信用社高管任职考试

2011 金融机构高级管理人员任职资格考试题库最新版 4175 道题目，分为单选题、多选题、判断题三种类型，先上传部分题目，有需要的请联系：QQ:616353637 0208根据反不正当竞争法 ，下列各项不属于经营者的是（ ） 。 A商场 B理发店 C公立学校 D美容院, 标准答案 C);0209商业银行可以选择适当的方法对操作风险进行管理。具体的方法可包括：( ) A. 评估操作风险和内部控制 B. 损失事件的报告和数据收集 C.关键风险指标的监测 D. 新产品和新业务的风险评估 E. 内部控制的测试和审查以及操作风险的报告, 标准答案 ABCDE);0210下列属于正常竞争行为的是（ ） 。 A季节性降价 B擅自使用他人的企业名称 C对商品质量作引人误解的虚假表示 D在商品上伪造认证标志 , 标准答案 A);0211_是指银行对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期或本票进行无追索权的贴现。A 信用证 B 押汇 C 保理 D 福费廷, 标准答案 D);0212根据商业银行操作风险管理指引 ，商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告（ ） 。A. 风险检查 B. 操作风险状况 C. 重大损失情况 D. 风险特征, 标准答案 BC);0213甲酒店向该市出租车司机承诺，为酒店每介绍一位客人，酒店向其支付该客人房费的20作为奖励，与其相邻的乙酒店向有关部门举报了这一行为。有关部门调查发现甲酒店给付的奖励在公司的账面上皆有明确详细的记录。甲酒店的行为属于（ ） 。 A正当的竞争行为 B商业贿赂行为 C限制竞争行为 D低价倾销行为 , 标准答案 A);0214商业银行重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向（ ）报告。A. 董事会 B. 高级管理层 C. 相关管理人员 D. 司法机关, 标准答案 ABC);0215某省于 2008 年元旦开通有线电视公共频道，该有线电视台为了提高收视率，每月抽取 2 万元的大奖 1 名。关于该行为下列说法正确的是( )。 A.违反了反不正当竞争法 B.有利于电视事业的发展，应该提倡 C.是有线电视台正当的竞争手段 D.属于不正当竞争行为，因为奖金额超过了国家规定的 3000 元的限制 , 标准答案 A);0216中国人民银行面向全国银行间债券市场成员发行的，期限一般在三年以内的中短期债券叫做_A 央行票据 B 专项票据 C 国债 D 国库券, 标准答案 A);0217商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括( )A.部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突；B.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况；C.对接触和使用银行资产的记录进行安全监控；D.员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训；E.识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品；, 标准答案 ABCDE);0218债券投资的收益率有多种概念和计算方法，其中，债券买卖价格差价加上利息收入后与购买价格间的比率是：A 名义收益率 B 即期收益率 C 持有期收益率 D 到期收益率, 标准答案 C );0219甲商场与乙公司因为货款问题产生纠纷，甲商场拒绝出售乙公司生产的产品，并对外宣称乙公司产品中含有有害身体健康的物质，所以拒绝销售，乙公司的经营因此受到严重打击。关于这一事件下列说法正确的是( )。 A.商场的行为属于限定他人购买其指定的经营者的商品的不正当竞争行为 B.商场的行为属于侵犯他人商业秘密的不正当竞争行为 C. 商场有权决定是否销售某件产品，但低毁了该企业的商业信誉、商品声誉 D.商场有权决定是否销售某件产品，因此商场的行为属于正当的经营行为 , 标准答案 C);0220为有效地识别、评估、监测、控制和报告操作风险，商业银行应当建立并逐步完善操作风险管理信息系统。管理信息系统至少应当( ) A. 记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息；B. 支持操作风险和控制措施的自我评估；C. 监测关键风险指标；D. 