深益田新非现场开户业务流程与操作.ppt

1、新非现场开户流程与操作要点培训,深益田：周滢,目 录,第一章 非现场开户业务概述 第二章 非现场开户业务流程及操作要点 第三章 非现场开户营销关系确认说明,第一章 非现场开户业务概述,非现场开户业务框架结构图,非现场开户,网上开户,见证开户,开户操作人（开户权限的使用管理） 开户适用客户对象 开立资金账户的业务权限 开户次数与账户个数的限制,网上开户,见证开户,开户操作人（开户权限的使用管理）,意向申报 成交申报,客户本人操作 （营销人员可从旁指导）,单人见证： 面见人员（营销人员担任） 双人见证： 面见人员+见证人员 （营销人员）+（柜员市场拓展部员工）,面见岗权限实行专人专号，营销人员之间

2、禁止借用、混用,网上开户,见证开户,开户适用客户对象,意向申报 成交申报,仅限于年满18周岁的中国公民（机构客户不得网上开户）,自然人客户： 年满18周岁的中国公民 境内生活的港澳台居民 机构客户（不含合伙企业）,互助机构客户选部开户：在外地的机构客户，可以由外地营业部通过见证开户的方式，面见客户并完成见证开户环节，再由开发客户的营业部完成账户的开立。（营销人员有执业地域的限制，选部开户的客户，目前尚不能确认到营销人员名下）,网上开户,见证开户,非现场开立的资金账户业务权限,意向申报 成交申报,仅支持A股业务 （可添加，但不能开立股东代码卡）,仅支持A股业务 （可开立股东代码卡）,非现场开户，

3、仅支持A股业务，且需客户本人亲自办理；开立账户后的其他业务，客户需临柜办理。,网上开户,见证开户,开户次数与资金账户个数的限制,意向申报 成交申报,支持同一客户多次开户 （开立完成一个资金账户后，方可再次通过网上开户方式开户）,支持同一客户多次开户 （可同时发起多个见证开户申请）,非现场开户支持同一客户多次开户，同一客户可通过网上开户或见证开户的方式多次开户。即同一客户名下可以开立多张牛卡，但是，只有一张牛卡是指定了上海交易的，所有牛卡都可以添加深A股东代码卡。,第二章 非现场开户业务流程及 操作要点,见证开户流程,面见人员领取开户资料,面见客户并出示工作证件,指导客户填写开户资料并登陆见证开

4、户系统,验证客户身份，录入客户信息,系统录入纸质风险测评结果,确认营销关系,采集客户影像信息,系统生成资金账号,连通三方存管,客户通过电话回访,面见人员交回见证开户资料,账户审核通过,必填信息,非必填信息,见证开户系统录入客户信息的说明,意向申报 成交申报,姓名、国籍 证件类型、身份证号码、证件地址、证件到期日 性别、出生日期 邮寄地址、收件人、邮编 学历、职业、月收入（反洗钱要求） 手机号码,家庭住址、家庭电话、办公电话 E-mail、QQ号码、微信号码 其他联系人姓名、其他联系人手机、网点营销代码,网上开户,单人见证开户,影像采集的规格说明,意向申报 成交申报,仅实时视频拍摄： 采集“身份

5、证正面” 采集“身份证背面” 客户“头部正面照” 录制一段客户正面像的视频,面见人员影像采集： 采集客户“举牌正面照” 采集客户“证件的正反面”（身份证、通行证、临时住宿登记证明表） 采集“证券账户卡”（如有） 远程实时视频： 录制一段客户正面像的视频 拍摄两张照片： 客户签署证券账户注册申请表的照片 客户与证券账户注册申请表的合影,双人见证开户,影像采集的规格说明,意向申报 成交申报,面见人员影像采集： 采集客户“举牌正面照” 采集客户“证件的正反面”（身份证、通行证、临时住宿登记证明表） 采集“证券账户卡”（如有） 拍摄两张照片： 客户签署证券账户注册申请表的照片 客户与证券账户注册申请表

