承兑汇票必须指定专人领用，非银行承兑汇票凭证管理人员不得领用银行承 兑汇票凭证。经主管审批，银行承兑汇票可以做教学实习和练习使用 中华人民共和国票据法所指背书包括( ABC)。 A.委托背书 B.质押背书 C.转让背书 D.空白背书 银行汇票绝对不可更改事项为（ABE） 。 A.票据金额 B.出票日期 C.用途 D.出票人名称 E.收款人名称 下列（ABCD）事项为汇票必须记载事项。 A.表明“汇票”的字样 B.确定的金额 C.出票日期 D.无条件支付的委托 下列核算码名称正确的是（ABCD） 。 14 A.8401 承兑汇票保证金 B.7121 贴现 C.0781 银行承兑汇票 D.8331 临时存款 中间业务收入核算码描述正确的是（ABCD） 。 A.5313 承兑汇票手续费 B.5310 对公单位账户管理费 C.5306 对公电子汇划费 D.5338 对公账户延伸服务手续费 国内结算条线业务印章包括（ABCDE） 。 A.银行汇票专用章 B. 结算专用章 C.本票专用章 D.上门服务专用章 E.人民币单位银行结算账户复审专用章 银行承兑汇票到期日前，有下列情形之一的，持票人可以行使追索权（ABC） 。 A.汇票被拒绝承兑的 B.承兑人或付款人被责令终止业务活动的 C.承兑人或付款人被依法宣告破产的 下列交易码正确的是：（ABCD） A.20018 转账签发银行汇票 /银行本票 B.55111 行内汇款查询提示 C.20450 BGL 账户流水查询 D.58020 发出/收到委托收款/托收承付提示交易 支付结算办法所指票据包括 ( ABCE )。 A.银行汇票 B.银行本票 C.支票 D.商业本票 E.商业汇票 承兑业务的承兑、付款等手续，应严格按照( ACD )等有关规定执行，保障承兑业务合法合 规经营，规避操作风险。 A.中华人民共和国票据法 B.中华人民共和国会计法 C.支付结算办法 D.票据管理实施办法 下列有关查询处理正确的有 (ABE) A.查询行应于受理查询当日最迟不得超过次日上午发出查询信息 B.查询、查复行应分别登记“ 对公国内人民币结算业务查询查复登记簿” C.经办柜员接受非本机构承兑的银行承兑汇票查询申请，在系统内选择“22014 银 行承兑汇票信息维护提示”交易 D.经办柜员接受本机构承兑汇票查询申请，在系统内选择“22017- 银行承兑汇票跨 机构查询提示 E.承兑行为跨系统机构时，查询行应通过人民银行（以下简称人行）大额支付系统， 向承兑行发出查询信息 票据权利包括（AC ） A.追索权 B.背书权 C.付款请求权 D.抗辩权 持票人被拒付行使追索权时，汇票的（ABCD）对持票人承担连带责任。 A.出票人 B.背书人 C.承兑人 D.保证人 下列关于保证金账户管理的说法正确的是：（ABC） A.开立保证金账户前，出票人必须在其开户行开立基本存款账户或一般存款账户 B.承兑汇票未到期，不得向承兑申请人提前释放承兑保证金账户款项 C.保证金账户利息结息后转入出票人结算账户。 D.银行承兑汇票到期收取票款后可办理保证金账户撤销。 票据权利在下列期限内不行使而消灭(ABC)。 A.持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起 2 年 B.持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起 6 个月 C.持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被诉讼之日起 3 个月 15 D.见票即付的汇票，持票人对票据的出票人的权利，自票据到期日起 2 年 代理付款行经办人员接到持票人交来的中国银行签发的银行本票和进账单时，除按照支付结 算制度有关规定审核外，还应审核（ABCD） 。 A.银行本票专用章是否启用 12 位银行机构代码，如未启用，票面是否记载银行机 构代码 B.银行本票是否填写密押，密押是否更改 C.单位持票人是否在本行开户 D.个人持票人身份证件是否真实有效 银行本票存在下列情形之一的，代理付款行应拒绝受理。 （ABCDE） A.银行本票记载事项不全 B.银行本票未按中国人民银行统一规定印制 C.银行本票大小写金额不一致 D.超过提示付款期限 E.未填写密押 银行本票存在下列情形之一的，代理付款行应拒绝受理。 （ ABCDE ） A.背书不连续或不符合规定 B.出票银行在银行本票正面记载“不得转让”的银行本票已背书转让 C.签章不符合规定 D.出票日期使用小写数字填写 E.银行本票专用章或票面上未记载银行机构代码 商业汇票挂失止付通知书应当记载下列事项（ABC） A.票据丧失的时间和事由 B.票据种类、号码、金额、出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称 C.挂失止付人的名称、营业场所或者住所以及联系方法 D.持票人前手 票据“拒绝证明”包括下列事项（ABCD） 。 A.被拒绝承兑、付款的票据的种类及其主要记载事项 B.拒绝承兑、付款的事实依据和法律依据 C.拒绝承兑、付款的时间 D.拒绝承兑人、拒绝付款人的签章 票据法中票据分为（ABC） 。 A.汇票 B.支票 C.本票 D.银行承兑汇票 保证人必须在汇票或者粘单上必须记载下列事项（ ABCDF） 。 A.表明“保证”的字样 B.保证人名称和住所 C.保证人签章 D.