AXA安盛隽宇投连保计划.ppt

1、,*,(AXA安盛隽宇投连保计划) 制作：产品管理中心,总部设于法国，其历史可追溯至十九世纪初。 截至2010年12月31日，AXA集团拥有：,服务遍全球,总收益为9,447亿港元* 管理的资产达114,641亿港元* 经常性收益为403亿港元* * 以1欧罗兑10.3842港元计算,业务遍布全球61个国家 9,500万名客户 214,000名员工,AXA集团之核心机构获国际信贷评级机构给予高度评级，彰显雄厚财资实力:, 截至2011年6月30日为止,财资实力雄厚,1986 国卫集团收购先卫保险 1990 业务扩展至澳门 1992 国卫保险亚洲有限公司在香港联交所上市 1999 易名为AXA国

2、卫保险有限公司 2005 AXA品牌成立二十周年 2006 AXA亚太区控股公司收购万诚保险 (香港) 有限公司， 易名为国 卫 (香港) 人寿保险有限公司。 2007 与花旗银行(香港)有限公司结为银行营销伙伴 AXA亚太区控股公司收购瑞士丰泰 (香港) 有限公司， 易名为安 盛财富管理 (香港) 有限公司。,AXA香港里程碑,AXA香港的业务包括： 国卫保险有限公司 安盛财富管理(香港)有限公司 联博香港有限公司 安盛保险有限公司 安盛投资管理亚洲有限公司 安盛罗森堡投资管理亚太有限公司 安睿理财策划(香港)有限公司 安盛援助有限公司,www.axa-.hk,AXA在香港,截至2010年1

3、2月31日，AXA香港拥有：,在香港及澳门拥有超过1,000,000名客户 超过4,000名员工及理财顾问 管理的资产达913亿港元 总保费收入为158亿港元,AXA在香港,成就超卓,2011年 新城财经台香港企业领袖品牌选举2011之 卓越人寿保险服务品牌 2010年 亚太顾客服务协会颁发的2009年 亚太杰出顾客关系服务奖之2009年最佳客户联络中心(50席位以下)、 2009年最佳顾客服务中心(保险业)、最佳顾客满意品管系统(保险业)、 2009年杰出顾客服务组长(客户联络中心 保险业)及2009年杰出顾客服务经理(客户联络中心 保险业) 2009年 资本杂志资本杰出行政品牌2009 资

4、本杰出保险及财富管理 企业 2008年 资本壹周优质企业巡礼2008 优质保险公司 2006年至2010年 AXA专业培训学院获香港工业总会优质标志局认证授予Q唛准用证 2006年 AsianInvestor颁授2006最佳强积金集成信托计划年度奖项 2002年至2011年 香港社会服务联会颁授商界展关怀荣誉标志,金盛人寿保险有限公司（AXA-Minmetals Assurance Co., Ltd.） AXA安盛集团和中国五矿集团公司合资 中国第一家中法合资的保险公司 于1999年5月在上海正式成立 以上海、广州、北京三个城市为区域中心 业务经营范围覆盖华东、南方和北方等区域的重要城市,AX

5、A在中国,27.5%,60%,http:/www.axa-,工银安盛人寿保险有限公司 尚待相关监管机构的审批 工行需要为这次收购花费12亿元 由工行委任的董事长兼任主席的管理委员会负责重要日常经营事项 由AXA安盛委任的总裁牵头负责一般日常经营 中国五矿将继续保持战略投资者地位,AXA在中国,12.5%,27.5%,60%,*,隽宇投资保险计划 Pulsar Investment Insurance Plan,产品概述 产品特色 保单收费 市场竞争力 隽宇投资保险计划投资选择平台 行政程序,目录,*,产品概述,产品概述,I. 隽宇86支基金,II. 灵活供款及提取部份款项,III.首年红利 +

6、 长期客户奖赏 + 保单管理费回赠,IV. 5 30 年目标供款年期,V. 2项身故赔偿选择,*,产品特色,投资选择分配指示,累积供款 户口 (AUA),最初供款期 (ICP),首 18 个月,最初供款 户口 (IUA),18 个月后,投资金额,*,3大奖赏,1. 首年红利,最初供款户口 (IUA),首年红利,按付款频率分配,客户推广活动,1. AXA 隽宇投资保险计划奖赏计划,首年红利,高达125%之 首年红利,只适用于计划年限为10年或以上之保单,基本红利,重要事项,1. 如于冷静期内取消保单,退回金额不包括首年红利,2. 如被保人于保单日期起计一年内自杀身故,身故赔偿将不包括首年红利,首

