邮政代理开放式基金业务培训课程.ppt

1、邮政代理开放式基金业务、邮政储汇局、中国邮政代理开放式基金业务、国家邮政局邮政储汇局培训课程2、业务操作和业务管理要点、网络日常运行、业务经理常见问题、中国邮政代理开放式基金业务、国家邮政局邮政储汇局培训课程3、网络日常运行、 日常业务处理特殊业务处理报表和单据，中国邮政代表开放式基金业务，国家邮政局邮政储汇局4，网点前期处理流程(1)，综合柜员，中国邮政代表开放式基金业务，国家邮政局邮政储汇局5，网点前期处理流程(2)，普通柜员，中国邮政代表开放式基金业务，国家邮政局邮政储汇局6，日终处理流程(1)，普通柜员， 中国邮政代理开放式基金业务，国家邮政局邮政储汇局7，中国邮政代理开放式基金业务，

2、国家邮政局邮政储汇局8，网点日终处理流程(2)，综合柜员，中国邮政代理开放式基金业务，国家邮政局邮政储汇局9，中国邮政代理开放式基金业务，国家邮政局邮政储汇局10，在网点日常业务处理中， 在网点资金业务中，经常出现的操作有：中间业务账户的开立、增加、认购、购买和赎回、分红方式的变更、客户数据的修改、资金交易明细的查询、ta账户的取消、资金业务的取消、中间业务账户的取消、单位净值的查询等。 每笔交易的具体操作流程请参考操作手册，跳过。在这里，我们将重点关注常见交易中需要注意的几点。中国邮政代表开放式基金业务，邮政储汇局代表国家邮政局11。业务受理时间和范围、基金交易的工作日与证券交易所的交易日相

3、同，证券交易所周一至周五、周末和法定节假日休市。邮政储蓄将从8: 30到15: 00接受资金交易，中午不休息。(申购期内的基金可以在周末或法定节假日接受客户的委托，但委托将在下一个工作日送达基金公司。是否在周末出售每个基金公司是不同的。)T日接受的客户委托将在T1日由基金公司确认，交易结果可在T2日在本系统查询。除了一些挂失交易，个人业务可以在全国范围内处理。(目前，中间业务交易账户的注销只在开户办公室办理。)，中国邮政代理开放式基金业务，国家邮政局邮政储汇局12。个人账户开户(交易代码：602001)，个人账户开户所需项目：打印号码、姓名、性别、证件类型、身份证号码、密码、地址和邮政编码。请

4、建议客户在开户时留下正确的手机号码和地址邮政编码。一些基金公司会通过短信向客户发送对账单或公布净值。注：1 .一张证书只能开立一个中间业务账户；2.开户时推荐的证件类型有：身份证、军官证和士兵证。不应尽可能使用其他证书类型，因为无法检查它们的正确性。3.基金公司不接受18岁以下的客户开户。中国邮政代理开放式基金业务，国家邮政局邮政储汇局。增加资金业务(交易代码：601001)。事实上，基金业务增加了两个部分：一个是基金公司的TA账户，另一个是储蓄账户。注：每个基金公司都有自己的技术顾问账户。如果客户以前没有在公司所在的电信联盟系统中开户(购买了公司的资金)，选择“是”为“开立新的电信联盟账户”

5、；如果客户在其他机构购买了基金公司，在“新技术顾问账户”中选择“否”，输入正确的技术顾问账户。中国邮政代理开放式基金业务，国家邮政局邮政储汇局。增加基金业务(2)。2.目前，系统只支持邮政储蓄存折添加3.如果追加资金管理没有得到基金公司的确认，需要重新进行。为“新技术顾问帐户”选择“是”，为“首次选择否”。中国邮政代表开放式基金业务，国家邮政局邮政储汇局15、基金认购(交易代码：601003)。在基金募集期间购买基金份额通常称为基金认购。认购完成后，如果募集的基金份额符合要求，基金合同将生效，基金将进入一个封闭期，一般为13个月。闭市期间，基金公司将定期公布基金净值，可在系统中查询。在休市期间

