风险管理部货币与理财产品客户结构报表项目需求规格书

需求规格书第 2 页1. 文件属性文件属性 内容文件名称 风险管理部货币与理财产品客户结构报表项目文件编号文件版本号文件状态 初稿作 者 信息科技部文件初次发布日期 2013-11-13文件初次实施日期2. 文件变更历史清单文档版本号 变更日期 修改人 备注1.0 2013-11-13 贺庆洲 根据风险管理部 OA 需求整理3. 本次修改变更说明序号 变更内容简述1.2.3.4.5.6.7.第 3 页【目录】第 1 章 概述 .11.1 编写目的 .11.2 适用范围 .11.3 参考资料 .1第 2 章 项目综述 .12.1 项目需求描述 .1第 3 章 业务功能需求描述 .23.1 客户结构统计 .23.1.1 查询条件 .23.1.2 表样 .23.1.3 业务规则 .23.2 客户结构时间序列统计 .23.2.1 查询条件 .33.2.2 表样 .33.2.3 业务规则 .5第 1 章 概述1.1 编写目的该需求规格说明书（以下简称本文档）是“风险管理部货币与理财产品客户结构”需求规格 进行清晰、准确、全面的定义，是反映本功能需求的工作范围、约束和限制等的说明性文件，是 进行系统开发的依据。1.2适用范围本文档适用于“ 风险管理部 货币与理财产品客户结构” 项目需求进行需求确认、项目开 发、项目验收等过程。1.3 参考资料参考文件 备注第 2 章 项目综述2.1 项目需求描述根据 OA 信息系统业务申请书货币与理财产品客户结构统计的数据需求申请（编号：201311630），经 与风险管理部协商， 拟在内部应用平台实现该需求。 该需求主要工作如下:1、每交易日终系统自动计 算货币及理财产品结构。2、该需求含客户结构统计报表及客户结构时间序列统计报表，导出格式如以下第 2 页EXCEL 所示： 货 币 与 理 财 产 品 客户 结 构 时 间 序 列 统 计 表 YYYYMMDD.xls货 币 与 理 财 产 品 客户 结 构 统 计 表 YYYYMMDD.xls第 3 章 业务功能需求描述3.1 客户结构统计3.1.1查询条件默认显示最近有数据的日期，可手动选择某日查询数据3.1.2表样短 端 理 财 与 货 币 基 金 客 户 分 布 统 计客 户 分 布 金 额 占 比 金 额 占 比 金 额 占 比 金 额 占 比 金 额 占 比0-5万 100,000,000 10.00% 100,000,000 10.00% 100,000,000 11.11% 100,000,000 10.00% 400,000,000 10.26%5-10万 100,000,000 10.00% 100,000,000 10.00% 100,000,000 11.11% 100,000,000 10.00% 400,000,000 10.26%10-50万 100,000,000 10.00% 100,000,000 10.00% 100,000,000 11.11% 100,000,000 10.00% 400,000,000 10.26%50-100万 100,000,000 10.00% 100,000,000 10.00% 100,000,000 11.11% 100,000,000 10.00% 400,000,000 10.26%100-300万 100,000,000 10.00% 100,000,000 10.00% 100,000,000 11.11% 100,000,000 10.00% 400,000,000 10.26%300-500万 100,000,000 10.00% 100,000,000 10.00% 100,000,000 11.11% 100,000,000 10.00% 400,000,000 10.26%500-1000万 100,000,000 10.00% 100,000,000 10.00% 100,000,000 11.11% 100,000,000 10.00% 400,000,000 10.26%1000-3000万 100,000,000 10.00% 100,000,000 10.00% 100,000,000 11.11% 100,000,000 10.00% 400,000,000 10.26%3000-5000万 100,000,000 10.00% 100,000,000 10.00% 100,000,000 11.11% 100,000,000 10.00% 400,000,000 10.26%5000万 以 上 100,000,000 10.00% 