基金销售业务账户管理办法模版

1、基金销售业务账户管理办法第一章 总 则 第一条 为保证银行基金业务账户管理工作及清算交割业务的顺利进行，及时防范业务风险，根据证券投资基金销售管理办法、储蓄管理条例及证券投资基金销售结算资金管理暂时规定的有关规定，特制定此账户管理制度。第二条 基金销售业务所涉及的账户包括基金销售结算专用账户、基金账户、交易账户、资金账户。第三条 基金销售结算专用账户是指我行用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户，该账户开立于我行主办行。第四条 基金账户是指注册与过户登记机构为客户开立的用于记录客户持有基金份额及其变动情况的账户。第五条 交易账户是指记录投资者在我行办理的全部基金业务的账户，一个投资者在

2、我行只能有一个交易账户，一个交易账户只能指定一个资金账户来办理基金业务。第六条 资金账户是指投资者在我行开立的资金结算账户，包括个人投资者的借记卡账户、机构投资者的基本结算账户和一般结算账户。第二章 基金销售业务账户基本规定第七条 基金投资者进行基金交易前，必须以实名在银行销售网点开立一个用于基金业务资金清算的资金账户。投资者包括：个人投资者和机构投资者第八条 投资者在我行办理基金业务前，须指定其一个资金账户作为在我行办理与基金业务有关资金收付工作的交易账户。一个投资者在我行只有一个基金交易账户。第九条 基金投资者开立资金结算账户的相关业务操作须遵守中国人民银行人民币结算账户管理办法的有关规定

3、。第十条 投资者申请交易账户的解约，该账户应无对应的处于开户或登记状态的基金账户，否则不能办理。第十一条 基金账户由相关基金的注册登记机构为投资者开立，投资者可通过本行向相关的基金注册登记机构提出申请，开户成功后可进行基金业务；投资者如已通过本行以外的渠道在注册登记机构开立了基金账户，可在本行作账户登记，并使用登记后的基金账户办理基金业务。第十二条 基金交易的款项须通过交易账户绑定的资金账户进行全额划转，销售网点不得受理投资者以现金、透支、贷款等方式进行的资金支付。第十三条 清算与交割的时间和方式根据代理协议或基金契约等有关法律规定，由基金管理人、基金托管人与我行协商而定。第十四条 清算与交割

4、实行不垫款原则。对基金管理人因交易造成的清算头寸透支，我行将按与基金公司之间所达成的协议执行。第十五条 清算与交割实行严格保密制度。清算与交割指令的发送均应采用加密方式。第三章 基金账户的开户与销户 第十六条 开户是指投资者为进行基金交易而委托我行开立基金账户的过程。（一）投资者在本行进行基金交易，应拥有在基金注册登记机构开立的基金账户。对于不同的基金注册登记机构，投资者可以拥有不同的基金账户。 （二）投资者未在拟办理交易的基金所属的注册登记机构开立过基金账户，可在本行申请开立。第十七条 个人投资者开户。（一）基金的个人投资者应年满18周岁、合法持有有效的中华人民共和国居民身份证的中国居民。（

5、二）办理开户手续必须由投资者本人亲自到柜台办理，向我行提出书面申请，且资金账户与基金账户及投资者身份证的姓名必须一致。（三）投资者在我行只能有一个交易账户进行基金的认购、申购、赎回、现金分红，一个交易账户能对应多个基金账户。（四）开户须经基金注册登记机构确认后才正式成功，投资者可在t1日后到任何销售网点柜台查询开户是否成功。第十八条 机构投资者开户。（一）在我行开立人民币活期结算账户的机构投资者均可办理基金相关业务。（二）机构投资者开立基金账户须采用实名制，向银行提出书面申请，提供加盖单位公章的法人授权书原件、法人身份证及经办人身份证原件及复印件、在年检有限期内的营业执照原件及复印件，上述复印

6、件上需加盖公章，银行柜员审核上述材料无误后为其办理开户。（三）同一机构投资者只能在我行绑定一个资金账户作为基金业务资金清算的账户。基金账户和资金账户的户名和预留印鉴须一致。（四）对于同一个基金注册登记机构，投资者只能拥有一个基金账户。以前开户但已销户成功的投资者，可以在我行具备销售资格的网点再次开设基金账户。第十九条 基金账户登记。投资者如已在其他销售机构开立过该注册登记机构的基金账户，可在我行进行登记，以办理基金交易。第二十条 基金账户销户和撤销登记（一）销户是指投资者委托我行撤销其基金账户的过程。销户只是对其基金账户进行销户，并不影响其对应的交易账户其他功能的正常使用。（二）投资者申请销户

