保险公司分支机构筹备指南

第三部分批准开业流程中心支公司申请保监局验收开业流程图操作流程操作环节及要点分公司人事行政部企划部责任部门验收合格提交验收申请现场验收审批颁发业务经营许可证分公司提交的文件1、中支设立及申请开业申请书2、申请保监局验收文件3、总公司批准开业文件4、总公司验收报告5中支筹建工作报告6中支高管人员资格申请表7中支设备配置、职场合同及消防证明；8中支计算机设备、系统及网络情况；9中支组织架构及从业人员情况10中支从业人员培训状况11、中支三年发展规划12分公司内控及业务制度汇编13、部门岗位职责书14、反洗钱工作执行情况报告15、数据上报承诺书16、经营业务范围授权书17、偿付能力报告注以保监局最新要求为准，以上内容仅供参考，其中2、3、4由总公司提供,1、6、7、8、12、13、14、15、16、17由分公司提供，5、6、9、10、11由中心支公司提供。操作流程操作环节及要点分公司人事行政部企划部责任部门验收合格提交验收申请现场验收审批颁发业务经营许可证营销服务部提交的文件1、营销服务部设立及开业申请书2、申请保监局验收文件3、总公司批准开业文件4、总公司验收报告5筹建工作报告6高管人员资格申请表7设备配置、职场合同及消防证明8计算机设备、系统及网络情况9组织架构及从业人员情况10从业人员培训状况11、三年发展规划12分公司内控及业务制度汇编13、部门岗位职责书14、反洗钱工作执行情况报告15、数据上报承诺书16、经营业务范围授权书17、偿付能力报告注以保监局最新要求为准，以上内容仅供参考，其中2、3、4由总公司提供,1、6、7、8、12、13、14、15、16、17由分公司提供，5、6、9、10、11由营销服务部提供。营销服务部申请验收开业流程图第3页共63页验收、批准开业注意事项一、验收关注的主要问题1、开业申请报告是否属实；2、职场是否符合安全等项要求；3、是否存在筹建期间经营业务活动的问题；4、经营准备工作是否完备、能否正常开展业务；5、计算机设备及相关网络系统是否符合信息化的要求；6、内控制度是否健全；7、人员是否符合规定、是否进行了必要的业务培训；8、是否有详实、可行的业务计划；二、专项验收要点1、业务管理，包括新契约流程和定点体检医院；2、其它内部管理，包括职场情况介绍、计算机系统；3、财务管理，包括科目设置、财务部门安全防范设施。第四部分办理工商、税务手续办理工商执照流程在保监局下发保险经营许可证后，方可办理工商执照。但由于地方差异较大，以本地要求为准。下列流程仅供参考。一、各新设中支和营销服务部在筹备开业期间，经保监局验收通过后可提交OA签报，申领办理相关证明和证照，在任务描述中需要注明各证照的名称、各几份、是否加盖公章。二、在提交签报之前，各机构可将在当地工商局领取的分公司设立登记申请书、企业（公司）申请登记委托书、企业指定的代表或者委托代理人的证明等及办理证照所需材料以邮件的形式发给总公司经办人，由经办人提前准备好相关材料，待机构将审批完成的签报发给经办人时，经办人在最短时间内将材料寄往机构。三、提交签报时需提供如下附件1、保监局对分公司的批复文件2、经营许可证扫描件3、办工商执照及税务授权书或经营范围授权书（根据各分公司需要）四、办理各类证照所需材料如下，但各地也有不同，下面所列材料仅供参考。（注各类批复文件请人力资源部提供，也可发邮件到办公室经办人处，由经办人打印盖章。）（一）申报工商执照所需材料第5页共63页1、公司章程（第一页加盖公章，并加盖骑缝章）2、企业法人营业执照正副本3、分公司负责人任职文件4、企业组织代码（正副本）5、保险公司法人许可证（正副本）6、国税、地税正副本7、法律、行政法规规定设立分公司必须报经审的批准文件（二）申报组织机构代码所需材料1、企业法人营业执照副本2、企业组织代码（正副本）（三）申报地税所需材料1、企业法人营业执照正副本2、地方税务登记证正副本3、企业组织代码副本（四）申报国税所需材料1、企业法人营业执照正副本2、地方税务登记证正副本3、企业组织代码副本4、总公司关于分支机构负责人任命书5、总公司关于设立分支机构的文件五、审批流程经办人分公司人事行政部分公司总经理总公司机构发展部总公司办公室。第五部分办理机构代码机构代码设置办理手续中心支公司、营销服务部在已办理保险业务经营许可证、营业执照后，将业务经营许可证、和营业执照扫描件与信息系统机构基本信息搜集表通过内部邮箱发至分公司企划发展部，由分公司企划发展部发至总公司企划部。注“信息系统机构基本信息搜集表”在总公司网页常用表格下载中下载。第六部分相关文件、材料样本注在上报的请示中应按总公司要求的上报格式进行上报标题字体2号方正小标宋内容字体仿宋3号数字用NEWROMAN第7页共63页附件1保A分发200XX号签发人XXX（分公司总经理）关于筹建BB中心支公司的请示总公司根据A人寿保险股份有限公司中心支公司和营销服务部设置管理定，我公司拟筹建YY中心支公司并已做好了充分的前期准备工作，已确定了具有丰富营销管理经验的筹建负责人和骨干人选，初步拟定了职场，并对有关人员进行了培训。