通过企业网银代发工资或批量财务支付流程

1通过企业网银代发工资及批量财务支付操作流程、 通过企业网上银行代发工资的优势：通过企业网银代发工资能够有效节约企业财务成本，足不出户，即可办理代发工资业务，而且企业员 工可以自行登录我行网站，自助查询工资发放情况，对于银行， 则可有效分流柜台 压力， 节约银行成本，大幅提高非柜台业务占比，网上银行支持 7*24 小时服务，客户可随时办理。、 注意事项：1、 代发工资的企业帐户类型必须为支票户，我行的企业网上银行业务不支持单位结算存折帐户。2、 在农业银行企业网银界面中，付款业务的二级菜单中既包含代发工资菜单，又包括财务支付菜单，两者作用不同：凡帐户类型为基本账户，且在网上银行柜面注册系统中开通为代发工资并输入工资总额等项目的，使用付款业务下的代发工资功能；凡在柜面系统中仅开通了批量代付业务和单笔代付业务的，使用付款业务下的财务支付-批量支付代发。3、 被代发收款方账户类型支持农行个人借记卡、准贷记卡及省内存折4、 网点客户申请注册企业网银，最好先用 5222 交易查询、补录账户要素。否则账户要素不全，复核时提示 38/39 开头的错误 。5、 5017 交易为客户开通代付业务，不输入 94 账户的时候，为只开通单笔代付；输入 94 账户的时候，为既开通批量代付，又开通单笔代付。2客户的同一种代付类型如需要由开通单笔升级为开通批量代付，必须通过 5019 删除，然后通过 5017 再次开通。 5018 交易只能用来维护单笔代付限额和工资总额，不能用于修改代付账户和代付 94 账户。6、 根据人民银行有关业务管理办法规定，银行为企业代发工资时必须为企业设定工资总额，并在每次发工资时进行核减。未设定代发工资总额的客户需先到网点设定工资总额，才可通过新版企业网银代发工资（设定工资总额用 5018 交易）。三、银行柜面操作流程：开始注册，审核客户提供资料是否齐全是否在我行开立单位结算账户（支票户）开立单位结算账户注册企业网银渠道（5003 录入联动5004、5005 交易）5015 录入交易复核（复核 5003 联动 5004、5005）开通代付业务5017申请证书 5009下载企业网上银行证书激活证书（5013录入）激活证书（5015复核）换柜员用管理员 0001 登陆企业网银设置权限企业网银制作完成31、开通代付业务（5017）交易描述本交易为已开通网上银行业务的企业开通代付业务。通过本交易可以维护企业的代收业务付款账号以及 94 账号，设定单笔转账限额。如要进行代发工资、奖金操作，需要通过本交易 设定工资总额限额。输入界面及说明界面一：输入项说明：机构证件类型：必选项，按“空格”或“回车” 键，系 统将默认的机构证件类型以列表形式显示出来，包括：组织机构代码(610001)、组织机构代码占位号码(619996)、机构证件类型代码、重号机构证件类型代码、移植重号机构证件等。机构证件号码：必输项，根据客户提供的信息输入。界面二：业务类别:工资、 奖金项界面4业务类别：除工资、奖金项以外的类别界面5业务类别：自定义业务类别界面输入项说明：客户号、机构名称、机构证件类型、机构证件号码： 系统自动显示，不可修改。业务类别：必选项。客户可以选择 11 种系统已定义好的类型，包括：工资、 奖金(01)、投资本金和利息(02)、个人债权转让收益(03)、个人贷款转存(04)、证券交易结算资金(05) 、期货保证金(06)、继承赠与款项(07)、保险理赔与退保(08)、纳税退还(09)、农副产品销售收入(10)、公务报销(11)。 （其中，选择工资、 奖金的时候，系统校验付款账户必须为我行开立的基本结算账户；并允许录入“工资总额限额” 栏，每次代发的工资的总额不能超过此金额，见界面三）。除去已定义好的业务类型外，客户可以选择自定义业务类型，系 统要求客户输入自定义业务类别说明， 见6界面四）。单笔转账限额：必输项。如果业务类别中选择的是“ 工资、奖金”类别，则增加一项输入要素工资总额限额。工资总额限额：此项只有业务类别选择工资、资金时为必输项，系统自动校验代付账号是否为企业基本账户自定义业务类别说明：客户业务类别选择自定义业务类别时显示，并可以输入。代付账号：必输项，单位卡（折）不能作为代付账号；代付账号必须为网银渠道的注册账户；系统自动添加省市代码，柜员可以输入自行决定是否输入省市代码。代付 94 账号：选输项，94 账户的开户机构必须与代付账户一致，系统自动添加省市代码，柜员可以自行决定是否输入省市代码。