材料4ibm澳新资金池招标案例介绍-刘勇

1、IBM澳新现金池招标案例介绍公司金融部2015年10月+阁弘存 AN K e F CHI NA1、项目背景2我行一直以来都视IBM集团为重要战略合作伙伴，银企关系良好，长期以来一直为IBM大陆地区子公司提供存款、结算、票据贴现等各项金融服务。本次IBM亚太司库（位于新加坡） 组织澳新现金管理项目招标。我行于8月底接标后快速反应、多方联动，最终在9月14日向客户提交应标书。2014年，我行曾参加IBM中国区现金管理项目招标。最终屈居第二，遗憾未能中标，但在应标过程中的良好表现以及在相关业务的深入合作，赢得了客户的深刻印象和高度认可。2、项目推进总行公司金融部总行渠道管理部内外联动，提供最优服务悉

2、尼分行新西兰子行IBM4田国立董事长在美出访期间与IBM总裁进行会谈黄总在美国出访期间营销IBM司库全方位营销林总针对此次澳新资金池招标致函亚太区司库新加坡分行胡北海副行长亲自带队 递交标书3、需求与方案IBM澳新现金管理项目整体需求： 以澳大利亚、新西兰两个地区分别为主体建立资金池， 并配套相关基础性服务； 其财务管理职能分布在亚太,因此需要银行提供网银、SWIFT等电子化渠道便于其跨地区进行管理 提供优惠的服务价格及专业的团队支持保障。功能国家，地点司库新加坡会计马来西亚，吉隆坡发薪和员工补偿菲律宾应收账款收回马来西亚，吉隆坡& 澳大利亚新西兰11账户管理文件需求：1、更新签字人需要提供的

3、KYC文件与签字人要求；2、任何两个签字人共同签字可去除一个签字人；3、签署IBM寄送的更新签字人信件并在14天内将知悉回执反馈IBM；4、按季度提供有效签字人作为IBM内控检查材料；5、通过电话语音进行交易指示。方案：1、授权签字人只需符合行内KYC要求即可，悉尼分行支持签字人为IBM员工，新西兰需要签字人为第三方人员；2、只要IBM董事会决议表明，我行可以接受“任何两个签字人共同签字可去除一个签字人”的方式；3、可以按照客户要求在2周内签署回执并每季度寄送有效签字人；4、新西兰子行支持通过电话语音进行交易指示；悉尼分行支持通过传真或邮件进行相应指示。收付款管理-应收账款需求：1、支持电汇、

4、支票与存款方式收取应收账款；2、增加新的收款渠道，如直接借记；3、提供促进IBM现金应用的增值服务；4、通过银行行为减少由于收款人与发票信息不全而造成的对账困难；5、提供支票上门收单服务，同时提供每日收取支票 及支票扫描件，扫描件需可翌日于网银查看检索，提供支票变现月报；入账。6、收到非账户货币汇款时，先电询IBM交易员确定汇率后再收付款管理-应收账款方案：1、悉尼分行支持电汇、支票与现金存款方式收取应收账款，并且系统记录每笔客户存款与支票储存业务流水号及备注信息，从而便于IBM对账；新西兰子行由于刚开行不久，目前暂时只支持电汇业务；2、可为IBM提供直接借记服务以帮助客户拓展新的收款渠道；3

5、、为IBM提供支票上门收单服务，并可将每日收取支票扫描通过电子邮件或传真发送至IBM，对于支票变现月报，后续可根据IBM需求提供；4、对于涉及外币兑换的汇款需求，悉尼分行可以在收到汇款后与IBM协商汇率入账（交易需在汇款汇入当天完成），新西兰子行可提供美、澳、人民币、纽币的外币兑换，欧元与日元将于一年内实现。流动性管理-现金池需求：搭建现金池，配备归集下拨产品实现中行内与他行账户资金双向流通与零余额归集，资金池内账户月结息且结息自动入账，每日提供资金池报告。方案：我行为IBM在澳大利亚与新西兰分别搭建资金池，可为客户提供定时归集/下拨、实时归集/下拨产品实现中行内账户资金零余额归集，基于现金池

6、为IBM配套提供内部计价功能，在每日归集下拨交易发生完成后自动计算并派发利息，并提供在网银端查询当日及历史余额与交易明细，下载五张全方位反映资金运转情况的现金管理交易报告单功能。对于第三方银行账户资金归集，我行将基于与德银签署的银银直连协议进一步研究境外跨行资金归集功能开发事宜。投融资管理-投资需求：在通过资金池将资金归集至主账户后，以基准利率浮动形式为归集账户设置高收益利率。方案：通过我行全球现金管理平台集团综合计息产品（GIO）为IBM 资金池主账户提供高利率，目前悉尼分行可提供澳元利率1.5%，美元按照1日libor+10点；新西兰为纽币2%利率，并视市场波动调整。投融资管理-融资需求：