保证日期 F.被保证人名称 持票人提示付款期限正确的是（AB） 。 A.见票即付的汇票，自出票日起一个月内向付款人提示付款 B.定日付款、出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，自到期日起十日内向承 兑人提示付款 C.见票即付的汇票，自出票日起 3 个月内向付款人提示付款 D.定日付款、出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，到期日前十日内向承兑 人提示付款 被追索人依照规定清偿后，可以向其他汇票债务人行使再追索权，请求其他汇票债务人支付 金额和费用包括（ABC） 。 A.已清偿的全部金额 B.前项金额自清偿日起至再追索清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利 息 C.发出通知书的费用 D.诉讼费用 票据的（ABD）必须具有真实的交易关系和债权债务关系. A.签发 B.取得 C.赠与 D.转让 16 不得背书转让的票据有（ ABC） 。 A.填明“现金”字样的银行汇票 B.“现金”银行本票 C.支取现金的支票 D.银行承兑汇票 根据资金来源不同，银行汇票签发交易分为(ABC )。 A.20018 转帐签发银行汇票 B.20019 现金签发银行汇票 C.24018 有折转帐签发银行汇票 以下证件中，可以作为办理支付结算交验的个人有效身份证件是（ABCD） 。 A.士兵证 B.户口簿 C.护照 D.港澳台同胞回乡证 单位银行结算账户按用途分为( ABCD )。 A.基本存款账户 B.一般存款账户 C.专用存款账户 D.临时存款账户 开户许可证是中国人民银行依法准予申请人在银行开立核准类银行结算账户的行政许可证件， 是核准类银行结算账户合法性的有效证明。开户许可证分为( ACD )。 A.基本存款账户开户许可证 B.一般存款账户开户许可证 C.临时存款账户开户许可证 D.专用存款账户开户许可证 未获得工商行政管理部门核准登记的单位，在验资期满后，应向银行申请撤销注册验资临时 存款账户，其账户资金应退还给( CD )。 A.指定账户 B.关联企业账户 C.原汇款人账户 D.注册验资资金以现金方式存入，出具现金缴款单原件及有效身份证件后可以支取 现金。 营业机构在办理结算业务中，应认真审查客户办理结算业务时交来的票证及相关单据，审核 ( ABC)。 A.印鉴与预留银行印鉴是否相符 B.经办人员身份证明 C.各要素是否齐全.清晰.准确 D.付款单位账户上是否有足够资金 营业机构收到出票人签发的( ABCD )时，应予退票。 A.空头支票 B.金额大小写不符支票 C.签章与预留银行签章不符的支票 D.支付密码错误的支票 结算账户上收复审工作遵循前台受理并初审与后台集中复审相分离的原则，初审部门对账户 资料的( BCD)进行初审，合格后提交复审部门复审，若因初审原因造成账户复审未通过的， 初审部门应承担由此造成账户无法及时启用的责任。 A.一致性 B.真实性 C.完整性 D.合规性 银行兑付银行汇票，须审核( ABCD ) A.银行汇票和解讫通知是否齐全，汇票号码和记载的内容是否一致。 B.是否在提示付款期内 17 C.必须记载的事项是否齐全 D.出票人签章是否符合规定 银行汇票下列内容更改，则票据无效( ABC ) A.出票日期 B.金额 C.收款人名称 D.付款人名称 可以背书转让的票据有(ABCD) A.转账银行汇票 B.转账银行本票 C.转账支票 D.商业承兑汇票 下列背书情形中，属于背书无效的有( BCD ) A.汇票金额全部转让 B.汇票金额一半转让 C.汇票金额分别转让 D.汇票金额部分转让 持票人向银行提示付款时，必须同时提交(AB) ，缺少任何一联，银行不予受理。 A.银行汇票 B.解讫通知 C.商品买卖合同 D.提示付款申请书 下列各类支票中，银行不予受理的有(ABCD ) A.更改收款单位名称的支票 B.更改签发日期的支票 C.填写支票使用圆珠笔 D.中文大写金额和阿拉伯数字金额不一致的票据 支票的种类包括(ABC ) A.现金支票 B.转账支票 C.普通支票 D.现金本票 下列收费交易码说法正确的是（ABCD） A.00074 有折手工收费 B.01074 无折手工收费 C.21035 手工现金收费 D.20078 BGL 前端收费 单位、个人和银行办理结算业务时必须共同遵守的结算原则(ABD ) A.恪守信用，履约付款 B.谁的钱进谁的账，由谁支配 C.银行有临时垫款的责任 D.银行不垫款 实行单位银行结算账户集中复审管理后，账户档案由复审部门集中保管，账户档案应包括的 内容有：( ABCD ) A.账户业务申请书 B.账户管理协议 C.印鉴卡 D.按规定应出具的其他证明文件 一般而言，企业办理基本存款账户的开户手续应出具下列（ABCD）材料。 A.营业执照 B.组织机构代码证 18 C.税务登记证 D.法定代表人/负责人身份证件 下列专用存款账户， （ ABC）不得支取现金。 A.财政预算外资金 B.证券交易结算资金 C.信托基金 D.更新改造资金 根据国家有关规定，开户单位可以在下列范围内使用现金。 （ ABCD ） A.职工工资、各种工资性津贴 B.个人劳务报酬，包括稿费和讲课费以及其他专门工作报酬 C.收购单位向个人收购农副产品和其他物资支付的价款 D.出差人员必须随身携带的差旅费 根据人