第十章 国际金融机构

1、学习是通向理想的坦途,第三章国际金融机构,第一节全球性国际金融机构第二节区域性国际金融机构第三节国际清算银行与国际银行业监管,学习是通向理想的坦途,第一节全球性国际金融机构一、国际货币基金组织,（一）国际货币基金组织的建立及宗旨国际货币基金组织（InternationalMonetaryFund,IMF）是为了协调国际间的货币政策、加强国际货币合作而建立的一个政府间的金融机构。总部设在美国首都华盛顿截止到2012年5月，IMF会员国已达188个。,学习是通向理想的坦途,一、国际货币基金组织,宗旨是：通过建立一个能够提供共同协商国际货币问题的永久性机构来促进国际货币之间的协作；维持国际贸易的均衡

2、发展，提高会员国就业水平及实际收入水平，为开发生产性资源提供便利条件；维持汇率稳定，避免竞争性货币贬值；支持会员国间建立多边支付体系，消除阻碍世界贸易发展的外汇限制；为会员国国际收支暂时性不平衡提供资金融通，避免使用伤害本国和世界经济繁荣的调节性措施；与上述几点相对应，缩短或减缓会员国国际收支不平衡的时间和程度。,学习是通向理想的坦途,一、国际货币基金组织,（二）国际货币基金组织的组织机构IMF的组织机构由理事会、执行董事会、总裁和（若干）业务机构组成。理事会（BoardofGovernors）是IMF的最高权力机构或决策机构，由各会员国选派1名理事和1名副理事组成。执行董事会（Executi

3、veBoard）是IMF负责处理日常业务工作的常设机构。它目前由24名执行董事组成。,学习是通向理想的坦途,一、国际货币基金组织,（三）国际货币基金组织的资金来源1.份额（Quota）份额是指会员国参加国际货币基金组织时向其认缴的一定数额的款项，它是IMF的资金主要来源。份额的大小根据会员国在世界经济中的相对规模来确定。成员国认缴的份额决定了其向IMF提供资金的最高限额，也基本上决定了成员国在IMF决策中的投票权。,学习是通向理想的坦途,一、国际货币基金组织,2.借款借款是IMF的另一资金来源，它是在IMF和会员国通过协议方式向会员国借入的资金。借款除了通过政府渠道（如从各国财政部或中央银行借

4、款），也可以向私人机构借款。3.经营收入自成立以来，IMF一直主要依靠贷款活动获取的利息收入为组织的行政支出提供资金。,学习是通向理想的坦途,一、国际货币基金组织,（四）国际货币基金组织的主要职能IMF的主要工作是推动国际货币合作，促进成员国和全球的经济和金融稳定，以此作为持续的经济增长的基础，并通过履行监督、贷款、技术援助和培训三项主要职能以实现其工作目标。,学习是通向理想的坦途,二、世界银行集团,世界银行包括国际复兴开发银行与国际开发协会两个机构，前者主要致力于在中等收入国家和信誉良好的较贫困国家减少贫困，而后者则侧重于援助世界上最贫困的国家。世界银行与国际金融公司、多边投资担保机构以及国

5、际投资争端解决中心共同组成世界银行集团（TheWorldBankGroup）。世界银行集团是联合国所属的经营国际金融业务的机构，也是全球最大的发展援助机构。,学习是通向理想的坦途,二、世界银行集团,（一）国际复兴开发银行1国际复兴开发银行的建立及宗旨国际复兴开发银行（InternationalBankforReconstructionandDevelopment,IBRD），是根据1944年7月国际复兴开发银行协定而与国际货币基金组织同时建立的国际金融机构，1945年12月27日正式成立。1946年6月25日开始运营，1947年11月5日成为联合国的一个专门机构，总部设在美国首都华盛顿，现拥有

6、188个会员国。,学习是通向理想的坦途,二、世界银行集团,宗旨：对用于生产目的的投资提供便利，以协助会员国的复兴与开发，并鼓励不发达国家生产和开发资源；通过对私人贷款提供保证或直接参与私人贷款，促进私人对外投资；通过鼓励国际投资、开发会员国生产资源的办法，促进国际贸易的长期均衡发展，维护国际收支平衡；在提供贷款保证时，应同其他形式的国际贷款相配合。在执行业务时恰当地照顾到国际投资对会员国境内工商业状况的影响，促使战时经济平稳地过渡到和平时期的经济。,学习是通向理想的坦途,二、世界银行集团,2.国际复兴开发银行的组织机构国际复兴开发银行和国际开发协会共用一套机构，该组织机构包括理事会（Board

7、ofGovernors）、执行董事会（ExecutiveDirectors）和以行长（President）为首的办事机构。银行行长同时也是国际开发协会的会长，各级官员和工作人员负责办理银行业务和行政管理工作。理事会是世界银行的最高权力机构，世界银行的一切权利授予理事会。执行董事会是负责办理世界银行日常业务的机构，行使由理事会授予的职权。,学习是通向理想的坦途,二、世界银行集团,3.国际复兴开发银行的资金来源（1）会员国缴纳的股金（2）向国际金融市场借款（3）可分配净收入（4）辅助资金来源,学习是通向理想的坦途,二、世界银行集团,4.国际复兴开发银行的贷款活动（1）贷款原则（2）贷款的特点（3）