7、1、为澳大利亚提供1亿澳元透支额度，为新西兰公司提供2000万纽币透支额度；2、电子渠道平台开立、追踪保函。方案：1、我行可为客户提供法人账户透支及基于现金池的日间透支服务，其 间透支免收客户服务费；2、对于在线查询追踪保函需求，我行有望在明年实现，对于在线开立保函功能还有待进一步分析。3、需求与方案渠道网银需求：1、设立系统管理员，可以建立、删除、更改使用者权限；2、建立预先设定的收款人；3、管理口令牌分发和追踪；4、提供月度系统审计报告；5、简化建立用户流程；6、对账单更新的频率；7、通过网银发送、接收MT101与MT940报文；8、紧急情况下支持手工传真作为支付方式。13方案：随着悉尼分

8、行海外本地网银在P601批次投产及部分境内功能的海外本地复制，将有效支持海外分行网银服务能力。1、网银“超级管理员”功能可支持IBM对系统管理员增加、删除、修改的需求，并可实现操作员权限复制；同时利用“超级管理员”功能可以从企业、操作员和账户维度查询及下载相关数据用于IBM内部审计工作，且我行承诺可根据IBM要求开发网银或线下提供审计报告的功能；2、通过网银“定向汇款”功能支持IBM可自行维护预定义收款账户，也可由我行代为维护；3、对于管理口令牌分发和追踪，海外分行将认证工具ETOKEN发放至IBM当地公司，由其负责转交至IBM支持团队成员；4、通过网银可为IBM提供账户信息查询服务，对于中行

9、账户，提供实时交易明细查询与下载功能，对于他行账户，我行收妥MT940报文后即可在网银显示相关信息；5、在我行与IBM签署授权协议后，我行即可支持使用传真指令的支付方式作为紧急情况下的备份支付方式。6、对于网银支持MT101的需求，我行目前尚未具备，后续将进行研究分析。3、需求与方案渠道-网银缴税与SWIFT支付及代发薪需求：1、通过网银缴税；2、支持接收SWIFT XML格式进行支付和代发薪；方案：1、悉尼分行可支持通过网银BPAY功能在网银端提交交易，新西兰子行网银暂无法办理本地缴税业务，作为过渡，现可接受IBM传真委托，在柜理缴税转款；2、我行SWIFT直连支持支付和代发薪功能，其中代发

10、薪目前支持国内并正在研究将推广至海外。我行SWIFT直连可按照客户要求接受并处理交易指令及反馈相关回执。在项目实施过程中，我行配备专门支持团队沟通与处理测试问题，保障测试投产进度。144、经验与总结经验1：紧贴客户需求，提供广义的现金管理服务紧贴客户，全面服务在传统型银行向新型交易银行转变的过程中，更应全面关注客户需求，为客户提供收付款、结算、投融资及风险管理各项融合的综合金融服务。目前， 跨国集团在选择现金管理银行时，更多看重其全面的服务能力，我行紧跟这一趋势，为客户提供全方位服务，如个性化审计报告查询、下载，网银超级管理员等功能，力求满足客户需求。18经验2：海内外联动，多层次营销策略见成

11、效境内外联动，多层营销境外现金管理项目营销和实施难度远高于国内。作为中资银行，我行虽已在逐步将境内现金池功能迁移至海外，但开行时间短、涉及业务有限等问题依旧制约着我行海外现金管理项目竞标工作的开展。在此背景下，全行资源整合，海内外联动，多层次营销就变得更加重要。此次，总行领导挂帅营销， 悉尼分行、新西兰子行都积极配合标书编写，新加坡分行领导亲自参与递标。差距点击此处输入文本点击此处输入文本点击此处输入文本 网银功能：本次IBM澳新现金管理项目是一个纯海外资金池项目，对我行海外网银功能要求非常高。需求不仅限于资金池资金调拨，更包含超级管理 员、定向汇款、网上缴税与代发薪等相关配套功能。此外，相较中资客户， 外资企业对现金管理信息服务的需求也更为多样，如各类数据的查询与下 载、收单支票网上追踪、审计报告下载等。虽然我行境内网银产品已经十 分丰富，但海外网银各项产品尚在迁移当中，尚未达到境内产品完全境外 化，离客户需求尚有一定差距。 海外本地基础服务能力：此次招标考验海外分行本地服务能力，悉尼行能够基本满足客户需求，新西兰子行由于开行不久，部分业务现阶段暂时无法续作，例如支票与现金服务、网银缴税等，需后续加快速度补齐相关功能。 贸金：我行海外暂无电子渠道平台可开立及追踪保函。思考此次应标IBM澳新现金管理项目，对我行来说是一个寻找