6、，一些基金公司可以申购，具体时间将由基金公司公布。有一个选项可以在订阅交易中输入客户经理号码。中国邮政代理开放式基金业务，国家邮政局邮政储汇局。基金认购(交易代码：601004)。开放式基金募集期结束后，申请购买基金份额的行为称为基金认购。一般来说，基金(非货币)认购费高于基金认购费。有一个选项可以在订阅交易中输入客户经理号码。中国邮政代表开放式基金业务，邮政储汇局代表国家邮政局17。基金赎回(交易代码：601005)。赎回是指投资者将所持有的开放式基金份额“出售”给基金管理人并收回基金的行为。在赎回交易界面，有预约赎回和巨额赎回的迹象。如果客户想在同一天兑换，请在“兑换标志”中选择“否”；如

7、果客户希望在将来的某个日期兑换，请在“预订兑换标志”中选择“是”，并输入客户的预订日期。中国邮政代表开放式基金业务，国家邮政局邮政储汇局18、基金赎回(2)，大额赎回是指当日基金净赎回份额与净转账申请份额之和超过基金规模的10%。此时，如果赎回接受率不低于基金总规模的10%，基金管理人可以推迟其他赎回申请。如果你申请巨额赎回，当它发生时，投资者可以选择推迟赎回或取消赎回。延期赎回是指投资者延期申请的赎回申请部分，并选择在下一个基金开放日依次赎回；选择“取消”，其余部分在当天部分赎回后将不会被赎回。客户赎回前，柜员可以通过资金账户信息(601042)查询账号，查看客户有多少可用股份。以便根据客户

8、的要求“全部赎回”或提醒客户可能会发生“强制赎回”。中国邮政代表开放式基金业务，国家邮政局邮政储汇局取消基金业务(交易代码：601000)，取消部分客户成功申请的交易。交易时输入中间业务的账号、打印号、密码和原始协议号。可以取消的交易包括：认购、购买、赎回、资金转换、改变分红方式和转托管。预订赎回交易可以在预订日期前取消，其他交易只能在当天取消。中国邮政代理开放式基金业务，国家邮政局邮政储汇局20变更分红方式(交易代码：601015)。当客户设立新的基金公司时，基金公司将记录该客户在该基金公司所有基金的默认分红方式，作为该基金公司未来首次任何基金品种的默认分红方式。当前系统发送的所有默认股息方

9、法都是“现金股息”。如果客户填写的基金申请表中选择的分红方式不是现金分红，或者客户要求改变分红方式，可以在申请(购买)中改变分红方式。同一个客户只能在同一天对某个基金改变一次分红方式。在改变某只基金的分红方式之前，客户应该拥有一定份额的基金。中国邮政代表开放式基金业务，邮政储蓄和汇款，中国邮政代表开放式基金业务，国家邮政局邮政储汇局22，基金交易明细查询，基金交易明细内部查询(交易代码：601040)。该交易用于网点内部查询，需要综合柜员授权。要求的项目有中间业务交易账号、开始日期、结束日期和交易结果。客户查询资金交易明细(交易代码：601041)。此交易用于客户查询，您需要输入密码。所需项目

10、为中间业务交易账号、开始日期和结束日期。以上两种查询用于查询每笔客户交易的交易状态，交易结果包括未确认、确认成功、部分确认和确认失败。中国邮政代理开放式基金业务，国家邮政局邮政储汇局查询基金账户信息，并通过账号(交易代码：601042)查询基金账户信息。本次交易需要输入中间业务的交易账号和密码，公司代码可以为空，默认显示所有基金公司。根据凭证(交易代码：601043)查询资金账户信息。此交易需要身份证号码和交易密码。资金账户信息根据凭证内部查询(交易代码：602040)。这项交易需要输入身份证号码，并由分行主管授权。以上三笔交易的内容相同，都是客户的资金账户信息，包括TA账号、公司代码、资金代

11、码、可用份额和总份额，但查询条件不同。中国邮政代理开放式基金业务，国家邮政局邮政储汇局。账户明细根据凭证内部查询(交易代码：602040)。该交易为内部查询，客户无需输入密码，只需输入身份证号码。查询结果包括中间业务账号、公司代码、产品代码、产品份额、可用份额等。中国邮政代表开放式基金业务，国家邮政局邮政储汇局25查询账户登记簿(交易代码：602037)，包括开户登记簿、销户登记簿、特殊交易登记簿和挂失登记簿。该交易可以选择一定的时间段查询账户登记簿，这需要分行行长或业务主管的授权。中国邮政代理开放式基金业务，国家邮政局邮政储汇局26号，查询基金单位净值(交易代码：601044)。基金单位净值

