信贷部培训—订单管控指引.ppt

1、订单管控指引,主讲：欧 丽 陈健敏,定义（一）,订单管控 根据客户的经营状况、规模、付款纪录等，公司给予其一定的信用限额。通过赊销、分期付款方式结算；主要是通过系统把关，减少信贷风险；系统对过额客户或暂挂客户落单处理。在营业部及信贷部之间取一个平衡点，既要减少坏帐的发生又要保持公司营业额； 过额客户 客户未付之欠款金额大于其信贷额度（信贷余额为负数）即为过额； 暂挂客户 客户过期找数、对账等原因对本部追收账款造成影响，在未过信贷额度情况下，会通知手工暂挂客户头进行暂挂，防止客户自动落单。,定义（二）,客户PO 现金客户、热胶道客户、大额单PO需传真信贷部审批处理。 大额单 报价单金额超过10万

2、元以上客户；大额单需传真PO予信贷部审批处理，且加盖接单部经理签章,本部经理签章确认后方可放单。（PO需核查报价总金额、接单部经理签章、付款方式是否与电脑资料一致、客户抬头、客户回签公章等） 现金客户 无数期之客户统称现金客；“客户PO”、“货款安排及发票开立确认”需传真信贷部审批。（PO需核查报价金额、付款方式是否与电脑资料一致、客户抬头、客户回签公章等）,定义 （三）,热胶道客户 热胶道为公司新产品，除信贷会特批数期客户外，其它均需做现金交易。所有客户PO需传真信贷部核查处理。（PO需核查报价金额、付款方式是否与电脑资料一致、客户公章确认等） 报价审批 主要针对过额或暂挂客户进行审批； 另

3、：系统自动将报价金额与信贷余额相对比； 如：信贷余额大于报价金额；即：系统将自动过单。 如：信贷余额小于报价金额；即：此单过不了系统，将转到“HOLD单看板”，需经信贷审批处理。针对“HOLD单看板”上的客户，本组同事通过查看“中央追账信息”及客户相关资料审批放单或不放单。不能放单的客户即为“HOLD单”;会通知营业部跟进；如可放单,由营业部经理通知放单。,HOLD报价单审批流程图,接单部入报价单,需信贷审批客户/ 现金/大额客PO 传信贷部,过额客或手工暂挂客户,正常放单 月结客,特别放单 月结客,现金客放单 (COD,CBD),不放单,退回接单部,正常放单：客户找数无问题，可按默认数期放单

4、; 特别放单：已通知HOLD单，营业部跟进后回复，可特别处理放单，放单后，中央追账记录注明“放单条件”，待随时翻查客户放单纪录是否兑现。 备注：此种情况均需营业部经理通知； 不放单：客户付款记录不好或过额，暂不能放单，入HOLD单原因，电邮通知营业部跟进HOLD单； 退回接单部：报价审批期间，如有部分报价需更改或客户取消，接单部或营业部通知退单。,进入“LKM-CENTRAL-CRE-OP ”，进行HOLD单审批,进入“报价审批”查看客户信贷额度状况,进入“中央追账信息”查看相关子户口追账记录,不放单：需注明HOLD单原因,正常放单，直接键入回车即可,特别放单：选择付款类型放单,月结30天：特

5、别放单（特指热胶道产品）； CBD：”Cash before delive”, 预付全款，出货前清数； COD：”Cash on delive”, 货到付款（特指热胶道产品）； 单返信贷部：针对月结客户特别放单，放单兑现后可出货。,不同放单条件说明,说明：部份报价单在审批过程中营业推广部或接单部电话通知更改或取消，需退回接单部。,退单至接单部,订单批核标准（一）,1.如报价单在30,000元以下，其信贷额度不超过30%，且客户每月准时付款，可正常放单； 2.如报价单在100,000元以上大额客，需传真加盖接单部经理签章之客户PO，交信贷部经理审核且签章确认放单。待后补董事盖章； 3.如属过期找

6、数，客户属惯性付款，且近三个月内都有付款纪录，可批准放单；,订单批核标准（二）,4、新开户口、新解冻户口、特批客户不允许过额度； 5、客户到期欠款尚未清数，一般情况下不予放单； 6、放单需特别留意参看：营业执照期限、客户注册资金等客户资料。,订单批核标准（三）,7、特别客户放单，需由营业推广部经理通知本部同事或经理处理。 8、高级区主任放单权限：订单为5万或以下，现金单为1万或以下。,现金客户管控,1、现金客户放单一般先收电汇凭证的传真件，客户PO,查核无误方可放报价单； 2、特别客户需经信贷部经理同意，先放报价单，出货前清数； 3、F/X级现金客户正常情况下不允许收现金； 4、现金客户开户资

7、料不允许后补； 5、热胶道无特批月结客户均做现金交易。,现金送货单审批流程图,PMC部将送货单 交至河源信贷部,河源信贷部提 交“起货报表”,放单,单返 信贷部,加盖信贷部批 核章交物流部,COD,除热胶道产口以外，不可做“COD”,不放单,查看放单条 件,兑现 方可出货,知会营业员跟进,热胶道客户管控,1：信贷会有特批数期的客户, 按数期付款，可正常放单； 2：没特批数期的客户，需做现金交易，其付款类型为货到付款(COD)或先钱后货(CBD)，可收现金或支票； 3：热胶道客户放单需传真客户PO，核对其公司名称、客户公章、付款方式是否属实。,港币报价审批流程与人民币户口一致，其责任：LKM-HKM-CRE-OP