特此申请，请予以批准附件1筹建中支可行性分析报告2中支筹建负责人简历3三年业务发展规划4资源配置简要方案二X年XX月XX日加盖公章附件2保复200XXX号关于同意筹建BB中心支公司的批复AA分公司你公司关于筹建BB中心支公司请示（合保发200XX号）已收悉，经研究决定，同意你公司筹建BB中心支公司。BB中心支公司筹建期为三个月，请你们在收到批复后，加快完成筹建的各项工作，并按规定向总公司及当地保监局申请验收，验收合格后方可正式开业。此复二X年XX月XX日加盖公章附件3第9页共63页保A分发200XX号签发人XXX（分公司总经理）关于筹建BB中心支公司CC营销服务部的请示总公司根据A人保险股份有限公司中心支公司和营销服务部设置管理定我公司拟筹建BB中心支公司CC营销服务部并已做好了充分的前期准备工作，已确定了具有丰富营销管理经验的筹建负责人和骨干人选，初步拟定了职场，并对有关人员进行了培训。特此申请，请予以批准附件1、筹建中支可行性分析报告2、中支筹建负责人简历3、三年业务发展规划4、资源配置简要方案附件4二X年XX月XX日加盖分公司公章合保复200XXX号关于同意筹建BB中心支公司CC营销服务部的批复AA分公司你公司关于筹建CC营销服务部请示（合保发200XX号）已收悉，经研究决定，同意你分司筹建CC营销服务部。BB中心支公司CC营销服务部筹建期为两个月，请你们在收到批复后，加快完成筹建的各项工作，并按规定向总公司及当地保监局申请验收，验收合格后方可正式开业。此复二X年XX月XX日加盖公章附件5第11页共63页保A分发200XX号签发人XXX（分公司总经理）关于对BB中心支公司开业验收的请示总公司根据中国保监会和总公司有关机构设置的有关规定，我们已完成了筹建期如下工作一、BB中心支公司设立的可行性报告二、BB中心支公司负责人及主要管理、技术岗位人才的培训和确定三、三年业务发展规划及当年个、团、银保费计划四、制定相关的管理制度和符合保监会的信息化管理系统的管理制度；五、设备配置，职场租赁合同。特此申请，恳请验收二X年XX月XX日加盖分公司公章附件6保复200XXX号关于同意BB中心支公司开业的批复AA分公司你公司关于对BB中心支公司开业验收的请示（合保A分发200XXX号）已收悉。经总公司验收小组对BB中心支公司验收，认为你公司BB中心支公司的筹建工作已全面完成，已具备开业条件，同意BB中心支公司开业。请尽快向AA保监局提出开业申请，经验收批准后，方可开业。此复二X年XX月XX日加盖分公司公章第13页共63页附件7保A分发200XX号签发人XXX（分公司总经理）关于对BB中心支公司CC营销服务部开业验收的请示总公司根据中国保监会和总公司有关机构设置的有关规定，我们已完成了筹建期如下工作一、CC营销服务部设立的可行性报告二、负责人及主要管理、技术岗位人才的培训和确定三、三年业务发展规划及当年个、团、银保费计划四、制定相关的管理制度和符合保监会的信息化管理系统的管理制度；五、设备配置，职场租赁合同。特此申请，恳请验收二X年XX月XX日加盖分公司公章附件8关于同意BB中心支公司CC营销服务部开业的批复AA分公司你公司关于对CC营销服务部开业验收的请示（合保A分发200XXX号）已收悉。经总公司验收小组对CC营销服务部验收，认为你公司BB中心支公司CC营销服务部的筹建工作已全面完成，已具备开业条件，同意CC营销服务部开业。请尽快向AA保监局提出开业申请，经验收批准后，方可开业。此复二X年XX月XX日加盖分公司公章第15页共63页第七部分分公司关于培训的安排及规定筹建启动前内勤管理骨干培训日期部门项目时间备注第一天人事行政部、财务部、运营、企划、营销、培训、保费、银代、团险分公司各部门整体培训1、人事行政部、财务部、运营、营销、培训各1小时2、企划、保费、银代、团险各30分钟PPT资料准备第二天营销部实习及学习1、架构与聘才培训2、筹备人员设计拟筹架构和聘才费用3、浙分营销激励体系讲解及新筹机构方案的设计与申请4、营销部参观学习全天PPT资料准备第三天培训部实习及学习1、产品培训2、新筹机构培训班开设及相关规定3、培训部参观学习全天PPT资料准备人事部实习及学习1、人事架构及相应规定2、OA流程学习3、机构筹建中涉及职场、装修、设备等行政方面其他内容及规定学习4、针对以上内容进行实际模拟操作和学习上午PPT资料准备第四天财务部实习及学习1、财务报销流程学习2、财务相关规定学习3、针对以上内容进行实际模拟操作和学习下午PPT资料准备第五天运营部实习及学习1、筹建中运营相关内容学习2、筹建中运营相关内容模拟上午筹备负责人制作详细的筹建行事历下午企划部组部审核。总经理室面谈。筹建中内勤培训一、人员引进期筹建前36个月二、机构筹建启动1、安排筹备组成员到分公司学习，与分公司领导及部门长进行初步会谈。