8、贷款种类,学习是通向理想的坦途,二、世界银行集团,（二）国际开发协会国际开发协会（InternationalDevelopmentAssociation，IDA）是在1960年9月正式成立的，作为世界银行向最贫困国家提供资金支持的工具。国际开发协会通过提供资金支持各国促进经济增长、减少贫困及改善贫困人口的生活水平。2012财年，共有81个国家有资格获得国际开发协会的支持。,学习是通向理想的坦途,二、世界银行集团,1组织结构2资金来源国际开发协会的资金主要来自于捐赠国政府的捐款，其他资金来源还包括国际复兴开发银行的净收入转移、国际金融公司的赠款和借款国偿还国际开发协会贷款的资金回流。3资金使用,

9、学习是通向理想的坦途,二、世界银行集团,（三）国际金融公司国际金融公司（InternationalFinanceCorporation,IFC）于1956年7月成立，1957年成为联合国的一个专门机构。1宗旨与机构国际金融公司既是一个国际金融机构，又是一个国际开发机构，其宗旨是：通过鼓励会员国，特别是欠发达地区会员国生产性私人企业的增多，促进经济的发展，并以此补充国际复兴开发银行的各项活动。,学习是通向理想的坦途,二、世界银行集团,2资金来源3国际金融公司的业务国际金融公司的主要业务是提供贷款和对中小企业投资。,学习是通向理想的坦途,二、世界银行集团,（四）解决投资争端国际中心（或国际投资争端

10、解决中心）由世界银行起草的关于解决各国和他国国民之间投资争端的国际公约（ConventionontheSettlementofInvestmentDisputesbetweenStatesandNationalsofotherStates）于1966年10月14日生效，根据该公约建立了解决投资争端国际中心（InternationalCentreforSettlementofInvestmentDisputes,ICSID）（以下简称“中心”），在世界银行集团下开展工作。,学习是通向理想的坦途,二、世界银行集团,1宗旨与机构解决投资争端国际中心的宗旨是为各缔约国和其他缔约国的国民之间的投资争端，

11、提供调解和仲裁的便利，以鼓励私人资本的国际流动，促进国际私人投资的增长。2业务活动中心本身并不直接承担调解或仲裁工作，而是为解决争端提供便利。,学习是通向理想的坦途,二、世界银行集团,（五）多边投资担保机构多边投资担保机构（MultilateralInvestmentGuaranteeAgency,MIGA）是世界银行集团里成立时间最短的机构。多边投资担保机构的宗旨是通过向外国投资者提供非商业性的政治风险担保（包括征收风险、货币转移限制、违约、战争和内乱风险担保），并通过向成员国政府提供投资促进服务，加强成员国吸引外资的能力，从而推动外商直接投资流入发展中国家。多边投资担保机构也协助政府传播有

12、关投资机会的信息。,学习是通向理想的坦途,第二节区域性国际金融机构一、亚洲开发银行,（一）亚洲开发银行的建立及宗旨亚洲开发银行（AsianDevelopmentBank,ADB），简称亚行，是类似于世界银行、但只面向亚洲及太平洋地区各国的区域性政府间的金融开发机构。亚洲开发银行的宗旨是，向其会员国或地区成员提供贷款和技术援助，帮助协调各会员国在经济、贸易和发展方面的政策，与联合国及其专门机构进行合作以促进亚洲及太平洋地区的经济发展。,学习是通向理想的坦途,一、亚洲开发银行,（二）亚洲开发银行的组织结构亚洲开发银行设有理事会、董事会以及办事机构。亚洲开发银行设行长（总裁）一名，负责主持董事会，管

13、理亚行的日常工作。行长是该行的合法代表，由理事会选举产生，任期5年，可连任。,学习是通向理想的坦途,一、亚洲开发银行,（三）亚洲开发银行的资金来源1.普通资金2.亚洲开发基金3.技术援助特别基金4.日本特别基金5.日本扶贫基金,学习是通向理想的坦途,一、亚洲开发银行,（四）亚洲开发银行的业务亚洲开发银行的业务活动主要是发放贷款和提供技术援助两方面。,学习是通向理想的坦途,二、非洲开发银行,非洲开发银行（TheAfricanDevelopmentBank，ADB）于1964年9月正式成立（1966年7月1日正式营业），是非洲最大的地区性政府间开发金融机构，其宗旨是促进非洲各国经济和社会的可持续发

