银行个人外汇通知储蓄业务操作规程模版

1、个人外汇通知储蓄业务操作程序部门准备：修订号：生效日期：年十二月二十六日目录0修改和批准唱片31目的和范围42定义、缩写和分类43角色和权限44基本法规45流程说明和操作要点65.1个人外币通知储蓄帐户开立作业程序65.2外汇通知卖方(部门)操作程序86内部和外部法规索引106.1外部法律法规106.2内部规则和规章107附录108唱片100目的和范围牙齿规定了银杏(“本行”)个人外汇通知储蓄存款业务的操作程序和控制要点，旨在规范外汇通知储蓄存款业务的运行，加强风险控制，确保业务的健康发展。牙齿程序适用于本银行各分行机构外汇通知储蓄存款业务的运营处理。1定义、缩写和分类(1)个人外汇通知存款是

2、指个人客户存款时没有约定存款期限，提取时提前通知银行，承诺提取日期和金额的定期存款。2角色和权限部门工作角色权限分店店员1)负责储户有效身份证部件的验证。2)负责审查储户提交的相关证明文件等。3)负责相关业务电脑运营。4)日常现金收据和支付业务处理，会计责任；5)对现钞的清点、半实物、挑剔、大额现金实行申报制度。会计主管，销售部门主任1)负责授权个人外汇通知储蓄相关业务。3基本法规(一)持有本人有效身份证文件的国内外个人可以申请开设个人外汇通知存款账户。(现钞者可以通过现金开立或本行卡现钞帐户转帐开立，现钞在外汇汇款、销售、开户时从其他现钞帐户转帐时自动生成。)，委托他人开户，委托人将本人和存

3、款人的有效身份证文件进行处理。(二)个人外汇通知存款存款额为外币对应的5万元，最低取款额为外币对应的5万元。(3)通知存款在以下情况下按支票利率收取利息：a)实际存款期限不足通知期限的情况下，根据支票利率计算利息。b)在没有字典通知的情况下提取，提取部分根据支票利率计算利息。c)办理通知手续提前支取或拖欠，部分按支票利率支付利息。d)取款金额不足或超过合同金额，根据支票利率部分收不到利息或超过利息。e)取款金额不足最小取款金额的情况下，根据支票利率计算利息。(4)根据存款期限不同：7日外汇通知储蓄存款。(5)个人将外币现钞存入外汇储蓄账户，当天累计等值在5000美元以下的人可以直接在本行业办理

4、。超过上述金额的，以本人有效的身份证文件、经海关签字的中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单或本人园艺金银行外币现钞取款证为主，由本行业处理。店员必须在相关文件上注明存款银行名称、存款金额和存款日期。(六)个人提取外币现钞当日累计等价物1万美元以下的，可以由本行业直接处理。超过上述金额的，根据本人有效身份证、纸钞提款使用证明等资料，字典向本行所在地国家外汇管理局申报。本银行以本人有效的身份证文件和国家外汇管理局签署的提取外币现钞备案表为个人办理提取外币现钞的手续。(七)本人账户间资金转移按有效身份证部件处理。(八)个人与直系亲属账户之间的资金转移，以双方有效的身份证、直系亲属关系证书处理。(

5、九)国内个人和海外个人账户之间的资金筹措由跨境交易管理。(10)本人的外汇结算帐户和外汇储蓄帐户之间的资金可以转账，但外汇储蓄帐户对外汇结算帐户的缴费仅限于当天的对外支付，转账后汇款即可渡边杏。(11)客户在我们银行首次开设客户，开个人账户时需要填写个人客户业务申请表。(十二)存款、取款凭证原则上应由客户自行填写。如果特殊情况(如文盲、年龄等)客户不能填写，职员可以代写，但必须由客户在证明书右上角(不得超过客户收据上的虚线)签名、打地藏或签名。客户填写或确认的证明是有效合同，具有法律效力，严禁员工个人销毁或篡改。(大卫亚设，美国电视电视剧)(13)开户时，取款方式选择“无限制、盖章、证书或印鉴

