货币兑换有限公司特许店面筹备及门店终止运营管理办法模版

1、天津zz货币兑换有限公司特许店面筹备及门店终止运营管理办法1 总则1.1 管理目的为明确各新增网点及网点终止营业管理，建立标准化的管理工作流程，提高效率，结合相关制度和管理要求，明确特许网点筹备工作和终止运营管理要求，落实管理责任，特制定本管理办法。1.2 使用范围zz全体门店1.3 管理内容对各地成员公司新开设及增设网点特许筹备项目的管理要求，包括特许网点筹备工作流程、筹备项目，包括基建、人员、设备、物品、资质等；各地终止营业门店，包括人员、物资、租赁等处理。1.4 管理责任新建网点筹备和营业终止工作由现钞业务部统一负责管理， 具体项目由各地区落实，现钞业务部负责各新增设门店特许筹备项目及终

2、止营业项目完成情况跟踪、反馈和督办，及时指导和督促各地按要求完成各项工作。2 新建门店筹备工作2.1 筹备工作小组及门店基础建设新建网点成立筹备工作小组，小组成员包括：现钞业务部、计划财务部、风险管理部、人资行政部、市场部成员。各筹备人 员应在预计增设网点地区完成选址、门店租赁建设、门店基础设施建设、装修等考察工作。2.2 工商设立登记新增网点根据人资行政部安排，在公司内部呈报新增网点的 公文。经批准后，各成员公司在当地工商管理部门完成新增网点分子公司设立登记，取得相应公司设立许可证照，包括工商营业执照等证件。2.3 设备设施及人员2.3.1 门店设备设施新增设网点应按照兑换服务标准申请采购相

3、应办公家具及业 务系统设备，包括门店兑换用电脑、打印机、文件柜、安放设施、办公用品及设备等，门店设施及办公用品须满足兑换业务需要。2.3.2 管理及从业人员新增设网点应至少有2名兑换员，要求从事货币兑换工作6个月以上，熟悉相关外汇管理政策；2名高级管理人员（可兼任），要求大学本科以上学历、从事相关经济工作5年以上；其他人员按照新增门店兑换服务要求申请配置，为后续门店正式营业、培训做好人员储备工作。2.4 特许业务资质申请筹备及开办申请2.4.1 公司内部开展门店经营特许业务筹备期请示根据外汇局要求，参照个人本外币特许兑换试点管理办法， 新增网点向当地外汇局提交特许业务外汇局筹备期申请，呈报公文

4、。公文呈报路径：呈报人-门店经理-现钞业务部门店管理中心-中心经理-现钞业务部总经理-会签（计划财务部、人资行政部、风险控制部）-公司领导 。2.4.2 外汇局批准经营特许业务筹备期时限按照个人本外币兑换特许业务试点管理办法，境内非金融机构申请经营特许业务的筹备期为取得外汇局进入筹备期批准材料后3个月，新增设门店必须在3个月筹备期内完成门店筹备建设工作。如附件1筹备期工作单。按期完成筹备项目，达到外汇局要求特许业务开办条件的，应及时向外汇局提交开办业务申请。未能按期完成筹备项目，应在筹备期满前1个月向当地外汇局提交延期申请，由当地外汇局批复是否延长筹备期（1个月）。2.4.3 向外汇局递交经营

5、特许业务开办期申请向外汇局递交经营特许业务开办期申请为新增设网点开始筹备工作第三阶段。根据外汇局要求，参照个人本外币特许兑换试点管理办法，新增网点向当地外汇局提交特许业务外汇局开办期申请，呈报公文并申请现场验收。公文呈报路径：呈报人-门店经理-现钞业务部门店管理中心-中心经理-现钞业务部总经理-会签（计划财务部、人资行政部、风险管理部）-公司领导 。2.5 门店正式运营网点正式运营简介：正式运营指网点试运营期间各类门店管 理、业务管理、流程、制度建设均进行完善，可保障门店基本业务正常合规开展，可正式开始营业后的阶段。网点申请业务备付金，参照备付金管理制度。3 门店终止运营3.1 终止运营管理经

6、网点考核测评、网点无持续经营能力，经公司决定需要终 止网点运营的，应呈报公文申请终止网点运营。经公司会议决定，拟注销营业网点，由zz成立资质撤销工作组，工作组自成立起每周反馈注销工作的进展，直至完成注销工作。具体内容见附件2。3.1.1 呈报营业终止申请拟终止营业网点呈报终止运营申请，公文申请获得批准后，网点可终止运营，并到当地外汇局办理特许兑换许可证缴销，及所在地工商管理部门办理变更或注销登记手续。公文申请路径与新增网点路径相同。根据外汇局规定，特许机构主动终止特许业务的，应在终止业务后10 个工作日内，向所在地外汇局缴销兑换特许证，并及时到工商行政管理部门办理变更或注销登记的手续，自注销之

7、日起3年内不得再次申请特许业务经营资格。 zz各成员公司特许兑换证缴销后，应尽快与公司总部人资行政部、计划财务部取得联系办理工商注销、基本户销户、备付金账户注销等事宜。3.1.2 资金盘点及备付金归集zz各成员公司应在终止特许兑换业务前3个工作日内由业务人员和财务人员共同对门店资金进行盘点，明确资金总额，发送盘点结果至总部财务人员进行核对，确认无误后，将门店资金存入该成员公司备付金账户中，总部财务人员进行资金归集。3.1.3 印章、单据等重要物品上缴成员公司需将业务章、财务章、单据等与分公司财务或者资 质注销工作组负责人，进行盘点，双人签字确认，并将印章等重要物品上交至总部人资行政部。成员公司

