(简体)浪潮(北京)电子信息产业有限公司融资租赁业务简介

浪潮(北京)电子信息产业有限公司融资租赁业务简介 一、融资租赁业务介绍 融资租赁，是指出租人根据承租人对租赁物和供货人的选择 和认可，将其从供货人处取得的租赁物按合同约定出租给承租人 占有、使用，向承租人收取租金的交易活动。融资租赁与银行信 贷、资 本证券并称三大金融工具，是将商业信用与银行信用、融 资和融物紧密结合的新型融资方式，具有极强的灵活性和特殊的 功能，较之银行信贷等其它融资方式更适合中小企业融资需求。 从金融工具角度看，其具有扩大投资和融资的功能；作为一种营 销手段，具有促进供货人产品销售的能力；与国家、地方政策相 结合，具有调整产业结构和技术创新的功能；对承租企业来说， 具有实现资源有效配置、加强资金流动，进行资产有效管理，降 低成本的功能；融资与融物特点相结合，又具有转换资本的实物 形态和货币形态的功能等。从微观上讲，融资租赁还有助于中小 企业扩大投资、促进销售、合理节税、表外融资、盘活存量、推动 技改、缓解债务负担、增加资产流动和强化资产管理等多重功能。 其表现形式为：一宗交易，两份合同，三方关系。即一宗融资 租赁业务，一份租赁合同和一份买卖合同，出租人、承租人、设备 供应商三方当事人。 二、浪潮公司融资租赁业务 (一 )浪潮公司融资租 赁业务优势。浪潮（北京）电子信息产业 有限公司设备融资部于 2005 年成立，其业务优势：为各种类型的 客户按需提供解决方案，提供适合其特点的融资服务，无需厂房 土地等做抵押、担保；对资金需求单位的资质要求相对较低，融 资额度审批主要根据企业经营现状和未来发展的需要，而不是根 据企业的注册资金、固定资产、以及抵押物的残值；涉足的行业 多、融资产品广，除房地产和国家明令禁止的行业外各个行业都 可涉足；为客户节约不必要的审计费、评估费，综合融资成本低； 融资期限一般为 3 年，每月或每季还款，提高资金使用效率，避 免一次性还款给企业资金链带来的压力。 (二 )中小企业申请融 资租赁业务条件 1、业务主体为生产类企业； 2、成立三年以上企业，并且企业连续三年盈利； 3、企业年销售收入在人民币 2500 万元以上； 4、企业融资额度不低于人民币 100 万元。 出于设备通用性考虑，以下企业最好： 1、生活用纸行业（卫生纸机，包含高速造纸机、复卷线等、纸 尿裤设备、 卫生巾设备等）； 2、汽车玻璃加工行业（整块玻璃切割成汽车专用玻璃）； 3、饲料加工行业（如玉米加工成饲料）； 4、汽车轮胎加工行业； 5、纺织行业； 6、机械加工行业（各类机床）； 7、矿山机械； 8、食品加工设备（面粉机、挂面机）； 9、密封圈设备； 10、注塑行业； 11、化工行业； 12、制药企业（需要抵押或担保）； 13、自来水、污水处理、垃圾处理、公交系统、热电系统、集 中供暖系统。 (三 )直接租赁业务基本操作流程： 1、融资单位提出设备融资需求，包括融资额度和融资设备 清单； 2、融资单位提供融资评审资料； 3、项目考察、审批； 4、融资单位与租赁公司签署租赁合同，同时设备供应商与 租赁公司签署购买合同； 5、设备供应商向融资单位提供融资设备，融资单位定期支 付租金。 6、融资单位付清租金，并支付名义货价后，租赁公司办理设 备产权转移手续，合同结束。 签订租赁合同 技术和商务条款 签订购买合同 (四 )融 资租 赁客户提供的 资料： 租赁公司 供应商 融资单位 1、2008 年、2009、 2010 年的财务报表（内部管理使用的财务 报表、每页需加盖公司财务专用章或者公章）； 2、公司法人营业执照副本复印件、组织机构代码证、税务登 记证等资质材料复印件，每页许加盖公章； 3、公司简介，主营业务范围、产品，以及销售渠道的介绍， 需加盖公章； 4、公司章程、验资报告 （工商局备案文件的复印件，加盖公 司公章）； 5、股东、主要投资人、总经理等高层管理人员简历、分工、 法人股东的营业执照副本复印件以及公司章程，需加盖提供单位 的公章； 6、股东和主要投资人身份证复印件、实际家庭住址、联系电 话，主要家庭资产清单； 7、现有固定资产清单（采购时间，原值，现值等），付款原始 凭证复印件。每页需加盖公司财务专用章或者公章； 8、大客户名单，及其分别占上一年度总营业额的比例，以及 最早开始合作的时间，需加盖公章。 （至少列明前十大客户）； 9、最近连续三个月银行对账单复印件，每页需加盖公司财 务专用章或者公章； 10、银行贷款卡详细信息，或者银行贷款卡卡号和密码； 11、相关质量认证证书及荣誉证书复印件； 12、公司开户行名称、账号、开户行地址、电话、公司财务负 责人联系电话； 13、市场主要竞争对手，及竞争优势分析。 成功案例 1、某造纸厂第一期融资 580 万元，实现了造纸设备的升级 换代。 这个阶段融资完成后，发现其后续生产线如手帕纸、面巾 纸等纸制品深加工设备落后了，于是第二期融资 905 万解决了纸 制品深加工的落后产能问题。这个问题解决后我们发现原材料使 用大幅增长，需要大量的资金囤积原材料，经过审查我们开始为 其做每个月约 700 万元的原材料短期贷款。经过这一系列合作， 使该企业进入健康发展阶段。 2、某设备生产厂商短时间不需要技术改造，资金充足，暂时 不需要外界资金支持。和我们合作后，可以为其下游客户做融资， 过去因为资金困扰不能添置设备的客户有可能够买其产品，购买 低档产品的有可能购买高档设备从而使增量销售成为可能。降低 了该企业的经营风险，提高了资金使用率。 3、某企业因投资新项目，自筹资金 26 亿元，国家开发银行 贷款 12 亿元，我们没有因该企业银行额度基本用完而停止为其 金融服务，经认真分析为该企业提供 1.7 亿元的融资服务。 4、某汽车玻璃生产厂家在采购进口设备时，国外设备技术 垄断，很难降低价格，由于我们融资服务的介入，可以降低设备 提供商的经营风险，帮助其扩大销售，经过商务谈判，降低 5% 节约资金约 100 万元。 5