中国邮政储蓄银行邵阳市分行现金、凭证管理考核办法

中国邮储银行邵阳市分行现金、凭证管理考核办法第一章总则第一条 本办法制定依据为：中华人民共和国人民币管理条例、中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法、 中国人民银行残缺污损人民币兑换办法、 不宜流通人民币挑剔标准、 中国邮政储蓄银行人民币现金出纳管理办法以及中国邮政储蓄银行重要空白凭证管理办法的相关规定，特制订本办法。第二条 本办法所称处罚：是指邮储银行邵阳市分行会计结算部相关人员，具有检查职能的其他部门、人民银行相关部门等对银行、邮政网点检查、通报中发现的违规行为所进行的处置决定。根据本办法进行的经济处罚，银行网点由财务部在个人绩效中扣除，邮政网点由邮政局处罚到位。第二章 网点及人员管理第三条 各网点营业场地应公示中国人民银行残缺污损人民币兑换办法、 中国人民银行不宜流通人民币挑剔标准、 中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法人民币劵别兑换业务的服务承诺及举报电话；服务窗口包括假币鉴定收缴窗口、残缺污损人民币兑换窗口和人民币零钞兑换窗口。第四条 从事柜面现金收付业务和清分、复核业务的员工，必须持反假货币上岗资格证书上岗，新进员工必须在一年内取得资格证书，资格证书日常放置在网点管理。第五条 营业网点必须建立大额预约登记薄和假币收缴代保管登记薄。第六条 营业网点必须配备和正确使用“假币”、 “全额”、 “半额” 和“兑换” 章戳。第三章 现金支付管理第七条 营业网点库存现金应配备各种不同大小票面金额的钞票，能满足兑付需求。第八条 各营业网点支付现金必须在七成新以上，不得将残缺、污损和停止流通的人民币对外支付，不得对外支付假币，不得将带有金融机构封签的人民币整捆对外支付。第九条 各营业网点人员应无偿为公众兑换残缺、污损人民币。不予兑换的应出具认定证明书，准予兑换的残缺污损人民币应加盖“全 额 ”或“半额”章，不得拒 绝兑换。第十条 各营业网点要严格按规定流程进行假币的收缴工作，进入柜台的假币不得再进行流通，各网点收缴的假币要及时上交给专管员，再集中上交人民银行，不得自行处理（有人行的县支行按照人行要求寄送）。第十一条 对外支付应坚持大额预约制度，单笔 5 万元（含 5 万）以上的现金取款应在系统做预约登记；客户只能在预约通知的营业机构办理大额预约后的支取，预约未支取视同失效，客户必须重新办理预约。第四章 现金缴拨管理第十二条 现金上缴处理要求：1. 网点在系统里做上缴下拨款操作必须在 16:30 前完成。2.不论金额大小，网点负责人、综合柜员和收款人必须在上缴单的规定处签名，不准加盖私章代替签名。3.上缴款封袋必须是双人，并在电子监控下进行。4.网点上缴款，金库人员必须有三人在监控下才可拆袋清点并在 次日前清点完 毕。20 元以下的票面遇特殊情况可以顺延一个工作日。5.网点现钞上缴须用扎钞纸扎把，十扎成捆贴封签上缴，并在每扎腰条一侧和封签上加盖名章，不允许用橡皮筋代替扎钞纸，名章要清晰可辨，封捆后名章要在同一方向。6、.网点上交库房现金必须按照七成新和残损币清分，任何面额的七成新票面一律不准上缴，残损币按照成扎及时上缴的原则，不准压库，按照网点核准残损币金额不准超过库存的 1%。7、.网点上缴库存，必须分七成新和残损币分开打印缴款单，并且分别在相应的缴款单上分币种写明张数。8.硬币上缴必须按面额、大小清分，同面额同大小的硬币用牛皮纸封卷，50 枚为一卷，收口处用胶水粘牢，不得用透明胶带粘贴，封皮上同样加盖名章。9.清点现金发现短款或假币，应保护好现场，并在第一时间内报告部门负责人和相关网点负责人，如责任人有异议，或金额在 500 元以上，相关单位负责人应亲自到现场会同处理。第十三条 现金下拨处理要求：1.下拨款送达网点后应在监控下双人签收（出纳应根据库存票面的情况，适时配备不同票面的款项到网点，并分币种写明张数），接收时可只核点成捆大数，随后应立即在监控下双人复核细数，如有缺少或假币，要立即报告当班出纳，并留存好差错封签和腰条。相关收款人员必须在下拨款单的规定处签名，不准加盖私章代替签名。2.网点收到下拨款后，应当天在系统中做收到操作，不能有资金在途。第五章 库存现金的管理第十四条 库存现金管理1.各单位金库和网点严禁挪用库款、白条抵库和手续不全的实物出入库；2.严格按照每个季度核定的库存现金控制限额，任何单位和网点不准超限。3.金库的残损币金额不能超过库存金额的 2%。第六章 长短款挂账管理第十五条 长短款挂账管理1.任何单位的长短款挂帐和处理必须坚持审批制度。2.出现挂账后随机打印的业务单式要及时上交给会计。3.、任何单位不能挂短款，因联机冲正挂的短款要当天处理好，短款科目不准出现余额。4、.长款挂账必须在规定的时间内按照要求做转损益收入处理。5、.汇兑款每天必须全部上缴储蓄，无在途。6、.退汇款要及时处理，无挂账。第七章 重要空白凭证管理第十六条 各单位严格重要空白凭 证的请领、保管、作废、下发和使用。1.市区所有网点严格按照每周三发放凭证的规定（各县支行可自定），请按规定时间在系统内作请领，并上寄请领单，凭证请领单和凭证发放单，请相关人员在对应的位置签名，不能盖章，原则上另外时间不发放凭证（临时性代发工资的网点除外）。2.县支行遵照保持不超过三个月的用量，网点遵照保持不超过半个月的用量，柜员保持 1-2 天的用量，其余网点的凭证管理归口业务主管），不能过多或过少请领凭证。3.收到凭证后，及时入系统，保证无在途。第八章 机具管理第十七条 机具配备1.每个网点的每个台席必须配备点钞机和清分机并保证完好。2.每个网点营业窗口外必须配备点钞机一台并保证完好。第九章 考核与处罚第十八条 违反本办法任一条款，罚款 100-300 元/项次（上级行或者人行检查的罚款全部由责任单位承担；出纳和凭证管理员有权对现金和凭证管理不到位的单位拒绝缴拨款和凭证发放），