可提供操作风险报告的有关内容；, 标准答案 ABCD);0221债券投资的收益率有多种概念和计算方法，其中，收回金额与购买价格之间的差价加上利息收入后与购买价格之间的比例是：A 到期收益率 B 即期收益率 C 持有期收益率 D名义收益率, 标准答案 A);0222乙工厂为了增加自己产品销量，模仿某著名厂家甲生产的同类产品的包装，足以使消费者认为该产品是甲工厂生产的。关于这一事件下列表述正确的是( )。 A.两种产品的包装类似，足以使消费者产生混淆，故乙工厂行为属不正当行为 B.尽管包装类似，如果消费者经过仔细判断仍然能够区分出来属于乙工厂生产，就不属于不正当竞争行为 C.乙工厂的产品如果表明了自己的商标和厂址，就不构成侵权 D.如果甲工厂没有就该包装申请专利权，则乙工厂的行为就是正当行为 , 标准答案 A);0223根据商业银行操作风险管理指引 ，为确保在出现灾难和业务严重中断时各项应急方案和机制的正常执行，商业银行应当（ ）A. 制定与其业务规模和复杂性相适应的应急和业务连续方案；B. 建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制；C. 定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制；D定期对交易和账户进行复核和对账。, 标准答案 ABC);0224某商场在电视上做广告，声称其新进一批法国巴黎时尚服装，现正进行打折优惠，消费者纷纷前往购买，后来消费者发现服装并非产自法国，而是由国内厂家生产的，则该商场的行为是( )。 A.假冒他人注册商标行为 B.虚假宣传行为 C.伪造产地的行为 D.正当广告宣传行为 , 标准答案 B);0225交易双方约定在未来某个特定时间以约定价格买卖约定数量标的物的合约是：A 期货 B 远期 C 互换 D 期权, 标准答案 B);0226经营者的不正当竞争行为给被侵害的经营者造成损失的，如果被害人的损失难以计算的，赔偿额为( )。 A.侵权人在侵权期间全部所得 B.按照曾经发生的相同或者相近的案例的赔偿额计算 C.侵权人在侵权期间所获得的利润及受害人为此支付的有关合理费用 D.侵权人在侵权期间所获得的利润的二倍 , 标准答案 C);0227一般情况下，金融合约的持有者在拥有一定权利的同时，必须承担一定的义务。下列金融工具的持有者只有权利，而不需承担相应义务的是：A 远期 B 互换 C 期货 D 期权, 标准答案 D);0228商业银行可以（ ）并将其作为缓释操作风险的一种方法。A. 购买保险 B. 购买国债 C. 与第三方签订合同 D. 制定适当的奖惩制度 E. 为操作风险管理配备适当的资源, 标准答案 AC);0229某市技术监督局在抽查本市市场上的饮料时发现，除三种名牌饮料外，其余饮料均不合格，该局在当地新闻媒体上对检查结果进行了详细介绍，导致一些厂家生产的饮料销量急剧下降。下列说法中不正确的是( )。 A.市技术监督局的抽查行为是履行职责的正常管理行为，但在新闻媒体上公布抽查结果是限制其他经营者的不正当竞争行为 B.市技术监督局抽查行为的背后是以排挤其他经营者为动机，故抽查行为与公布行为均构成不正当竞争 C.市技术监督局的行为不构成不正当竞争 , 标准答案 AB);0230商业银行的操作风险管理( )应报银监会备案。A.政策 B.程序 C.方法 D.方式 E.措施, 标准答案 AB);0231由出票人签发，委托付款人见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据是：A 本票 B 汇票 C 现金支票 D 转账支票 , 标准答案 B);0232经营者假冒他人的注册商标，擅自使用他人的企业名称或者姓名，伪造或者冒用认证标志、名优标志等质量标志，伪造产地，对商品质量作引人误解的虚假表示的，依照（ ）的规定处罚。A、 中华人民共和国商标法B、 中华人民共和国消费者权益保护法C、 中华人民共和国产品质量法D、 中华人民共和国公司法, 标准答案 AC);0233由出票人签发，委托出票人账户所在的银行在交票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是：A 本票 B 银行汇票 C 支票 D 商业汇票, 标准答案 C);0234商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件：( )。A.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金 30 万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额 1000 万元以上的案件；B. 盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件；C. 