（牵头部门企划发展部）日期部门时间项目备注第一天上午900920企划发展部20分钟新机构筹建介绍和在分公司期间学习安排920940人事行政部20分钟筹建中有关人事行政方面的介绍9401010财务部30分钟筹建中有关财务方面的介绍10101140营销部90分钟筹建中有关营销方面的介绍第一天下午14001500培训部60分钟筹建中有关培训方面的介绍15001530运营部30分钟筹建中有关运营方面的介绍15301545保费部15分钟公司有关保费续期方面的介绍15451600银代部15分钟筹建中有关银代方面的介绍16001615团险部15分钟筹建中有关团险方面的介绍三级机构筹备涉及16151645企划发展部30分钟沟通整理相关问题及事项第17页共63页2、安排筹备工作学习会，各部门长针对筹建机构的管理、支持、流程等内容的培训。（牵头部门企划发展部）日期时间部门项目备注1、业管包括业务员佣金于聘才津贴的发放，考勤扣款和保单品质管理等；PPT授课上午2、人管包括业务员上岗、考核晋升、离职手续的办理等；3、浙分营销激励体系讲解及新筹机构方案的设计与申请PPT授课4、日常业务推动和追踪体系的学习；第一天下午营销部5、营销部参观学习1、产品培训PPT授课2、基本法培训3、早夕会组织与经营培训4、基础管理与阶段性职场布置上午5、新筹机构培训班开设及相关规定PPT授课第二天下午培训部6、培训部参观学习1、人事架构及相应规定2、OA流程学习3、机构筹建中涉及职场、装修、设备等行政方面其他内容及规定学习上午人事行政部4、针对以上内容进行实际模拟操作和学习1、财务预算与报销流程学习PPT授课2、财务相关规定学习第三天下午财务部3、针对以上内容进行实际模拟操作和演练1、风险管理相关内容学习2、一柜通岗相关事项学习上午运营部3、筹建中运营相关内容模拟1、数据报送的规定与要求；PPT授课企划部2、分析报告的撰写技巧第四天下午总经理室面谈与考核面谈3、协助筹备前借款。（财务部门）4、协助领取公司宣传资料。（行政人事部门）5、协助各项资料的准备。（企划部牵头，各专业部门办理）6、安排筹备负责人制定详细的筹备工作行事历，并协助其与各部门进行行事历事项、时间和规定等的沟通。（企划部牵头，各专业部门办理）筹建中外勤培训事项、流程、规定一、培训管理1、A培训体系与特色2、分公司培训部岗位说明书和工作分工3各层级外勤人员的培训体系4、新人育成体系纲要5新筹机构培训硬件设施标准二、培训管理制度（具体材料参见附件）1、保险代理人从业资格考试管理暂行规定2、个险业务人员培训管理纲要3、培训教材管理办法4、学员培训纪律管理规定5、训练专员从业守则6、学员培训成绩考核作业规定7、营销培训档案管理规定三、培训班标准材料（具体材料参见附件）1、新人入职教育培训班标准材料2、新人销售基础训练培训班标准材料3、引进业务主任培训班标准材料4、转正培训5、培训班操作公共资料第19页共63页6、教学音乐分支机构组织培训班业务流程图新人育成体系流程（一）标准操作流程新人入职教育（2天）代理人资格考试培训（5天）转正强化训练（5个半天）新人成功销售训练（3天）转正强化训练可以根据机构实际情况针对三个月还没有转正的新人举办，不作统一要求。（二）过渡阶段流程考虑到目前A的现状，目前执行标准操作流程尚存在一些困难，允许各机构执行过渡阶段的新人育成体系流程。注如果有条件可以按照标准化的模式将入职教育与销售基础训练分开举办；新人销售实务训练组织培训至少要保证10个半天，条件允许最好延长至15个半天。报名，上交相关资料、培训费收取新人销售基础训练（5天）新人销售实务训练（30天）报名，上交相关资料、培训费收取新人班（新人入职教育销售基础训练合并举办）（5天）代理人资格考试培训（5天）新人销售实务训练（组织培训1015个半天主管辅导15次）新人成功销售训练（3天）第21页共63页第八部分分公司各部门关于筹建的事项、流程和相关规定营销部事项、规定、流程一、招聘及引进人员入司的管理办法二、分支机构聘才津贴发放管理办法；三、业务人员佣金发放管理办法四、业务人员差勤管理规定五、新筹机构聘才费用标准和审批流程；六、新筹机构方案的设计与申请流程业务人员招聘入司流程（聘才）（一）招聘流程（二）操作细则1、根据招聘职级要求拟订面谈初步名单，分公司营销部组织人员进行第一次面谈接触，面谈的内容着重在A的文化愿景、基本法利益及同业优劣势比较，着重在于勘测对方的意愿、兴趣及初步选定名单，电话约访并进行初步面谈，确定决定性面谈名单。决定性面谈（分公司营销总或总经理面试），促成，填写意向书、人才引进录用通知书参加创业经理人培训班填写入司申请表、签署协议及合同交纳有价单证保证金，交齐上岗资料办理上岗人管录入电脑系统第23页共63页目前的顾虑等，做好详细记录，为下一步追踪做好准备。在进行第一次接触后，对有兴趣的进行电话追踪及进行下一步的深入的面谈，对有意向的人员进行汇总，最终确定决定性面谈名单；2、对进入决定性面谈的人员，由分支公司总经理室人员进行决定性面谈，主要的内容是针对聘才补贴，并与应聘者达成聘才津贴和费用的一致意见进行最后促成，其中主任职级以上人员需分公司总经理面试，其他人员需分公司个险营销总面试；3、达成协议应聘人员签订意向书及人才引进录用通知书，提交个人身份证、学历证书、近半年收入证明原件及复印件等材料；营销人管负责审查资料；5、应聘人员由培训部下发培训通知书，参加公司举办的创业经理人培训班；6、培训合格人员持保险代理人资格证书、录取通知书和应聘材料，填写入司申请表与公司签订保险代理人合同书、保证合同和聘才协议书，交营销部人管处进行材料审核；7、分支公司营销部人管做拟聘职级和组织架构等信息登记后，应聘人员到财务部交纳有价单证保证金，交齐上岗资料办理上岗，并到营销服务部报到。