7、年红利,长期客户奖赏,最初供款户口 (IUA),于第10个保单周年日派发一次,*长期客户奖赏会以额外单位形式分配至最初供款户口IUA,2. 长期客户奖赏,只适用于计划年限为20年或以上之保单 长期客户奖赏 = 长期客户奖赏会以额外单位形式分配至最初供款户口IUA,长期客户奖赏,首10个保单年度内的 已缴保费总额,首10个保单年度内的 提取款项总额(如有),4%,减(-),乘(X),保单管理费回赠,计划年限届满的保单周年日派发,累积供款户口 (AUA),计划年限,3. 费用回赠,保单管理费回赠,首3个保单年度,所有应缴保费于到期时未有全数缴清 行使保费假期 - 减少投资保费,以下任何一种情况将导

8、致保单管理费回赠不获派发:,保单管理费回赠,费用回赠,提取部份款项后累积供款户口的剩余户口价值 首18个月的保费金额,少于,计划年限内,以下任何一种情况将导致保单管理费回赠不获派发:,保单管理费回赠,费用回赠,3大奖赏,1. 首年 - 首年红利,2. 第10个保单周年日 - 长期客户奖赏,3. 期满 保单管理费回赠 中国理财网： 炒白银： 香港投资移民： 天通银开户： 贵金属投资： ,1.基本身故赔偿,2.特级身故赔偿,保单一经签发, 所选之身故赔偿将不能更改,若选择特级身故赔偿，须缴付保险费用,身故赔偿,选择 1 基本身故赔偿,保单周年,0 1 2 3 .,身故赔偿,选择2 特级身故赔偿 (

9、须缴付保险费用),以下两项中之较高者:,总账户价值101% ; 或 已缴定期保费总额 提取款项总额,保单周年,已缴保费,总账户价值 101%,0 1 2 3 .,身故赔偿,*,保单收费,账户管理费 (AMF) (年率4.0% 12) X 最初供款户口(IUA)价值 按月从最初供款户口 (IUA)中以注销单位方式扣除,保单收费,投资管理费 (IMF) (年率1.5% 12) X 总账户价值 从累积供款户口(AUA)及最初供款户口(IUA)中扣除,行政费用 (AC) 每月: 50港元 / 6.5美元 按月先从累积供款户口(AUA)中扣除，如不足以缴付，该 费用余额从最初供款户口(IUA)中扣除。,

10、保单收费,保单管理费 (PMF) (年率0.5% 12) X 首年保费 X 保单已生效年期 按月先从累积供款户口中扣除，如不足以缴付，该费用余 额从最初供款户口中扣除,保单管理费用 (例子: 首年保费 : $ 100,000),保单管理费用,(例子: 每年定期保费 : 100,000) (例子: 目标供款年期 : 25年),假设投资回报: 15%,假设投资回报: 18%,保单管理费用,(例子: 每年定期保费 : 100,000) (例子: 目标供款年期 : 25年),36,定期保费,首年红利 (于首保单年度),长期客户奖赏,首年红利,长期客户奖赏 (于第10个保单周年),累积供款户口,投入资金

11、,保单收费*,TCP 开始,TCP 结束,定期保费/年 60,000,* 非经常性收费如保险费用(适用于特级身故赔偿)及提早赎回费用，并未包括在此图表内 # 保单管理费及行政费用将于累积供款户口内扣除。如扣减所有该户口价值后仍不足以缴付到期费用，该费用余额将从 最初供款户口中扣除。,0.5%/12 x 首年保费 x 保单已生效年期,4%/12 x 最初供款 户口价值,账户管理费,投资管理费,1.5%/12 x 账户价值,行政费用#,计划结构,例子: 计划年限 (TCP): 20年; 年缴保费 港元60,000,每月 50港元,保单管理费 #,保单管理费 回赠,最初供 款户口(IUA),*,基金选择满足客户分散投资的需要,38,38,基金类别覆盖范围,