我国金融市场对外开放问题研究

广州大学松田学院毕业论文题 目（中）我国金融市场对外开放问题研究（英）A Study of Chinas Financial Market Opening学生姓名 杨妙丽 专业班级 06 国际金融一班导师姓名_ 年 月 日广州大学松田学院 2010 届毕业论文毕业论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的毕业论文（设计）是本人在导师的指导下独立进行研究所取得的研究成果。除了文中特别加以标注引用的内容外，本毕业论文（设计）不包括任何其他个人或集体已经发表或撰写的成果作品。本人完全意识到本声明的法律后果由本人承担。作者签名：2010 年 月 日毕业论文（设计）版权使用授权书本毕业论文（设计）作者完全了解学校有关保障、使用毕业论文（设计）的规定，同意学校保留并向有关毕业论文（设计）管理部门或机构送交毕业论文（设计）的复印件和电子版，允许毕业论文（设计）被查阅和借阅。本人授权优秀毕业论文（设计）评选机构将本毕业论文（设计）的全部或部分内容编入有关数据进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本毕业论文（设计） 。本毕业论文（设计）属于 1、保密 囗，在 10 年解密后适用本授权书2、不保密囗。（请在以上相应方框内打“” ）作者签名：2010 年 月 日广州大学松田学院 2010 届毕业论文导师签名：2010 年 月 日目 录摘 要 .I第 1 章 前 言 .11.1 研究背景和意义 .11.2 国内外研究现状 .11.3 研究方法 .2第 2 章 我国金融市场对外开放概述 .32.1 我国金融市场对外开放的必要性 .32.1.1 满足了我国经济发展的需要 .32.1.2 帮助我国防范化解金融风险 .32.1.3 提高我国金融业服务的竞争力水平 .32.2 我国金融市场对外开放的现状 .4第 3 章 我国金融市场对外开放面临的机遇和挑战 .63.1 我国金融市场对外开放面临的机遇 .63.1.1 促进了国内金融改革 .63.1.2 促进了我国的金融创新 .63.1.3 全方位地提高我国金融业的竞争力 .63.1.4 带来良好的发展环境和宝贵的经验及技术 .63.2 我国金融市场对外开放面临的挑战 .63.2.1 对我国金融市场经营体制的挑战 .73.2.2 对我国金融服务市场的冲击 .73.2.3 对我国金融市场人才和金融创新的冲击 .73.2.4 对我国金融市场监管的挑战 .8第 4 章 加快我国金融市场对外开放的对策 .94.1 完善我国的金融监管制度 .9广州大学松田学院 2010 届毕业论文4.2 完善我国金融业的法律法规 .94.3 转变我国金融业的机制 .104.4 提高我国金融业竞争力 .10第 5 章 结束语 .12参考文献 .13致 谢 .14广州大学松田学院 2010 届毕业论文I摘 要在全球金融一体化的推进的条件下和加入 WTO 后，特别是过渡期结束后，为了适应国际金融市场的发展需要和大趋势，我国的金融市场必须顺应世界潮流，加紧与国际金融市场合作的步伐。而在我国对外开放的过程中，我国目前的金融市场还不成熟，体制上还不够完善，金融监管水平还有待提高，同时又面临着外资金融机构的激烈竞争。面对以上这些挑战，本文总结了以下几点应对对策：第一，金融监管制度的完善；第二，我国金融业法律法规的完善；第三，我国金融业机制的转变；第四，我国金融业竞争力的提高。关键词： 金融市场，对外开放，挑战 广州大学松田学院 2010 届毕业论文IIAbstract： Under the conditions of the advance of global financial integration and accession to WTO, especially after the end of the transitional period, in order to meet the development needs of the international financial markets and major trends, Chinas financial markets must conform to the global trend and step