如果代付 94 账号为空， 则只开通单笔代付，否则批量与单笔同时开通。每个代付 类型对应一个 94 账号。界面三：输入项说明：本交易需要三级主管授权。界面四：7输入项说明：是否要提交数据：必选项。点击“否”界面不动，按 ESC 返回四级菜单的界面。点击“是”经系统检证后，提示交易成功，按 ESC 或+ 退出继续，并进入输出界面二打印中国农业银行电子银行业务注册表(企业)。输出界面界面一：输出项说明：8提示交易成功，按 ESC 或 +退出继续，并 进入界面二打印中国农业银行电子银行业务注册表(企业) 。界面二：界面三:输出项说明：是否要打印中国农业银行电子银行业务注册表(企业)：必需选择“是（1）” ，打印中国农业银行电子银行业务注册表（企业）。本交易柜员可重打印。9打印凭证客户填写中国农业银行网上银行代理业务申请表、 法人授权委托书、 中国农业银行网上代付收款业务服务协议及相关资料的复印件交给柜员，柜员在交易完成之后打印中国农业银行电子银行业务注册表（企业），交客户签名，之后柜员加盖名章、业务公章，第一联银行留存，第二联交客户保存。备注 企业客户向账户开户行申请开通网上银行代付业务。 94 账户的开户机构必须与代付账户一致。 一个 94 只能开通一个业务类别的代收业务 单位卡（折）不能作为代付账号。 代付账号必须为网银渠道的注册账户。2、 修改代付业务（5018）交易描述通过本交易修改本企业的代付业务的单笔转账限额，如果业务类别为工资、奖金，还 可以修改工资总额 限额。输入界面及说明界面一：10输入项说明：机构证件类型：必输项，按“空格”或“回车” 键，系 统将默认的证件类型以列表形式显示出来。机构证件号码：必输项，根据客户提供的信息输入。界面二：业务类别界面：业务类别：自定义业务类别界面11输入说明：机构证件类型、机构证件号码：系统自动显示，不可修改。业务类别：柜员应选择客户已开通的代付业务种类进行修改。界面三：业务类别：工资、奖金界面业务类别：除工资、奖金以外的类别界面12输入说明：客户号、机构名称、机构证件类型、机构证件号码、业务类别、代付账号、代付 94账号：系统自动显示，不可修改。单笔转账限额：客户可自行修改单笔转账限额，不能超过系统规定的 500 万元。工资总额限额：客户开通的代付业务类型为工资、奖金时，此项显示且可以修改。界面四：业务类别：工资、奖金界面业务类别：除工资、奖金以外的类别界面输入项说明：本交易需要三级主管授权。13输出界面界面一：业务类别：工资、奖金界面业务类别：除工资、奖金以外的类别界面输出项说明：交易成功，按 ESC 或+ 退出继续，并 进入输出界面二打印。界面二：14输出项说明：是否要打印：提示交易成功，按 ESC 或+ 退出继续，并进入界面二打印中国农业银行电子银行业务注册表(企业)。本交易柜员可重打印。打印凭证客户填写中国农业银行网上银行代理业务申请表、 法人授权委托书、 中国农业银行网上代付收款业务服务协议及相关资料的复印件交给柜员，柜员在交易完成之后打印中国农业银行电子银行业务注册表（企业），交客户签名，之后柜员加盖名章、业务公章，第一联银行留存，第二联交客户保存。备注 客户修改代付业务，需要到网上银行代付账户开户行办理。 客户输入的单笔转账限额不能超过系统规定，目前系统规定的最高单笔转账限额为 500 万元。 系统需校验该客户是否已开通网上银行渠道服务。 系统需校验该客户是否已开通了对应业务类别的代付业务。15 如果业务类别为工资、奖金时，可以修改 单笔代付限额和工资总额限额，否则只能修改单笔代付限额。3、 删除代付业务（5019）交易描述本交易为已开通网上银行代付业务的企业提供有关代付业务的删除服务。输入界面及说明界面一：输入项说明：机构证件类型：必输项，按“空格”或“回车” 键，系 统将默认的证件类型以列表形式显示出来。机构证件号码：必输项，根据客户提供的信息输入。界面二：业务类别界面：16业务类别：自定义业务类别界面输入说明：机构证件类型、机构证件号码：系统自动显示，不可修改。业务类别：柜员应选择客户已开通的代付业务种类，或选择自定业务类别进行删除。界面三：业务类别：工资、奖金界面17业务类别：除工资、奖金以外的类别界面输入说明：客户号、机构名称、机构证件类型、机构证件号码、代付账号、代付 94 账号：由系统自动显示。单笔转账限额或工资总额限额：可改项。