7、或撤销登记基金账户，个人投资者须本人亲自办理并提供有效身份证件与借记卡，机构投资者须向我行提交加盖预留印鉴的书面申请，并携带与开户时一致的材料。（三）只有当基金账户状态正常，账户内无任何基金单位余额或未达权益，同时该账户未被冻结、无在途交易，才允许做基金账户销户处理；（四）机构投资金者基金账户销户需在原开户行办理；个人投资者可在我行任一网点办理。第二十一条 银行交易账户解约投资者申请交易账户解约时，该账户应无对应的处于开户或登记状态的基金账户，否则不能办理。 第二十二条 基金非交易过户 （一）若基金管理公司及其注册登记机构对销售机构开放非交易过户业务，本行可代办因司法执行、继承和赠予等活动产生

8、的相关基金份额的非交易过户。（二）进行非交易过户的转出方和转入方都须在本行开设有基金业务的交易账户及相关的基金账户，并须向本行出示相关的法律文件正本及相关复印件。第四章 基金账户的冻结与解冻 第二十三条 若基金管理公司及其注册登记机构对销售机构开放基金账户/份额的冻结和解冻业务，本行可办理相关基金的账户/份额冻结和解冻业务。 第二十四条 基金账户冻结后，不能进行除基金账户解冻外的任何交易；基金份额冻结后，不能对该部分冻结份额进行委托交易。第五章 基金账户资料变更第二十五条 投资者资料变更是指投资者由于原有资料发生变化需进行基金账户的资料变更。第二十六条 投资者基金账户内没有未确认的交易和未达权

9、益且基金账户正常时，可以进行资料变更。基金账号不可变更。第二十七条 资料变更分为重要资料变更和非重要资料变更。重要资料变更包括：交易账号。非重要资料变更包括：电话号码、通讯地址、邮编等。第二十八条 个人投资者申请资料变更需向我行提出申请，并提交有效身份证件、借记卡。资料变更必须留存投资者的身份证复印件。第二十九条 机构投资者的交易账号、电话号码、通讯地址、邮编等如发生变化，应持加盖单位公章的法人授权书原件、法人身份证及经办人身份证原件及复印件、在年检有限期内的营业执照原件及复印件，上述复印件上需加盖公章，到原开户银行办理资料变更。银行柜员应认真审核客户委托资料，并经有权人授权后进行相应的业务处

10、理。资料变更必须并留存授权书原件、法人身份证及经办人身份证复印件、营业执照副本的复印件。第三十条 基金账户和交易账户状态正常的情况下，才允许进行基金交易账户资料变更。第三十一条 客户办理基金交易后，当日不能对交易账户等重要资料内容进行变更。第三十二条 我行不支持客户证件类型、证件号码、客户姓名的变更。第六章 基金销售结算专用账户的基本规定第三十三条 基金销售结算专用账户:在主办行开立用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户，与一家基金ta开立一个基金认/申购和一个基金赎回/分红账户，另开立基金待划转款项账户、基金挂账款项账户作为基金划转、挂账所用的通用账户。为确保基金资产的安全，对于不同

11、的ta应分别设置账户，独立核算，分账管理。第三十四条 财富管理中心持证券投资基金销售业务资格证明及与基金公司签署的销售协议向提出开立基金销售专用账户的申请，经同意后向主办行发出开立基金认申购账户、基金赎回分红账户、基金待划转账户、基金挂账账户的通知。(首次开立账户需提供证券投资基金销售业务资格证明，以后仅需提供与基金公司签署协议)第三十五条 主办行清算柜员根据财富中心的开户通知开立相关基金销售专用账户,并留存开户通知、基金销售协议存档备案。第三十六条 撤销基金销售专用账户，由财富管理中心向提出申请，经同意后，由财富管理中心提出撤销账户通知，主办行在基金前台管理系统中确认该基金ta下我行客户基金

12、份额为零，方可实施销户。自撤销之日起五个工作日内由财富管理中心负责将账户撤销情况报中国证监会及住所地派出机构备案。第三十七条 变更基金销售专用账户，由财富管理中心向提出申请，经同意后，由财富管理中心提出变更账户通知，主办行按照变更通知进行账户变更。第三十八条 销售专用账户自开立五个工作日内由财富管理中心负责将账户信息报中国证监会及住所地派出机构备案，十五个工作日之内中国证监会及住所地派出机构未提出异议的，我行可启用销售账户。第三十九条 销售专用账户自变更五个工作日内由财富管理中心负责将账户变更情况报中国证监会及住所地派出机构备案。第四十条 基金销售结算专用账户不得提取现金，基金销售结算资金不得用于与基金销售无关的消费或者转账等。第四十一条 基金投资者认/申购失败、赎回基金或者基金分红的资金，应当退回基金投资者的资金账户。第四十二条 基金销售结算专用账户应与本行其他账户分开管理，不得出借本账户用于其他账户款项的结算。第四十三条 本行不得将基金销结算资金归入自有财产，禁止以任何形式挪用、参与破产财产或清算财产。第四十四条 本行不得以销售结算专用账户内的基金销售结算资金向他人提供融资或者担保。第四十五条 基金销售结算资金非本行自有资产，属于客户委托本行代理投资的理财财产，根据人民银行相关规定禁止任何单位冻结、扣划，但