6、”时，账户不能兑换。如果客户选择了“证明”提取方法，则应保留身份证副本。如果选择“印鉴”或“印鉴”提取方式，必须预约印鉴、营业点专卖店存档，以便客户检查提取和卖方。银杏卡提取方法只能使用密码。(十四)收款时发现客户的长款等，必须登记错款登记簿，并在客户确认后签名。如果店员收据有误，必须登记错款登记簿，在前端界面登记长款后要及时查找，不允许空仓或长库。(威廉莎士比亚，northern exposure(美国电视电视剧)，柜台)付款时，如果收银员出错，必须注册错款登记簿，在前端界面上进行长短注册后，请及时查找，不允许空库或长库。(15)提交后打印的凭证如果书体异常、歪斜、不完整、未打印，应及时进行

7、再打交易，将再打的凭证附件填为客户证明的附件(未打印的凭证可在原证上转载)。如果打印的存折字体没有异样、歪斜、不完整或打印，则必须立即转换。(16)审查储户的身份证文件，要求客户将身份证文件的名称和编号填写在取款凭证的背面，保存客户身份证的副本。如果代理人取钱，也要审查代理人的身份证文件，向客户填写存款人的证明名、号码和代理人的名字、证明名、号码，在取款证明的背面填写，代理人的身份证副本也要保存，店员要身份证联网。4流程说明和操作要点123455.1个人外币通知储蓄账户开放操作程序节点作业名称部门/运营职位操作要点外部法规遵从性要求内部法规遵从性要求运营风险提示 a1申请客户1)打开现金帐户：

8、本人有效身份证，存款证书，我们银行首次开设客户的人，应填写个人客户业务申请书，现金接待员，店员，帐户名，要处理的货币，储户，现金，代理账户开立，代理身份证等。2)打开转帐帐户：客户无需现金提供转出账户凭证，其他工作为1)。 b1接受审查店员密切审查客户身份证部件的合法性、有效性和可靠性。审计证明文件的填写是否完备，证明号码是否与客户提供的证明相符。 b2符合吗？店员是否符合条件：是，b 1；转到。否，转至i a1通知客户。 b1开立账户店员1)打开现金帐户：店员将检查客户提供的有效身份证、存款单(证明上的期限、货币、帐号、姓名、金额、银行员或汇款，个人客户业务申请书，提交的现金，直接现金，在系

9、统中开立账户，向客户复述，经客户批准后，将发放存折或存款单和存款单。2)打开转帐帐户：客户无需现金提供转出账户凭证，其他工作为1)。危险点：客户提供虚假身份证风险类型：外部欺诈风险级别：低风险主要控制措施：有效证明的审查管理职务：店员危险点：店员违反外汇管理制度，超额处理兑换业务风险类型：执行、交货和流程管理事件风险级别：低风险主要控制措施：实施外汇管理法规管理职务：店员 b2盖图章店员存款将加盖印章和经理名章，个人客户业务申请书是储蓄业务专柜，经理名章后第一连前事后监督，第二连，身份证复印件分行专刊存档，第三连和锡联将转交客户。 a3收到收据客户客户获得了存款证书或银杏卡和存款证书客户联盟及

10、证书。5.2外汇通知卖方(部门)操作程序节点作业名称部门/运营职位操作要点外部法规遵从性要求内部法规遵从性要求运营风险提示 a1申请客户1)卖方或部门ti顾客将存折、存款单或银杏卡、取款凭证交给柜台职员，提出经销商或部门的要求。 b1接受审查店员1)卖方或部门ti店员收到了取款证明、存折、存款单或银杏卡。转账必须提供收款人姓名和帐号。 b2符合吗？店员是否符合条件：是的，旋转b1；否，转至 a1通知客户。 b1卖方(部分提及)店员店员在系统中营销，打印存款证书(银行卡或存折凭证打印取款单)和储蓄存款利息清单，如果客户销售存款证书，则必须在园艺金书背面的提款人签名处签名。危险点：客户提供虚假身份证风险类型：外部欺诈风险级别：低风险主要控制措施：有效证明的审查管理职务：店员危险点：店员违反外汇管理制度，超额处理兑换业务风险类型：执行、交货和流程管理事件风险级别：低风险主要控制措施：实施外汇管理法规管理职务：店员 b2盖图章店员存折，银行卡凭证的情况下，店员将在取款证书、利息证书上盖章，并在收到经营者的名章后进行事后监督。存款证书业务：存款证