根据客户要求输入，但系统默认单笔转账限额不得超过 5000000 元（现行办法）业务类别：客户应选择已开通的代付业务种类,或自定义业务类别.界面四：18输入说明：本交易需要三级主管授权。输出界面界面一：输出项说明：提示交易成功，按 ESC 或 +退出继续，并 进入输出界面二打印。界面二：19输出项说明：提示交易成功，按 ESC 或 +退出继续，并 进入界面二打印中国农业银行电子银行业务注册表(企业) 。本交易柜员可重打印。打印凭证柜员在交易完成之后打印中国农业银行电子银行业务注册表（企业），交客户签名，之后柜员加盖名章、业务公章，第一 联银 行留存，第二联交客户保存。备注 客户删除代付业务，需要到网上银行代付账户开户行办理。 系统需校验该客户是否已开通网上银行渠道服务。 系统需校验该客户是否已开通了相应的代付业务。四、 企业管理员操作1、操作员功能权限管理功能简介企业管理员按照企业目前各个财务人员的实际权限， 对 每个操作员所能办理的业务20功能进行设定，只有管理人员给 操作员分配功能后，操作 员 登录企业网上银行才能点击相应的功能菜单。相关功能操作员账户权限管理、业务属性 维护，企 业在开户行签约的相关功能（如批量 转账、收款业务、财务支付等）。使用范围企业所有操作员。操作流程进入系统配置菜单，点击“ 操作员功能权限管理”进入界面，如图 1.5.1：图 1.5.1在列表中找到需要调整功能权限的操作员，点 击操作员 代码进入修改页面，如 图1.5.2：图 1.5.2页面中列出了所有的一级功能菜单，每个一 级功能菜单 前方框中的“+”表示该功能菜单包含二级功能菜单，点击 “+”展开该功能菜单下的二级功能菜单，同理，点击二级功能菜单前的“+”则展开其下的三 级 功能菜单。如图 1.5.3 所示。每个功能前的方框用于功能设置，同意该操作员办理的业务在方框中打上“” ，不允许办理的业务去掉方框中的“”。在高一级功能菜单前的方框中打“”，会勾选其下所有子功能。点击操作员代码点击“+”可展开其下子功能菜单21图 1.5.3注意事项对于支付类交易，包括付款业务，预约交易，集团资金划拨等，还需要通过“ 业务属性 维护” 和操作员账户权 限管理设定，才能够真正开通该项交易。 企业管理员可以修改企业操作员的有关信息，但不能修改企业管理员的有关信息。 还有部分功能需要企业到开户行签约后才能拥有。2、操作员账户权限管理功能简介通过本功能，管理员可以对每个操作 员在网上银行中所能操作的 账户及单笔转账限额等权限进行设定，对每个账户 ，可以 赋予操作员不同权限，从而精确控制其对该账户的使用。相关功能操作员功能权限管理、业务属性 维护、操作 员权限查询。使用范围管理员对企业所有操作员的设置。操作流程进入系统配置，点击“ 操作员账户权限管理”进入界面，如 图 1.6.1 所示：在方框中打“”22图 1.6.1在列表中找到需要调整账户权限的操作员，点 击操作员代 码进入修改页面，如 图1.6.2：图 1.6.2在左边的复选框选中需要对该操作员权限进行调整的账户，对账务查询、网上 银行业务查询、转账功能进行设定，同意其办理该业务的打上“ ”，不同意 办理的去掉“ ”；对“单笔转账限额”进 行设定，如果为 “0”则表示能达到“业务属性 维护” 设置中的最大限额；“复核级别”栏目设定该 操作员对该账户复核的级别：1 代表 1 级复核权限，对相应账户该操作员就是 1 级复核员，2 代表 2 级复核 员，依此 类推，没有复核级别代表不能做复核业务；“发送”框勾选后表示可以做发送业务，不 选则没有业务发送权限。也可以应用模板来批量设置账户权限。首先点 击“ 修改模板”按钮，在弹出对话框中设定“账务查询”、“ 网银业务查询”、 “转账”、 “发送”等权限以及单笔转账限额、复核级别等参数，如图 1.6.3 所示。模板设定以后，选中待设定前的复选框（可以点 击“ 选择全部”按钮选中所有账户），然后点击“ 应用模版”按钮，如 图 1.6.4 所示，所有 选 中的账户将按照模版设定完成。最后，点击“提交 ”按钮最终完成设置。点击操作员代码选择需要调整权限的账户输入操作员复核级别23图 1.6.3图 1.6.4注意事项账户列表中包含了企业本身注册账户和子公司已授权账户，如果需要增加账户，需要到开户网点进行账户登记或修改集团公司账户授权。如果采用双管理员模式，需要另一个管理员进行复核通过后，才能生效。复核级别最高为 5，最低为 1。3、业务属性维护功能简介通过该功能，管理员可以设定某一 业务类别在某一币种（如人民 币网银账户互转）的各个转账支付额度内（由小到大设定），需要参与 该额度的复核 员级别和人数。