国际结算(第九章)

1、第九章开立信用证，第一节开立信用证的方式第二节SWIFT信用证开立电文格式第三节信用证套用案例第四节eUCP介绍，第一节开立信用证的方式，以通知受益人的方式分类，信用证开立(creditopenedbyletransmission)和电开信用证(creditopenedbyletransmission)第一，开立信用证也可以称为以邮政方式开立的信用证，开立信用证的银行按照申请制信用证的形式，以后将完整的原始信用证邮寄给通知银行。那家银行请通知受益人。通知行应验证信用证的真实性，对信用证的不完整，不明确之处，向开证行咨询。应在发行银行和通知银行之间提前建立代理行关系，交换签名样本和密压，使通知行

2、可以用签名样本验证发行证书的发行银行签名。第二，电开信用证也可以称为电信开出的信用证(电信信用)，通过电传(bytelex)、海上电缆电报(bytelegram)或SWIFT发送到通知行，或配合通知行核接受，将电开信用证通知受益人电开信用证可以分为贺电通知、电开卡、SWIFT开卡三种。(a) BriefCableAdvice包括主动通知(PreliminaryAdvice)。“庆典”和“事前”这两种通知都不是有效的信用证文件，因此发送庆典通知的开证行必须毫不拖延地向通知银行发送有效的信用证文件。为了保护受益人，UCP600的第11b款规定，发送提前通知的发行银行必须保证不可撤销，不可延误地开立

3、信用证，条件不能与提前通知相抵触。发行银行事先通知申请人的保证金未到位，外汇限额未批准，但受益人的准备物可以作为根据。(b)电热证电热证电热证(Creditopenedbyfullcabletelex)的电报全文是整个信用证内容，因此电报本身是完全有效的信用证，无需另外发出确认函。(3) SWIFT开放卡SWIFT信用证是指通过SWIFT系统开立或通知的所有信用证。在国际贸易结算中，SWIFT信用证是正式的、合法的、信用证各方接受的、国际通用的信用证。采用SWIFT信用证必须遵守SWIFT的规定，也必须使用SWIFT手册中规定的代码(Tag)，信用证必须遵守2007年在国际商会修订的纪录片信用

4、证统一惯例的各项规定。在SWIFT消息中，称为必需项的某些设置项是必需的。操作员可以根据业务需求决定是否选择的某些规定项目称为可选项目(OptionalField，o)。第二节SWIFT认证消息格式，I. MT700/701记录片信用打开ii，MT705记录片信用提前通知3，MT707记录片信用修改4，MT710/711通知第三银行的记录片信用5，MT720/721记录片信用转移61.除非另有规定，否则，开出的记录片信用遵循目前有效的巴黎国际商会制定的记录片信用统一规则。2.如果记录卡信用内容超过MT700消息格式的容量，则可以使用一种或多种MT701消息格式传递记录卡信用条款。3.除非另有规

5、定，根据此消息通知，对受益人或其他通知行的跟单信用证已经生效。4.对于自由协商记录片信用，如果收款行不再以其他MT701消息格式发送通知，该银行必须在信用证上填写以下内容：(1)每次协商时必须提交通知受益人的信用证原件。(2)议付银行必须在通知的信用证原件上注明各议付情况。，5 .为了尽量避免误会，银行应该尽量不使用“我们”、“你们”等代名词，用SWIFT代码来表达。6.通知行必须以明确明确的方式将记录卡信用的所有详细内容通知受益人。7.如果要求抵销记录卡信用，则应发送MT707，而不应发送MT792。ii，对MT705跟单信用证的提前通知，继续表格，对MT705跟单信用证的提前通知电报MT7

6、05提前通知是无效信用证，开立信用证银行必须发送及时有效的信用证(以MT700/701信息开出的跟单信用证)。如果需要注销MT705，则必须发送MT707，而不能发送MT792。iii、MT707记录片信用修正、继续表格、MT707消息可以从发行银行发送到通知行，也可以发送到通知行，通知行或转让行对发行银行或第三银行发行的记录片信用条款修正的消息格式。发送MT707消息时，请注意以下事项：1 .本修改中未提及的条款保持不变。2.撤销记录片信用应采用此修正格式，即MT707消息格式。3.MT707消息格式具有明确记录卡信用到期日、发运/装运/监察地点更改、记录卡信用额增加或减少的特殊项目。所有其

7、他修改均列在项目“79”中。4 .如果MT707消息列指定了实际修改和完全修改，则这是有效修改。5.如果MT707消息仅列出简单内容(即未应用的修复)，则消息条目“79”必须包含单词“DETAILSTOFOLLOW”。6.如果MT707消息用于通知第三方银行打开的记录卡信用的更改(即，发行行不是该消息的发行行)，则要素“52a”和要素“23”必须分别列出发行银行及其编号。7.货币变更和以与原货币不同的货币表示的金额的增减必须在项目“79”中说明。第四，MT710/711通知第三银行开的记录片信用，继续表格，发送MT710/711消息时，应注意以下事项：1.除非另有规定，否则，开出的记录片信用遵