、业务人员招聘入司流程新人（一）招聘流程注1、业务人员保证人为两名，其中一名为其推荐人；2、保险代理人合同书、保证合同均为一式两份（公司与业务人员各持一份）；新人填写入司申请表和营销业务人员健康告之书，并提供相关证件复印件其推荐人及主管、营业部、营销服务部分别面试并签署意见经面试合格后参加新人培训，由培训部填写培训成绩并签署意见培训合格后持入司申请表、结业证书和两名保证人的保证合同书交至营销部人管岗（同时交单证保证金至财务预收岗，并领取相关单证）待营销部签署意见后，与公司签订保险代理人合同书，人管岗编发业务员代码第25页共63页3、所交单证保证金为500元。（二）操作细则1、应聘人员填写入司申请表，提交个人身份证、学历证书原件及复印件等材料；营销人管负责审查资料；2、营销服务部经理或部门总监负责组织应聘人员面谈初试，面谈的内容着重在A的文化愿景和基本法利益，并在入司申请表上签署初试意见，并决定是否进入下一关的综合考试和性向测试；3、经初试过关的应聘人员参加公司组织应聘人员综合性考试；4、综合性考试合格人员，由分公司营销总进行面试，面试合格人员参加新人培训；4、应聘人员凭培训部下发的培训通知书，参加分公司组织的创业新人培训班和代理人培训班，参加代理人考试，取得代理人从业资格证书；5、培训合格人员持保险代理人资格证书、录取通知书、入司申请书和其他上岗材料，与公司签订保险代理人合同书、保证合同，到财务部交纳有价单证保证金，由营销部人管审核所有资料后办理上岗，持业务人员上岗报到通知书到所在营销服务部报到。附件1A人寿股份有限公司B分公司业务人员上岗应备材料；2A人寿保险股份有限公司业务人员求职表；3业务人员入司健康告知书；4业务人员入司推荐关系确认书；5业务人员声明告知函；6寿险业务员上岗报到通知书；7业务人员保证函8A人寿股份有限公司B分公司业务人员招聘入司管理办法聘才津贴发放管理流程（一）分公司聘才津贴发放流程（二）中心支公司聘才津贴发放流程分公司人管依聘才方案和已办入司手续的业务人员造册营销服务部经理核对名单，并签字确认分公司营销部经理复核，并签字确认分公司营销总和总经理签字后上报总公司经总公司签批，财务部下拔聘才津贴分公司财务部扣税后下发津贴至业务人员账户支公司人管依聘才方案和已办入司手续的业务人员造册营销服务部经理核对名单，并签字确认支公司营销培训部经理复核，并签字确认支公司营销总和总经理签字后上报分公司经分公司营销部和分公司总经理室签批后上报总公司分公司财务部下拔聘才津贴至支公司经总公司签批后，财务部下拔聘才津贴给分公司支公司财务部扣税后下发津贴至业务人员账户第27页共63页分支公司业务人员佣金发放流程（一）分公司聘才津贴发放流程（二）佣金款项发放中相关人员工作职责1、总公司营销部人管室每月20日运行系统分公司佣金核算，并报营销部总经理和分管总裁签批。2、总公司财务部于22日下拔各分公司佣金款项至分公司。3、分公司财务部收到佣金款项后，做分公司本部和支公司佣金的扣税处理，依据分公司营销人管提供的业务人员佣金发放明细，将分公司本部的佣金于25日前以转帐的形式下发至业务人员银行卡帐户；同时将支公司佣金款项下拔至支公司。4、支公司财务部收到完税后的佣金款项后，依据支公司营销人管提供的业务人员佣金发放明细，于25日前将支公司的佣金以转帐的形式下发至业务人员银行卡帐户。总公司营销部人管室每月20日进行系统佣金核算经总公司营销部负责人和分管总裁签批后交总公司财务部总公司财务部于22日下拔佣金款项至分公司分公司财务部依分公司人管提供的分支公司业务人员佣金发放明细，做分公司本部和支公司佣金款项的扣税处理，并报分公司总经理室审批。分公司财务部下发佣金至业务人员账户（25日前）分公司财务部同时下拔支公司佣金款项经支公司总经理室签批后，支公司财务部下发佣金至业务人员账户（25日前）A人寿保险股份有限公司B分公司业务人员差勤管理规定一、业务人员应按公司规定出勤；二、业务人员请假应填写请假条，经书面批准后方可获假；业务人员及业务主任请假需由营业部经理核准，超过三天者，由营销服务部经理核准；营业部经理请假需营销服务部核准，超过三天者，由营销部经理核准；业务总监请假需由营销部经理、分管总核准；三、一个月内无故连续缺勤3天或累计缺勤5天以上将做离职处理；一年内请事假累计三个月以上者，做离职处理；四、业务人员如遇以下情况可申请请假1、因事须本人亲自处理时可请事假；2、因病需休息或治疗时可请病假，但病假三天以上须附县级以上医院诊断证明书；3、婚假、产假参照国家相关规定执行；4、业务人员服务满一年，次年起每年可享受公休假10天；5、直系亲属或配偶身故，可请丧假七天。