100,000,000 10.00% 0 0.00% 100,000,000 10.00% 300,000,000 7.69%存 量 总 计 1,000,000,000 100.00%1,000,000,000100.00% 900,000,000100.00%1,000,000,000 100.00%3,900,000,000 100.00%统 计 时 间 ： 2013-11-8四 个 产 品 汇 总7天 理 财 14天 理 财 60天 理 财 工 银 货 币0.00% 10.00% 20.00%0-5万5-10万10-50万50-100万100-300万300-500万500-1000万1000-3000万3000-5000万5000万 以 上 7天 理 财 客 户 分 布 图0.00% 10.00% 20.00%0-5万5-10万10-50万50-100万100-300万300-500万500-1000万1000-3000万3000-5000万5000万 以 上 14天 理 财 客 户 分 布 图0.00% 10.00% 20.00%0-5万5-10万10-50万50-100万100-300万300-500万500-1000万1000-3000万3000-5000万5000万 以 上 60天 理 财 客 户 分 布 图0.00% 10.00% 20.00%0-5万5-10万10-50万50-100万100-300万300-500万500-1000万1000-3000万3000-5000万5000万 以 上 工 银 货 币 客 户 分 布 图3.1.3业务规则 功能：查询，导出 数据来源：份额表第 3 页3.2 客户结构时间序列统计3.2.1查询条件开始日期，结束日期3.2.2表样Sheet” 客户结构时间序列”如下图所示：图 1： 客 户 结 构 分 布 图7天 理 财 客 户 分 布 1月 4日 1月 11日 1月 18日 1月 25日 2月 1日 2月 8日 2月 15日 2月 22日 3月 1日 3月 8日 3月 15日 3月 22日 3月 29日0-500万 73.88% 73.88% 73.88% 73.88% 71.71% 71.71% 71.71% 71.71% 71.95% 71.95% 71.95% 71.95% 71.95%500-1000万 6.23% 6.23% 6.23% 6.23% 6.45% 6.45% 6.45% 6.45% 4.62% 4.62% 4.62% 4.62% 4.62%1000-3000万 6.90% 6.90% 6.90% 6.90% 6.71% 6.71% 6.71% 6.71% 5.01% 5.01% 5.01% 5.01% 5.01%3000-5000万 2.18% 2.18% 2.18% 2.18% 1.98% 1.98% 1.98% 1.98% 2.00% 2.00% 2.00% 2.00% 2.00%5000万 以 上 10.81% 10.81% 10.81% 10.81% 13.15% 13.15% 13.15% 13.15% 16.42% 16.42% 16.42% 16.42% 16.42%14天 理 财 客 户 分 布 1月 4日 1月 11日 1月 18日 1月 25日 2月 1日 2月 8日 2月 15日 2月 22日 3月 1日 3月 8日 3月 15日 3月 22日 3月 29日0-500万 60.12% 60.12% 60.12% 60.12% 48.67% 48.67% 48.67% 48.67% 43.95% 43.95% 43.95% 43.95% 43.95%500-1000万 8.75% 8.75% 8.75% 8.75% 7.88% 7.88% 7.88% 7.88% 5.59% 5.59% 5.59% 5.59% 5.59%1000-3000万 8.25% 8.25% 8.25% 8.25% 8.67% 8.67% 8.67% 8.67% 7.18% 7.18% 7.18% 7.18% 7.18%3000-5000万 1.55% 1.55% 1.55% 1.55% 2.32% 2.32% 2.32% 2.32% 3.23% 3.23% 3.23% 3.23% 3.23%5000万 以 上 21.32% 21.32% 21.32% 21.32% 32.47% 32.47% 32.47% 32.47% 40.04% 40.04% 40.04% 40.04% 40.04%60天 理 财 客 户 分 布1月 4日 1月 11日 1月 18日 1月 25日 2月 1日 2月 8日 2月 