8、循目前有效的巴黎国际商会制定的记录片信用统一规则。如果该信用证遵循此惯例，通知行(即该信息的接收日期)必须将此通知受益人或其他银行。2.记录卡信用内容超过MT710消息格式的容量时，可以将记录卡信用条款以一个或多个(最多三个)MT711消息格式传递。3.除非另有规定，根据此消息通知，对受益人或其他通知行的跟单信用证已经生效。4 .对于自由协商记录片信用，如果收据行不再以其他MT710信息格式发送通知，该银行必须在信用证上填写以下内容：(1)在每次协商时，必须提交通知受益人的信用证原件。(2)议付银行必须在通知的信用证原件上注明各议付情况。5.为了尽量避免误会，银行应该尽量用BIC代码表示。不要

9、使用“我们”、“你们”等代名词。6.通知行必须以明确明确的方式将记录卡信用的所有详细内容通知受益人。7.如果需要注销MT710/711，则应发送MT707，而不应发送MT792。v. MT720/721记录卡信用转让，继续表格，继续表格，发送MT720/721消息时，应注意以下事项：1.除非另有规定，否则，开出的记录片信用遵循目前有效的巴黎国际商会制定的记录片信用统一规则。2.记录卡信用内容超过MT720消息格式的容量时，可以将记录卡信用条款以一个或多个(最多三个)MT721消息格式发送。3.除非另有规定，根据此消息通知，对受益人或其他通知行的跟单信用证已经生效。4.对于自由协商记录片信用，如

10、果收款行不再以其他MT701消息格式发送通知，该银行必须在信用证上填写以下内容：(1)每次协商时必须提交通知受益人的信用证原件。(2)议付银行必须在通知的信用证原件上注明各议付情况。，5 .为了尽量避免误会，银行应尽量使用BIC代码进行标记，不使用“我们”、“你们”等代名词。6.通知行必须以明确明确的方式将记录卡信用的所有详细内容通知受益人。7.如果需要注销MT720/721，则必须发送MT707，MT792不能发送。6，MT730确认，MT730确认消息：MT730消息由发行银行或确认收到记录卡信用的其他通知行发出。如果需要，您还可以指明消息已在请求受益人或其它银行时通知您。消息格式也可以用

11、于说明银行费用。7，MT732单据已接受的通知，MT732单据已接受的通知消息：发放行发送至付款行/洽谈行/接受行，或发送至从付款行/接受行/洽谈行发送单据的银行，此消息格式表示已接受收到的不匹配单据。8，MT734拒付通知，MT734拒付通知的消息：MT734发送到签发银行发送的一行，或发送到指定用于支付/接受/协商的银行发送的一行，接收行上的通知签发银行认为单据与信用证条款不匹配，以不匹配为由拒绝接受单据的消息格式。发行银行还可以指明已等待存档单据或已返回接收行。此消息也可用于请求退款。IX，MT750通知不匹配，MT750通知不匹配消息：此消息将发送给收到签发的银行，或发送给指定要支付/

12、接受/协商的银行。用于通知收款行提交单据与信用证不匹配的消息格式。10，MT752授权付款、接受或洽谈，继续表单、MT752授权付款、接受或洽谈消息：MT752从签发行发送到付款行/接受行/洽谈行，回应以MT750消息格式或其它方式发送的授权付款/接受/洽谈请求，提交行中提交的单据除了前面提到的不一致外，第三节信用证相关消息使用案例，(2)案例和消息关系，(3)业务流程和相关消息，(1)。开立信用证的传记。2.接受信用证确认电报。3.要求修改电气。4.拒绝高地战。5.文件不符已在电中收到。钱已经付了电。第四节eUCP简介，版本1，eUCP1.0是UCP500电子订单附件(eUCP)，是国际商会

13、针对信用证交易电子订单问题填写的UCP500的附件文件，据说从2002年4月1日起正式生效。EUCP允许将完整的电子文档和纸面文档与电子文档混合提交。EUCP独立于特定技术和开发中的电子商务系统，不包含或定义促进电子订购所需的特定技术或系统。与UCP一起使用的eUCP与UCP具有一致的条件，而且纸张和电子文档混合在一起，以后可能会修改eUCP中的某些定义，因此以版本数字格式发布。简述eUCP和UCP的关系或其影响：1。UCP500条款没有类似eUCP的条款和适用于eUCP的信用证。2.eUCP条款在UCP500中添加电子记录，但不矛盾，不影响纸面文档的UCP500条款。3.UCP法规处理方式不

14、同于UCP500部分中的纸面文档，但只与电子记录相关，因此，UCP信用证中纸面文档的UCP法规不需要更改。4.如果信用证受eUCP约束，eUCP规定将改变UCP500规则。5.如果开立的信用证被eUCP约束，将自动受到UCP500的限制。6.在收到UCP的信用证项目中，该条款优于UCP500，UCP500的应用提供了不同的结果。2，euc版本1.1说明eUCP1.1版本是UCP600的仅升级版本。请注意，UCP中的许多条款与eUCP一起使用，因为它们不会影响电子发票。以电子或电子文档与纸面文档的混合方式提交文档时，同时使用eUCP和UCP规则。EUCP 1.1版有12项条款。E1第eUCP的范围E2条eUCP与UCP的关系第E3条定义E4条格式，第E5条订单第E6条审核第E7条拒绝付款通知第E8条正本和副本第e9条签发日期E10条运输第e11条电子记录提交后毁损。根据第E12条eUCP提交电子记录时的附加免责声明、本章参考资料、1 .SWIFT: swiftuserha