五、关于请假期间的考核规定1、维持、晋升考核不因请假而降低标准（产假除外）；2、业务主管当月假期不超过10个工作日，待遇不变；3、业务主管当月假期超过10个工作日，由直接育成人（直接育成人不在职，由上级业务主管）代管；代管期间被代管业务主管不享有辅导津贴、业务主管底薪，其余的各项待遇不变；代管人享有该业务主管的辅导津贴；4、代管人员原则上由外勤人员担任，内勤人员代管则不享受外勤人员的相关待遇；六、迟到（早退）30分钟以内者，以迟到（早退）论处；超过30分钟者，以缺勤论处；七、业务人员考勤扣款标准如下第29页共63页（一）业务员1迟到或早退扣款（每次）5元2缺勤扣款（每天）30元（二）主任扣款标准为业务员的15倍。（三）经理扣款标准为业务员的3倍。（四）业务员当月累计扣款不能超过200元，主任当月累计扣款不能超过300元，经理当月累计扣款不能超过600元。八、营业部将本单位差勤表（附假条）在次月3日前上交营销服务部，营销服务部将指定专人负责，汇总后的差勤情况在次月5日前上报营销部人管室；营销部、营销服务部依责不定期监督、检查各营业部差勤制度的执行情况；差勤扣款必须运用在营业单位的业务管理活动上。九、业务人员假期期满后需及时办理销假手续，逾期未销假者视同缺勤，超过规定时间按离职处理。十、本规定自下发之日起执行。十一、本规定最终解释在分公司营销部。外勤聘才费用申请流程操作流程三级机构和营销服务部责任部门分公司相关部门提交申请审批批复人员招聘和引进三级机构和营销服务部提交文件包括1、组织构架说明书；2、拟引进人员简历3、年度聘才费用使用明明细4、资产配置5、投产比分析报告审批流程为分公司营销部、人事行政部、分公司总经理室。注以上材料属实，具有可行性。分公司审批一致同意后，由人事行政部下发批复文件；否则驳回，由三级机构重新提交申请。相关文件和说明第31页共63页新筹机构业务发展方案的申请和审批操作流程责任部门提交草拟方案由分公司营销部预算员通过OA费用签报和ORACLE系统申请费用预支，由财务部，总经理室审批。审批费用预算申请方案执行和结果兑现新筹三级机构和营销服务部提交草拟方案申请的材料包括1、方案草拟；2、预算费用申请书；3、方案策划背景分析和意义，预期达到效果和投入产出比测算；审批流程为分公司营销部，如审批通过则由部门预算岗进费用预算，否则退回三级机构或营销服务部重新拟订。相关文件、备注新筹三级机构和营销服务部分公司营销部费用报销和结算由新筹机构或营销服务部提供1业务方案最终结果兑现表，并由入围人员签收；2方案总结分析，内容包括实际达成效果分析，成功之处和存在的不足，原因分析和改进措施。3由分公司预算员到财务部报销。费用到帐后转给三级机构负责人。新筹三级机构或营销服务部与分公司营销部共同执行新筹三级机构或营销服务部运营部事项、规定、流程第33页共63页一、人员配置要求（三级机构）风险管理岗（1人）一柜通岗（1人）二、联系体检定点医院和理赔定点医院三、运营单证申领四、运营标准配置五、运营验收重点及验收标准三级机构开业运营工作验收标准运营人员必须的相关文件第35页共63页1、个险投保规则2、个人银行代理保险投保规则3、人身险保全作业规则4、单证管理办法5、投诉作业操作指导细则6、运营业务印章管理实施细则7、解约劝阻管理办法8、投诉档案管理规定9、保全业务档案管理办法10、非正常解约业务管理规定11、规范代办解约业务处理管理规定12、业务人员自保件管理办法13、新契约承保前撤件管理规定14、理赔特色服务作业细则15、人身险理赔抽查、检查、回访作业规则16、人身险暂收收据管理规定细则17、保全初审管理规定18、保单回执管理办法19、人身险理赔报案、受理作业规则、人身险理赔调查作业规则、人身险理赔影像扫描作业规则20、保全用户管理规定21、客服柜面管理办法22关于明确机构运营KPI考核有关事项的通知人事行政部事项、规定、流程一、内勤人力编制及岗位设置1、中心支公司人力编制及岗位设置2、营销服务部人力编制及岗位设置3、各岗位招聘标准及审批流程4、人员入司流程5、薪酬福利标准6、劳动合同管理二、职场租赁标准化运作1、职场租赁费用标准2、备选职场寻租要求及注意事项3、职场租赁合同报批及管理三、职场装修标准运作1、职场装修费用标准2、职场装修要求及注意事项3、职场装修合同报批管理及装修验收四、资产配置1、中心支公司资产配置标准及相关事项2、营销服务部资产配置标准及相关事项内勤人力审批及招聘流程第37页共63页操作流程责任部门人员招聘和引进相关文件和说明提交申请根据初设中支人力编制情况配备人员机构需准备1，拟引进人员简历2，相关学历学位证书、身份证、生活照、标准一寸照的扫描件3、原单位劳动解除证明原件4、由机构人事审核材料并盖审核章三级机构面试、审核并报批分公司人事行政部人力资源室及相关直线部门总公司相关部门审批总公司相关部门1、面试未通过者退回；2、面试通过，则由分公司人事专员报OA审批3、B类及以上干部和关键岗位人员需总公司面试1、体检不合格者不予录用1、安排体检2、办理入司手续并签订劳动合同相关人事专员1、总公司审批未通过退回2、通过，则由人事通知相关人员职场租赁的申请和审批流程操作流程分公司人事行政部责任部门总公司相关部门提交申请审批批复签订租赁合同总公司批复筹建之后，提交以下材料申请租赁1、备选职场情况分析表；2、总公司制式租赁合同3、出租方产权证、营业执照复印件4、物业合同5、所租大