up cooperation with the international financial markets pace. The process of opening up in China, Chinas current financial market is not mature enough on the sound system, the system still is not perfect， and the level of financial regulation has to be raised， while facing fierce competition from foreign financial institutions face the dual pressures of home and abroad, To bring our country to face the above challenge, this article summarizes a few coping strategies: First of all, to improve the financial regulatory regime; second, to improve the laws and regulations of Chinas financial industry; third, to create a fair competitive environment; and fourth, to improve Chinas financial sector competitive. Keywords： Financial market, Opening, Challenge 广州大学松田学院 2010 届毕业论文1第 1 章 前 言1.1 研究背景和意义放眼纵观当今世界，各国金融市场日益国际化。放松金融管制，开放金融市场，金融全球化成为金融深化最直观的表现。尤其是发达国家更加是走在了金融自由化的前列。但是，即将或者正在实行金融自由化改革的发展中国家却面临着进退两难的困境，具体体现为两方面：一方面，迫于国际和国内的双重压力必须进行金融自由化改革；另一方面， 金融自由化失败而引发的金融危机让改革者们害怕失去对金融自由化的控制。但是经济全球化给发展中国家带来的不仅仅是困境，它同样也促进众多发展中国家和地区放弃传统发展模式转而推行市场经济模式，带动了贸易、金融等重要领域的突飞猛进，特别是金融领域，它对经济的影响是非常重要和非常直接的，所以，金融全球化给一个国家的发展带来的机遇同样也是非常巨大的。中国在加入WTO后，金融服务部门的开放程度明显提高，在实现金融市场的全面对外开放时，我国金融服务业在享受金融自由化带来的更多机遇的同时，也面临着外资机构所带来的越来越严峻的竞争和挑战。一方面，外资金融机构抓住中国金融业全面开放的契机，正加快进入中国金融市场的步伐，给国内的金融机构带来巨大的压力和挑战；另一方面，中国金融机构为了应对竞争和挑战，正加速走出去，不断提升国际竞争力，以提高我国金融业在国际市场上的地位，促进我国金融业的发展。另外，美国次贷危机爆发以来，因为全球金融危机的恶化和扩散，国际金融市场出现持续震荡不定的局面，各国和不同银行机构之间已经陷入错综复杂的坏账链条，金融危机也不可挽回地演变成全球清算危机。在金融市场全面对外开放的过程中，我国要抵御此类的金融危机，就必须进行金融改革和创新，不断完善自身金融监管体系，从而不断地提高自身的免疫力和抵抗力。1.2 国内外研究现状自从麦金农和肖在 1973 年提出了著名的金融抑制和金融深化概念和理论广州大学松田学院 2010 届毕业论文2体系以来，金融自由化和金融发展已经成为发展经济学的重要领域。放松金融管制，开放金融市场，金融全球化成为金融深化最直观的表现，发达国家更是走在金融自由化的前列。20 世纪 80 年代以来，发达国家和新兴市场国家因循金融深化理论的思路，先后进行了金融自由化改革，形成了一场全球性的影响深远的金融制度变迁现象。Alexandre Lamfalussy 曾说过 80 年代世界金融体系突然间发生了三场革命解除管制，国际化以及创新。对于发展中国家来说，在国内经济发展要求和国际压力的推动下，它们开放国内金融市场，允许外资的进入，这些措施深化了这些国家与世界市场的联系。