共有 5 个区间额度，每个额度最多 对应 5 个复核级别。各复核级别下的人数，由管理员根据实际操作员的人数和级别进行设定。若某币种某项业务的业务属性未设置，即其 业务属性中 5 个金额区间均为空或 0，则点击应用模板实现批量权限设置24该币种的该项业务不能办理。相关功能操作员账户权限管理、管理员 复核。使用范围转账支付类交易或称动账类业务。操作流程进入系统配置，点击业务属性 维护进入界面，如 图 1.7.1 所示。图 1.7.1企业根据自己实际情况，选择 需要设置的业务、 币种，点击提交按钮进入设置页面，如图 1.7.2 所示。图 1.7.2在“截止金额”栏目输入金额，按金额从小到大设定。然后在“级别”栏目设定该金额区间所需要的操作员人数及其复核级别。例如： 对于内部转账业务 ，第一个截止金 额设为 50 万元，级别 1 栏目输入人数为 1，第二个截止金 额设为 100 万元，级别 1 栏目输入人数为 1，级别 1 栏目输入人数为 1，则其意味着： 进行内部转账交易时 ，如果金 额在 50 万元内，该笔交易录入后，需要 1 个具有 1 级 复核权限的操作员复核，如果金额在 50 万到 100 万之间，那么该笔交易录入之后，需要 1 个具有 1 级复核权限的操作员 复核和 1 个 2 级复核权限的操作员复核通过后，才能被提交到我行 处理，其它 类推。复核权限的设置在操作员账户管理权限中的“复核级别 ”栏目设置。管理员根据企业的实际需要，将所有需要使用的 业务和币 种的业务属性按照要求设置。大于 500 万小于等于 1000 万的转账业务需 2 个级别 1 的复核员、1 个级别 2、1个级别 3 的复核员复核通过后才能生效，超过 1000 万的业务不能办理25注意事项如果为双管理员模式，需要另一个管理员复核。操作员具有的复核级别在操作员账户权限管理功能中设置。“业务属性 维护” 功能 设定与“操作员功能权限管理”、 “操作员账户权限管理” 功能相关 联，三者必须协调一致，企业客户才能正常操作。业务属性维护是企业网上银行系统提供的控制资金安全的重要手段之一，只有业务属性维护好的业务才能正常办理，对不需要的业务及其对应的币种，管理员一定要确认其业务属性所有设置为空或 0。5、款项用途维护功能简介通过该功能，可预先设置交易用途 ,供做转账时选择。相关功能支付转账、内部转账使用范围 录入操作员在用途下拉框中可直接选择交易用途名称。操作流程进入“系统配置” ，点击“款项用途维护”， 显示如下界面，如图 1.8.1 所示：图 1.8.126选择一个或多个项目，可进行 删除操作，如 图 1.8.2 所示：图 1.8.2选择一个项目后的“修改” 进行名称修改操作，如图 1.8.3 所示：图 1.8.3点击导入，可将客户端工具软 件制作的用途文件导入网银 系统，即一次性 导入多条用途记录.如图 1.8.4 所示：图 1.8.4注意事项 选中“全选框” 即可选中所有款项用途。27 导入文件方式下，必须点 击提交按钮，才可真正导入系统。五、 企业操作员操作1、 电子工资单（1）电子工资单上传功能简介客户通过自行上传电子工资单文件，使自己的 员工可以登 陆个人网银查看自己的工资单明细，取代企业客户以往传统 的纸质工资单， 实现业务电 子化。只对于已经签约了代付功能的客户提供此业务。相关功能电子工资单查询、设置电子工 资单格式使用范围 本功能支持对农行个人借记卡、准 贷记卡或省内存折等 账户的电子工资单上传；操作流程进入“付款业务” ，点击“代发工资” “电子工资单” “电子工资单上传”，显示如下界面，如图 6.3.1 所示：图 6.3.1选择设置的工资单格式（未定义电子工资单的请在设置电子工资单格式中设置，可定义多个工资单格式），点击“ 浏览 ”选择需上传的电子工资单文件，填写工资发放年、月及 实发总金额、总笔数和通知信息，如图 6.3.2 所示：28图 6.3.2上传成功结果如图 6.3.3 所示：图 6.3.3注意事项 所要上传的工资单文件的内容必须严格符合事先设定的工资单格式，文件中只能包含个人工资信息，不能含有文件 头、文件尾、栏目名称等其它内容，备注列不超过 100 个字节（50 个汉字），其余每列不超 过 20 个字节。 应发项和代扣代缴项包含的栏目内容必须是以数值形式表示的金额，不能使用符号，如“”号。 通知栏目用于企业客户发布工