楼消防许可证复印件6、租赁职场楼层平面图相关文件和说明租赁合同签订后，制作或收集以下督职场管理文件归档1、建筑面积复核计算书2、租赁职场实际尺寸平面图3、收房情况记录第39页共63页职场装修的申请和审批流程操作流程分公司人事行政部责任部门总公司相关部门提交申请审批批复签订装修合同职场租赁完成之后，提交以下材料申请装修1、总公司制式装修合同2、装修预算3、招标纪要4、装修设计合同5、装修施工图6、装修公司资质证书、营业执照复印件相关文件和说明职场装修过程及完工后，收集或制作以下材料归档1、开工证明2、隐蔽工程验收记录3、竣工验收记录4、工程质量保证书5、工程结算书资产采购流程职责流程图流程说明分公司部门需求部门领导人事行政部资产管理人事行政部负责人人事行政部资产管理人事行政部资产管理人事行政部资产管理人事行政部资产管理不不不同同同意意意同意由各需求部门提出申请，填写申请表。由需求部门负责人签字审批，如不同意则返回申请部门。交人事行政部资产管理岗由人事行政部负责人签字审批，如不同意则返回申请部门。如同意则按有关规定走ERP或OA。按总公司ERP审批内容，按规定统购或自购按规定验收及入库需求部门提出申请审批递交到人事行政部预算外OA预算内ERP分公司自购总公司统购验收入库审批审批审批第41页共63页资产领用流程职责流程图流程说明分公司各部门分公司各部门负责人及人事行政部负责人人事行政资产管理人事行政资产管理岗分公司各部门人事行政IT岗人事行政资产管理岗各部门领用人按需求填写领用单由各部门负责人及人事行政部负责人进行审批签字，同意交资产管理岗，不同意则返回各领用部门。资产管理人员确认。领用人签字并领用。如果是IT资产，则交人事行政IT岗安装并说明注意事项。由人事行政部进行资产管理。附件1办公资产采购和领用的相关规定；2A人寿B分公司物品请购单财务部事项、规定、流程领用人填写申领单审批交人事行政部资产管理岗资产管理人员确认IT资产交IT岗安装后使用登录卡片进行管理领用人签字并领用一开办期间固定费用管理；二费用预算动支管理流程三帐户管理开户的条件及审批流程开办费期间变动费用管理第43页共63页中支公司（管理本部）市区服务部郊县服务部B类机构B类机构B类机构明细科目科目说明预算额预算额预算额租赁费非营业用房租赁临时职场费用、机构异地委派人员管理制度规定人员的租房费用6,000邮电费市内、长途、移动电话费包括合保人200520号规定员工移动电话费6,0001,3501,500邮电费DDN专线SDH、ADSL、ISDN等专线月租费用6,000营业费用邮电费邮政费用邮寄公文、信函发生的费用800300印刷费单证印刷费业务单证的印刷费，包括随同发生的包装费、邮寄费、运输费、装卸费等5,000业务招待费其他为满足业务经营的合理需要而支付的业务交际费用9,0004,0004,500业务宣传费广告费用于招聘及开业广告等，广告事项的合理性需报总公司董办审批，其中包含开业庆典费用25,0002,700水电费其他职场水电费用2,0009001,000绿化费不分明细职场绿化布置费用700结算费用其他结算费用银行汇兑手续费及向购买银行专用凭证等500会议费会议、培训费公司会议、培训等费用。包括会务费、食宿费、差旅费等8,000会议费机构外勤培训费具体培训级别、标准以总公司培训部意见为准55,00010,000公杂费其他公杂费办公用品以外发生的办公杂费，如刻制专用图章、清洁用品等费用等5,000800800公杂费办公用品办公文具费用，内勤人均15元/月，团代另含外勤人均10元/月，新员工第一月100元/人2,000500600电子设备运转费电子设备耗材电脑、打印机、复印机耗用软盘、鼠标、墨盒、色带、纸张、碳粉等费用，内勤人均50元/月2,000450600车船使用费燃油、路桥、年检等公司车辆年检、养路、维护以及公出所发生的燃油、路桥等费用10,000差旅费其他会议、培训之外的公出差旅费用。包括交通费、住宿费等。12,0003,0005,000合计100,00066,00027,000采用预算动支管理流程图中支各部门预算员中支财务部中支负责人分公司财务部在系统中录入动支项目金额重点审批审批审批审批终结，进行费用投入收集原始单据，填制报销单审核原始单据的真实性和准确性审批扫描报销单据录入凭证信息出纳付款，发送付款信息确认每个营销部、每个部门配置一预算内勤岗位，负责费用预算统筹；审批审批的具体负责人机构财务人员，分公司仅重点审核大额支出没有预算额度将无法动支。第45页共63页帐户管理开户的条件及审批流程开（销）户原则事前报批事后报备开户条件新机构开户保监局开业批复工商营业执照老机构开户业务需求特殊需要资金管理体系审批流程OA签报的流程机构资金管理员机构财务经理机构总经理总公司财务经理总公司资金管理员账户开立的决定权在总公司财务部，未经总公司批准任何机构和个人不得擅自开立账户，禁止先开立银行帐户，后补办开户0A审批手续。企划发展部事项、规定、流程一、三级机构和营销服务部的机构代码管理新筹机构和营销服务部开业前需要在内网核心业务系统录单及相关人员信息进行测试和验收，测试、验收环境的申请由分公司企划发展部代分支机构向总公司申请开通，流程是填写信息系统机构基本信息收集表并由机构负责人审批，然后传真给总公司企划发展部即可。