单位银行结算账户管理协议

1、单位银行结算账户管理协议甲方（信用社）全称： 乙方（存款人）全称： 根据人民币银行结算账户管理办法和乙方提出的申请，甲方同意为乙方开立 存款账户（基本存款帐户一般存款账户专用存款账户临时存款账户），户名为： 账号为： 。为明确双方的责任，现签订协议如下：第一条 甲乙双方承诺遵守支付结算办法、人民币银行结算账户管理办法、现金管理暂行条例等有关法律法规、规章制度，并严格按其办理支付结算业务。第二条 乙方向甲方陈述和保证如下：1、 保证所提供资料的真实性、合法性、完整性；2、 本协议自签订之日起对其构成有约束力的效力。第三条 甲方向乙方陈述和保证如下：1、 其是一家依法设立并有效存续的金融机构；2、

2、 其有权进行本协议规定的交易，并已采取所有必要的公司和法律行为（包括获得所有必要的中国人民银行和银监部门批准）授权签订和履行本协议；3、 本协议自签订之日起对其构成约束力的效力。第四条 乙方的义务1、 按照人民币银行结算账户管理办法的要求提供相关开户资料；2、 按规定使用银行结算账户；3、 按规定使用支付结算工具；4、 按规定支付服务费用；5、 及时与甲方核对账务；6、 销户时交回开户许可证、各种重要空白票据和结算凭证；7、 按照人民币银行结算账户管理办法的规定及时办理开户资料的变更或账户的撤销。第五条 由于乙方违反有关法律、法规规定的义务和本合同约定的义务而造成的资金损失，由其自行承担。第六

3、条 甲方的义务1、 及时准确办理支付结算业务；2、 依法保障乙方存放在甲方的资金安全，对单位客户的银行结算账户信息及相关资料保密，除国家法律、行政法规另有规定外，甲方有权拒绝任何单位或个人查询；3、 及时与乙方核对账务。第七条 甲方因违反上述义务给乙方造成资金损失，按照中国人民银行有关规定及有关法律法规承担责任。第八条 为保障乙方账户资金的安全，甲乙双方应建立、健全对账制度。甲方向乙方提供的对账方式分为余额对账和交易明细对账，对账周期分为按季对账和按月对账。并提供以下对账服务供乙方选择；（一） 纸质对账单 当甲方定期提供满页（或未满页）分户账对账单和“余额对账单”时，乙方可通过在甲方营业网点的

4、柜面领取的方式获取纸质对账单。（二） 网上银行对账 甲方通过网上银行向乙方提供对账信息，乙方通过网上银行对账的账户须为网上银行注册账户。第九条 乙方选择纸质对账单对账的，应在收到“余额对账单”后的15天内将对账回执加盖预留印鉴及单位对账经办人员名章后返回甲方，如发现账户余额不符应及时向甲方查询。乙方在收到“余额对账单”15天内未返回对账回执或对账信息的，甲方视同乙方核实无误并默认对账数据正确，由此产生的账户余额不符由乙方承担相应法律责任。第十条 乙方需要改变对账方式、对账周期或对账单寄送地址时，须及时以正式公函通知甲方。因乙方未及时通知甲方，造成对账不及时而产生的后果，由乙方承担责任。第十一条

5、 甲方根据情况可到乙方进行面对面对账，乙方应如实向甲方对账人员提供账户交易明细。如乙方账户的月均存款余额（以上年为基数，按年调整）低于1万元（不含1万元），甲方只向乙方提供满页分户账或根据乙方要求提供未满页分户账（账户交易明细）进行对账，甲方不再向乙方定期发送余额对账单。第十二条 协议的解除 乙方在没有违反本协议的情况下可以随时申请销户，甲方在为乙方办理销户手续后，双方的权利义务关系解除。第十三条 违约责任任何一方如果违反本协议而使另一方遭受损失，则另一方有权要求对方对损失予以赔偿。第十四条 保密甲方对因本次协议而获知的乙方的有关资料负有保密义务，不得向有关其他第三方泄露，但法律、法规另有规定

6、的或经乙方书面同意的除外。第十五条 补充与变更本协议可根据各方意见进行书面修改或补充，由此形成的补充协议，与本协议具有相同法律效力。第十六条 不可抗力任何一方因不可抗力致使全部或部分不能履行本协议或迟延履行本协议，应自不可抗力事件发生之日起15个工作日内，将事件情况以书面形式通知另一方，并自事件发生之日起30个工作日内，向另一方提交导致其全部或部分不能履行或迟延履行的证明。第十七条 争议的解决1、 合同履行过程中发生争议，双方可以通过友好协商解决；经协商不能解决的，甲乙双方可以向甲方所在地人民法院提起诉讼。2、 在诉讼期间，本协议不涉及争议部分的条款仍继续履行。第十八条 后继立法除法律本身有明确规定外，后继立法（本协议生效后的立法）或法律变更对本协议不应构成影响。双方应根据后继立法或法律变更，经协商一致对本协议进行修改或补充，但应采取书面形式。第十九条 生效条件本协议经甲方法定代表人（负责人）或授权代理人签字并加盖公章及乙方法定代表人（负责人）或授权代理人签字并加盖公章后生效。第二十条 本协议未尽事宜按照支付结算办法、人民币银行结算账户管理办法及相关法律法规的规定的执行。第二十一条 本协议一式 2 份，各方当事人执 1 份，具有相同法律效力。提示：甲方已提请乙方对本协议各印就条款作全面、准确的理解