15日 2月 22日 3月 1日 3月 8日 3月 15日 3月 22日 3月 29日0-500万 78.84% 78.84% 78.84% 78.84% 78.75% 78.75% 78.75% 78.75% 90.11% 90.11% 90.11% 90.11% 90.11%500-1000万 6.72% 6.72% 6.72% 6.72% 6.63% 6.63% 6.63% 6.63% 3.36% 3.36% 3.36% 3.36% 3.36%1000-3000万 7.23% 7.23% 7.23% 7.23% 7.52% 7.52% 7.52% 7.52% 5.32% 5.32% 5.32% 5.32% 5.32%3000-5000万 0.82% 0.82% 0.82% 0.82% 0.81% 0.81% 0.81% 0.81% 1.22% 1.22% 1.22% 1.22% 1.22%5000万 以 上 6.39% 6.39% 6.39% 6.39% 6.29% 6.29% 6.29% 6.29% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%工 银 货 币 客 户 分 布 1月 4日 1月 11日 1月 18日 1月 25日 2月 1日 2月 8日 2月 15日 2月 22日 3月 1日 3月 8日 3月 15日 3月 22日 3月 29日0-500万 43.82% 43.82% 43.82% 43.82% 45.61% 45.61% 45.61% 45.61% 48.46% 48.46% 48.46% 48.46% 48.46%500-1000万 3.87% 3.87% 3.87% 3.87% 4.40% 4.40% 4.40% 4.40% 4.41% 4.41% 4.41% 4.41% 4.41%1000-3000万 7.73% 7.73% 7.73% 7.73% 6.90% 6.90% 6.90% 6.90% 8.31% 8.31% 8.31% 8.31% 8.31%3000-5000万 2.22% 2.22% 2.22% 2.22% 3.07% 3.07% 3.07% 3.07% 2.39% 2.39% 2.39% 2.39% 2.39%5000万 以 上 42.36% 42.36% 42.36% 42.36% 40.02% 40.02% 40.02% 40.02% 36.44% 36.44% 36.44% 36.44% 36.44%四 个 产 品 汇 总 客 户 分 布1月 4日 1月 11日 1月 18日 1月 25日 2月 1日 2月 8日 2月 15日 2月 22日 3月 1日 3月 8日 3月 15日 3月 22日 3月 29日0-500万 66.41% 66.41% 66.41% 66.41% 64.38% 64.38% 64.38% 64.38% 62.46% 62.46% 62.46% 62.46% 62.46%500-1000万 6.07% 6.07% 6.07% 6.07% 6.23% 6.23% 6.23% 6.23% 4.70% 4.70% 4.70% 4.70% 4.70%1000-3000万 7.31% 7.31% 7.31% 7.31% 7.15% 7.15% 7.15% 7.15% 6.15% 6.15% 6.15% 6.15% 6.15%3000-5000万 1.84% 1.84% 1.84% 1.84% 2.05% 2.05% 2.05% 2.05% 2.28% 2.28% 2.28% 2.28% 2.28%5000万 以 上 18.37% 18.37% 18.37% 18.37% 20.19% 20.19% 20.19% 20.19% 24.42% 24.42% 24.42% 24.42% 24.42%3月3月1月1月2月2月2月2月1月 2月 3月1月1月3月3月Sheet” 客户结构走势图”如下图所示：第 4 页图 1： 客 户 结 构 分 布 走 势 图0%20%40%60%80%1月 4日 1月 11日 1月 18日 1月 25日 2月 1日 2月 8日 2月 15日 2月 22日 3月 1日 3月 8日 3月 15日 3月 22日 3月 29日7天 理 财 客 户 分 布 走 势 图0-500万 500-1000万 1000-3000万 3000-5000万 5000万 以 上0%20%40%60%80%1月 4日 1月 11日 1月 18日 1月 25日 2月 1日 2月 8日 2月 15日 2月 22日 3月 1日 3月 8日 3月 15