验收通过后正式生产环境代码的申请条件是分支机构需取得经营许可证及营业执照。流程是由新筹三级机构和营销服务部提供经营许可证和营业执照的正本、副本复印件，企划发展部填写信息系统机构基本信息搜集表，将此表与以上两证复印件传真至总公司企划发展部即可。机构代码开通后总公司信息管理中心IT服务管理员发送给分公司企划发展部，由企划人员转发给分公司运营部、营销部及新筹机构相关人员等。信息系统机构基本信息搜集表可在内网下载，表格式参见附件1，总公司企划部关于两证报送的通知见附件18关于各分公司企划部及时上报“经营许可证”和“营业执照”的通知。二、中心支公司、营销服务部筹建过程中，总体流程的综合协调与调度，各部门相关信息的传达与宣导。第47页共63页中心支公司、营销服务部筹建总体流程图责任部门流程备注营销服务部提交可行性分析报告等材料；分公司人事行政部/企划部）筹建申请报告（红头文件）总公司机构发展部总裁室分管领导常务副总裁/总裁办公会总公司机构发展部同意筹建（红头文件）分公司人事行政部向当地保监局申请设立中心支公司的报告（红头文件）分公司企划发展部牵头，相关部门配合分公司验收前人事部完成职场的租赁、装修及硬件配置，内勤人员的招聘与培训分公司企划发展部总公司验收申请分公司验收报告总公司机构发展部三级机构由总公司现场验收，四级机构由总公司电话回访分公司人事行政部开业申请开业报告（红头文件）当地保监局验收通过则下发同意开业批复（红头文件）并颁发经营许可证申请机构（中支）工商营业执照申请（工商局）税务登记申请（税务局）企业代码申请（技术监督局）总公司企划发展部由分公司企划发展部代为向总公司申请办理申请机构（中支）申请筹建提交筹建申请初审审核审核批复向保监局提交筹建申请总公司审核向当地保监局提交开业申请颁发经营许可证保监局验收向总公司提交验收申请办理工商、税务及企业代码申请分公司验收开通机构代码下发同意开业的批复正式开业三、组织和召集分公司内部验收新筹机构和营销服务部的内部验收由企划发展部组织，人事行政部、营销部和运营部等分公司相关部门协同参与。具体事项安排如下1、营销服务部验收流程图2、营销服务部筹备结束后，向分公司企划发展部提交内部验收申请和相关文件。资料包括分公司内部验收申请；三年发展规划；可行性报告；新筹机构负责人简历；NNY整改整改总公司出具验收报告及开业批复Y营服筹备结束分公司验收向总公司提交申请验收结果总公司机构发展部审核审核结果第49页共63页营销服务部负责人和营销培训负责人筹建工作汇报营销服务部请准备完整的内勤、外勤的花名册。3、由分公司企划发展部组织人事行政部、营销部、运营部等相关部门组成验收小组进行现场验收。验收程序如下1听取筹备工作报告；2检查新筹机构办公设备及综合布线等情况；3新筹机构内勤人员座谈；4随机抽取3人以上不同职级的外勤人员座谈；5对职场装修、布置及职场环境拍照、验收；6对运营的验收；7对验收具体情况汇总意见并形成验收结论。营销服务部验收中，除硬件符合B省保监局规定外，特别对软件方面验收提出了更高的要求，包括内勤基本技能、基本法、产品、聘才、投保填写等，总公司可能将对相关人员进行现场笔试，因此，在内部验收中，营销服务部务必对营销、培训、运营方面的人员加强培训；分公司营销、运营部门参与验收的人员，必须对上述内容非常熟悉，能实质性把关，同时提出改进建议。4、分公司对新筹营销服务部验收后认为其符合开业要求，分公司企划发展部向总公司机构发展部提交验收申请及相关资料（均为PDF格式）。资料包括关于对营销服务部（筹）开业验收的请示；XX营销服务部验收报告；（报告内容应包括验收时间、验收小组负责人、参加验收人员、验收程序、综合评估及验收结果）；部分人员座谈记录（部分人员座谈分为内勤人员座谈和外勤人员座谈两部分。内勤人员为营销服务部负责人，座谈内容以是否了解部门职责和相关法规及下一步工作重点等为主；外勤人员座谈为随机抽取名以上不同职级人员，座谈内容以从业经验、对企业文化、基本法、产品的了解情况等内容为主。座谈记录应包括座谈人员姓名、职级/岗位、联系方式、详细谈话内容等）。分公司对该营销服务部验收时的数码照片（照片包含职场外观、职场环境、汇报现场等）；5、总公司机构发展部收到营销服务部验收申请资料后，于两个工作日内对申请资料进行电话回访并做出是否同意分公司对该营销服务部的验收报告及该营销服务部是否符合开业要求的决定。6、如同意分公司对新筹营销服务部的验收结果，机构发展部于两个工作日内出具验收报告及同意开业的批复，由总公司办公室将“XX营销服务部验收报告”、“同意XX营销服务部开业的批复”两份文件通过快递寄至分公司（如当地保监局不要求出具此文件，总公司机构发展部则不出具此文件）；如不同意分公司对新筹营销服务部的验收结果，机构发展部出具限期整改通知书。营销服务部整改结束后，分公司再次验收，验收通过后，总公司机构发展部对其再次电话回访，最终确定新筹营销服务部是否可以开业。