12、的计算方法是将基金当日的财产净值除以基金当日各种成本和费用后的每一个开盘日的市场收盘价。每日基金单位的净值是在市场关闭后计算的，所以只能在第二天看到；查询本系统资金净值时，输入当日日期，显示前一个工作日的资金单位净值。中国邮政代表开放式基金业务，27、国家邮政局邮政储汇局，网点基金业务查询(交易代码：605031)。该交易可以查询已代销的基金公司和基金品种。各级经营者可以查询。中国邮政代理开放式基金业务，国家邮政局邮政储汇局28日关闭该基金的TA账户(交易代码：601009)。在关闭TA账户时，需要输入基金的中间业务账号、打印号、证书类型、身份证号和TA账号。关闭助教时应注意：1 .客户持有的

13、相应基金公司的基金品种份额为0。2.没有要确认的交易。3.没有有效的常规配额订阅应用程序。4.没有正在处理的批交易，如批存款。5.投资者证书的类型和身份证号码必须与新办公室的相同。6.如果你不知道助教账号，你可以通过601042交易查询。中国邮政代表开放式基金业务，国家邮政局邮政储汇局29日代表基金业务4.储蓄帐户号码、证书类型和号码必须与新办公室的相同。中国邮政代理开放式基金业务，国家邮政局邮政储汇局30。中间业务账户已关闭(交易代码：602005)，必须输入中间业务交易账户、密码和打印号才能关闭中间业务账户。注：1 .中间业务的活期账户销户必须在原开户办公室办理。2.如果中间业务账户有附加

14、关系，则不允许销户。3.中间业务账户关闭后，销售人员应收回中间业务账户卡，并将其标记为“无效”。中国邮政代表开放式基金业务，国家邮政局邮政储汇局31，网点特殊业务处理，密码变更，中间业务账户卡更换，定期固定认购和挂失交易，中国邮政代表开放式基金业务，国家邮政局邮政储汇局32，密码变更(交易代码：602018)，此交易需要输入交易账号、打印号、证书类型、身份证号、 原交易密码和新交易密码(需输入两次)，中国邮政代理开放式基金业务、国家邮政局邮政储汇局33、中间业务账户卡和个人投资者交易卡(交易代码：602014)此交易用于客户发起的交易卡的交换，如损坏的交易卡和交易卡。 收取顾客2元钱的费用。换

15、卡后，中间业务账号保持不变。内部员工账户卡更换(交易代码：602041)此交易用于内部销售人员在开户时需要更换账户卡。该交易需要全面的柜员授权。中国邮政代理开放式基金业务，国家邮政局邮政储汇局。定期定期订阅(交易代码：601016)定期定期订阅变更(交易代码：601017)定期定期订阅取消(交易代码：601018)定期定期定期订阅查询(交易代码：601047)定期定期定期订阅基于客户约定的期间和日期请注意，约定日期不能是节假日，首次购买日期不能早于当天。进行定期定额变更和取消时，需要在进行定期定额采购时输入合同号。合同号可以通过定期定额采购查询交易进行查询。中国邮政代表开放式基金业务、国家邮政

16、局邮政储汇局35、挂失交易、国家邮政局邮政储汇局36、网点报告及单据、基金交易列表(第1105代)、基金确认成功/不成功/部分成功交易列表(第3205代)网点业务报告在当天结束时生成，可在次日上午查询并打印。基金交易列表反映当天进行的基金交易；成功/不成功/部分成功的基金交易列表反映了基金公司是否确认前一天的基金交易成功。如果确认失败，可以根据基金公司的确认码判断失败原因。，中国邮政代理开放式基金业务，国家邮政局邮政储汇局37，邮政代理开放式基金业务涉及的文件：中间业务交易账户卡(代1001)(国家局统一印制)中国邮政中间业务交易账户(代1002)开户/销户/数据变更申请(一式两份，第一份留存，第二份客户联系方式)中国邮政中间业务交易账户(代理)开户/销户/数据变更申请(一式两份，第一份留存，第二份留存)；中间业务交易收据(一式两份，第一份留存，第二份客户联系方式)中间业务账户批量开户申请(代1005)(一份)中间业务交易账户挂失/挂失申请(代1007)(一式两份，第一份留存。 第二联为客户联系方式)开放式基金业务申请/退款申请表(代表1101)(一联)基金业务申请表(代表1102)(一式两份)中国邮政代理