高管人员严重违规；D.发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失 1000 万元以上的事故、自然灾害；E.其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额 1%的操作风险事件, 标准答案 ABCD);0235政府及其所属部门不得滥用行政权力进行以下行为（ ） 。A、限定他人购买其指定的经营者的商品 B、限制其他经营者正当的经营活动 C、限制外地商品进入本地市场 D、限制本地商品流向外地市场, 标准答案 ABCD);0236由政府部门、企事业单位及个人等提供资金，由贷款人根据资金提供者确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款属于：A 对公贷款 B 银团贷款 C 委托贷款 D 过桥贷款, 标准答案 C);0237银监会对商业银行有关操作风险管理的政策、程序和做法进行定期的检查评估。主要内容包括：（ ）A. 商业银行操作风险管理程序的有效性；B. 商业银行监测和报告操作风险的方法，包括关键操作风险指标和操作风险损失数据；C. 商业银行及时有效处理操作风险事件和薄弱环节的措施；D. 商业银行操作风险管理程序中的内控、检查和内审程序；E商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和全面性；, 标准答案 ABCDE);0238经营者不得采用下列哪些手段侵犯商业秘密（ ） 。A、以盗窃、利诱、胁迫或者其他不正当手段获取权利人的商业秘密 B、披露、使用以盗窃、利诱、胁迫或者其他不正当手段获取的权利人的商业秘密 C、允许他人使用以盗窃、利诱、胁迫或者其他不正当手段获取的权利人的商业秘密 D、违反约定或者违反权利人有关保守商业秘密的要求，披露、使用或者允许他人使用其所掌握的商业秘密, 标准答案 ABCD);0239银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的书面索赔履行担保支付或赔偿责任，这种业务是：A 银行保函业务 B 备用信用证业务 C 承诺业务 D 托管业务, 标准答案 A);0240对于银监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内，( )A.提交整改方案 B.制定整改方法 C.提高整改效果 D.采取整改措施, 标准答案 AD);0241经营者不得以排挤竞争对手为目的，以低于成本的价格销售商品。但有下列情形之一的，不属于不正当竞争行为（ ）：A、销售鲜活商品 B、处理有效期限即将到期的商品或者其他积压的商品 C、季节性降价 D、因清偿债务、转产、歇业降价销售商品, 标准答案 ABCD);0242依照中华人民共和国企业破产法法规定涉及债务人财产的下列行为无效（） 。A、无偿转让财产的 B、为逃避债务而隐匿、转移财产的 C、对没有财产担保的债务提供财产担保的 D、虚构债务或者承认不真实的债务的, 标准答案 BD);0243经营者利用广告或者其他方法，对商品作引人误解的虚假宣传的，监督检查部门应当（ ） 。A、责令停止违法行为 B、责令消除影响 C、登报道歉 D、根据情节处以一万元以上二十万元以下的罚款, 标准答案 ABD);0244从银行的发展历程来看，银行的风险管理经历了哪几个阶段？A 负债风险管理 资产风险管理 资产负债风险管理 全面风险管理 B 资产风险管理 负债风险管理 全面风险管理 资产负债风险管理 C 资产负债风险管理 资产风险管理 负债风险管理全面风险管理D 资产负债风险管理 负债风险管理 资产风险管理全面风险管理, 标准答案 B);0245根据商业银行操作风险管理指引,在中华人民共和国境内设立的外国银行分行，应当（ ）A. 遵循其总行制定的操作风险管理政策和程序 B. 按照规定向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件并接受银监会的监管 C.可以不遵循商业银行操作风险管理指引D. 其总行未制定操作风险管理政策和程序的，按照指引的有关要求执行, 标准答案 ABD);0246县级以上监督检查部门对不正当竞争行为，可以进行监督检查。, 标准答案 Y);0247监督检查部门工作人员监督检查不正当竞争行为时，应当出示检查证件。