四、三级机构业务数据的统计、报送与分析报告的撰写分公司企划发展部对外报送数据时，主要面向B省保监局、B省行业协会以及杭州市统计局等，其中B省保监局包括人身保险监管处（简寿险第51页共63页处）、保险中介监管处（简中介处）及统计研究处。报送形式包含定期的月报、季报、半年报、年度报等，此外还有不定期的数据报送与核对工作，报送范围分为全省（不含宁波）和杭州地区。宁波与其它三级机构、营销服务部需要对当地保监局报送各自的数据明细，由分公司企划发展部每月5号之前向分支机构提供基础数据。因分支机构没有MIS系统使用权限，而核心业务系统取数为当期数，因此没有保费、标保、险种等准确数据，为了能保证分公司报送数据一致，分公司企划人员月初将保费、险种数据（主要来源于MIS系统）分离出发至分支机构负责对外报送数据的同事。分离数据必须与总公司企划部CIRC报表一致，例如，保费总额需一致等。赔付、退保数据同样需要与分支机构财务处取数。五、新筹机构核心人员的培训计划与具体事项的安排。六、各层级内勤管理人员会议的组织与召集；七、新筹机构在筹建期间发生的各项聘才费用和业务发展方案费用向企划发展部报备，以实现各部门之间的综合协调。第九部分相关规定（附件）附件1信息系统机构基本信息搜集表系统环境生产ULCBS测试ULUAT验收可多选机构名称A人寿保险股份有限公司B分公司绍兴营销服务部地址绍兴市中兴路241号金丰大厦商务楼10楼邮编312000机构设立时间（监管机构审批时间）2007年10月10日区号0575个险咨询电话057588662828银险咨询电话057588662828团险咨询电话057588662828续期服务电话057588662828传真057588970226机构负责人审批以上部分由机构填写，以下部分由总公司填写。机构代码企划发展部负责人审批信息技术部负责人审批系统管理员第53页共63页附件2A人寿股份有限公司B分公司业务人员上岗应备材料1、保险代理人资格证书（或考试通过证明）2、身份证、最高学历证原件及复印件2份（原件审核后退回）3、近期免冠一寸正面蓝底照片4张4、填写应聘人员入司申请表一份5、具有当地户口、正当职业、固定住所和完全行为能力的人作为保证人出具的保证书一份担保人需提供身份证复印件、若无单位公章必须提供其户口本复印件、提供联系电话进行核实6、推荐人作为保证人出具的保证书一份（附身份证复印件）7、业务人员入司健康告知书8、业务人员推荐关系确认书9、业务人员声明告知函10、保险代理人合同书2份11、有价单证保证金收据12、录取通知书13、公司认为需要的其他证明材料或相关资料附件3A人寿保险股份有限公司业务人员求职表营业组编码员工编码填表日期年月日说明1求职者需如实填写下列各项内容及真实提供简历、学历证明、身份证等材料。如有不实，后果自负。2求职者如在15天内没有接到有关录用通知的，本表即告失效。姓名性别出生年月民族政治面貌健康状况工作时间原职称籍贯省市（县）户口地婚姻状况学历专业毕业院校身份证号外语等级贴相片本人原工作单位单位电话单位地址家庭住址、邮编宅电手机起始时间在何部门（学校）工作（学习）任何职奖励或处分简历高中起兴趣特长调换工作原因姓名出生年月参加工作时间籍贯文化程度户口所在地配偶情况在何单位任何职子女情况姓名性别年龄称呼工作单位职务直系亲属情况推荐人编号营业部经理编号主管人编号推荐人姓名营业部经理姓名主管人姓名营业部意见营业区意见人管室意见营销部意见培训部意见分管领导意见第55页共63页附件4A人寿保险股份有限公司B分公司业务人员入司健康告知书部门健康告知本人健康告知有无1过去有无使用镇静安眠剂、迷幻剂及其他违禁药物或吸食有机溶剂、毒品，或有酒精中毒、药物中毒。2最近六个月内是否接受医师的诊察、治疗、用药，并对其结果医师是否建议检查、治疗、住院手术。3最近六个月内是否有任何不适症状或体症如反复头痛、眩晕、心悸、胸痛、咳嗽、咳痰、咯血、腹痛、便血、发热、乏力、健忘、多尿、消瘦（体重下降超过5公斤）视力下降、听力减退、外耳道流脓或流液、鼻衄及流脓涕等。4过去两年内的健康检查（1）过去两年内有无接受健康检查（包括X光、心电图、血液、肝功能、超声波、脑部等检查）（2）上述检查结果有无异常情形或建议接受其他检查5过去五年内曾否患有下列疾病（1）高血压、心脏病、血管疾病（2）癫痫、肢体无力、精神异常或脑部疾病（3）肾脏病、性病等生殖泌尿器官疾病（4）贫血、血友病、白血病、紫斑病、脾脏疾病（5）癌症、肿瘤、囊肿（6）爱滋病及红斑性狼疮、胶原性疾病等身体免疫系统疾病（7）肝炎带原、肝肿大、肝硬化、肝机能异常6过去五年内曾否患有下列疾病（1）肺结核、哮喘（气喘）、支气管炎、支气管扩张症、矽肺、肺气肿、肺炎（2）消化道发炎、溃疡或出血、胰脏炎、胆囊炎、黄疸肝炎、脂肪肝（3）糖尿病、甲状腺疾病、痛风、高血脂症等新陈代谢疾病（4）白内障、青光眼、视网膜或视神经病变（5）脊椎或脊髓疾病、风湿病、肌肉、骨骼、关节疾病（6）中毒、结石7身体残障情况（1）有无智能障碍（2）有无失明、聋哑、跛行或小儿麻痹后遗症（3）无言语、咀嚼、视力、听力、嗅觉、四肢及中枢神经系统机能障碍（4）有无脊柱、胸廓、四肢、五官、手指、足趾缺损或崎形8您或您的配偶是否曾接受验血而得知为爱