14、展。非行行长兼任非洲开发银行集团董事长。,学习是通向理想的坦途,三、欧洲投资银行,欧洲投资银行（EuropeanInvestmentBank,EIB）是根据1958年1月1日生效的关于建立欧洲经济共同体的罗马条约而创建的，是欧洲经济共同体的一个金融机构。其会员国均为欧洲经济共同体成员国，总部设在卢森堡。欧洲投资银行的最高权力机构是理事会，执行机构是董事会。,学习是通向理想的坦途,三、欧洲投资银行,欧洲投资银行的宗旨是，利用国际资本市场和欧洲经济共同体内部的资金，对欧洲经济共同体内部经济较落后地区的发展计划提供长期贷款或担保，以促进这些地区的经济发展，同时也对与欧洲经济共同体有联系或订有合作协定

15、的国家和地区提供资金上的帮助。,学习是通向理想的坦途,四、美洲开发银行,美洲开发银行（Inter-AmericanDevelopmentBank,IDB）宗旨是：集中会员国的力量，通过对经济和社会发展的项目提供贷款和技术援助，帮助各会员国或各国家集团发展经济，促进泛美体制的发展。美洲开发银行通过提供贷款促进拉美地区的经济发展、帮助成员国发展贸易，同时为各种开发计划和项目的准备、筹备和执行提供技术合作。,学习是通向理想的坦途,五、阿拉伯货币基金组织,阿拉伯货币基金组织（ArabMonetaryFund,AMF）成立于1977年2月2日，总部设在阿拉伯联合酋长国的首都阿布杜拉，主要会员国都是阿拉伯

16、联盟的成员国。阿拉伯货币基金组织的宗旨是：通过制订会员国金融合作的方针和方式，稳定会员国之间的汇率；取消彼此之间的经常性支付限制，促进各会员国经济和贸易的发展，调整国际收支的失衡；推广使用作为记账单位的阿拉伯第纳尔，为发行统一的阿拉伯货币创造条件；促进阿拉伯经济一体化的进程和各成员国的经济发展。,学习是通向理想的坦途,第三节国际清算银行与国际银行业监管一、国际清算银行,（一）国际清算银行的宗旨与特性国际清算银行宗旨是促进各国中央银行之间的合作并为国际金融业务提供新的便利；根据有关当事各方的签订的协议，在金融清算方面充当受托人或代理人。,学习是通向理想的坦途,一、国际清算银行,特性：作为“中央银

17、行的银行”，国际清算银行是世界上唯一一家以中央银行为主要客户群体的商业银行。国际清算银行具有超强的独立性。3.独特的治理结构。4.国际支付与清算平台。,学习是通向理想的坦途,一、国际清算银行,（二）国际清算银行的组织结构根据国际清算银行章程（以下简称章程），国际清算银行采取股份制有限公司的形式组建，股东大会是该银行的最高权利机关，由世界上60个国家或地区的成员中央银行或货币当局组成。每一位股东都有资格派遣代表出席一年一度的股东大会，并按照各自的持股比例对重要议题行驶投票权。董事会是国际清算银行的常驻机构，掌握着经营权和管理权，,学习是通向理想的坦途,一、国际清算银行,国际清算银行的内部机构设置

18、包括六大部分：1.三大职能部门（货币与经济局、银行局以及总秘书局）；2.四个辅助服务部门（内部审计处、法律服务处、风险控制处、合规与操作风险处）；3.亚太代表处与美洲代表处；4.金融稳定学院；5.五个常设委员会（巴塞尔银行监管委员会、全球金融体系委员会、支付结算体系委员会、市场委员会、费希尔中央银行统计委员会）；6.三个国际协会1（金融稳定理事会、国际保险监理官协会、国际存款保险协会）,学习是通向理想的坦途,一、国际清算银行,（三）国际清算银行的资金来源1.成员中央银行缴纳的股本金。2.吸收存款。3.发行货币市场融资工具。4.储备基金。5.共同储备金。,学习是通向理想的坦途,一、国际清算银行,

19、（四）国际清算银行的金融服务存款业务。2.贷款业务。3.黄金业务。4.证券业务。5.代理业务。6.清算业务。,学习是通向理想的坦途,二、巴塞尔银行监管委员会与巴塞尔资本协议,（一）巴塞尔银行监管委员会概况为了加强对国际银行业的监督和管理，1975年在国际清算银行的发起下，“十国集团”和瑞士、卢森堡的中央银行行长在瑞士巴塞尔举行会议，讨论跨国银行的国际监督和管理问题，决定建立起一个监督国际银行活动的协调委员会，地点设在瑞士巴塞尔的国际清算银行总部，这就是巴塞尔委员会。,学习是通向理想的坦途,二、巴塞尔银行监管委员会与巴塞尔资本协议,（二）1988年巴塞尔资本协议关于统一国际资本衡量和资本标准的协议(InternationalConvergenceofCapitalMeasurementandCapitalStandards)（简称巴塞尔资本协议）。该协议通过为银行的资本充足性规定统一的衡量标准，建立起新的资本监管理念和标准，将国际银行业监管水平提到了一个全新高度。,学习是通向理