, 标准答案 Y);0248银行风险管理流程主要包括：A 风险识别 风险计量 风险监测 风险控制 B 风险预警 风险识别 风险计量 风险控制 C 风险预警 风险计量 风险监测 风险控制 D 风险识别 风险计量 风险预警 风险防控, 标准答案 A);0249依照中华人民共和国企业破产法法规定债权人委员会行使的职权有（） 。A、监督债务人财产的管理和处分 B、监督破产财产分配 C、提议召开债权人会议 D、债权人会议委托的其他职权, 标准答案 ABCD);0250在中华人民共和国境内设立的外商独资银行不适用商业银行操作风险管理指引 。, 标准答案 N);0251商业银行操作风险管理指引定义所指的操作风险包括法律风险、策略风险、声誉风险。, 标准答案 N);0252依照中华人民共和国企业破产法法规定在重整期间，有下列情形之一的，经管理人或者利害关系人请求，人民法院应当裁定终止重整程序，并宣告债务人破产（） 。A、债务人的经营状况和财产状况继续恶化，缺乏挽救的可能性 B、债务人有欺诈、恶意减少债务人财产或者其他显著不利于债权人的行为 C、由于债务人的行为致使管理人无法执行职务 D、债权人要求其破产的, 标准答案 ABC);0253中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查。, 标准答案 Y);0254依照中华人民共和国企业破产法法规定破产财产在优先清偿破产费用和共益债务后，属于第一偿还序列的是（） 。A、所欠职工的工资和医疗费用 B、所欠职工的伤残补助费用 C、所欠职工的抚恤费用 D、普通破产债权, 标准答案 ABC);0255商业银行高级管理层承担监控操作风险管理有效性的最终责任。, 标准答案 N);0256依照中华人民共和国企业破产法法规定破产宣告前，有下列情形之一的，人民法院应当裁定终结破产程序，并予以公告（） 。A、第三人为债务人提供足额担保或者为债务人清偿全部到期债务的 B、股东的剩余所有者权益 C、银行债权 D、债务人已清偿全部到期债务的, 标准答案 AD);0257商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。, 标准答案 Y);0258_是全面风险管理、资本监管和经济资本配置得以有效实施的基础。A 风险识别 B 风险计量 C 风险监测 D 风险控制, 标准答案 B);0259操作风险管理部门在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任。, 标准答案 N);0260商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。, 标准答案 Y);0261巴塞尔新资本协议规定，银行资本充足率不得低于_,核心资本充足率不得低于_。A 8% 4% B 10% 5% C 8% 6% D 10% 8% , 标准答案 A);0262高级管理层要建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理。, 标准答案 N);0263根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，高级管理层负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程。, 标准答案 Y);0264商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。, 标准答案 Y);0265依据商业银行资本充足率管理办法 ，商业银行的附属资本不得超过核心资本的_,计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的_。A 8% 4% B 100% 50% C 80% 60% D 10% 8%, 标准答案 B);0266商业银行的内审部门直接负责或参与其他部门的操作风险管理。, 标准答案 N);0267商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管，接管期限最长不得超过_年。A 1 B 2 C 3 D 4, 标准答案 B);0268商业银行不得委托社会中介机构对其操作风险管理体系定期进行审计和评价。, 标准答案 N);0269商业银行应当制定适用于全行的操作风险管理政策。, 标准答案 Y);0270_是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的发洗钱工作进行监督管理。A 银监会 B 证监会 C 财政部 D 人民银行, 标准答案 D);0271资产质量较低的商业银行，应采用更加先进的风险管理方法，收集操作风险损失数据，并根据各业