家庭理财四大账户介绍

1、健康财富管理四大账户，一，目录，一，四大账户介绍二，四大账户的使用逻辑三，演习及通关，二，四大账户的意义，帮助客户建立分散投资规避风险的理念，科学地分配家庭资产唤醒客户的保险需求，弥补家庭保险单整理不足的有效方式，三、 在整理四大老客户加保时保险单时与财务经理忠实客户谈判时，4、斯坦共和国达普尔(Standard Poors )是一家世界性权威金融分析机机构，也是一家具有影响力的信用评级机构，在美国纽约市设立了公司总部，成立于1860年。 提供信用评级、风险评价管理、指数编制、投资分析研究、数据处理、价值评估等重要信息。 5、斯坦共和国达德普尔调查世界10万资产平稳增长的家庭，分析汇总他们的家

2、庭财富管理方式，得到斯坦共和国达德普尔的家庭资产象限图，该图被公认为最合理平稳的家庭资产分配方式。 斯坦共和国达德池的家庭资产象限图把家庭资产分成四个账户，作用各不相同，投资渠道要与之相适应。 只需创建4个帐户并按合理的比例分配，即可保证家庭资产的长期、持续、坚实的增长。6、斯坦共和国达德普家庭资产象限图、短期消费、占比10%、积分：3-6个月生活费、占比20%、意外重病保障、积分：特别支出专用小博大、解决家庭突发大支出、占比30%、重债券、信托、分红危险本金安全、收益稳定、持续增长、年金、小盆友教育金等4大口座介绍2，4大口座的使用逻辑3，演习及通关，8，操作步骤3 :摇滾乐顾客的需求，操作

3、步骤2家庭财富管理不仅要追求高收益，还要根据需要做适当的安排。 也就是说，财富管理的目标必须与人生的风险相一致。 因为我们都要面对人生中无数的问题。 你是这么说的吗？ 你说的有道理！ 顾客：10，斯坦共和国达德普尔的家庭资产象限图被公认为最合理稳健的家庭资产分配方式，通常我们必须设立4个大账户，分别解决人生中面临的各种问题。 财务主管：操作步骤2 :介绍四个账户，11，一边画画一边说话，a .画四个象限，画斯坦共和国达普尔的家庭资产象限图，第一个账户是日常的支出账户，也就是费用。 一般占家庭资产的10%，家庭36个月的生活费。 一般存入普通存款的银行卡。 该账户保障家庭短期支出，日常生活、买衣

4、服、美容、旅行等支出必须从该账户支出。 这个账户确实有，但我们最容易出现的问题是占比太高。 因为这个账户通常大头针太多，没有钱准备其他账户。 12、短期消费，占比10%，要点：3-6个月的生活费，财务管理员：第二个帐户是杠杆帐户，也就是保命的钱。 一般家庭资产占20%，为了专门解决小而博大、突发的巨额支出，必须专用，在家庭成员发生意外事故，发生重大疾病时，要保证拿着一盏茶的钱保住性命。 这个账户主要是事故、伤害和重大的疾病保险，只有保险很小博大，100元能兑换10万美元，所以平时不怎么花钱，使用时有很多钱。 这个账户平时是无裨于事，一旦成为了关键时刻，只有这样才能保证你不会因为急事而卖车卖房或

5、者卖股票便宜，到处借钱。 如果没有这个账户，你的家庭资产随时都有风险，所以被称为保命金。 您有这个账户吗？13、财务管理员：第三个账户是投资收益账户，也就是生财的钱。 一般占家庭资产的30%，给家庭带来利益。 用有风险的投资产生高收益率。这个账户通常是你最擅长的，通过你的智慧为家庭赚钱。 包括你投资的股票、基金、房地产、企业等。 我确实有这个账户。 我相信你的智慧利益也很高。 这个账户的关键是合理的占比，也就是说要得到利益也要亏损。 损益不会给家庭以致命的打击，也可以冷静的选择。 这个账户的最大问题是偏向性，很多家庭第一年占30%，赚了之后，第二年挪用其他账户的钱，把90%的钱投入到这个账户。

6、 14、财务管理员：第四个帐户是长期收入帐户，也就是保本高的钱。 一般占家庭资产的40%，是为了保障家庭的年金、小盆友的教育金、小盆友剩馀的钱等。 一定要用，而且需要事先准备的钱。 账户可以积累得更少，否则就要立即使用，第三，要受法律保护。 我们听说很多人年轻的时候是地貌景观，上了年纪之所以穷是因为没有这个账户。15、财务管理人员：本账户应保证资金无任何损失。 这个账户最重要的是专属的。 第一，不能随意取出使用。 养老金虽然说要存钱，但经常用在车和室内装修等上。第二，每年或每月有一定的钱进入这个里，这些个的4个账户就像桌子的4条腿一样，如果少一个的话随时都有倒下的危险，所以一定要及时准备。 你现在哪个账号不足？ 你想尽快补充哪个账号？ 16、财务管理人员：客户：建议根据您目前的情况，从专业角度优先注意第*个账户。 我为你客制化建议书。 星期三还是星期四？ 见面，我来说明。 状况1 :摇滾乐需求，直接引进产品。 根据客户的现状，我们建议您从专业角度优先关注第*个帐户。 本公司有非常适合你的产品。 财务管理者：【下一个主力产品销售逻辑】，案例2 :摇滾乐需求，建立建议书，财务管理者：【下一个会面时间，地点预约】，操作步骤3 :摇滾乐客户需求，17，得到重要提示，关注客户的反应，18，片计程仪，一，四大赤字四大账户的使用逻辑三，演习和通关，19，形式：学生二人一组，一人扮演财务主管，