针对中国金融市场的全面对外开放，美国国际经济研究所的中国经济问题专家尼克拉迪指出金融体系存在风险应当和这个体系的规模大小联系在一起来观察。就像斯蒂格利茨所说，深化、高效和健全的金融体系对经济的增长与稳定是何等重要。而这种深化、高效和健全的金融体系显然要政府中扮演了一个关键的角色，这直接体现在金融监管体系上。同样，中国学者在我国金融市场对外开放上也有一定的见解，其中杨雪冬认为中国推进金融自由化改革已不可逆转，这是中国经济金融融入国际经济社会主流的必然选择，但当前中国必须从基础做起，消除金融隐患。这就需要我国政府积极建立健全完善的金融监管体系，进行金融改革，使其适应国际金融市场的发展。1.3 研究方法本文立足于中国金融市场的实际，联系国内外学者在该领域的研究成果全面分析我国金融市场的对外开放，主要用了历史分析法和理论与实际结合法分析我国金融市场对外开放的背景、机遇和挑战等，进而提出我国金融市场在对外开放时应该完善其金融体系的建议，使我国金融市场越来越完善，能够在国际市场上有更强的竞争力，不断提高我国的国际地位。广州大学松田学院 2010 届毕业论文3第 2 章 我国金融市场对外开放概述2.1 我国金融市场对外开放的必要性2.1.1 满足了我国经济发展的需要目前，我国的经济基本上已经从计划经济转变为市场经济，但是市场经济却还是很不成熟，因此，我国的市场还没有充分发挥配置资源的作用，市场体系也远远不够完善。而金融作为现代经济的核心，它是否完善直接决定了整个市场体系的完善程度。目前，我国金融市场不可否认存在着某些问题，如体系不健全和效率低下等，所以我国必须要加快金融市场的发展，其中最重要的就是要深化金融改革，加快对外开放的步伐。中国要成为一流强国，必须有一个强大的金融作支撑。金融对外开放是成为金融强国的必备条件之一。然而，我国在改革开放上也是取得了相当大的成就，我国坚持改革与对外开放同时进行，其改革开放政策的成功已为世界公认。2.1.2 帮助我国防范化解金融风险金融的安全和稳定关系到国民经济的全局安全和稳定，中国经济越来越国际化，在这个经济全球化的背景下，金融体系依旧维持封闭，这是既不现实，也是不可能的。如果试图靠金融上的封闭来隔绝外来冲击是绝对无法奏效的，相反的，这样更加会引起经济危机，我们只有顺应世界潮流实行对外开放，将我国的金融体系逐渐地融入到全球的金融体系之中，这样才可以逐步培养起免疫力和抵抗力，防范化解各式各样的金融风险。以致在出现全球性的金融危机时，我国金融市场可以有效地防御和化解，这才能使我国金融市场真正的得到完善和立足于不败之地。2.1.3 提高我国金融业服务的竞争力水平金融业的对外开放给我国金融业带来了先进的金融技术、金融服务方式和金融产品设计理念。迅速地推动了国内金融业的创新，促进国内金融组织体系、金融产品、金融交易工具和方式、外汇市场产品以及金融理念和手段等等的创广州大学松田学院 2010 届毕业论文4新。我国金融市场的对外开放进一步促进了国内金融的创新，全面提高了我国金融业的整体竞争力。我国金融业的对外开放同样有利于人才的培养，金融业发展的主要决定因素已经不再是金融资本而是人力资本，正所谓人才是第一生产力，培养造就适应社会需要的金融人才，都不可能关起门来搞，必须加快对外开放。因此，加快我国金融市场的对外开放有利于我国从业人员吸收国外先进的金融技术，从而造就顶级的金融人才。进一步开放国内金融市场，加强金融法律法规的建设，建立公平竞争的市场环境，完善相关的金融监管体系，这也可以全面提升我国金融业的整体素质和市场竞争力，形成一个良好的竞争环境，让我国金融业能够在一个良性竞争的环境中不断茁壮成长，使得金融业为中国社会主义市场经济发展做出更大的贡献。2.2 我国金融市场对外开放的现状中国金融业自从完成了 5 年过渡期，进行全面对外开放之后，中国的金融业的对外开放不断地纵深发展，银行业、证券业和保险业等都非常认真地履行加入 WTO 的承诺。除了进一步引入外资金融机构之外，中国金融机构还积极地参与国际金融市场，坚持贯彻“引进来”和“走出去”相结合的方针，为中国金融市场进一步对外开放奠定了坚实的基础，其全球影响力也正在不断地扩大。我国金融业的发展在近年来取得了非常瞩目的成就，但是，在这些光辉里面，我国金融市场体系同样存在在不可忽视的缺陷，由于历史原因，我国金融服务业在总体上与西方发