8、在营业期间的业务单据应打包封箱，同时将业务单据邮寄至总部现钞业务部留存。3.1.4 资产处理zz计划财务部提供拟注销分公司的清算报告。zz现钞业务部核实拟注销分公司是否存在账面资产、固定资产，是否有签订房屋租赁协议。账面资产处理：zz拟注销分公司备付金账户的款项应划拨总部备付金账户。zz拟注销分公司备付金账户如果存在外币备付金应与同业机构或者银行进行平盘将外币备付金变现成为人民币划拨总部备付金账户。zz拟注销分公司有尚未履行完的房屋租赁协议与房东或者中介机构协商解决。 固定资产处理：zz拟注销分公司的固定资产调拨至zz其他成员公司或调回zz总部统一保管；如无法调剂的大件物品，应按照人资行政部处

9、理原则进行处置。人员分配：zz人资行政部下发人事文件，免去拟注销分公司任职人员所有职务；zz拟注销分公司任职人员，公司尊重员工意愿对员工岗位进行重新调整,zz拟注销分公司任职员工，对公司岗位调整不满意者，公司同意员工在集团内自主择岗或者提出解除劳动合同的申请。4 督办和反馈4.1 筹备和终止运营工作组于每周四下午反馈至现钞业务部，现 钞业务部统一汇总后，向公司领导通告各地工作的进度。4.2 对筹备和终止运营工作组自身原因造成延误报送或误报的， 公司可对有关责任人进行通报批评处分。5 附则5.1 各成员公司应根据本管理办法要求，切实加强新增设网点特许筹备管理工作，确保店面按要求完成特许筹备项目，

10、达到营业标准。5.2 本办法的最终解释权归现钞业务部所有，并由现钞业务部进行补充和修订。5.3 本管理办法自下发之日起执行。原天津zz货币兑换有限公司特许店面筹备管理制度（xx201528号）废止。附件：1.特许网点筹备工作单2.门店终止运营工作单附件1zz特许网点筹备工作反馈表新增设门店负责人资质情况获取资质时间是否试运营试运营时间门店名称-特许-筹备项目完成情况未完成原因解决办法需要支持预计完成时间门店选址及租赁，取得营业场所所有权或使用权证明材料。完成增设门店工商设立登记，取得营业执照等证件。门店基础建设装修，完成安全防范设施软硬件建设、保险柜、安全门、报警设备等。满足兑换业务发展高级管

11、理人员及具备兑换专业知识和从业经验的工作人员，并准备相应人员资历证明材料。营业场所基础建设，网点兑换业务标语提示牌、币种、汇率显示屏设置；.经营特许兑换业务所需办公设备，电脑、高清监控设备、业务登记台帐设立等；个人本外币特许兑换系统说明材料，特许系统须满足实时办理兑换业务、备付金管理、会计核算、汇总统计、存储记录即个人兑换超限风险提示等功能；满足外汇局个人结售汇系统接入条件；兑换业务管理制度，包括特许系统操作规程、个人结售汇系统操作规程、外币兑换牌价管理、备付金管理、现钞管理、会计核算、统计报告、风险及相应内控管理、凭证和档案印章管理等制度；配合当地外汇局完成门店开业验收。与原代兑业务授权银行

12、解约，终止外币代兑业务资格；办理营业执照变更登记手续；申领外汇局经营资质许可批复（含兑换特许证）取得金融机构标识码及外汇局系统管理员账户已持资质与合作银行签署了特许货币兑换公司结算协议按照公司制度，已持资质到合作银行开通了人民币备付金账户。按照公司制度，已持资质到合作银行开通了经营所需外币备付金账户。已完成人民币备付金申请并取得人民币备付金申请人民币备付金购买外币备付金，或者由总公司划拨外币备付金。已与合作银行商议，确定了平盘流程及细节，保证业务流程的完整，资金、单据、信息的管控合理。申请并完成了业务专用章的刻制。已备好门店开展兑换业务用零钞。通过打印测试及外汇局系统测试，确认系统操作流程的可

13、完整进行，可正常连接并登录个人外汇操作系统。已通过店面基建工程验收，并验收合格。设备物品已通过店面负责人验收，并验收合格。通过培训考核的员工人数符合营业的需求(含援建人员)计划班表可保障员工合理的轮班。附件二*分公司注销工作单序号负责部门工作内容完成时限责任人完成情况需要支持内容备注1现钞部门店停租通知2提前发出解除租赁合同通知函并进行租赁合同解约协商3签订解除租赁合同确认书4闭店公文呈报，张贴营业结束公告、通报全国公告5注销外管报批6停业及资金上缴，公文呈报7业务类合作（服务）协议清查及终止履行8业务数据及业务单据备份9完成门店各项费用的清理10门禁管制及钥匙交接11门店设备拆除及工程复原12账号停用申请13向当地外汇局缴销兑换特许证14报废无法使用设备15资产清查处理16拆除网络总干线、通讯路线、光纤17停止物业费、通讯费18办理水电费停缴申请结算水电费19计财部业务备付金金额确认20注销代办机构筛选并签订服务协议、安排付款