内蒙古基金从业资格：投资政策说明书考试试卷

1、内蒙古基金从业资格：投资政策说明书考试试卷本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、下列关于投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务的行为，合法的是_。 A代理委托人从事证券投资 B与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失 C买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票 D向委托人收取咨询费用 2、下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的是_。 AETF实行一级市场与二级市场并存的

2、交易制度 B只有大投资者才能参与ETF一级市场的交易 CETF赎回时一般可以得到现金 D正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近3、下列机构属于证券市场服务机构的有_。 A证券交易所 B证券公司 C证券登记结算机构 D证券业协会 4、基金会计报表至少应包括_。 A现金流量表 B资产负债表 C利润表 D所有者权益(基金净值)变动表5、基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过_个月。 A：3 B：6 C：9 D：12 6、通常，股票分割会导致股价_。 A上涨 B下降 C不变 D上下波动 7、下列关于我国证券交易

3、所的说法，不正确的是_。 A实行自律管理 B不以盈利为目的 C是基金市场的监管机构 D对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责 8、下列关于货币市场基金利润分配的规定，正确的有_。 A每日进行分配 B货币市场基金每周一进行利润分配时，不包括上周六和周日的利润 C当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益 D当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益 9、工程承包单位在购置生产设备时，应向_申报，经过设备订货清单按设计要求逐一审核后，方可加工订货。 A设计单位代表 B业主代表 C监理工程师 D上级主管部门 10、基金销售机构内部控制应履行_原则。 A健全性 B有效性

4、 C独立性 D审慎性11、基金经理的_决定基金中短期的风险收益特征。 A从业经验 B过往业绩 C投资理念 D操作风格 12、基金会计核算的内容主要包括_。 A证券和衍生工具交易及其清算的核算 B持有证券的上市公司行为的核算 C基金会计核算的复核 D本期利润及利润分配的核算 13、当客户选择IFA购买基金时，IFA通常会让客户填写事先准备好的问卷。下列选项中，属于该类问卷主要内容的有_。 A客户的基本信息 B客户的理财目标 C客户的财务状况 D客户的生命周期14、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每_个月披露一次更新的招募说明书。 A：3 B：6 C：9 D：12 15、证券市场

5、的品种结构主要包括_。 A股票市场 B债券市场 C基金市场 D衍生品市场 16、金融衍生工具的特征有_。 A跨期性 B杠杆性 C联动性 D高风险性 17、下列各项中，不属于封闭式基金交易规则的是_。 A报价单位为每份基金价格 B基金的交易遵从“价格优先，时间优先”的原则 C买卖份额申报数量应当为100份或其整数倍 D申报价格最小变动单位为0.01元 18、政府债券的最初功能是_ A：弥补财政赤字 B：筹措建设资金 C：便于调控宏观经济 D：便于金融调控 19、2001年9月，我国第一只开放式股票型基金_基金设立。 A华安富利 B南方宝元 C华安创新 D南方避险 20、当基金管理公司总经理_时，

6、中国证监会可以建议任职机构暂停或者免除该高级管理人员的职务。 A最近1年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责两次以上 B最近1年内中国证监会出具警示函、进行监管谈话两次以上 C向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项 D所在公司旗下基金在基金业绩排名中连续3年名次下滑 21、基金法经2003年10月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，并于_起正式实施。 A：2004年1月1日 B：2004年6月1日 C：2004年10月1日 D：2004年12月1日 22、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，不得对同一分类中包含基金少于_只的基金进行评级或单一指标排名。 A3 B6

7、C9 D10 23、目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有_。 ALOF B封闭式基金 CETF D一般的开放式基金 24、关于基金宣传推介材料登载过往业绩，下列说法正确的是_。 A基金合同生效不足6个月也可登载过往业绩 B基金合同生效1年以上但不满10年的，只需登载最近1个完整会计年度的业绩 C基金合同生效5年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩 D基金合同生效10年以上的，只需登载最近5个完整会计年度的业绩 25、基金是_信托的一种。 A：商业信托 B：金融信托 C：民事信托 D：公益信托 26、金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是_。 A“了解你的客户” B“吸引

8、你的客户” C“打动你的客户” D“宣传你的产品” 27、申请基金托管资格要具有健全的清算、交割业务制度，清算、交割系统应当符合_。 A系统内证券交易结算资金在第二天汇划到账 B从交易所安全接受交易数据 C与基金管理人、基金注册登记机构、证券登记结算机构等相关业务机构的系统安全对接 D依法执行基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜 28、证券投资基金评价业务管理暂行办法规定，机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为有_。 A对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月 B对货币市场基金、基金管理人评级的评级期间少于36个月 C对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月 D对