6、的合影,面见人员影像采集： 采集客户“举牌正面照” 采集客户“证件的正反面”（身份证、通行证、临时住宿登记证明表） 采集“证券账户卡”（如有） 拍摄两张照片： 客户签署证券账户注册申请表的照片 客户与证券账户注册申请表的合影,离线见证开户,注意：签署申请表的拍照，请让客户签完名后笔停在最后一划上等待拍照,合格影像采集标准为：身份证头像及文字信息清晰，图像完整，身份证边缘未被裁剪。,不合格影像采集：图像不完整、文字要素及头像不清晰、证件边缘被剪裁等情况均视 为不合格影像。,网上开户,开户资料的使用说明,意向申报 成交申报,开户纸质材料： 三方存管协议 （需交回柜台方可激活账户） 营销关系确认材料

7、 无（自5月22日起网上开户不予以确认营销关系）,开户纸质材料（开户前领取）： 证券经纪业务协议书 证券交易委托代理补充协议 开户申请表（个人） 自然人证券账户注册申请表 三方存管协议 纸质风险测评 财富管理体验版、调佣单 营销关系确认材料 见证开户预约确认单（新要求） 风险提示说明书+营销客户确认单,见证开户,见证开户资料的填写示例与说明,开户资料示例： 证券经纪业务协议书,说明：蓝色字体为面见人员签字的必填项,见证开户资料的填写示例与说明,说明：蓝色字体为面见人员签字的必填项,开户资料示例： 证券交易委托代理补充协议,见证开户资料的填写示例与说明,开户资料示例： 开户申请表 表中信息须与系

8、统录入信息一致,说明：蓝色字体为面见人员必填项，其中“营销网点代码”应填写营业部的自主营销代码（不要填驻点的网点代码），“经办柜员签字”处，划去“柜员”二字，面见人员签字,见证开户资料的填写示例与说明,开户资料示例： 自然人证券账户注册申请表 表中信息须与系统录入信息一致,说明：自然人证券账户注册申请表，面见人员无需签字,见证开户资料的填写示例与说明,开户资料示例： 三方存管协议,说明： 蓝色字体为面见人员必填项，三方存管单的日期，营销人员需要填写,见证开户资料的填写示例与说明,开户资料示例： 纸质风险测评 测评选项答案须与系统选项答案一致,说明： 纸质风险测评的测评日期为面见人员必填项，具体

9、测评时间，不需要填写,资金账户的激活流程说明,资金账户开立,连通三方存管,完成电话回访,所有开户资料交回柜台,账户审核通过,账户激活,确认营销关系,第三章 非现场开户营销关系确认,网上开户,营销关系确认的说明,意向申报 成交申报,营销关系确认材料 无 （自5月22日起网上开户不予以确认营销关系）,营销关系确认材料 见证开户预约确认单（新要求） 客户确认及风险提示说明书 营销客户确认单,见证开户,见证开户营销关系确认的填写示例与说明,营销关系确认资料示例： 开户预约确认单,见证开户营销关系确认的填写示例与说明,营销关系确认资料示例： 营销客户确认单,见证开户营销关系确认的填写示例与说明,营销关系

10、确认资料示例： 客户确认及风险提示说明书,客户营销关系确认的说明,非现场开户：同一客户可以多次开户，对营销关系建立的影响 网上开户5月22日前，网上开户的客户可建立营销确认关系，今后网上开户的客户不再建立营销确认关系。 见证开户自5月22日起，见证开户的客户，需同时具备见证开户预约确认单、客户营销确认单及客户确认风险提示说明书，方可建立营销确认关系。 在我部已有账户，现见证开立第二个账户的客户如果之前的账户没有建立营销确认关系，新开的见证账户可以建立营销确认关系，但不能触及之前已存在帐户的资产状态，例如，采用证券账户迁移、资产转移等手段制造有效户；反之，则不行。 在同城别家营业部已有正常账户（含深A、沪A