9、基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月 29、下列选项中，流动性较强的是_。 A信托计划 B基金 C保险投资产品 D银行理财产品 30、当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的_时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 A5% B10% C15% D20% 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、货币市场基金最适于_的投资者。 A追求稳定收入，寻找收益、风险适中投资组合 B有较高风险承受能力，关注资本增值

10、C偏好风险，追求短期投资获得最高收益 D厌恶风险，对资产流动性和安全性要求较高 32、以下哪种金融工具不能作为我国货币市场基金能够进行投资的对象_ A：现金 B：剩余期限在397天以内(含397天)的债券 C：期限在397天以内(含397天)的债券回购 D：剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券33、小张打算购买基金进行投资。在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。该股票基金2007年初基金份额净值为1.0381元人民币，2007年底基金份额净值为1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率

11、为_。 A12.22% B7.97% C4.26% D3.87% 34、就一般开放式基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。 A3  B5  C7  D935、具有良好择股能力的基金经理一般会_。 A买入表现将超越市场或业绩比较基准的股票 B卖出表现将落后于市场或业绩比较基准的股票 C超配绩优行业或板块 D低配绩差行业或板块 36、资产配置的过程中，_通常考虑投资者的投资风险偏好.流动性需求.时间跨度要求，并考虑市场上实际的投资限制.操作规则.税收等问题，确定投资需求。 A：明确投资目标和限制因素 B：明确资本市场的期

12、望值 C：明确资产组合中包括哪几类资产 D：确定有效资产组合的边界 37、根据基金投资目标的不同，基金可以划分为_。 A增长型基金 B收入型基金 C指数型基金 D平衡型基金 38、根据_的规定，基金托管人为履行职责，要设有专门的基金托管部门，并要求有安全保管基金财产的条件，有安全高效的清算.交割系统，有符合要求的营业场所.安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施，有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度等条件。 A：证券投资基金法 B：证券投资基金托管资格管理办法 C：中华人民共和国证券法 D：中华人民共和国刑法 39、根据证券投资基金法，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准

13、规模的_以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。 A60% B70% C80% D90% 40、引起股票价格变动的因素包括_。 A公司经营状况 B宏观经济因素 C政治因素、心理因素和人为操纵因素 D稳定市场的政策与制度安排41、基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括_。 A易入原则 B成长原则 C成本原则 D可测原则 42、证券市场是指_。 A证券发行和交易市场 B证券的流通市场 C证券的发行市场 D证券的交易市场 43、对于持有期低于_年的投资人，开放式基金的基金管理人不得免收其后端申购费用。 A3

14、B4 C5 D644、在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的主要当事人不包括_。 A基金管理人 B基金托管人 C召集基金份额持有人大会的基金份额持有人 D基金监管机构 45、根据中国证监会对认(申)购费用及认(申)购份额计算方法的统一规定，基金认购费率统一按_为基础收取。 A基金面值 B认购金额 C净认购金额 D认购费率 46、下列关于基金分类标准的说法，正确的有_。 A60%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金 B90%以上的基金资产投资于债券的为债券型基金 C仅投资于货币市场工具的为货币市场基金 D投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金

15、规定的为混合型基金 47、交易型开放式指数基金(ETF)的投资目标是_指数的表现，属于_基金。 A超越；主动型 B超越；被动型 C复制；主动型 D复制；被动型 48、基金年度报告披露的主要内容有_。 A基金管理人报告 B审计报告 C投资组合报告 D托管人报告 49、根据_的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。 A：法律形式 B：基金的资金来源和用途 C：投资理念 D：投资目标 50、根据证券、期货投资咨询管理暂行办法的规定，申请设立证券投资咨询的机构应当有_名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，并且注册资本达到_万元人民币以上。 A5；500 B5；100 C10；100 D10；50

16、0 51、认购LOF份额，可能使用_。 A中国结算公司上海开放式基金账户 B深圳人民币普通证券账户 C中国结算公司深圳开放式基金账户 D深圳证券投资基金账户 52、基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制临时报告书，经_核准后予以公告，同时报中国证监会。_ A：基金上市的证券交易所 B：基金份额持有人大会 C：中国人民银行 D：证券业协会 53、封闭式基金利润分配后，基金份额净值应当_。 A高于份额面值 B等于份额面值 C不高于份额面值 D不低于份额面值 54、基金管理公司风险控制制度体系由_构成。 A公司章程 B内部控制大纲 C公司基本管理制度 D部门规章制度 55、用于转移或防范信用风险的金融衍生工具是_。 A利率互换 B现金互换 C信用互换 D保证金互换 56、下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是_。 A高久期高信用债券基金 B高久期低信用债券基金 C低久期高信用债券基金 D低久期低信用债券基金 57、_是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如